¿Forex qué es? Es un mercado que mueve miles de millones de euros al día. Si has viajado fuera de la UE, has tenido un contacto con el forex para cambiar tus euros por otra divisa extranjera. En eso consiste el forex, pero hay más: en el forex trading, se usan estos tipos de cambio para ganar dinero.
Entender qué es el forex es sólo el primer paso, para adentrarse en este mundo apasionante, rápido, lleno de riesgos y oportunidades. Además de saber lo básico, debes contar con buenas estrategias de forex factory y tener un buen bróker forex. En esta guía de Business2community, analizamos el Forex y las plataformas para iniciarte en esta inversión. ¿Empezamos?
¿Forex qué es? Puntos fundamentales
El trading forex es uno de los mercados internacionales más activos. No cierra, a diferencia de las acciones, por lo que está disponible 24/7. Está basado en las divisas, o las monedas nacionales fiat. Se trata de especular e invertir en la dirección de valor en el cambio entre dos divisas concretas.
- El tipo de cambio es un valor que cambia cada segundo, y nunca es constante. Sube o baja en función de muchos aspectos micro y macroeconómicos.
- En cada momento, podemos cambiar 1 unidad de divisa base por X unidades de divisa cotizada. Por ejemplo, si el EUR/USD cotiza a 1,004, 1 euro nos da 1,004 dólares.
- En el mercado forex, colocamos una operación que predice qué pasará con este cambio, si va a subir o bajar. Si acertamos, obtenemos un beneficio en función del capital invertido.
- La forma clásica era comprar billetes o monedas de una determinada divisa y guardarlas hasta volver a venderlas, pero eso da un margen pequeño. Con el trading, el margen puede ser mucho mayor – y también el riesgo.
Los pares de forex
Hay más de 2,300 combinaciones de pares de forex, pero lo habitual es operar unas decenas, las más populares o conocidas. Las clasificamos en tres.
- Mayores: los pares que emparejan una divisa con el USD, muy líquidos, por ejemplo, EUR/USD.
- Menores: los pares que contienen divisas importantes pero sin el USD, por ejemplo, EUR/CAD.
- Exóticos: los pares de menor liquidez, con divisas de países emergentes o pequeños como SGD/EUR.
Aunque el horario forex no existe, porque opera las 24h, se mueve cada segundo. En qué es forex, contamos cada negociación con pips. Cada pip es una unidad monetaria tras el punto decimal, a partir del cuarto número. Así que un pip sería pasar de 1,0001 a 1,0002. Un movimiento puede ser de uno o más pips.
Por otro lado, en un bróker de forex operamos por lotes. Un lote son 100,000 unidades de una moneda determinada, por lo que implica bastante dinero. No para un banco, que opera con forex a diario, pero sí para particulares. Por eso, los brokers permiten operar a 0,01 lotes, o 1,000 unidades mínimo. Y gracias al apalancamiento, podemos operar con unas decenas de euros reales.
¿Cómo funciona el forex?
Conocer cómo funciona el daily forex y cómo invertir en forex es fundamental para que puedas tomar las mejores decisiones posibles en este mercado tan volátil, especialmente si utilizas apalancamiento y una mayor exposición en tu cuenta.
En su forma más simple, el forex viene de Foreign Exchange en inglés, que se traduce como mercado de divisas extranjeras. Es lo mismo que cambiar tus euros por otra moneda cuando viajas: su precio nunca es el mismo.
El mercado del forex está abierto las 24h, los 7 días de la semana. Oopera en mercados sin intercambios físicos de monedas, con una red financiera que supervisa. Es decir, que no hay una bolsa central para el Forex. Así, está abierto para operadores particulares, bancos, gestores de fondos y empresas.
A veces, los movimientos geopolíticos pueden afectar el Forex y sus fluctuaciones repentinas de precio. Siempre hay gente utilizándolo y beneficiándose de predecir si un tipo de cambio subirá o bajará.
Forex qué es y todos sus elementos
El forex es un mercado con distintos elementos móviles que pueden parecer complejos si no se conocen adecuadamente. Por eso, en esta sección los abordamos uno por uno.
Los pares de divisas
Como hemos indicado, el forex es un mercado que se basa en colocar dos monedas nacionales, con sus respectivos valores, y establecer un par. En este par pueden pasar tres escenarios.
- El par se equilibra, cosa que es muy poco frecuente, y 1 moneda de un país vale igual que 1 moneda de otro país. Se llama paridad. Ha habido algún escenario de paridad euro/dólar en el pasado, pero no es habitual.
- En un determinado par, se considera que la divisa base cae, eso implica operar en corto. Por ejemplo, en el par EUR/USD, operar en corto es apostar que EUR cae.
- En un mismo par, se considera que la divisa base sube, eso implicaría operar en largo. Por ejemplo, en el mismo par EUR/USD, presupone que el EUR sube cuando operamos en largo.
Otro aspecto de los pares es la liquidez. Es decir, la capacidad del mercado de absorber las transacciones de forex durante un determinado día. Por eso, los pares que tienen monedas grandes como el EUR, el USD o el JPY son líquidas por naturaleza. Los brokers disponen de calculadora forex y de noticias forex para ayudarte en este aspecto.
Mayores, menores y exóticas
Así, puedes operar con 3 tipos de pares de divisas en el mercado de divisas: los pares mayores o principales, los pares menores, y los pares exóticos. Veámoslo a continuación:
Los pares de divisas mayores son los pares de divisas más negociados del mercado. Todos estos pares se basan en el dólar estadounidense (USD) y tienen mucha liquidez. Hay 7 pares en este grupo: AUD/USD, EUR/USD, GBP/USD, NZD/USD, USD/CAD, USD/CHF y USD/JPY.
En segundo lugar, los pares menores son pares sin el USD, pero en los que hay al menos otra divisa principal del mundo (EUR, GBP o JPY). También se conocen como pares de divisas cruzadas y suelen tener un diferencial ligeramente superior. He aquí algunos ejemplos: AUD/NZD, CHF/JPY, EUR/GBP o GBP/CAD.
Por último, los pares de divisas exóticas incluyen divisas de países emergentes o economías menos dominantes como Turquía, Noruega y México. Los pares de divisas exóticas son los más volátiles. También tienen diferenciales muy altos la mayor parte del tiempo. He aquí algunos ejemplos: EUR/TRY, GBP/ZAR, JPY/NOK y NZD/SGD.
Los forex brokers online no suelen ofrecer todos los pares de divisas (dado que hay más de dos mil combinaciones). Por lo tanto, antes de registrarse, infórmese sobre los mercados disponibles. Lo normal es que los brokers ofrezcan entre 40 y 70 pares, combinando las tres categorías.
Pips
Un pip o punto de interés de precio es cada variación mínima en el precio de un tipo de cambio forex. Se usa para determinar las ganancias o las pérdidas. Lo normal es que se interprete sobre el cuarto decimal, por ejemplo, pasar de 1,203 euros a 1,202 euros en un tipo de cambio concreto.
Spreads o Diferenciales
El diferencial o “spread” es un término utilizado en finanzas para designar la diferencia entre dos índices o tipos. Se aplica para calcular diferencias entre precios de compra y de venta.
En este caso, el diferencial es una forma de medir la liquidez del mercado. La diferencia se expresa en unidades de negociación o pips. En la negociación en general, el diferencial está influido por la oferta, la demanda y el volumen de negociación. Las transacciones son más fáciles cuando el diferencial es cercano a cero.
Para calcular el diferencial, basta con restar el precio de compra del precio de venta. Tomemos el ejemplo de un activo que puede venderse a 100,50 euros y comprarse a 100,55 euros. El diferencial se calcula restando el valor de venta al valor de compra. En este caso, 100,55-100,50= 0,05. Por tanto, el diferencial es de 0,05.
Apalancamiento
¿El apalancamiento en el forex, qué es? Es un multiplicador de ganancias, pero también de riesgo.
Su funcionamiento es simple. Permite aumentar una posición de forma real, mediante el endeudamiento. En la práctica, los inversores piden dinero prestado para invertir en un proyecto o un producto financiero.
El apalancamiento aumenta la rentabilidad de la cartera del inversor si el coste de la deuda es inferior al aumento de los beneficios. Los resultados se multiplican si el apalancamiento es positivo. En cambio, si el coste de la deuda es superior a los beneficios obtenidos, el efecto del apalancamiento es negativo. El inversor pierde más dinero del que invirtió al principio. Por suerte, existe la protección de saldo negativo, por lo que no se puede incurrir en deuda sino que las pérdidas en este caso se limitan al dinero colocado y al saldo de la cuenta.
Visto esto, podemos entender que las ganancias generadas por un apalancamiento elevado pueden resultar atractivas. Sin embargo, debes tener en cuenta que también multiplica sus pérdidas si comete el más mínimo error. Por lo tanto, la recomendación general es empezar con el apalancamiento más bajo que ofrezca la plataforma si eres un principiante. A continuación, puedes aumentar gradualmente el apalancamiento a medida que desarrolles tus habilidades. Por cierto, también puedes invertir en criptomonedas a largo plazo con apalancamiento.
Pérdidas y ganancias
Invertir en forex es, en cierto modo, vivir en una montaña rusa. Habrá operaciones que generen buenos beneficios, y otras que se lo lleven todo. Las pérdidas o ganancias se calculan según los pips del movimiento, y el porcentaje del par. Veamos un ejemplo práctico:
- Un operador va a largo en USD/EUR con un precio de 1,005 y coloca 1.000 USD apalancados al 1:10 (es decir, 100 dólares de dinero real). Transcurre una hora y el par cotiza a 1,007. Ha subido un 2%. El operador cierra la posición y ha ganado un 2%, o unos 20 dólares.
- Si, en cambio, al pasar unas horas tenemos el par cotizando a 1,003, ha habido un movimiento de 2 pips en la dirección contraria. Eso implica una pérdida proporcional, es decir, el 2% o los 20 dólares, que se restarán de los 100 apostados inicialmente.
- Si hubiese dejado la posición apalancada durante la noche, se paga una comisión por intereses llamada “swap”.
Los pares de divisas más populares para operar en Forex bróker
Un buen forex material no estaría completo sin un análisis pormenorizado de los pares de divisas más populares o líquidos con los que operar. Si nunca has hecho trading forex hasta ahora, te interesa entrar en forex live con estos pares, al menos al principio. Más adelante puedes probar suerte con pares exóticos, que son más volátiles y menos líquidos.
EUR/USD
El forex euro dólar estadounidense es el más negociado. Casi una cuarta parte de todas las transacciones de divisas tienen lugar en este par. El euro es el más joven de los principales pares de divisas. Es un par controvertido, ya que Europa y Estados Unidos regulan esta cotización y actúan si fluctúa mucho.
USD/JPY
En segundo lugar se encuentra el dólar estadounidense frente al yen japonés, que representa nada menos que el 18% de la negociación total de divisas. Para los mercados de renta variable, éste es el par de divisas más importante que hay que vigilar. El yen japonés suele considerarse un refugio seguro en tiempos de incertidumbre. Una subida del yen suele ser sinónimo de caída de los mercados de renta variable.
GBP/USD
En tercer lugar se encuentra el par de divisas libra esterlina/dólar estadounidense. Representa el 9% de todas las transacciones de divisas. Los operadores suelen referirse al par GBP/USD como “cable”. Este nombre hace referencia a la época en la que se utilizaba un telegrama (cable) para transmitir los precios de las divisas entre Londres y Nueva York.
AUD/USD
En cuarto lugar se encuentra el “Aussie”, con una cuota de volumen del 6,8%. El Aussie se refiere al par AUD/USD. Este par está muy vinculado a la evolución de los precios de las materias primas, ya que muchas empresas mineras tienen su sede en Australia. Ten en cuenta que Australia es el segundo productor mundial de oro.
USD/CAD
El par conocido como “Loonie” completa el top 5. El dólar estadounidense sigue participando en el 87% (del 200%) de las transacciones del par. Este 200% se explica por el hecho de que un par de divisas está formado por dos componentes.
EUR/JPY
El par euro/yen japonés es el primer par sin el dólar estadounidense en esta lista. Este par de divisas representa el 3% del volumen total del mercado de divisas. Como consecuencia de los fuertes incentivos del Banco Central Europeo y del Banco de Japón, este par de divisas depende actualmente en gran medida de las influencias ejercidas por los dos bancos centrales.
EUR/GBP
En octavo lugar se encuentra el par euro/libra esterlina, con un volumen del 2%. Ha sido noticia en tiempos recientes por retirarse de la UE y debido al Brexit.
Forex qué es: estrategias populares para operar forex trading
Hay muchos estilos de trading Forex. Para conocer tu estrategia, necesitarás determinar tus objetivos, tu horizonte y tu predisposición. El forex es un mercado que no se puede comprar y dejar mantener durante mucho tiempo: requiere estar presente y monitorear en tiempo real.
Veamos algunos de los estilos y estrategias más conocidos para invertir forex:
Operaciones a corto plazo
Estos estilos están reservados a traders agresivos y activos que desean aprovechar los pequeños movimientos de los precios (entre unos segundos y unas horas). Todas las posiciones deben cerrarse al final del día de negociación, independientemente del resultado. Esto evita pagar swaps nocturnos, una estrategia de trading que puede dar buenos frutos.
Scalping
El scalping es otra forma de trading a muy corto plazo. El operador mantiene posiciones abiertas durante menos de 15 minutos para ganar entre 5 y 20 pips. Por lo general, realizan docenas o incluso cientos de operaciones al día dentro de horarios forex.
Además, el operador tiene que estar todo el día delante de su ordenador o dispositivo móvil. También es esencial tener un buen autocontrol y conocer al dedillo el funcionamiento del mercado. Este estilo de negociación de forex line trading es más adecuado para inversores experimentados, debido a los elevados riesgos que entraña.
Negociación diaria o intradía
El day trading consiste en mantener una o varias posiciones durante varias horas o todo el día. El inversor dispone de más tiempo para realizar análisis técnicos y tomar decisiones de inversiones forex con mayor conocimiento de causa. Las ganancias suelen variar entre 20 y 50 pips por operación. Este estilo de negociación conlleva menos riesgos que el scalping. Esta es una de las razones por las que actualmente es uno de los estilos de negociación más populares.
Aunque el análisis técnico es la base del day trading, también es importante estar al tanto del calendario económico forex para identificar los factores que pueden influir en el mercado.
Operaciones a medio/largo plazo
Estos estilos pueden requerir menos tiempo y energía para analizar los mercados en busca de oportunidades de negociación, ya que tratan de captar movimientos de precios más amplios y no tanto al forex horario. De este modo, el objetivo principal es detectar una tendencia subyacente y beneficiarse de ella.
Swing trading
Las operaciones swing son operaciones a medio plazo que implican mantener posiciones abiertas durante varios días o semanas. Resulta práctico para personas ocupadas que no disponen de mucho tiempo para analizar los mercados cada día. Las ganancias pueden variar de 50 a 200 pips por operación y este estilo le expone a menos riesgos, por lo que es ideal para principiantes. Aún así, es importante seguir las forex news y estar al caso del mercado forex horario.
Operaciones de posición
Las operaciones de posición implican mantener posiciones abiertas durante varios meses o incluso años. Este sistema es adecuado para operadores que buscan obtener grandes beneficios y que quieren protegerse al máximo de la volatilidad del mercado. No obstante, ten cuidado y controla tu inversión con regularidad para evitar pérdidas sustanciales.
Los riesgos del forex trading
No existe ningún vehículo de inversión exento de riesgo. El riesgo depende del rendimiento esperado: a mayor riego, más rentabilidad posible y viceversa. La relación riesgo/rentabilidad es inmutable.
Así, el primer riesgo es un cambio en la política monetaria de las divisas de los países afectados. Así, por ejemplo, si Nueva Zelanda empieza a bajar los tipos bruscamente y Japón a subirlos, la rentabilidad de la posición será menor. En el extremo, podría incluso invertirse y dar lugar a un rendimiento negativo.
El segundo riesgo importante es la pérdida de capital. Aunque la regla básica es que una divisa con un tipo de interés alto atrae capital y se ve automáticamente arrastrada al alza, determinados acontecimientos del mercado pueden provocar una caída brusca de una divisa.
Otro tipo de riesgo reside en los movimientos volátiles y muy violentos a corto plazo. A medio y largo plazo, como recibes pagos de intereses a diario, estos pagos pueden compensar la pérdida o parte de la pérdida.
Finalmente, el riesgo puede variar según el día de la semana. Esto se debe a que el nivel de riesgo suele ser mayor los lunes, debido a los cambios registrados durante el fin de semana. El viernes por la tarde, los operadores se preparan para el cierre del mercado. Algunos cierran sus posiciones, mientras que otros las ajustan. Esto provoca distintos grados de alteración, lo que a veces complica el análisis hasta que empieza la nueva semana.
La forma de minimizar estos riesgos pasa por ser conscientes de ellos, en primer lugar, pero también aplicando ciertas salvaguardas. Por ejemplo, invertir en un broker con forex market que tenga protección de saldo negativo, colocar órdenes Stop Loss y Take Profit para limitar las operaciones, y también empezar por importes pequeños que puedas permitirte perder mientras aprendes.
Forex qué es y dónde empezar a operar: mejor broker de forex
Como forex trader, debes combinar dos aspectos. Por un lado, un conocimiento sólido del ámbito como el que hemos compartido hasta ahora. Por el otro, debes contar con un bróker donde operar forex con toda tranquilidad. Es decir, que ofrezca un buen número de pares, pero a un coste comedido, y que también tenga funciones de análisis, además de facilidad de uso.
No estamos buscando nada que no exista ya, pero hay muchos brokers que sí fallan en esos apartados. Por eso, en esta sección analizamos dos de los mejores brokers de forex del momento para clientes españoles.
AvaTrade: una de las mejores plataformas forex trading
Fundado en 2006, AvaTrade es un broker irlandés que ofrece trading en acciones, fondos y también divisas, como en el caso del forex. Es una empresa que invierte en innovaciones como MetaTrader 4/5, AvaOptions con opciones de simulación de carteras y DupliTrade.
Además, es un operador famoso por la seguridad y globalmente regulado, con licencias en los 5 continentes y una amplia presencia de oficinas globales. Así, su plataforma para forex es muy intuitiva, con herramientas separadas por pares más populares y también pares alcistas y bajistas.
En definitiva, la plataforma no cobra comisiones, pero tiene un cálculo de spreads más detallado y transparente. Todo se basa en su epígrafe de 2FX Trading Conditions” donde se muestra el spread estándar bid-ask (Pips) para instrumentos FX a menos que se indique lo contrario. Los diferenciales estándar son los indicados en condiciones normales de mercado. Los diferenciales pueden ampliarse en función de las condiciones. El depósito inicial en AvaTrade son 100 euros.
| Pares de divisas forex trading | 70 |
| Comisión | Sólo diferenciales (spreads) |
| Diferenciales | Variable, según mercado |
| Apalancamiento | 1:20 |
| Depósito | Gratis |
Pros
Contras
Conclusión – ¿Forex qué es?
Cuando hablamos de comercio de forex estamos hablando del mayor mercado de comercio mundial, que mueve miles de millones de euros cada día. Por ello, son muchos los brokers que realizan esta operativa. De ahí que sea tan importante comprobar la plataforma en la que se va a operar, para evitar estafas y trampas. En este artículo hemos analizado dos de los mejores.
Ahora deberías tener una buena comprensión de lo que es el comercio de divisas, cómo empezar, dónde seguir horarios mercados forex, el horario forex España y mucho más. El forex es complejo por naturaleza y es buena idea tener nociones básicas antes de empezar. Elabora tu propia estrategia de acuerdo a tus preferencias.
Para ello, puedes probar tus estrategias y familiarizarte con el cuadro forex. Entre otras cosas, lo es por su cuenta demo ilimitada, por sus forex noticias, por su calendario forex y el resto de herramientas, además de su bajo coste.
Referencias
- https://www.nytimes.com/2022/07/13/business/euro-dollar-parity.html
- https://www.ecb.europa.eu/stats/policy_and_exchange_rates/euro_reference_exchange_rates/html/eurofxref-graph-usd.en.html
- https://finance.yahoo.com/currencies/
- https://www.bloomberg.com/markets/currencies
- https://www.bloomberglinea.com/2022/09/28/peso-mexicano-es-afectado-por-la-caida-del-euro-y-la-libra-esterlina/