投资债券赚钱的关键因素包括几点,首先阁下要了解债券市场和相关风险是必要的。通过研究债券种类、发行人信用等因素,可以选择高质量的债券,降低违约风险。

其次阁下要关注债券的到期期限和利率,较长期限的债券通常有较高的回报,但也伴随着更高的风险。利率变动对债券价格有直接影响,需密切关注市场利率走势。

此外阁下持仓内有多样化投资组合可分散风险,选择不同类型和发行人的债券有助于稳定收益。也要及时调整投资策略,根据市场环境做出合适的决策,以适应不同的利率和经济条件。

弄清楚如何投资债券?由于经济衰退可能即将来临,一些投资者正在研究如何购买高收益债券,以此作为分散投资组合的一种方式。

依据贵下之投资目标,当谓观债券投资之上乘法。当研究如何独行投资债券,且探究一揽子购买众多债券以债券交易所交易基金(简称ETF)之名,遂分离风险。总而言之,为览债券之种类及其所持之长短,特述如次。

如何投资债券

如何投资债券——五步简易之法

投资债券之简易法则,一者购买债券ETF。或者,则深入考察,自挑债券以独行之姿。无论何途购买债券,往往有五简易之步骤:

第一步:就于所宜经纪人处启户。往途,则往启经纪人之网站。首先,书简个人之细目。

第二步:证实身份。凡所监管之经纪人,咸须追遵,要求验证投资者身份。所以,依屏幕之规约,递上身份之证明,及住址之证明。

第三步:存入金钱。诚如,藉由ACH、银行转账或支票之法,将资金存入己方之户。

第四步:寻求债券。交互经纪人予债券寻求工具。亦善矣,因有百万之债券可销售!寻求债券ETF更为轻巧,以所选之亦较少。

第五步:购买债券。于购买任何资产之先,与专业人士相谈为重要。与独立财务顾问(简称IFA)或税务专业人士相谈。既备妥,则当于屏幕之前行交易。经纪人尝欣然保管资产,甚或在未来或可再度购回。

2024 年哪里可以投资债券

二零二三年,债券投资之所在经纪人,诸如Capital.com、eToro及OKX,提供债券作为ETF之一环。今览数债券ETF,因其提供一途以一时获得多种债券之选择。

然先回望一家总部于美国之全球经纪商,此家供给私人债券,既购买私人债券,意谓投资者可专注于实现己之投资目标。

1.Interactive Brokers——提供全方位债券投资之服务

Interactive BrokersIBKR乃盈透证券集团经纪部。其公司上市于纳斯达克,日交易量达二百一十七万笔。交互经纪人创立于一九七七年,总部于美国康涅狄格州格林威治,旗下员工逾二千五百名,遍及十四个国家或地区。。

IBRK 让投资者了解他们是否想投资股票、商品、期权、期货、货币、共同基金、ETF,当然还有债券。(也提供差价合约)。

Interactive Brokers

借由IBKR之债券寻求工具,投资者得搜索全球超过一百万种债券,且比较以下之收益率:

  • 二万六千家公司债券
  • 超过一百万份市政证券
  • 二一千存款证及非美国之主权债券
  • 全备之美国政府证券选择

所言经纪人,未增收债券价差,而费佣金之制。佣金视债券类型及交易量而定,国债之最低佣金为五美元,公司及市政债券之最低佣金为一美元。 尤为重要者,持有IBKR之投资者可安心,是机构受妥善监管。于美国,则受FINRA、NYSE及SEC监管。于英国,则由FCA监督其运作。

大约债券数量 1米
定价系统 仅限佣金:无点差或加价
支付方式 美国:ACH、银行电汇、在线账单支付或纸质支票
非交易费用 个人账户无闲置费或账户最低限额

优点

  • 免费的 IBKR 智能手机应用程序
  • 股票和其他资产的免费模拟账户
  • 100万债券交易
  • 仅对债券交易收取佣金
  • 全方位的可投资资产
  • 接受 24 种货币
  • 全面的视频帮助指南

缺点

  • 一个有很多内容的大网站
  • 不能用信用卡买股票

投资债券如何运作?

投资债券最初的运作方式与投资股票的方式相同。

投资者必须:

  • 选择单个债券或债券基金或 ETF 中的一组债券。
  • 与销售此债券/ETF 的经纪人签约。
  • 通过经纪人验证他们的身份。
  • 存入资金。
  • 指示经纪人(通过他们的桌面或智能手机投资应用程序)购买债券。

然后经纪人通常会很乐意代表投资者持有债券。然后,投资者将定期收到债券的息票支付(“名义收益率”)。这些将支付到他们的经纪账户中(或自动重新投资,具体取决于债券类型)。

债券如何运作?

债券本质上是政府、市政当局和公司提供的借据。

简单地说,这个想法是发行人需要筹集一些资金。投资者同意立即向发行人支付一些钱。作为回报,投资者从发行人处收到债券以定期支付借出资金的利息,并在债券到期时偿还债券的面值。寻找最受欢迎的价值投资资产的交易员和投资者有时更愿意避开债券和商品。

  • 债券有不同的时间跨度,包括 10 年、20 年和 30 年。

风险是债券价格和收益率的关键决定因素。债券根据两种类型的风险进行评级:

1)信用风险

这是债券发行人违约支付收益的风险。

风险越高,风险评级越差,债券提供的收益率越高。

债券由穆迪或标准普尔等信用评级机构给予信用风险评级。

  • 这些评级从最安全债券的 AAA 评级到风险最高的债券(称为“垃圾债券”)的 C。
  • 例如,由于其财富和规模,美国政府被认为可以提供零信用风险。因此其债券评级为AAA。

2) 利率风险

这正正是利率升起且债券价值减损之风险。其运作何如?当新债券登场时,乃有其标名之收益率——即所预付之数额,随时间流逝,由当前利率所决定。是以利率甚高,则新债券将反映其状,为未来提供之收益亦将甚高。因此,市场上原有之收益率较低之债券,其自然价值将降低。

因此寻觅适合投资之债券,必先求贤债券经纪人为首要之事。

投资者可用授权之检索页,寻觅受有金融业监管局(FINRA)监督之经纪商。投资者可录入所欲查询经纪人之名,观其是否获得FINRA之支持。与受监管之经纪人同投资,此为明智之举。

举例言之由下图可见,盈透证券(先前已审查者),已获得FINRA之授权。

许多受欢迎的在线经纪商提供债券 ETF。这些通常是指数基金——投资者可以像公司股票一样自由交易其股票。

有哪些类型的债券?

债券主要分为三种类型:

  1. 政府债券
  2. 市政债券
  3. 公司债券

1) 如何投资政府债券

主权政府发行各种类型的基于债务的资产。例如,美国政府负责发行 23 万亿美元的:

  1. 期限(从一个月到一年)
  2. 票据(持续2年至10年)
  3. 债券(20 年或 30 年期限)

美国国债免征联邦税,但需缴纳州税。它们的回报率通常不如公司债券高。但他们的风险较小。

如何投资I 债券

“I 债券”是我们在下面研究的美国国债的一种形式。与 TIPS(国库通胀保值证券)一样,I Bonds 提供抵御通胀的保护。因此,它们非常受欢迎。

2) 如何投资市政债券

专业投资者会说,也许购买市政债券的最佳地点是债券经纪人。尽管市政债券是由美国各州发行的,但不能直接从各州购买。

  • 美国市政债券的价格往往受美国国债收益率的影响。
  • 市政债券的收益率低于公司债券,但违约风险也较低。
  • 市政债券的一大卖点是它们通常免除所有税收(尽管有例外)。
  • 市政债券也具有道德优势。投资市政债券意味着向你的地方当局借钱来完成一个项目,同时也为你自己确保固定收入。

3)如何投资企业债券

公司债券提供最高水平的风险,但也具有最高的潜在回报。当一家公司需要筹集资金时,它可能有权发行债券。所有投资者都必须回答的问题是:是否可以相信公司会兑现息票支付?

通常市场上最高的收益率是由信用违约风险高的公司提供的;天下没有免费的午餐。

顶级之基金供应商Vanguard报告称,今时高收益之公司债券违约率约莫1%,“远低于历史平均水平之3.5%”。

然则,当投资债券基金者,可其为共同基金或ETF,乃全部或部分投资于债券。有一些追踪有声望之债券指数者,如彭博市政债券指数,该指数于二零二二年中,提供税收调整后之收益率为5.42%,且评级为AA/AA-;是一极有吸引力之组合。

投资者可透过全方位服务之经纪人,购买ETF之股票。Capital.com、eToro与Interactive Brokers,则为可供投资者自行研究之典范。

立即投资的 5 种热门债券

1.I Bond

I 债券由美国财政部发行。他们的利率将超过通胀预期。

  • 目前的 I Bond 利率高达 9.62%,令人印象深刻。

I Bond

I 债券可直接从美国政府的TreasuryDirect 网站获得。

  • 期限:共 30 年(20 年原始期限,随后 10 年延长期限)
  • 最低投资: 25美元
  • 最大投资额: 10,000 美元
  • 兑现: I 债券在购买后一年内不得兑现。在第 2 年到第 5 年之间兑现会产生 3 个月利息的罚款。

I 债券类似于 TIPS(国库通胀保值证券)。区别在于通货膨胀保护的性质:

  • 就 TIPS 而言,债券价格经过调整以超过通胀预期。
  • 对于 I Bonds,调整的是利率。

2.3i 集团中期票据 1999

3i 这是独立之公司债,出自伦敦之跨国投资公司3i Group。我们仔细观图可证明,此债近年来与国际债市同被所影响。今其价值方刚逾过百英镑。

3i

提供的票面利率为 5.75%。分配每年支付两次。

该债券于 2032 年 12 月到期,作为 4 亿英镑总发行量的一部分于 1999 年 12 月发行。

3i 集团是富时 100 指数的一部分。因此,该债券不被视为主要违约风险 – 但投资者应始终对公司债券提供商进行功课,并在购买前咨询其独立财务顾问。

3.美国30TIPS

TIPS这种债券是一种称为 TIPS 的美国国债。TIPS 代表国库通胀保值证券。

通过 TIPS,债券价格在发行时进行调整,以保持领先于通胀。对于 I Bonds,调整的是利率。

像这种期限超过 20 年的债券被称为“T 债券”。

三十年期的通货膨胀保护债券(TIP)的票面利率為0.125%。此意味着,债券在发行时被安排为在其整个生命周期内支付0.125%的利息。由于美国政府享有最高的信用评级,这种低利率对于国债来说并非罕见。换言之,投资者可以确定他们将获得付款,因此他们应该接受较低的收益率。

以下为自2000年以来,三十年期TIP的收益率之图表。

TIPS

购买像这样的 TIPS 的一种便捷方式是购买共同基金或以它们为特色的 ETF——以及许多其他债券。

4.摩根大通收益基金(JGIAX

摩根大通收益基金(JGIAX) JGIAX 由美国投资银行摩根大通发行,作为共同基金的一种形式,仅投资于债券。债券互惠基金是一种同时接触多种债券的方式——并且可以消除个人债券选择的麻烦。

  • JGIAX 已获得 Morningstar 的 4 星评级(满分 5 星)。
  • 该基金的 5 年平均年回报率为 2.73%。
  • 最低投资额:1,000 美元。

摩根大通收益基金(JGIAX)

总共涵盖 2,369 种债券,总价值 110 亿美元。还涵盖了全方位的信用风险:

  • AAA:15.2%
  • AA: 1.8%
  • 答:3.6%
  • BBB:18.8%
  • BB: 28.9%
  • 乙:11.2%
  • CCC(及更低):1.7%
  • 未评级:18.7%

5.先锋道达尔国际债券指数基金ETFBDNX

作为被动管理的 ETF,该基金的费用比率很低,仅为 0.07%。这是一个运行成本低的基金,因为它追踪一个债券指数:(非常冗长的)彭博全球综合除美元浮动调整后的 RIC 封顶指数(美元对冲)

投资者应该清楚:这种基础广泛的 ETF 只追踪在美国境外发行的政府和公司债券。

另一方面,许多 ETF 仅关注美国国债,例如iShares 7-10 年期国债 ETF

先锋道达尔国际债券指数基金ETF(BDNX)

BDNX 持有 6728 只债券,平均到期收益率为 3.67%,平均期限为 9.3 年。该基金目前的收益率仅为 2.13%。分配按月支付。

债券是一项好的投资吗?

债券传统上被用作“反向”资产。这意味着它们的价值有时与传统股票相反——这意味着债券被用来对冲风险。

我应该投资债券吗?

债券提供两种形式的潜在收入:

固定收入

  • 债券在其存续期间支付利息票面利率(或“名义收益率”)。

如果定期固定收益和低风险相结合是你投资策略的一部分,那么债券是理想的选择。

销售额

  • 债券可以在其生命周期内出售。然后,新所有者将收到债券到期的剩余支出。
  • 债券的价值波动。
  • 如果通货膨胀或利率下降,债券价格往往会上涨。

债券如何征税?

当 a) 出售债券以获得资本收益和/或 b) 收到利息时,债券将被征税。

  • 美国国债免征联邦税。
  • 市政债券通常免征联邦和州税。
  • 公司债券在联邦和州一级都应纳税。

有关债券和其他投资的税务信息可直接从美国国税局在线获取。

在美国以外的国家,制度各不相同。但是,与其他投资资产一样,(非常)一般的经验法则是资本收益和利息支付都需要纳税。在投资债券之前,请务必咨询税务专业人士。

债券与预售加密货币——2024年哪种投资更为优越?

债券乃极为特殊之资产。其专注于长期固定收益,且具有一定转售价值。若投资者欲图大利(资本增长),债券未必为最佳选择。

在资本增长方面,鲜有资产能与加密货币竞争,无论是长期或短期投资。加密货币在预售阶段提供最大之利润潜力。 「预售」意谓该加密货币尚未在其首次代币发行(ICO)中进入知名的山寨币交易所上市。

  • “ICO”之于加密货币就是“IPO”(首次公开募股)之于股票。

现在作为最好的加密货币预售之一提供的是最有前途的加密货币目前有两个焦点:

一个受注视新币$WSM 模因代币预售正迈向600 万美元大关

圣经中大卫挑战巨人哥利亚的故事不断上演,GameStop事件中,一些小散户在Reddit等社交媒体平台上联合起来,购买了大量GameStop(GME)公司的股票,导致该公司股票价格暴涨,事件被视为小型投资者对金融体系的反叛,证明贪婪确实非常好。

英勇的 Wall Street 英雄们的传奇至今仍在延续。为了延续和深化这场资本主义革命运动,Wall Street Memes 正在将这一网络运动加密货币化,推出了 $WSM 模因代币,Elon Musk 等名人也转发了 Wall Street Memes消息,在整个预售期间,将进行一场总价值 50,000 美元的空投竞赛。

WallStMemes 是一个专注于创建和分享模因Meme图的网络小区,这些模因图以金融和投资行业为主题,特别是与华尔街相关的内容。该小区透过 Twitter 和 Instagram 吸引了大量粉丝,成为了网络文化的一个重要部分。

加密货币界再次掀起模因币热潮,而WallStMemes项目可谓火爆异常。$WSM 代币在Wall Street Memes 社区供应量 100% ,其中 50% 用于预售,30% 用于社区奖励,10% 用于 CEX 流动性,10% 用于 DEX 流动性,目前预售相当成功,吸引了很多加密领域的大咖前来关注。

继Pepe、Sponge、Wojak 等模因币逐渐崛起,加密行业专家纷纷表示 $WSM 将成为下一个即将爆发嘅新项目,$WSM 目前预售价只系 $0.0283,30 个预售阶段完结之后将上升到 $0.0337,在预售初期购入即稳赚三成升幅,上市之后预计该币更会大幅上升到 $0.5,潜在升幅达到 十九倍。

  • 总供应: 2,000,000,000
  • 预售供应: 1,000,000,000 (50%)
  • 上限: $30,577,000
  • 以太链Ethereum ERC-20
  • 代币名称:$WSM
  • 预售日Start Date – 25/05/2023

AiDoge:连接数字资产和Meme文化的创新AI驱动Meme平台

AiDoge 模因大受欢迎。AiDoge创新脱颖,将 AI 生成和模因世界联系起来,变成极有潜力的加密货币。

预售完结已接近1500万美元,但大家可继续购买,在交易所上市前(6月19日)以价值0.0000336 美元 USDT购买。

Aidoge

利用人工智能,AiDoge根据用户输入制作引人入胜的各款搞笑模因。在正式交易所推出之前,投资者获得了可观的利润。

AiDoge 的白皮书强调了该平台为活跃用户提供的模因共享、投票提要、质押和信用分配功能是用户交互的关键要素。社区成员可以在共享墙上浏览最新的表情包,表现最好的表情包的创建者将获得 $AI 代币。

$AI 代币在 AiDoge 平台还包括购买积分、质押、投票和获得奖励。

 

AiDoge 为用户提供了一个公共墙来查看、分享、认可或拒绝 AI 生成的模因。在公共墙上发布最受欢迎的模因的内容创作者将获得 $AI 代币奖励。

会员可以通过加入AiDoge Telegram 频道随时了解最新动态。

硬顶 $14,900,000
代币总数 1万亿
预售代币 5000亿
区块链 以太网络
代币类型 ERC-20
最低购买量 100 个代币
购买方式 USDT、ETH、BNB、卡

结论

阁下考虑投资债券的好处包括很多,相对于日日投资股票等高风险行为,债券相对风险肯定较低,投资人保护本金同时,又可以享受固定的收益,加上债券市场相对稳定,进出容易,具有高度流动性和保本安全性。

如果投资者想安全之馀,有更进取收益,我们就推荐加入加密货币预售,目前来讲,$WSM和$AI都是最佳选择。

常见问题

i-Bonds 是一项好的投资吗?

有比i-Bonds 更好好的投资建议吗?

投资债券须用多少钱?

可通过经纪人购买债券吗?

何者为最佳债券投资?