DeFi — это проекты, которые имеют в своей основе финансовые инструменты и созданы на блокчейне. Их цель — заменить то, что есть в банковской системе сейчас и стать достойной альтернативой, которую выбирают миллионы, благодаря широким возможностям для применения. Например, есть проекты, которые помогают людям получать пассивный доход с имеющихся у них в кошельке криптовалют.

В основном DeFi-проекты созданы на технологиях блокчейна Эфира. Сейчас их количество довольно быстро растет, поэтому выбрать что-то одно трудно. Рассмотрим в этой статье, на какие проекты в области децентрализованных финансов стоит обратить внимание.

Лучшие DeFi-проекты на 2022 год

  1. Tamadoge – увлекательный проект, который не только позволяет неплохо заработать, но и просто хорошо провести время, занимаясь воспитанием своего виртуального питомца.
  2. Battle Infinity (IBAT) — для любителей децентрализованных игр и тех, кто хочет зарабатывать на этом.
  3. Lucky Block (LBLOCK) — для тех, кто хочет получать пассивный доход, играя внутри сервиса.
  4. Terra (Luna) — внутри проекта стейблкоины с привязкой к фиату.
  5. Chainlink (Link) — для связи смарт-контрактов с реальными действиями.
  6. Osmosis (Osmo) — подойдет для разработчиков АММ.
  7. PancakeSwap (Cake) — децентрализованная биржа.
  8. AAVE — кредитование через криптовалюты.

Лучшие Defi-проекты 2022

Рассмотрим каждый из Defi-проектов более подробно:

Tamadoge

tama

Экосистема Tamadoge была создана путем слияния мира тамагочи и идеи мем-монет. В основе проекта увлекательная Р2Е игра и надежда сломать сложившийся стереотип о том, что мемные криптовалюты являются бесполезными. 

Создатели видят в качестве целевой аудитории казуальных геймеров. Запоминающийся образ бренда Tamadoge и привлекательность геймплея заставляют пользователей каждый раз возвращаться к полюбившейся игре. Благодаря механике Р2Е, вовлеченность игрока и рост его мастерства вознаграждаются по достоинству.

Применение функциональной совместимости NFT-токенов – еще одно правильное решение разработчиков. Именно они станут тем связующим элементом, который обеспечит надежное сообщение платформы с другими уже существующими метавселенными.

Дело в том, что с помощью NFT внутриигровыми позициями маркетплейса можно торговать не только в пределах магазина Tamadoge, но и вне платформы.

На данный момент 5% торгового оборота маркетплейса автоматически сжигается, чтобы поддерживать курс ТАМА на должном уровне. Таким образом, каждый пользователь может играть в свое удовольствие и дополнительно зарабатывать.

Плюсы:

  • новинка в мире Р2Е-игр, вызвавшая неслыханный ажиаотаж;
  • сочетание нескучного геймлея и заработка;
  • возможность продавать NFT на других площадках.

*любая торговля сопряжена с риском

Battle Infinity

Battle Infinity - IBAT Премьер-Лига

Идеально подойдет для любителей игр типа P2E. Платформа содержит все необходимое и все игры интегрированы с миром Metaverse и игровой ареной IBAT.

В Battle Infinity геймеры не только играют и соревнуются, но и получают иммерсивный опыт от Metaverse. Внутри неё пользователи могут взаимодействовать друг с другом, выступать, смотреть и исследовать виртуальное пространство игровой арены.

Получается, что можно одновременно играть и зарабатывать, это и есть новый прорыв в сфере блокчейна и децентрализованных финансов. Благодаря технологиям легко обеспечивать сохранность средств пользователей и абсолютную безопасность. Находясь внутри Battle Infinity можно не бояться хакерских атак, а спокойно играть и в то же время зарабатывать онлайн.

Подписывайтесь на официальный Telegram канал Battle Infiity.

Преимущества:

  • различные способы получения дохода внутри игры;
  • специальные награды в виде токена IBAT;
  • полное право собственности на внутриигровые активы как при NFT;
  • гарантированная безопасность.

Lucky Block

Lucky Block основная цель

Новое слово в криптовалютных играх — владелец токена становится полноправным участником крипто-игры и в итоге может уйти с отличным призом. Для розыгрыша необходимо в начале купить специальные монеты BNB и уже на них приобрести для себя токены в Lucky Block. Победители определяются рандомно (то есть случайным образом), а соревнования проходят ежедневно.

Эксперты уже говорят о потенциальном росте стоимости монет Lucky Block, а сам дефи-проект давно заинтересовал журналистов и мировые СМИ. Платформа также имеет проверку от известной компании Solidproof.

Lucky Block — это проект опытной команды, которой удалось собрать 40 с лишним тысяч держателей токена только за первый месяц.

Преимущества:

  • прозрачность игрового процесса;
  • нет географической привязки, подойдет любая страна;
  • множество призов и возможностей их выиграть;
  • быстрые выплаты призов;
  • пассивный доход при сохранении монет в кошельке;
  • возможность влияния на развитие платформы.

Terra (Luna)

Terra Luna блокчейн

В основе Terra лежит специальный протокол блокчейн, созданный для глобальных платежных систем. В его работе используют стейблкоины, которые привязаны к фиату.

Сейчас внутри платформы предлагаются различные стейблкоины с привязкой к долларам и другим валютам, при этом число добавляемых валют постоянно растет.

Основатели Terra (Luna) — Даниэль Шин и До Квон в прошлом руководители и соучредители других крупных проектов, занимались стартапами, предпринимательством и электронной коммерцией. Они хотели такой инструмент, который смог бы использовать возможности, предлагаемые криптовалютой, но имел стабильность благодаря фиатной валюте.

Преимущества:

  • возможность влиять на систему изнутри и голосовать за изменения.
  • широкая поддержка фиатных валют;
  • быстрые расчеты, доступные в любое время;
  • стабильность цены;

Chainlink (Link)

Chainlink блокчейн

Одна из самых популярных сетей оракулов. Их цель — связывать smart-контракты с данными, предоставляемыми из реального мира. У проекта два основателя — Сергей Назаров и Стив Эллис, которые смогли во время выпуска ICO собрать 32 млн долларов, предлагая 1 млрд токенов.

Link — это криптовалюта внутри сети Chainlink и обычно используется в ней для оплаты труда. Внутри оракловой сети есть специальные операторы, для которых придумана своя система репутации. Например, если у оператора на счете большое количество монет, то его вознаграждают более крупными контрактами, а если он не может предоставить требуемую информацию, то наоборот — с него удерживаются токены в качестве штрафа.

Среди партнеров Chainlink значит даже платежная система Swift, а инвестиционный фонд Grayscale положила её себе в портфель.

Преимущества:

  • быстрые выплаты вознаграждений;
  • надежная, защищенная от хакерских атак система;
  • бесшовное подключение к любому API;
  • достойная оплата за труд и передачу данных;
  • возможность зарабатывать деньги, предоставляя доступ к данным.

Osmosis (Osmo)

Osmosis (OSMO) автоматический маркет-мейкер (AMM)

Создан с использованием Cosmos SDK для разработчиков собственных АММ: он поможет проектировать, конструировать, создавать и развертывать их.

По сути, Osmosis — это некая песочница для разработки АММ с помощью различных модулей и пулов ликвидности. Osmo — токен управления, его используют для распределения вознаграждений за ликвидность майнинга.

Основатели проекта — Санни Аггарвал, Джош Ли и Дев Оджа, но сам Osmosis управляется децентрализованно и все операции осуществляются через сообщество держателей токена.

Преимущества:

  • концепция суверенитета и неоднородности;
  • гибкие и интересные инструменты для АММ;
  • бесперебойная работа всей экосистемы;
  • возможность добавления стимулов к своим пулам ликвидности.

PancakeSwap (Cake)

PancakeSwap (Cake) DeFi-проект

DeFi-проект, представляющий из себя децентрализованную биржу на базе BSC. Разработчики до сих пор неизвестны. Суть — возможность для пользователей обменять токены, поддерживая ликвидность через фермерство и комиссионные платежи.

В отличие от остальных маркет-мейкеров, PancakeSwap не имеет биржевой портфель заявок, а работает через пулы ликвидности. В таком случае любой пользователь получит доход, если станет поставщиком ликвидности. Например, он добавит токены в пул, они фармят токены LP и ставят свои CAKE для получения выигрыша.

Преимущества:

  • возможность инвестировать и получить прибыль в будущем;
  • 2,3 млн пользователей и постоянные сделки на $27 млн в месяц;
  • получение вознаграждения мгновенно;
  • 100% защищенная сеть;
  • возможность хранения в поддерживаемых кошельках.

AAVE

AAVE Defi проект

Помогает брать и предоставлять криптовалюту в кредит. Основатель проекта Стани Кулешов в свое время был разочарован из-за того, что в мире криптовалют не было кредитных предложений на базе Эфириума. По сути, этот проект появился еще до появления DeFi как такового, а сейчас он предоставляет возможность брать кредиты в 20 разных криптовалютах.

Aave предлагает своим пользователям две разные ставки: фикс и переменную. Каждый может выбрать ту, которая ему кажется выгоднее. Например, переменные используют, если думают, что стоимость криптовалюты упадет в будущем.

Преимущества:

  • использование токенов в качестве залога;
  • возможность быть и кредитором, и заемщиком;
  • мгновенные займы, в том числе и групповые, и быстрые выплаты.

DeFi-проекты: как работают, что это такое и из чего состоят

Изначально DeFi — это специально разработанные инструменты в сфере финансовых инструментов в виде различных приложений и сервисов, которые созданы на блокчейне.

Основоположником DeFi-проектов считается MakerDAO, его запустили в 2017. Его цель — выдача займов в стейблкоине DAI под залоги в виде криптовалюты Эфириум. Из российских сервисов наиболее известен InDeFi SmartBank, который создал Александр Лебедев.

DeFi имеет несколько составляющих:

  • Блокчейны или реестры для записи транзакций. В основном используют сеть Ethereum — в ней больше возможностей и она наиболее популярна, но постепенно разработчики присматриваются и к другим блокчейнам.
  • Цифровые активы или токены. Основоположниками неизменно считаются Биткоин и Эфир, но в настоящее время их уже так много, что их теперь используют не только как средство для оплаты.
  • Кошельки. Активы нужно где-то хранить, для этого пользователи используют специальные интерфейсы и контролирует свои средства через приватные ключи. Они бывают кастодиальным и некастодиальными: в первом случае поставщиком услуг управляют как раз приватные ключи.
  • SMART-контракты. Это особый программный код, выполняющий, протоколирующий и контролирующий события и действия пользователей на основании условий и правил. На их основе создают децентрализованные автономные организации или приложения.
  • Стейблкоины. Специальные цифровые активы, их стоимость напрямую зависит от фиатной валюты и привязана к ней.

Каждая из этих составляющих важна для DeFi и без неё не будет работать вся система.

Из удобств — сейчас есть даже специальные компании, занимающиеся разработкой DeFi-проектов. Получается, что если есть идея, то воплотить её в жизнь не составит большого труда.

Рынок DeFi-проектов разнообразен и поначалу может быть очень сложно выбрать тот проект, который покажется перспективным. Новые токены и сервисы появляются практически ежедневно, но среди них обычно сразу видно, кто заранее обречен на провал, а кто очевидно «выстрелит» на рынке децентрализованных финансов.

Преимущества и недостатки DeFi

Defi децентрализированные финансы

Как и у любого сервиса, у DeFi-проектов есть свои плюсы и минусы.

Преимущества:

  • Децентрализация. Можно заключать различные сделки между пользователями с помощью устройств других участников сервиса.
  • Исключение человеческого фактора. Никто не откажет в оказании услуги или продаже товаров. просто потому что покупатель ему не понравился — в DeFi все работает на смарт-контрактах.
  • Прозрачность. Любая информация о проведенных операциях доступна каждому пользователю, а сам рынок базируется на исходном коде.
  • Инклюзивность. Для запуска проекта не нужны никакие разрешения от банков и регуляторов — появилась идея, можно запускать сразу.
  • Трансграничность. Никаких посредников, быстрое оформление тех же кредитов и низкие проценты.

Недостатки:

  • Низкая производительность. По своей сути блокчейны работают чуть медленнее, чем их централизованные аналоги, из-за этого нужно создавать специальные дополнительные приложения для разных действий. Тут главное, чтобы разработчик смог оптимизировать свой продукт и учитывал все ограничения.
  • Высокий риск ошибки пользователя. В случае с DeFi посредники не несут ответственности, она вся в руках у пользователя, поэтому нужно быть особенно внимательным при совершении сделок и операций.
  • Хаотичность. Сложно найти то приложение, которое подойдет по функционалу и решит задачу, их очень много.
  • Нет спроса на услуги DeFi-проектов. Для многих сервисов ажиотаж выглядит преувеличенным и чаще всего связан с тем, что многие пользователи приходят в проекты, чтобы заработать.

Учитывая эти моменты, можно сделать вывод, что участие в проектах DeFi подойдет для тех, кто уже имеет какой-то опыт работы с криптовалютами и могут предсказать некоторые предстоящие события, умеют соотносить потери с рисками и знают, как в случае чего остаться на плаву. Обязательно следует уделять внимание самообразованию в сфере блокчейн-технологий, чтобы понимать, какой проект выгоден в самом начале и уметь грамотно вложиться в него, чтобы в дальнейшем получать прибыль.

Со 100% точностью можно сказать, что DeFi-проекты не для тех, кто вообще сомневается в криптовалютах в целом и их будущем. Это достаточно серьезное вложение, которое требует постоянного контроля со стороны инвестора, а значит, просто отдать деньги и ждать прибыли не выйдет — нужно быть активным участником.

Критерии выбора DeFi-проектов для перспективных вложений

Есть несколько критериев, которых рекомендуют придерживаться опытные инвесторы:

  • Смотреть на срок существования проекта — если проект уже не один год на рынке, то уровень доверия к нему будет выше.
  • Есть ли у проекта собственный токен — если да, то опять же ему проще доверять, это серьезный проект.
  • Оценить стоимость токена в динамике — только растет или часто падает, во втором случае нужно понимать риски такого вложения.
  • Сколько средств внутри проекта — обычно эту информацию можно узнать на официальном сайте проекта или в официальном сообщества, она открытая.
  • Оценить торговый объем — сколько средств проходит через проект ежемесячно или даже еженедельно.

Учитывая эти критерии и соотнося возможные риски, можно подобрать достойный проект, который будет приносить прибыль не один год. Главное понимать, что участие в DeFi-проектах требует внимания и терпения, а также понимания самой экосистемы и как она работает изнутри.

Как можно заработать внутри DeFi-проектов?

децентрализированнок финансирование Defi.png

Есть несколько 3 самых популярных способа заработка на криптовалюте в экосистемах DeFi-проектов:

  • Комиссии со сделок. При проведении сделки тот, кто размещает ликвидность, получает комиссию. Она зависит от сервиса и его условий, но в среднем 0,2-0,3% делят между всеми участниками в зависимости от их доле в пуле ликвидности. Получается чем шире и больше проект, чем чаще в нем совершаются сделки, тем быстрее и больше можно заработать.
  • Криптолендинг. Инвесторы могут отдавать свои средства для выдачи займов и получать со сделок процент, при этом доходность зависит от криптовалюты и может постоянно меняться — лучше смотреть на условия заранее. Большой популярностью пользуются займы в стейблкоинах и на них обычно ставки наиболее высокие, вплоть до 15%.
  • Доход на фермерстве. Нужно приобрести токен и разместить его в пуле ликвидности в протоколе, за это инвестор получит специальные токены, которые хранятся на специальном смарт-контракте. Когда проект запустится, то можно получить большие бонусы и доходность может быть очень высокой, постепенно она снижается, но следует помнить, что реальный доход в таком случае очень зависит от изначальной цены токена.

Вырастет ли Tamadoge в 100x? Присоединяйтесь к первичному размещению на OKX

Лого Tamadoge
  • Листинг на OKX в Сентябре 2022 - tamadoge.io
  • Дефляция, Низкое Предложение - 2 Миллиарда
  • Move to Earn, Интеграция Metaverse в Дорожной Карте
  • NFT с Домашними Питомцами - Высокий Потенциал для Востребованности на Рынке
  • Играйте, Чтобы Зарабатывать - Получайте Токены-Вознаграждения
Лого Tamadoge

Часто задаваемые вопросы

Как выбрать DeFi-проект для инвестирования?

Где можно приобрести монеты DeFi-проектов?

Есть ли будущее у DeFi-проектов?

Дисклеймер

Крайне важно всегда ответственно подходить к инвестированию и осознавать все связанные с ним риски. Рынки могут быть крайне нестабильными, поэтому перед инвестированием следует провести обширное самостоятельное исследование. Наш сайт регулярно обновляет информацию и тщательно проверяет все платформы, которые он рекомендует, но вы должны сформировать свое собственное мнение и инвестировать только то, что вы можете позволить себе потерять. На рынке не существует никаких гарантий возврата инвестиций.