Zlato si stále udržiava povesť bezpečnej oblasti, do ktorej môžu obchodníci vložiť svoje finančné prostriedky bez toho, aby hodnota ich portfólia zaznamenávala výraznejšie výkyvy. Čo sa týka uplynulých 20 rokov, hodnota zlata výrazne stúpla. Okrem toho v súčasnosti nemusíte kupovať už len fyzické zlato, nakoľko investovať do zlata môžete aj online a to dokonca v priebehu niekoľkých minút.

Investícia do zlata teda z dlhodobého hľadiska môže byť veľmi výhodná, a to aj počas ekonomickej krízy. Investori, ktorí uprednostňujú krátkodobé investície, zase môžu skúsiť investovať do akcií zameraných na zlato alebo obchodovať s finančnými derivátmi ako opcie či futures. Internet umožňuje zlato nakupovať aj predávať rýchlo a jednoducho, vďaka čomu môžu krátkodobí investori ihneď generovať zisk. Zlato je teda vhodné aj na krátkodobú aj dlhodobú investíciu. V tomto článku vás oboznámime s vhodnými burzami na obchodovanie so zlatom, ako aj s tým, ako na týchto platformách môžete zlato nakúpiť a aké stratégie môžete pri investovaní použiť.

Riskujete stratu svojho kapitálu. 68 % investorov prichádza o svoje peňažné prostriedky pri CFD obchodovaní s týmto brokerom.

Obsah

Ako investovať do zlata – stručný prehľad

Investovať do zlata môžete prostredníctvom pár kliknutí z vášho počítačového alebo aj mobilného zariadenia. Stačí len využiť overenú burzu, ktorá disponuje prehľadným rozhraním a ponúka viacero druhov akcií či ETF a CFD zameraných na zlato. Medzi najlepších brokerov na investovanie do zlata či obchodovanie s týmto aktívom patrí napríklad platforma eToro s nízkymi poplatkami.

V nasledujúcich bodoch uvádzame stručný postup, ako investovať do zlata.

  • 1. krok: Zaregistrujte sa na eToro – Aby ste mohli začať obchodovať so zlatom prostredníctvom platformy eToro, musíte sa najprv zaregistrovať. Vyplňte požadované osobné údaje a následne overte svoju totožnosť fotografiou svojho občianskeho preukazu, vodičského preukazu alebo cestovného pasu, ako aj svojou aktuálnou fotkou. Celý proces registrácie na burze eToro vám zaberie len niekoľko minút.
  • 2. krok: Uskutočnite vklad – Následne vložte na svoj obchodný účet peňažné prostriedky. Platforma eToro ponúka viacero platobných spôsobov vrátane platobných kariet, bankového prevodu, e-peňaženiek či platobných aplikácií. Za vykonanie vkladu neplatíte žiadne transakčné poplatky, no minimálna hodnota vkladu predstavuje 50 €. Platby prostredníctvom platobnej karty sú spracované ihneď, no pri iných platobných spôsoboch môže byť doba spracovania transakcie aj niekoľko dní.
  • 3. krok: Vykonajte prieskum trhu so zlatom – Pred každou investíciou by ste si mali vybrať svoju vlastnú stratégiu vzťahujúcu sa pre daný trh. V prípade zlata tomu nie je inak a nakoľko hodnota zlata môže dosť kolísať, odporúčame vám podrobne sa oboznámiť s tým, kedy je vhodné nakupovať a kedy predávať.
  • 4. krok: Vyberte si preferovaný trh so zlatom – Broker eToro ponúka viacero trhov so zlatom, vďaka čomu predstavuje ideálnu platformu pre krátkodobých aj dlhodobých obchodníkov. Začínajúcich investorov alebo obchodníkov zameraných na dlhší časový horizont môžu potešiť rôzne ETF alebo akcie zlatých dolov, ktorých má platforma eToro na výber skutočne mnoho.
  • 5. krok: Začnite obchodovať so zlatom – Akonáhle budete mať na svojom obchodnom účte k dispozícii peňažné prostriedky a ujasníte si, akú stratégiu chcete využívať, môžete začať obchodovať so zlatom. Otvorte pozíciu, upresnite čiastku a nakoniec potvrďte transakciu.

Riskujete stratu svojho kapitálu. 68 % investorov prichádza o svoje peňažné prostriedky pri CFD obchodovaní s týmto brokerom.

Kde kúpiť zlato v roku 2024?

V tejto časti nášho sprievodcu uvedieme dve vhodné burzy, na ktorých si môžete zlato zakúpiť. Môžete si samozrejme vybrať aj iného brokera, avšak odporúčame vám, aby ste pri výbere vhodného brokera zvážili nasledujúce faktory:

  • Ponuka a typ podporovaných aktív na obchodovanie so zlatom – akcie, opcie, futures, ETF a iné
  • Hodnota minimálneho vkladu na danej platforme – u niektorých brokerov zameraných na obchodovanie so zlatom sa môže jednať až o stovky dolárov
  • Poplatky a náklady súvisiace s nákupom alebo následným predajom zlata
  • Prehľadnosť platformy a ľahká orientácia na nej
  • Dostupnosť analytických nástrojov ohľadom investície do zlata ako technické ukazovatele, finančná páka atď.

Vyššie sme uviedli len niektoré z najdôležitejších činiteľov, ktoré by mali hrať rolu pri výbere vhodnej platformy na obchodovanie so zlatom. Poďme si teraz bližšie predstaviť našich dvoch vybraných brokerov, ktorí umožňujú obchodovanie so zlatom či investíciu do zlata.

1. eToro – najlepšia burza na kúpu zlata bez poplatkov

Burza eToro patrí medzi najlepšie platformy na svete v oblasti poskytovania služieb súvisiacich s investovaním alebo obchodovaním na finančných trhoch. Na tejto platforme môžete obchodovať a nakupovať nielen CFD (zmluvy o rozdiele) na zlato, ale aj iné komodity či drahé kovy, menové páry (forex), ETF či kryptomeny ako Ethereum a Bitcoin.

Pokiaľ chcete obchodovať priamo so zlatom, na burze eToro nájdete CFD na zlato alebo iné komodity. Investori, ktorí si neželajú obchodovať s CFD, si môžu vybrať napríklad akcie firiem zameraných na zlato alebo dokonca ETF skladajúcich sa z týchto firiem. Za veľkú výhodu ETF investovania považujeme rôznorodosť, nakoľko vaša investícia sa hneď po uskutočnení nákupu rozdelí do rôznych firiem. Týmto spôsobom sa chránite proti náhlym poklesom ceny či nepriaznivému vývoju.

Tieto CFD presne kopírujú hodnotu reálneho zlata a využiť môžete a aj finančnú páku vo výške 1:20. Vďaka finančnej páke môžete vstúpiť až do 20-násobne vyššej pozície, avšak jej použitie je veľmi rizikové. Pri finančnej páke síce môžete generovať mnohonásobne vyšší zisk, no zároveň v prípade nepriaznivého finančného vývoja môžete utrpieť vysokú stratu.

Investice do zlata na eToro

Hodnota minimálneho vkladu na platforme eToro predstavuje 50 €. Pri CFD s komoditami však musíte vložiť minimálne 1 000 € v rámci minimálnej sumy obchodu. Túto sumu však môžete znížiť prostredníctvom zmienenej finančnej páky, ktorá pri obchodovaní so zlatom predstavuje 1:20.

Obchodníci, ktorí preferujú do zlata investovať skôr pasívne a nemajú záujem vykonať podrobný prieskum trhu, môžu využiť tiež možnosť kopírovania obchodovania. Platforma eToro začala túto funkciu ponúkať medzi prvými a jej implementácia je naozaj vydarená. Používatelia, ktorí uskutočnia obchod s minimálnou hodnotou 200 €, si môžu vybrať iného obchodníka, ktorého obchody si želajú kopírovať. S touto sumou budú následne v percentuálnej výške uskutočňované obchody identické tým, ktoré vykonáva samotný sledovaný obchodník.

Investice do zlata na etoro

Prehľad hlavných informácií o platforme eToro

Typy trhov so zlatom Akcie, ETF, CFD
Odhadovaný počet ETF Viac ako 150
Poplatky za obchodovanie 0 % na akcie zlata a ETF, spread 45 pipů na CFD zlato
Dostupné platobné spôsoby Zdarma – bankový prevod, platobné kartypřevod, plate
Hodnota minimálneho vkladu 50 €

Výhody

  • Overená a regulovaná platforma
  • Platforma umožňuje kopírovanie obchodovania
  • Prehľadná platforma
  • Nízke poplatky
  • Mnoho možností vkladu

Riskujete stratu svojho kapitálu. 68 % investorov prichádza o svoje peňažné prostriedky pri CFD obchodovaní s týmto brokerom.

2. XTB – obľúbená platforma na obchodovanie so zlatom a ďalšími aktívami

XTB je globálny broker so sídlom v Londýne a Varšave. Spoločnosť vznikla v roku 2002 a už dve desaťročia po celom svete poskytuje služby sprostredkovania obchodovania. Platforma XTB je regulovaná radou regulačných agentúr po celom svete. Okrem toho je tiež kótovaná na varšavskej burze cenných papierov. Vďaka dlhej a úspešnej histórii spoločnosti v kombinácii so skutočnosťou, že sa jedná o regulovanú aj kótovanú platformu, predstavuje XTB veľmi spoľahlivú možnosť obchodovania pre mnoho nových aj skúsených obchodníkov. To znamená, že akýkoľvek kapitál, ktorý sa rozhodnete investovať, je v bezpečí a zaistený.

Na platforme XTB je niekoľko vecí, vďaka ktorým možno túto platformu zaradiť medzi najvyhľadávanejšie platformy v oblasti obchodovania. XTB napríklad ponúka možnosť obchodovať okrem komodít aj s ďalšími typmi aktív, ako napríklad kryptomeny, indexy a ďalšie. Okrem toho ponúka tiež veľký výber obchodných nástrojov, výskum a pokročilé funkcie pre vytváranie grafov. Vďaka širokej škále ich nástrojov je platforma veľmi obľúbená u začínajúcich investorov, ktorí zvyčajne nemajú potrebné zdroje ani skúsenosti, aby mohli uskutočňovať vlastný due diligence.

Na druhú stranu široká škála nástrojov z nej spravila platformu, ktorú si zvolia aj najskúsenejší investori. Okrem toho má platforma XTB tiež veľmi efektívny zákaznícky servis. Tím zákazníckej podpory je nielen ľahko dostupný, ale tiež pohotový, vďaka čomu sú vaše problémy vyriešené rýchlo.

XTB je obchodná platforma CFD, čo znamená, že v skutočnosti nevlastníte podkladové aktíva, len zarábate peniaze stávkovaním na to, kam sa podľa vás konkrétne aktívum bude uberať ďalej. Platforma XTB ponúka prístup k viac ako 2 000 akciám, 350 ETF, 22 komoditám, 42 indexom, 50 kryptomenám a 49 menovým párom.

Výhody

  • Viac ako 5 000 aktív
  • Páková efekt až do 1:500
  • xStation 5
  • Skvelá mobilná aplikácia
  • Používateľsky prívetivá platforma
  • Platforma vhodná aj pre začínajúcich investorov

Riskujete stratu svojho kapitálu. 68 % investorov prichádza o svoje peňažné prostriedky pri CFD obchodovaní s týmto brokerom.

Čo je investícia do zlata?

Investícia do zlata sa považuje za situáciu, kedy sa obchodník rozhodne investovať určitú čiastku do tohto aktíva s nádejou, že sa jeho investícia po uplynutí určitej doby znásobí. Závisí teda od samotného obchodníka, či sa rozhodne zamerať na kratší časový horizont, počas ktorého bude postačujúce obchodovať s vyššie zmienenými CFD, alebo preferuje dlhodobú investíciu, ktorá mu prinesie výnos až po niekoľkých rokoch. Pri dlhodobom časovom horizonte vám odporúčame uprednostniť priamy prístup k tomuto aktíva, teda akcie alebo ETF, kedy sa stanete skutočným vlastníkom zlata - nie však fyzicky, ale papierovo cez vami vybranú burzu.

Špecifiká investície do zlata

Pokiaľ patríte k začínajúcim obchodníkom, môže byť pre vás ťažké určiť správny čas na nákup zlata. V dôsledku kolísania ceny zlata sa môže stať, že zlato nakúpite a následne sa jeho cena náhle zníži. Samozrejme, nikto nie je schopný presne odhadnúť správnu chvíľu na nákup tohto aktíva, avšak skúsenejší investori majú lepšie povedomie o tom, aká cena zlata je pre nákup primeraná a aká je už príliš vysoká Začínajúcim investorom preto odporúčame zvážiť obchodovanie s ETF, ktoré sú zložené so spoločností zameraných na zlato.

Obchodníci, ktorí uprednostňujú zamerať sa na výraznejšie cenové kolísanie, môžu zase využiť zmluvy o rozdiele (CFD), prostredníctvom ktorých môžu predpovedať kurzový vývoj zlata alebo iného aktíva. V tomto prípade zlato priamo nevlastnia, no sú držiteľmi tejto zmluvy, ktorá uvádza, že toto aktívum zakúpili za určitú cenu. V neposlednom rade môžu investori tiež obchodovať so zlatom prostredníctvom opcií alebo futures, avšak tieto spôsoby sú vhodnejšie skôr pre skúsenejších obchodníkov.

Ako investovať do zlata?

Vyššie sme uviedli hlavné možnosti, ako sa dá do zlata investovať. Tieto možnosti si v tejto časti článku bližšie popíšeme, aby ste vedeli, ako tieto investície alebo obchody môžete vďaka jednotlivým nástrojom uskutočňovať. Poďme teda na to.

Ako investovať do zlata prostredníctvom CFD?

Obchodovať so zlatom môžete napríklad prostredníctvom zmluvy o rozdiele. So svojím brokerom teda uzavriete túto zmluvu, v ktorej je určené, aké aktívum ste si kúpili a za akú cenu. Pokiaľ cena tohto aktíva vzrastie, prostredníctvom brokera obdržíte zisk. Pokiaľ sa však cena nebude vyvíjať pre vás priaznivým smerom, rozdiel pokryjete z vášho účtu. Fyzicky teda zlato nevlastníte.

Nakupovať alebo predávať CFD teda odporúčame investorom, ktorí špekulujú ohľadom vývoja ceny daného aktíva. Nakupujú, ak predpokladajú, že cena vzrastie a nakupujú v prípade očakávania poklesu. Na platformách, ktoré sme uviedli vyššie v článku, môžete nakupovať aj predávať CFD na zlato. Využívať môžete tiež doplnkové nástroje a ukazovatele technickej analýzy, aby ste mohli lepšie odhadnúť, ako sa cena zlata bude vyvíjať.

Ako investovať do zlata prostredníctvom ETF?

ETF alebo exchange traded funds sú fondy, ktoré sa skladajú z mnohých rôznych firiem. V rámci oblasti investície do zlata teda môže ísť o rôzne firmy, ktoré zlato priamo ťažie alebo o firmy, ktoré medzi svojimi aktívami držia fyzické zlato.

SPDR Gold ETF

Fond SPDR Gold patrí do skupiny fondov pod názvom State Street Global Advisors. V súčasnej dobe ide o jeden z najväčších fondov orientovaných na zlato. Fond drží fyzické zlato vo svojom trezore v Londýne a zameriava sa na presné kopírovanie ceny zlata. Tento fond môžete nakúpiť priamo na platforme eToro pod označením GLD. Na obrázku nižšie môžete vidieť celú históriu fondu od roku 2010.

Ako investovať do zlata prostredníctvom futures?

Ak vám klasické nákupy akcií alebo ETF zameraných na zlato príliš nevyhovujú alebo si chcete vyskúšať niečo nové, môžete zavítať do oblasti finančných derivátov a porozhliadnuť sa po zlate vo futures. Tieto finančné deriváty ponúka celá rada obchodných búrz vrátane tých, ktoré sme uviedli vyššie. K výhodám, ktoré finančné deriváty ponúkajú, patrí okrem iného možnosť využitia finančnej páky, ktorú vďaka nim môžete využiť vo veľkých pomeroch. Konkrétne futures predstavujú kontrakty medzi kupujúcim a predávajúci o tom, že kupujúci v určitý dátum nakupuje za vopred určenú cenu určité množstvo akcií alebo iných aktív.

Obchodníci futures zlata môžu tiež generovať zisk z cenového pohybu smerom nadol z vyššej cenovej hladiny, tzn. pozíciu shortovať alebo longovať. Je teda len čisto na vás, aký priebeh vývoja ceny zlata očakávať a ako tomu prispôsobíte vaše obchodné rozhodovanie.

Ako investovať do zlata prostredníctvom opcií?

Opcie môžu predstavovať ďalší spôsob, ako so zlatom obchodovať. Opcie sú podobné aktíva ako futures, avšak nezaväzujú investora k nákupu alebo predaji daného aktíva v dobe vypršania platnosti zmluvy. Ak je teda obchod stratový, kupujúci nemusí k dátumu splatnosti túto transakciu uskutočniť a príde tak len o menší poplatok nazývaný opčná prémia, ktorý zaplatil ako vstupný poplatok k otvoreniu pozície.

Ako investovať do zlata prostredníctvom „gold mining stocks“?

Na akciovom trhu existujú akcie firiem, ktoré sa venujú priamo ťažbe zlata. Môžete si vybrať zo spoločností z rôznych častí sveta ako USA, Kanada či Európa. Ak využijete na nákup týchto akcií platformu eToro, budete si ich môcť nakúpiť už od 10 $ a bez žiadneho poplatku. Zvážiť môžete tiež k investícii nami vybrané akcie a ETF, ktoré vám predstavíme nižšie.

Barrick akcie

Akcie spoločnosti Barrick môžu byť skvelou voľbou pre investorov, ktorí buď hľadajú dlhodobú bezpečnú investíciu, alebo pre obchodníkov, ktorí chcú akcie tejto spoločnosti obchodovať v kratšom časovom horizonte. Spoločnosť sa zameriava na ťažbu samotného zlata a cínu v USA, Kanade, Argentín a ďalších krajinách. Na koni roku 2017 mala firma Barrick preukázané a pravdepodobné zásoby zlata vo výške 64,4 milióna uncií. Akcie si držia svoju cenovú hladinu v rámci dlhšieho časového obdobia, avšak v priebehu rokov zaznamenávajú nárasty aj poklesy vhodné pre swingové obchodovanie.

VanEck Vectors Gold Miners ETF

ETF s názvom VanEck Vectors Gold zahrňuje spoločnosti, ktoré sa zaoberajú ťažbou zlata. Toto ETH používa ako základné menu americké doláre a obchoduje sa na NYSE pod tickerom GDX. Tento fond investuje do základných materiálov vrátane zlata po celom svete. Fond funguje od roku 2010, kedy zaznamenal prepad, avšak od roku 2014 stabilne rastie na cene.

Riskujete stratu svojho kapitálu. 68 % investorov prichádza o svoje peňažné prostriedky pri CFD obchodovaní s týmto brokerom.

Aké sú výhody obchodovania so zlatom?

Zlato predstavuje na rozdiel od niektorých iných trhov bezpečnú investíciu, ktorú si môžete poistiť proti nepriaznivým udalostiam napríklad na akciových trhoch. Poďme si teda predstaviť túto a ďalšie výhody, s ktorými sa môžete stretnúť pri investovaní do zlata.

Zaistenie proti inflácii a ekonomickej kríze

Ako sme uviedli vyššie, zlato sa počas väčšiny svojej histórie správalo ako aktívum, ktoré veľmi neovplyvňovali svetové krízy ani recesie. Pokiaľ sa teda ekonomika rúca, ľudia prirodzene hľadajú cestu, ako svoje úspory a peniaze chrániť. Zlato predstavuje cenný kov, ktorého len s veľmi nízkou pravdepodobnosťou môže zo dňa na deň pribudnúť nejaké výraznejšie množstvo. Nedá sa proste vytvoriť zo vzduchu. Keďže je ho len obmedzené množstvo, môže zlato slúžiť ako dobrý uchovávateľ hodnoty.

Diverzifikácia portfólia

Vďaka tomu, že sa cena zlata nemení tak výrazne ako napríklad u kryptomien či niektorých akciách, môže zla to slúžiť k dobrej diverzifikácii portfólia. Ak sa chcete ochrániť proti možnému nepriaznivému vývoji vo svetových ekonomikách, môžete zaradiť zlato do svojho investičného portfólia.

Veľmi likvidný trh

Ak by sme sa nebavili o fyzickom zlate, ktoré v niektorých prípadoch môže byť problém vymeniť za peniaze, papierové zlato disponuje veľmi vysokou likviditou. Akonáhle ho teda nakúpite, prípadne zainvestujete do spoločností, ktoré sa jeho ťažbou zaoberajú, môžete tieto aktíva bezproblémovo zase predať. Okrem toho je možné obchodovať tiež zmluvy o rozdiele (CFD) na zlato, ktoré sú opäť veľmi likvidné, keďže sú vytvárané medzi vami a vaším brokerom.

Poplatky spojené s investíciou do zlata

Výdavky spojené s investíciou do zlata sa môžu skladať z viacerých oblastí. Nižšie uvádzame hlavné náklady súvisiace s obchodovaním so zlatom:

  • Poplatky brokerovi za sprostredkovanie obchodu
  • Poplatky súvisiace so správou fondov – v prípade ETF
  • Spread
  • Swap poplatky za držanie CFD zlata alebo iných drahých kovov cez noc

Koľko stojí podiel v ETH?

Podiely v ETF sa môžu líšiť a v rámci jednotlivých fondov sú skôr individuálne. Väčšinou sa však stretnete s poplatkami za management fondov v rámci necelého percenta, no u niektorých fondov môžete hodnota poplatkov dosahovať aj okolo dvoch percent.

Čo je spread?

Spread označuje rozdiel medzi nákupnou a predajnou cenou. Pokiaľ teda ako investor nakúpite aktívum v danú chvíľu a hneď by ste ho chceli predať, spread predstavuje rozdiel, ktorý by ste na tomto procese stratili. Spread môže byť širší a užší podľa toho, ako veľmi sa dané aktívum obchoduje - to znamená, že u zlata by ste mali väčšinou rátať so širším spreadom.

Poplatok za swap (poplatok za noc)

U CFD sa tiež stretnete s poplatkom za swap, ktorý vám bude účtovaný v prípade, že budete mať otvorenú CFD pozíciu cez noc. Tento poplatok má každá obchodná burza nastavený inak, a tak by ste mali vykonať vlastný prieskum. Je však dobré o tomto poplatku vedieť, aby ste sa potom na ďalší deň nečudovali, prečo vám bol nejaký poplatok strhnutý.

Rizika investície do zlata

Ako u každej investície, aj u zlata sa môžu investori stretnúť s rizikami. Krátkodobejší obchodníci môžu napríklad naraziť na poklesy jeho hodnoty, kedy sa cena zlata nevyvíja podľa ich predstáv. Rizikový manažment teda hrá pri obchodovaní akéhokoľvek aktíva významnú rolu, a tak vám odporúčame, aby ste si ešte pred otvorením obchodov určili stratégiu.

Z pohľadu výberu brokera pre obchodovanie so zlatom je tiež podstatný samotný výber. Každý broker si účtuje inak veľké poplatky, ktoré môžu vo výsledku ovplyvniť výšku percentuálneho zisku z každého vášho obchodu. Čo sa týka poplatkov, najnižšie poplatky od vás vyžaduje práve platforma eToro, ktorá patrí celkovo medzi najvýhodnejšie platformy na nákup zlata či spoločností zaoberajúcich sa zlatom.

Stratégie pre investíciu do zlata

Každý obchodník so zlatom by si mal pre uzatvorením obchodu drahého kovu vytýčiť stratégiu, ktorú počas svojho obchodovania bude nasledovať. V tejto časti rozoberieme možné faktory a situácie, ktoré by ste mohli pri obchodovaní so zlatom zvážiť.

Pomer zlato/striebro

Pomer zlato/striebro určuje pomer cien týchto dvoch drahých kovov. V súčasnej dobe môžeme tento pomer nájsť niekde u hodnoty 80:1 pre zlato, avšak v minulosti jeho hodnota dosahovala len 15:1. Pokiaľ tento pomer rastie pre zlato, môžeme z neho usudzovať, že sa jeho hodnota zvyšuje alebo naopak cena striebra klesá. Ak teda zaznamenáte zmenu týchto dvoch čísel, budete vedieť, že máte byť obozretní.

Pomer DJI/XAUUSD

Pomer DJI/XAUUSD vyjadruje symboly pre akciový index Dow Jones a cenu zlata. V súčasnosti teda hodnota Dow Jones indexu dosahuje hodnoty okolo 32 500, zlato naopak tesne pod 2 000 $ za uncu. Tento pomer sa teda pohybuje okolo hranice 17. V minulosti okolo roku 1980 tento pomer dosahoval dokonca hodnotu okolo 38:1. Vyššie číslo zvyčajne znamená nadhodnotenie tohto indexu alebo naopak podhodnotenie zlata. Môže teda slúžiť ako dobrý ukazovateľ situácie na trhoch.

COT analýza

COT analýza (Commitments of Traders analýza) je technika využívaná v obchodovaní na finančných trhoch, ktorá poskytuje informácie o pozíciách a obchodných aktivitách účastníkov trhu. Táto analýza sa teda zameriava na sledovanie a vyhodnocovanie správ o záväzkoch obchodníkov, ktoré sa zverejňujú na regulovaných trhoch.

COT analýza sa najčastejšie využíva na trhoch s futures kontraktmi, ako sú napríklad komoditné trhy. Každý týždeň sa zverejňuje tzv. „COT report“ (Commitments of Traders report), ktorý zhŕňa záväzky otvorené v určitom časovom období. Tento report obsahuje informácie o tom, koľko kontraktov bolo kúpených (dlhých pozícií) a koľko bolo predaných (krátkych pozícií) komerčnými obchodníkmi, špekulantmi a malými obchodníkmi.

Cieľom COT analýzy je porozumieť postoju rôznych účastníkov trhu a ich očakávaniu voči konkrétnemu aktívu. Napríklad pokiaľ sa zistí, že komerční obchodníci majú veľké dlhé pozície na trhu s ropou, môže to naznačovať ich presvedčenie o budúcom raste cien ropy. Naopak, ak majú špekulanti veľké krátke pozície na trhu s akciami, môže to naznačovať očakávanie poklesu cien.

COT analýza nepredstavuje jediný nástroj pre rozhodovanie pri obchodovaní, ale môže poskytnúť užitočné informácie a perspektívu na trh, ktorá sa používa ako súčasť širšej stratégie pri investovaní alebo obchodovaní s finančnými aktívami. Podotýkame však, že COT analýzu by ste nemali používať ako samostatný indikátor, ale skôr ako doplnkový nástroj pre ďalšiu analýzu trhu a rozhodovanie.

Spravodajstvo z trhu a makroekonomické ukazovatele (inflácia, nezamestnanosť, HDP)

Makroekonomické činitele môžu na trhoch spôsobiť značné cenové výkyvy. Ak sa jedná hlavne o správy týkajúce sa nejakým spôsobom fiat mien alebo konkrétne amerického doláru, zlato môže na tieto správy pomerne rýchlo reagovať. Pokiaľ sa jedná hlavne o správy týkajúce sa nejakým spôsobom mien alebo konkrétne amerického doláru, zlato môže na tieto správy pomerne rýchlo reagovať. Ak sa teda prejaví napríklad inflácia na americkom dolári, investori môžu hľadať bezpečnejšie oblasti, kam svoje úspory alebo investície presunúť. A zlato alebo iné drahé kovy môžu predstavovať skvelú príležitosť, ako svoje peniaze pred infláciou uchrániť.

Korelácia amerického doláru a zlata

Ide o opačnú koreláciu, pričom platí, že čím silnejší sa stáva americký dolár, tým slabšiu hodnotu zlato nadobúda. Obchodníci začínajú veriť doláru, čo následne spôsobí oslabenie hodnoty zlata. Samozrejme, táto korelácia platí aj opačne. Ak sa hodnota doláru oslavuje, cena zlata stúpa a následne sa oplatí do zlata investovať. Ide o ďalšiu z možností, podľa ktorej môžete upraviť svoju stratégiu na obchodovanie so zlatom alebo s inými drahými kovmi.

Tipy pre investíciu do zlata

Pred obchodovaním so zlatom vám odporúčame si prejsť nižšie uvedené body. Samozrejme, len vy ručíte za svoj kapitál, avšak tieto rady vám môžu priniesť mnoho výhod, a to hlavne, ak nemáte s investovaním do zlata veľa skúseností. Uvádzame tipy, vďaka ktorým si môžete vytvoriť celú svoju obchodnú stratégiu alebo sa naučiť základy obchodovania s drahými kovmi či inými aktívami.

Vyskúšajte si najprv investovanie cez demo účet

Predovšetkým začínajúcim investorom, ktorí nemajú s finančnými trhmi veľa skúseností, odporúčame si najprv vyskúšať investovanie cez demo účet. Mnoho obchodných platforiem po založení účtu ponúka možnosť vyskúšať si obchodovanie najprv prostredníctvom demo účtu. Demo režim ponúka všetky finančné trhy ako bežný účet, avšak slúži len na otestovanie obchodovania. V demo účte teda neobchodujete so skutočnými peňažnými prostriedkami, ale len s virtuálnym kapitálom.

Na demo účte si môžete vyskúšať, ako investovane cez daného brokera funguje. Môžete si napríklad otestovať rôzne nástroje, ktoré by ste sa pri skutočnom obchodovaní báli vyskúšať. Demo účet je vhodný aj pre skúsenejších obchodníkov, ktorí chcú vyskúšať nového brokera.

Naučte sa základy technickej analýzy trhu

Pri investovaní môžete naraziť na dva druhy analýzy finančných trhov. Prvý z nich predstavuje technická analýza. Ide o analýzu založenú na skúmaní cenových grafov za použitia rozličných indikátorov a údajov. Jej hlavná myšlienka spočíva v tom, že určité grafové vzorce sa môžu opakovať alebo sa v minulosti opakovali, čo spôsobilo určitý cenový vývoj daného aktíva.

Technická analýza sa využíva pri rôznych finančných trhoch vrátane komodít, kryptomien, forex, akcií atď. Údaje poskytnuté jednotlivými grafmi tak môžu investorom priniesť predstavu o možnom cenovom vývoji daného aktíva. Pri technickej analýze teda investori kladú do popredia prieskum makroekonomických údajov, vývoja ceny, výkazov spoločností, otvorených obchodov a ďalších trhových faktorov.

Naučte sa základy fundamentálnej analýzy trhu

Fundamentálna analýza kladie do popredia vnútornú hodnotu firiem. Nezameriava sa však len na vnútro samotnej spoločnosti, berie do úvahy aj globálne a sektorové činitele, ktorú môžu ovplyvniť vývoj a hodnotu určitého aktíva.

Ak sa bavíme napríklad o akciách, ide v tomto prípade o určenie vnútornej hodnoty akcie. Vďaka tomu môžeme lepšie rozoznať, či je v súčasnosti daná akcia nadhodnotená, správne ohodnotená alebo naopak podhodnotená.

Fundamentálna analýza sa považuje za náročný a komplexný proces, ktorý je potrebný ovládať na to, aby ste mohli správne ohodnocovať svoje akcie či iné aktíva. Pri štúdiu fundamentálnej analýzy vám teda odporúčame jednotlivé časti nepreskakovať a naštudovať si ich naozaj podrobne. Môžu vám priniesť rozdiel medzi stratovým a ziskovým obchodom.

Ako investovať do zlata – podrobný návod

V tejto časti uvedieme podrobný návod o tom, ako investovať do zlata prostredníctvom regulovanej a overenej burzy eToro.

1. krok: Zaregistrujte sa na eToro

Najprv si musíte založiť účet na niektorej z renomovaných obchodných platforiem. V tomto návode použijeme burzu eToro, ktorú sme zmienili vyššie v článku. Navštívte teda oficiálnu stránku eToro a kliknite na tlačidlo „Sign Up“ („Zaregistrovať sa“).

Následne budete musieť uviesť svoje prihlasovacie aj osobné údaje. Budete tiež musieť overiť svoju totožnosť prostredníctvom nahrania kópie svojho občianskeho preukazu, vodičského preukazu alebo cestovného pasu. Jeden z týchto dokladov je potrebné odoslať spolu s vašou selfie fotkou. Kvôli procesu KYC budete tiež musieť overiť svoju adresu pomocou niektorého z akceptovaných úradných dokumentov. Môžete si vybrať napríklad overenie prostredníctvom bankového výpisu či účtu za energie.

2. krok: Vložte svoje peňažné prostriedky

Následne zvoľte preferovaný spôsob vkladu svojich peňažných prostriedkov. Môžete si vybrať z bežných platobných spôsobov ako platba prostredníctvom kreditnej/debetnej karty Mastercard či Visa alebo bankový prevod. Okrem toho eToro umožňuje tiež platby modernými platobnými aplikáciami, ako sú e-peňaženky Neteller a Skrill.

buy dogecoin at etoro

Hodnota minimálneho vkladu na burze eToro predstavuje len 10 €.

3. krok: Vyhľadajte trh so zlatom

Vo vyhľadávacej hornej lište si následne môžete prezrieť všetky dostupné aktíva. Ak však chcete nájsť zlato, zadajte do vyhľadávacieho poľa „gold“ („zlato“) alebo názov spoločnosti venujúcej sa ťažbe zlata, ktorá vás zaujíma.

4. krok: Obchodujte so zlatom

Potom kliknite na tlačidlo „Buy“ („Kúpiť) a zadajte sumu, ktorú chcete investovať alebo s ktorou chcete obchodovať. Pokiaľ preferujete obchodovanie, kliknite na tlačidlo „Open Trade“ („Otvoriť obchod“).

Ako investovať do zlata – záver

Zlato patrí medzi najobľúbenejšie investičné aktíva na svete. V súčasnosti sa stáva čoraz populárnejšie obzvlášť z dôvodu diverzifikácii investičného portfólia. Obchodníkom, ktorí uprednostňujú krátkodobé investície, môže kolísanie hodnoty tohto aktíva priniesť tiež mnoho príležitostí na generovanie zisku. V tomto sprievodcovi sme popísali zlato ako investičné aktívum a uviedli sme tiež spôsoby, ako investovať do zlata. V neposlednej rade sme vás oboznámili s brokermi, cez ktorých môžete so zlatom obchodovať.

Riskujete stratu svojho kapitálu. 68 % investorov prichádza o svoje peňažné prostriedky pri CFD obchodovaní s týmto brokerom.

Často kladené otázky

Akými spôsobmi môžem investovať do zlata?

Kde môžem nakúpiť zlato?

Aké sú stratégie na investíciu do zlata?