Najlepšie obchodné platformy v roku 2024 pre začínajúcich aj skúsených investorov

Investovanie zažíva v poslednej dobe obrovský boom a myšlienka na investovanie sa zdá čím ďalej tým lákavejšia aj pre ľudí, ktorí s obchodovaním nemajú žiadne skúsenosti. Pokiaľ ste sa aj vy rozhodli, že by investovanie mohla byť tá správna cesta pre vás, radi vás prevedieme svetom brokerov, ktorí ponúkajú tie najlepšie obchodné platformy vhodné aj pre neskúsených obchodníkov.

Ak chcete investovať z domova prostredníctvom mobilného telefónu alebo počítača, v prvom rade by ste mali využiť službu niektorých online brokerov. Uvedomujeme si, že z množstva dostupných platforiem je pomerne ťažké si vybrať. Preto sme zostavili rebríček top platforiem na základe recenzií a skúseností online obchodníkov a podrobne najlepšie obchodné platformy preskúmame.

Recenzie na najlepšie obchodné platformy

V tejto časti preskúmame jednotlivé platformy a určite vás budú zaujímať aj ich poplatky, prehľadnosť používateľského rozhrania a ponúkané finančné nástroje pre obchodovanie. Vymenujeme jednotlivé najlepšie obchodné platformy a poradíme vám tiež, ktorú z nich si vybrať pre ktorý typ obchodovania.

1. eToro – výborná sociálna obchodná platforma pre všetkých investorov 

Platformu eToro možno považovať za najznámejšiu obchodnú platformu. Dôvodov tejto obrovskej popularity sú nepochybne nízke poplatky vkladu a výberu, ale hlavne jednoduché používateľské rozhranie. Vďaka tomu sa na burze nachádza naozaj rôzna variácia investorov od úplných začiatočníkov až po skúsených obchodníkov. 

Lákavá je aj nulová provízia za otváranie a zatváranie pozícií a kombinácia obchodu a sociálneho aspektu. To znamená, že na prvý pohľad sa platforma podobá sociálnym sieťam, kde môžu investori navzájom komunikovať, stretávať sa, zdieľať svoje úspechy a stratégie a podporovať sa.

Takéto prostredie inšpirované sociálnymi sieťami je prívetivé najmä pre nových obchodníkov. Dostanú sa totiž k príspevkom od reálnych obchodníkov, môžu vyskúšať jednotlivé úspešné stratégie a stanú sa okamžite súčasťou širokej obchodnej komunity. Zaujímavá funkcia pre začínajúcich obchodníkov, copytrading, sa stala veľmi populárnou práve vďaka transparentnému sociálnemu rozhraniu. Pokiaľ nájdete obchodníka, ktorého štýl sa vám pozdáva, môžete si skopírovať jeho obchody a využiť jeho skúsenosti s obchodovaním aj v prípade, že ste nikdy pred tým na platformách neobchodovali.

Pokiaľ vám funkcia copytrading nevyhovuje alebo chcete vyskúšať ďalšie vynikajúce rozhrania platformy, určite by ste mali preskúmať aj možnosti smart portfólia, ktoré vám zdarma spravujú profesionálni investori zamestnávaní priamo spoločnosťou eToro. Platforma eToro tiež ponúka používateľsky prívetivú aplikáciu na obchodovanie s akciami pre smartfóny so systémom iOS a Android. Pre viac informácií o tejto platforme si môžete prečítať našu eToro recenziu.

Váš kapitál je ohrozený. 68 % účtov retailových investorov pri obchodovaní s CFD s týmto poskytovateľom stráca peniaze.

2. Binance – kryptoburza s nízkymi poplatkami pre skúsenejších obchodníkov

Populárny broker Binance špecializujúci sa na kryptomeny zaslúžene patrí na druhé miesto nášho rebríčka vďaka mnohým obchodným nástrojom pre mierne pokročilých a skúsených aktívnych obchodníkov. Údaje o objemoch a cenách môžete v reálnom čase zistiť vďaka overenej službe TradingView.

Príkazy, technické ukazovatele a nástroje na vykresľovanie grafov využívajú skúsení obchodníci spolu s nízkymi poplatkami za obchodovanie. Binance umožňuje okamžitý nákup viac ako 80 kryptomien pomocou debetnej alebo kreditnej karty, čomu ale podlieha poplatok vo výške 4,5 % spolu s poplatkom za okamžitý nákup 0,5 %. Celková suma a poplatok je teda 5 %.

Pokiaľ sa vám to zdá príliš veľa, vedzte, že táto suma porovnaná s ostatnými štandardnými obchodnými poplatkami je jedna z najnižších. Pre samotné obchodovanie už zaplatíte iba 0,1 % za otvorenie pozície a pri držaní BNB tokenu je možné poplatky ešte viac znížiť, čo v prípade obchodovania vyššieho objemu zráža poplatky ešte nižšie.

Binance je v tomto odvetví najrýchlejšie sa vyvíjajúca spoločnosť z nášho zoznamu a neustále expanduje svoje služby a rozrastá sa o ďalšie funkcie. To je na jednej strane obrovská výhoda, pretože ako používateľ kryptoburzy Binance máte prístup prakticky ku všetkému, čo kryptotrh ponúka v rámci jednej platformy. Upozorňujeme, že takéto množstvo funkcií môže na prvý pohľad pôsobiť hlavne pre nových používateľov mätúco. Radi by sme zároveň pripomenuli, že kryptomeny majú vysokú volatilitu a patria medzi rizikové investície.

3. Capital.com – najlacnejšia platforma pre obchodovanie s CFD

V Európe si svoju popularitu získala obchodná platforma Capital sídliaca v UK a na Cypre. Je obľúbená pre svoje široké možnosti investičných nástrojov, ako ETF, komodity, indexy, forex, akcie a asi 6 000 ďalších.

Platforma Capital ponúka aktíva vo forme CFD, teda sa cenový rozdiel uzatvára s brokerom prostredníctvom zmlúv o dorovnaní cenového rozdielu. To môže byť za priaznivých podmienok pre mnohých výhodné. Platforma umožňuje obchodníkom otvárať krátke aj dlhodobé pozície, čo znamená, že je možné zarobiť peniaze bez ohľadu na to, či hodnota aktíva klesá alebo stúpa.

Ak však chcete vlastniť zakúpené tokeny vo svojej krypotopeňaženke, brokery zameraní na CFD vám nemusia vyhovovať. Capital ponúka obchodovateľné nástroje, ako indexy, akcie, kryptomeny, komodity, forex. Okrem toho ponúka aj demo účet, ktorý je úplne bez limitu. K dispozícii je okrem iného aj mobilná aplikácia pre iOS a Android dostupná na stiahnutie a Capital ponúka aj nonstop zákaznícku podporu cez live chat, e-mail alebo telefón.

4. Libertex – jednoduchá platforma s nízkymi poplatkami

Platforma Libertex ponúka CFD obchodovanie s nízkymi poplatkami, preto sa na prvý pohľad môže zdať podobná už spomínanej platforme Capital. Významný rozdiel však je možnosť prístupu približne k 250 finančným inštrumentom vo svojom portfóliu.

Z nášho pohľadu je používateľské prostredie veľmi jednoduché a odporúčame vybrať si túto platformu obchodníkom, ktorí chcú investovať aktívne, pretože ako sme už spomínali, pri obchodovaní s akciovými CFD, nenakupujete skutočné akcie. Namiesto nich získate expozíciu na podkladovom akciovom trhu na špekulatívnom základe, keď sa pokúšate predpovedať, či cena akcie porastie alebo klesne.

Síce Libertex má oveľa menšiu ponuku ako iné najlepšie obchodné platformy, no pokrýva najvyužívanejšie aktíva, ako ETF, akcie, kryptomeny, indexy, komodity a niektoré forexové páry. 

Libertex sa v porovnaní s inými obchodnými platformami líši aj podmienkou minimálneho vkladu vo výške 100 €. Ostatné poplatky sú však pomerne nízke, za vklad je poplatok nulový a tak isto neplatíte ani poplatky za otváranie pozícií. Čo sa týka výberu, zaplatíte poplatok vo výške 1 €.

5. Crypto – najlepšia platforma pre obchodníkov s kryptomenami

Pokiaľ hľadáte platformu zameranú na obchodovanie s kryptomenami, práve Crypto by mohla byť tá správna voľba pre vás. Platformu možno považovať za priekopníkov v kryptosvete a oplatí sa hlavne obchodníkom využívajúcich platformu ako burzu na dlhodobé obchodovanie.

Na výber máte širokú ponuku až 250 kryptomien z rôznych blockchainov. Platforma kombinuje relatívne vysoké úroky a jednoduchosť používania a je ideálnym miestom na zhodnocovanie peňazí prostredníctvom kryptomien. Účet si môžete založiť naozaj jednoducho a rýchlo za pár minút.

Chceli by sme dať do pozornosti ďalšiu výhodu platformy, kedy za prvý mesiac od založenia účtu sa vám poplatok 2,99% za transakciu kartou neúčtuje a mohlo by vás zaujať, že ponúka aj kryptomenovú platobnú kartu.

Ďalšia zaujímavá výhoda platformy je ukladanie kryptomien na účty s výhodným úrokom, napríklad RPMN až 14,5 %. Úroková sadzba sa samozrejme odvíja v závislosti od zvolenej kryptomeny. Otváranie pozícií je spoplatnené výrazne vyššou províziou do 0,4 %. K dispozícii je aj možnosť obchodovania s non-fungible tokenmi a z nášho pohľadu je Crypto jedno z najlepších NFT trhovísk.

6. Webull – obľúbená platforma na obchodovanie s americkými akciami a kryptomenami

Webull je bezpečná platforma na obchodovanie s akciami a kryptomenami. Otváranie obchodov nie je spoplatnené žiadnou províziou a coiny môžete obchodovať už od 1 €. Podporuje 37 kryptomien, pričom väčšina z nich má vysokú trhovú kapitalizáciu. Na druhej strane spready kryptomien začínajú od 1 % a pri vysokej likvidite je percento ešte vyššie.

Webull má v ponuke tisíce podielových papierov kótovaných v USA, no nie je možné obchodovať so všetkými bez provízií v minimálnej výške 5 €. Platforma ponúka len obmedzené množstvo medzinárodných akcií cez ADR, avšak môžete obchodovať s opciami a ETF.

Za nevýhodu platformy považujeme účtovanie vysokých poplatkov v porovnaní s inými platformami pre používateľov z Európy. Za vklad je poplatok až 14 € za bežnú bankovú transakciu a 45 € za výber. Pokiaľ však máte možnosť realizovať vklady prostredníctvom elektronickej siete ACH, bude táto transakcia bez poplatku. Tohto brokera odporúčame pokročilým obchodníkom, ktorí dokážu naplno využiť skvelý potenciál platformy.

7. Coinbase – kvalitná kryptoburza pre začínajúcich investorov

Platforma Coinbase je jednoduchá platforma zameraná na nákup kryptomien prívetivá najmä pre začiatočníkov. Založenie účtu trvá len niekoľko minút a platforma umožňuje ihneď začať obchodovať, keďže investície môžete prevádzať okamžite pomocou kreditnej alebo debetnej karty. Vysoko hodnotená je tiež kryptopeňaženka, ktorú dáva Coinbase všetkým registrovaným používateľom zdarma.

Upozorňujeme, že Coinbase si za okamžitú transakciu kartou účtuje poplatok vo výške až 3,99 %. Okrem toho za obchodovanie platíte poplatok vo výške 1,49 %, preto neodporúčame platformu pre investície, ktoré vyžadujú opakované otváranie a zatváranie pozícií. Ako kompenzáciu však platforma občas rozdáva kryptomeny s nízkou trhovou kapitalizáciou zadarmo.

Čo nás však na platforme naozaj zaujalo, je jednoduchosť a zabezpečenie dvojfaktorovým overením. Toto overenie sa vyžaduje vždy pri prihlásení do účtu alebo pri žiadosti o výber. Zaujímavé tiež je, že 98 % klientských kryptomien je uložených v zabezpečených cold wallets, teda na fyzických serveroch. Pokiaľ teda neplánujete obchodovať aktívne a potrpíte si na jednoduché používateľské prostredie s vysokou bezpečnosťou, potom je Coinbase platforma presne pre vás.

Porovnanie najlepších obchodných platforiem

V nasledujúcej tabuľke prehľadne porovnáme rôzne aspekty platforiem ako sú provízie pre platformu, aký je minimálny vklad, ktorý musíte vykonať a spomenieme hlavné výhody platformy.

Ako sme vyberali najlepšie obchodné platformy?

V nasledujúcich odsekoch sa dočítate, podľa akých parametrov sme hodnotili, porovnávali a vyberali najlepšie online obchodné platformy roku 2024. Pokiaľ by ste na svoje investovanie chceli využiť platformu, ktorá sa v našom rebríčku neumiestnila, môžete porovnať rovnaké parametre platformy a premyslite si jej používanie na základe týchto faktorov.

Licencia a dôvera

V prvom rade sme kontrolovali, či brokeri v našom rebríčku spĺňajú základnú požiadavku, ktorou je príslušná licencia na poskytovanie obchodných služieb. V USA sú tieto inštitúcie obvykle SEC a FINRA, pre Európu to potom väčšinou býva cyperská inštitúcia CySEC. Uprednostňovali sme platformy, ktoré sa dlhodobo pohybujú na trhu a majú vytvorenú dobrú reputáciu.

Odporúčame vám v záujme bezpečnosti vašich dát a údajov, vyhýbať sa obchodovaniu alebo registrovaniu do platforiem, ktoré nemajú oficiálnu licenciu od niektorého z vyššie uvedených orgánov. Vašu dôveru si platforma musí právom zaslúžiť a licencia je jedným z kľúčových krokov. Investujte zodpovedne a preverte si platné licencie platforiem.

Výber trhov

Druhým dôležitým faktorom bola pre nás široká ponuka trhov a výber tried aktív. Uprednostnili sme platformy, ktoré ponúkajú prístup k americkým a zahraničným akciám, ETF, kryptomenám, indexom, CFD a ďalším. Výber trhov je jedna z dôležitých informácií, pokiaľ vo svete obchodovania iba začínate. Je dôležité, aby ste mali možnosti obchodovať s najznámejšími kryptomenami, akciami alebo aby ste mali prístup k variáciám CDF a podobne.

Minimálna výška obchodu

Niektoré z našich recenzovaných platforiem vyžadujú nákup celých akcií. Najlepšie obchodné platformy, medzi ktoré patrí eToro, Webull a Capital, umožňujú investovať do akcií už od niekoľkých eur. To znamená, že pokiaľ by ste chceli nakúpiť akcie svetoznámych mien, ktoré sa pohybujú okolo tisíc dolárov, musel by u týchto brokerov investovať pomerne vysokú sumu. Najmä nováčikovia uprednostňujú platformy s nízkou hodnotou minimálnej investície.

Minimálny vklad

Ďalším faktorom, ktorý pri skúmaní najlepších obchodných platforiem zohrával dôležitú úlohu, bolo umožnenie otvorenia účtu novým obchodníkom bez nutnosti vložiť čiastku v určitej výške. Pokiaľ tuto možnosť vaša platforma poskytuje, určite aj vy oceníte, že sa môžete okamžite začať zoznamovať s prostredím bez toho, aby ste museli riskovať príliš veľa peňažných prostriedkov mimo váš limit. Toto by mohla byť skvelá príležitosť pre nových obchodníkov, vyskúšať si naučené alebo copy-tradované stratégie za pár dolárov.

Obchodné poplatky a provízie

Zohľadňovali sme najnižšie poplatky a provízie za prístupy na zahraničné burzy. Túto poplatkovú štruktúru je dobré si overiť ešte pred založením účtu. Medzi najlepšie platformy na nákup akcií na iných ako amerických burzách sa v našej recenzii z pohľadu najnižších poplatkov umiestnilo eToro, ktoré ponúka prístup na viac ako tucet zahraničných búrz s 0 % províziou.

Pokiaľ chcete kúpiť akcie kótované v USA, na všetkých recenzovaných obchodných platformách tak môžete urobiť s 0 % províziou. Ostatné aktíva, aj akcie kótované mimo USA sú však zvyčajne spoplatnené. 

Obchodné nástroje

Ak ste úplný začiatočník a hľadáte pasívne investičné nástroje, pravdepodobne vás zaujme funkcia copy trading a smart portfólio, ktoré sú k dispozícii na platforme eToro. Umožňujú zhodnocovať financie používateľov bez toho, aby museli poznať nejaké pokročilé obchodné stratégie alebo praktiky.

Na druhú stranu, ak ste skúsený profesionál, ktorý chce mať svoje investičné rozhodnutia plne pod kontrolou, potom hľadajte platformu, na ktorej nájdete pokročilé funkcie, napríklad ekonomické a technické ukazovatele spolu s nástrojmi na kreslenie do grafov.

Demo účet

Neoceniteľnou súčasťou najlepších platforiem sú demo účty, ktoré sa tešia veľkej obľube u všetkých obchodníkov. Demo účty sú skvelou voľbou, pokiaľ si chcete precvičiť novú stratégiu alebo sa jednoducho zoznámiť s obchodnou platformou, na ktorú sa chcete pripojiť. Prostredie demo účtu je totožné s tým na reálnom trhu za reálne prostriedky, avšak investovanie prebieha s fiktívnymi peniazmi. Vďaka tomu neriskujete stratu financií a veľa sa naučíte. Táto funkcia bola tiež faktorom zohrávajúcim dôležitú rolu pri zostavovaní zoznamu najlepších obchodných platforiem.

Mobilné aplikácie

Veľkou výhodou platformy je z používateľského hľadiska práve možnosť stiahnutia mobilnej aplikácie dostupnej v operačnom systéme iOS a Android. Svoje investície môžete o to pohodlnejšie spravovať kdekoľvek. Celkovo poskytuje skvelé aplikácie eToro, Coinbase, Crypto.com aj Binance. 

Spôsoby vkladu

Ďalším dôležitým faktorom bol pre nás aj spôsob vkladu prostriedkov na platformu. V tomto prípade sa väčšinou stretnete s bankovým prevodom. Nevýhodou je však dlhá čakacia doba na uskutočnenie prevodu. Zaplatiť kreditnou či debetnou kartou za poplatok je rýchlou možnosťou, alternatívne potom e-peňaženkou alebo Paysafe kartou.

Zákaznický servis

A v neposlednom rade nás samozrejme zaujímala aj možnosť zákazníckej podpory. Našimi kritériami bola profesionalita, rýchlosť reakcie, nepretržitá dostupnosť  a možnosti kontaktovania. Na najlepších platformách by ste mali mať k dispozícii nepretržitú zákaznícku podporu, ktorá vám pomôže vyriešiť akýkoľvek problém alebo zodpovedať otázky týkajúce sa používania platformy. V najlepšom prípade má broker k dispozícii aj niekoľko finančných poradcov, ktorí môžu v prípade záujmu poskytnúť profesionálne investičné rady.

Typy obchodných platforiem

Existuje niekoľko typov obchodných brokerov a každý sa špecializuje na určité odvetvie. Hoci niektorí z nich môžu dané sektory kombinovať, napríklad eToro, žiadny z nich nedokáže obsiahnuť všetky kombinácie. Preto je dôležité uvedomiť si, aký typ vás zaujíma a čo je vaše preferované aktívum.

Obchodné platformy ponúkajúce kryptomeny

Brokeri, ktorí ponúkajú kryptomeny, sú z nášho zostaveného zoznamu napríklad eToro, Coinbase a Binance. Dajte si pozor, či vami zvolený broker neposkytuje iba CFD, ako Capital.com alebo Libertex, pretože v takom prípade by ste nakúpené kryptomeny nemohli využiť.

Najlepšie obchodné platformy pre obchodovanie s akciami a ETF

Zaujímajú vás iba americké akcie? Potom máte výber dosť široký. Pokiaľ ale plánujete portfólio diverzifikovať aj na základe geografickej polohy, mali by ste dostupné burzy na platforme prekontrolovať.

Akcie a ETF možno nájsť na väčšine platforiem. Upozorňujeme však, že je dôležité si v tomto prípade všímať a dopredu zistiť, aké akcie daný maklér ponúka a potom sa správne rozhodnúť.

Forexové obchodné platformy

Ďalším typom platformy sú forexoví brokeri, teda tí, ktorí sa špecializujú predovšetkým na obchodovanie s menovými pármi, teda forex obchodovanie.

Väčšina platforiem síce aspoň tie najobchodovanejšie páry, ako EUR/USD, GBP/USD ponúka, ale pokiaľ chcete investovať do špecifickejšej meny, mali by ste si jej dostupnosť na platforme skontrolovať vopred.

Platformy pre obchodovanie s opciami

Opcie sú veľmi komplikovaný finančný nástroj a z našej dvanástky ich ponúkajú v podstate iba tri platformy. Ide o spôsob, ktorým môžete vyskúšať svoju intuíciu o budúcej cene aktíva bez toho, aby ste si ho museli vopred kupovať. Medzi najlepšie platformy na obchodovanie s opciami patria eToro a Libertex.

Platformy pre obchodovanie s komoditami

Záleží na tom, s akými komoditami chcete obchodovať. Či už chcete začať investovať do zlata, striebria, medi alebo hľadáte špecifické komodity ako káva, cukor, kakao či banány,  v prvom rade by ste mali skontrolovať, či ich daná platforma ponúka. To sa dozviete na oficiálnych stránkach a priamo na platforme.

Platformy pre aktívne obchodovanie

Pred obchodovaním je dôležité zvážiť, či je daná platforma vhodná pre aktívne obchodovanie. Nemôžete totiž obchodovať aktívne na platforme, ktorá je určená predovšetkým na dlhodobé investovanie, pretože takéto platformy sú štruktúrované úplne inak. Platformy pre dlhodobé obchodovanie majú zvyčajne vyššie poplatky za otváranie pozícií, ale ich držanie je bezplatné. Počíta sa teda s tým, že pozície nebudete každý deň meniť.

Platformy pre aktívne obchodovanie majú naopak veľmi nízke poplatky, ale pri dlhodobom držaní pozície môžete byť stratoví na „overnight fees“. Navyše poskytujú možnosti, ako pokročilé obchodné príkazy a mnoho iných. Pre aktívne obchodovanie môžeme odporučiť platformy ponúkajúce CFD, medzi ktoré patria Capital a Libertex.

Najlepšie obchodné platformy – záver

V tomto článku sme porovnali najlepšie obchodné platformy v súčasnosti, ktoré ponúkajú prístup k širokému výberu trhov za konkurencieschopné poplatky. Kontrolovali sme, či umožňujú používanie rôznych obchodných nástrojov a poskytujú špičkový zákaznícky servis. Došli sme k záveru, že celkovo najlepšou obchodnou platformou v roku 2024 je eToro.

Tento broker disponuje všetkými potrebnými vlastnosťami, ktoré sme zohľadňovali pri výbere najlepších platforiem, vrátane nízkych poplatkov. Kombinácia socializácie s obchodovaním sa nám zdá ako revolučná metóda nových obchodníkov vzdelávať sa a skúsenejší obchodníci zase môžu neustále skúšať nové stratégie. Vďaka regulácii budú vaše financie v bezpečí a vy ich tak budete môcť pohodlne zhodnocovať. Založiť a overiť účet na eToro zvládnete v priebehu niekoľkých minút, tak prečo nezačať ešte dnes?

Kryptoaktíva sú vysoko volatilný neregulovaný investičný produkt.

Referencie

• https://register.fca.org.uk/s/search?q=583263&type=Companies
• https://asic.gov.au/
• https://www.cysec.gov.cy/en-GB/entities/investment-firms/cypriot/37683/
• https://www.londonstockexchange.com/stock/PLUS/plus500-ltd/trade-recap
• https://www.marketwatch.com/investing/stock/xtb?countrycode=pl
• https://www.metatrader4.com/en
• https://www.cftc.gov/
• https://www.scb.gov.bs/
• https://ctrader.com/
• https://www.bloomberg.com/quote/EURUSD:CUR
• https://money.usnews.com/trading/stock-market-news/slideshows/best-blue-chip-stocks-to-buy-this-year
• https://nomadcapitalist.com/finance/offshore/top-9-expat-friendly-countries-with-no-capital-gains-taxes/

Často kladené otázky