Деньги должны работать, а не лежать мертвым грузом. И один из лучших вариантов пассивного заработка – инвестиции в акции. Эти ценные бумаги позволяют получать дополнительный доход при выплате дивидендов и открывают возможность выгодно продать актив, когда он существенно подрастет в цене. Статья расскажет, как купить акции физическому лицу в 2022 году, в чем преимущества и недостатки приобретения ценных бумаг, какие платформы для покупки выбрать, какую инвестиционную стратегию использовать.

Как купить Акции:

  • ✅ Шаг 1 — Зарегистрируйтесь на платформе Capital.com. Создайте торговый аккаунт на платформе.
  • 💳 Шаг 2 Внесите депозит. Вы можете сделать депозит в рублях или любой другой валюте любым подходящим способом. Внесение депозита не облагается комиссией.
  • 🔎 Шаг 3 — Выберите покупку акций.
  • 🛒 Шаг 4 — Купите выбранные акции. Ведите количество или объем активов, которые вы хотите приобрести и нажмите на кнопку Купить.

Где купить акции?

Самый простой и удобный способ для физического лица в РФ приобрести ценные бумаги, которые обращаются на фондовой бирже, – это открыть брокерский счет. Брокеры ведут посредническую деятельность и проводят операции по покупке и продаже активов от лица своих клиентов. Мы расскажем о лучших платформах, где россиянин в 2022 году может приобрести акции ведущих компаний.

1. Capital.com

биржа capital.com

Биржа ведет свою деятельность с 2016 года. Все это время Capital.com отчитывается о своей работе нескольким солидным регуляторам. Торговать на площадке можно как акциями, так и сырьевыми товарами, фидуциарными валютами, криптой, биржевыми индексами.

Capital.com разрешает использовать CFD – контракты на разницу цен для покупки и продажи акций. Такие производные инструменты являются довольно рискованными, однако они позволяют существенно умножить прибыль и дают возможность зарабатывать не только тогда, когда ценная бумага увеличивается в стоимости, но и тогда, когда акция падает.

Так как брокер Capital.com заинтересован в том, чтобы клиенты процветали и получали стабильный доход, то компания проводит бесплатное обучение. На сайте есть доступ к онлайн курсам, статьям, руководствам, видео обзорам, свежей аналитике, актуальным новостям, инструментам технического и фундаментального анализа.

Сильные стороны:

  • возможность торговать производными финансовыми инструментами;
  • обеспечение надежной защиты активов и пользовательских данных;
  • нулевая комиссия при узких спредах;
  • удобный в использовании и интуитивно понятный интерфейс торгового терминала;
  • большое кредитное плечо;
  • наличие демонстрационного счета для тренировки;
  • минимум депозита составляет сумму, эквивалентную 20 долларам;
  • встроенная защита от отрицательного баланса;
  • возможность копирования сделок успешных трейдеров.

Слабые стороны:

  • иногда неспешная работа специалистов поддержки.

*любая торговля сопряжена с риском

2. eToro

etoro терминал

Брокер имеет лицензии нескольких регуляторов и надежно защищает активы и персональные сведения своих клиентов. Площадка eToro ориентирована на социальный трейдинг – форму инвестирования, которая дает пользователям возможность наблюдать за торговым поведением других инвесторов. На платформе можно торговать акциями, металлами, индексами, валютами и другими активами.

Сильные стороны:

  • возможность зарабатывать, не разбираясь в трейдинге, а копируя сделки опытных профессионалов;
  • поддержка крупного форума, который помогает трейдерам быстро узнавать новости и обмениваться мнениями друг с другом;
  • наличие маржинальной торговли;
  • хранение денег пользователей на сегрегированных счетах в крупных банках;
  • большой выбор учебного контента;
  • наличие CFD, но, к сожалению, контракты на разницу цен доступны только для ограниченного числа акций.

Слабые стороны:

  • сумма минимального депозита для российских пользователей составляет эквивалент в 200 долларов, а следующие пополнения счета должны быть не меньше 50 долларов.

*любая торговля сопряжена с риском

3. Tinkoff

Тинькофф брокер

Российский брокер, которому доверяет несколько миллионов пользователей из РФ. В приложении Tinkoff можно выбрать из трех тарифных планов. Людям с большим начальным капиталом подойдет тариф «Премиум». Для долгосрочных вложений стоит выбрать план «Инвестор», а для спекулятивной торговли – «Трейдер».

Сильные стороны:

  • простая процедура регистрации и открытия брокерского счета;
  • удобный скринер – фильтр, помогающий отобрать подходящие акции по различным параметрам;
  • хорошие обучающие программы и аналитические материалы;
  • предоставление доступа к роботизированному советнику, помогающему диверсифицировать портфель;
  • подробная статистика по эмитентам (описание деятельности компаний, графики движения цен, прошлые и планируемые дивидендные выплаты), хотя некоторые клиенты отмечают, что сведения обновляются не слишком оперативно;
  • круглосуточная клиентская поддержка с быстрыми и грамотными ответами специалистов.

Слабые стороны:

  • относительно дорогое обслуживание, отъедающее часть прибыли у трейдеров, которые совершают большое количество сделок в течение одного дня;
  • много назойливой рекламы, продвигающей другие услуги бренда, например, навязывание дебетовой банковской карточки от Тинькофф.

4. Freedom Finance

freedom finance

Лицензированная в РФ компания с большим уставным капиталом. Freedom Finance предлагает несколько тарифных планов и позволяет работать на фондовом, валютном, срочном рынках, заключать сделки с внебиржевыми ценными бумагами.

Сильные стороны:

  • квалифицированные инвесторы получают возможность принять участие в покупке первично размещенных акций;
  • взимается невысокая торговая комиссия;
  • есть услуга доверительного управления;
  • отсутствуют ограничения на минимальный размер депозита;
  • предоставляется доступ к подробным аналитическим материалам и инвестиционным идеям по простым и сложным стратегиям;
  • есть торговля с кредитным плечом.

Слабые стороны:

  • длительный вывод средств с необходимостью заполнять и подписывать дополнительные документы;
  • не слишком удобная навигация – найти нужную аналитику и полезные инструменты новичку будет затруднительно.

Самое важное об акциях

Акция представляет собой ценную бумагу, которая подтверждает право акционера на владение определенной долей в компании. Обычно физические лица становятся миноритариями – акционерами, которые могут рассчитывать на получение части прибыли, но из-за небольшого пакета акций не могут напрямую управлять акционерным обществом. Предприятию выгодно эмитировать акции для привлечения средств на развитие бизнеса.

Раньше акции выпускались в виде реально отпечатанной бумаги, но сейчас они обращаются в электронном виде и не имеют физического носителя. Права на владение ценной бумагой подтверждаются реестром акционеров и выпиской по депозитарному счету.

Разновидности акций

По объему прав акции делят на:

  • обыкновенные, которые позволяют акционеру участвовать в голосовании;
  • привилегированные, лишающие инвестора права голоса, но зато гарантирующие ему выплаты дивидендов и дающие преимущество на получение компенсации в случае ликвидации компании.

По типу размещения акции подразделяются на:

  • первичные (IPO), когда цена продажи назначается эмитентом, а сама компания активно участвует в торгах;
  • вторичные, когда бумаги попадают на рынок и могут приобретаться всеми рядовыми участниками.

По эшелонам акции распределяются как:

  • Голубые фишки (первого эшелона). К ним относятся акции крупнейших и надежнейших компаний, лидеров в своей отрасли, благодаря чему бумаги отличаются высокой ликвидностью и низкой волатильностью.
  • Второго эшелона. Это акции достаточно крупных и стабильных предприятий, поэтому акции тоже считаются надежными и без проблем покупаются или продаются.
  • Третьего эшелона. Акции небольших компаний характеризуются невысокой ликвидностью, широкими спредами, низким торговым оборотом, поэтому приобретать их стоит только опытным инвесторам, способным точно рассчитать возможные риски.

Права и обязанности акционера

В соответствии с российским законодательством каждый держатель ценных бумаг имеет право:

  • получать часть прибыли в виде дивидендных выплат;
  • избирать правление компании и участвовать в принятии решений (при наличии голосующих акций);
  • претендовать на долю имущества в случае ликвидации или банкротства бизнеса;
  • продавать, дарить, обменивать, завещать имеющиеся у него бумаги;
  • не отвечать по долгам предприятия и иным финансовым обязательствам.

Но акционер не должен:

  • требовать обратного выкупа акций (кроме случаев, отдельно прописанных в уставе акционерного общества);
  • оспаривать размер начисленных дивидендов.

Алгоритм покупки ценных бумаг

покупка ценных бумаг

Для приобретения акций физическому лицу нужно выполнить основные этапы инструкции:

  1. Выбрать надежного брокера.
  2. Зарегистрироваться на площадке и верифицировать личные данные.
  3. Подобрать наиболее выгодный тарифный план.
  4. Пополнить счет.
  5. Сформировать инвестиционный портфель – решить, какие в нем будут акции и какова будет доля каждого эмитента.
  6. Совершить сделки по покупке бумаг.

*любая торговля сопряжена с риском

Критерии выбора брокера

Выбирая платформу для покупки акций в РФ, нужно обратить внимание на следующие параметры:

  • наличие доступа к нужным акциям и полезным финансовым инструментам, таким как CFD, маржинальная торговля и т.п.;
  • величину комиссий – как торговых, так и связанных с пополнением счета и выводом денег;
  • удобство работы с терминалом;
  • минимальный размер депозита;
  • лицензию на ведение брокерской деятельности;
  • предоставление доступа к обучающим материалам и демонстрационному аккаунту;
  • дополнительные возможности, например, функцию copy трейдинга или защиту от ухода баланса в минус.

Процесс регистрации и верификации

Для создания учетной записи необходимо указать фамилию и имя, ввести электронный адрес и придумать надежный пароль. Чтобы верифицировать аккаунт, брокер может потребовать выслать четкую фотографию паспорта или иного документа, удостоверяющего личность.

Подбор тарифа

Брокер может предлагать как разные тарифные планы, так и общий для всех трейдеров. Инвестору важно внимательно прочитать ту часть договора, которая касается комиссий (как явных, так и скрытых), чтобы найти оптимальный тариф.

Есть платформы для покупки акций, где комиссионное вознаграждение вообще не берется, а площадка зарабатывает только на спреде. Например, брокером с комиссией в 0% является Capital.com.

Пополнение счета

Внести сумму на депозит можно разными способами – через платежную систему, с помощью банковской карты, посредством перевода. Однако из-за санкций некоторые виды пополнений могут оказаться недоступными российским пользователям, поэтому придется выбирать из ограниченного числа вариантов.

Выбор акций

Формируя портфель, важно не забыть о диверсификации. Чем больше будет различных ценных бумаг, тем меньше станет риск потери капитала. Например, в 2022 году несколько миллионов российских пользователей столкнулись с блокировкой акций иностранных компаний. Но те инвесторы, у которых были куплены и отечественные акции, потеряли только часть денег и остались на плаву.

Также желательно купить не только разные акции, но и диверсифицировать портфель по типам активов, добавив в него облигации, национальную валюту, криптовалюту, драгоценные металлы. Тогда, даже если один из активов просядет в цене, остальные все равно не дадут портфелю уйти в минус.

Заключение сделок

Чтобы совершить покупку, нужно следовать инструкции брокера по работе с терминалом. Чаще всего трейдеру достаточно выбрать название эмитента из предлагаемого списка, ввести количество бумаг, которые планируется приобрести, проверить правильность транзакции и нажать кнопку «Купить».

Кроме того, сейчас некоторые брокеры требуют проходить тестирование на знание основных рыночных законов. Тест предлагают сдавать один раз перед заключением первой сделки.

Как еще можно приобрести акции компаний?

Кроме быстрого, удобного, безопасного и законного способа приобретения ценных бумаг через лицензированных брокеров, есть и другие варианты стать акционером:

  • купить акции напрямую у эмитента;
  • опосредованно вложиться в ПИФ;
  • перекупить бумаги у частных инвесторов или юридических лиц посредством нотариально заверенной сделки.

Эмитенты

Прямая покупка ценных бумаг у предприятия будет выгодна только тем инвесторам, которые имеют солидный капитал, хорошо знают сферу бизнеса компании и готовы к серьезным рискам.

Обычный же человек при попытке напрямую купить акции какого-либо ЗАО или ОАО чаще всего нарывается на серую мошенническую схему и теряет свои деньги. Ведь когда бизнесу интересны средства мелких инвесторов, то компания просто выпускает свои акции на фондовую биржу.

А если предприятие этого не делает, то ему или нужен очень крупный капитал, или оно пытается обмануть мелких доверчивых акционеров.

Паевые инвестиционные фонды

Минус этого способа в том, что при покупке доли в ПИФ сразу приобретается целый комплект ценных бумаг, а не отдельная акция. Поэтому выбрать конкретных эмитентов инвестор не сможет, а также у него не будет никакой возможности хоть как-то повлиять на принимаемые решения.

Кроме того, управляющая компания фонда берет себе дополнительно процент от суммы инвестиций, что в итоге снижает чистую прибыль трейдера.

Юридические лица и частные инвесторы

Сделка купли-продажи совершается путем договора, заверенного нотариусом. После подписания договора ценные бумаги должны быть переданы регистратору, а потом отправлены на депозитарный счет покупателя.

Явными недостатками этого варианта являются, во-первых, отсутствие прозрачности, во-вторых, очень большие дополнительные расходы, в-третьих, слишком длительный срок проведения сделки.

Преимущества инвестиций в ценные бумаги

инвестиции в ценные бумаги

Среди плюсов вложения в акции стоит отметить:

  • Широкую диверсификацию активов. На бирже обращается большое количество акций, поэтому инвестор может собрать сбалансированный портфель, который будет показывать хорошие результаты даже при просадке конкретной ценной бумаги.
  • Низкий порог входа. Чтобы вложиться в потенциально доходную недвижимость, нужно собрать большой стартовый капитал. А купить акции в РФ можно даже тогда, когда в распоряжении есть всего несколько сотен рублей.
  • Высокую ликвидность. Акции первого эшелона можно легко и быстро продать по рыночной стоимости.
  • Возможность зарабатывать на дивидендах. Для получения дивидендных выплат достаточно просто владеть акцией на дату закрытия реестра.
  • Низкую волатильность. Обычно котировки акций не меняются резко в течение короткого времени, что обеспечивает довольно стабильный доход без резких падений.
  • Потенциально большую прибыль. Даже пассивный инвестор, редко заключающий сделки, может рассчитывать на умножение капитала, особенно если он будет реинвестировать полученные деньги. А активный трейдер, регулярно совершающий торговые операции, сможет получать практически неограниченный доход.

Риски вложений в ценные бумаги

Инвестор может столкнуться с:

  • Кредитным риском. Эмитент может просто разориться как из-за форс-мажора, так и из-за халатных действий со стороны руководства. В этом случае акция очень сильно обесценится. Однако акционер все равно сможет получить свою долю имущества (пропорциональную имеющимся акциям) после завершения процедуры банкротства.
  • Риском ликвидности. Может случиться так, что ценные бумаги компании будет трудно продать при том, что с бизнесом все будет нормально. Обычно низкую ликвидность демонстрируют акции третьего эшелона, а голубые фишки продаются в считанные секунды. Поэтому, чтобы защититься от этого риска, нужно вкладываться в бумаги крупных, известных компаний.
  • Риском падения котировок. Акции могут как расти, так и падать в цене. Стоимость бумаги определяется законом спроса и предложения. А снижение цены может произойти в любой момент под воздействием самых разных причин, даже никак не связанных непосредственно с эмитентом. Например, в пандемию обвалились акции авиаперевозчиков, хотя менеджмент компаний не допускал никаких ошибок.
  • Нерыночным риском, связанным с решениями регуляторов или изменением правовых норм. Так, ряд российских инвесторов столкнулся с нерыночным риском в 2022 году из-за наложенных санкций.

Стратегии инвестирования в акции

Выделяют 3 основных способов заработка на ценных бумагах:

  1. Получение дохода за счет начисления дивидендов. Этот вариант подходит долгосрочным инвесторам, которые покупают акцию и держат ее как можно дольше (хоть всю жизнь). Плюс этого варианта состоит в том, что человек тратит мало времени на инвестиции, а минус – в отсутствии крупной прибыли.
  2. Заработок за счет разницы между ценой продажи и покупки. Способ оптимален для активных инвесторов, которые готовы потратить время за возможность найти хорошие варианты вложений и отлично на них заработать.
  3. Прибыль на производных инструментах. Вариант для опытных трейдеров, разбирающихся в инвестициях. Так, при торговле CFD с Capital.com, можно многократно увеличить капитал, даже не вкладывая изначально большую сумму.

Советы новичкам

К сожалению, готового рецепта по увеличению капитала на акциях не существует. И те, кто обещает научить всегда торговать с прибылью, гарантированно являются мошенниками. Но вот минимизировать риски и максимизировать прибыль вполне возможно, если следовать простым рекомендациям:

  • Диверсифицировать портфель. Физическому лицу нужно покупать акции разных предприятий, а не вкладывать все деньги в одну компанию, даже если она и кажется очень перспективной.
  • Изучать материалы аналитиков и экспертов. С пониманием, что именно происходит в экономике в целом и в конкретной отрасли в частности, будет легко находить выгодные варианты вложений.
  • Разобраться с азами фундаментального и технического анализа. Знания помогут найти недооцененные акции, вовремя избавиться от бумаг, которые находятся на пике своей цены.
  • Торговать по плану. Лучше не совершать сделки под влиянием эмоций и непроверенных слухов.
  • Реинвестировать доход. Полученные дивиденды или прибыль с выгодной продажи акции лучше не тратить, а пускать на покупку новых бумаг. Тогда в силу вступит закон сложного процента, способный значительно ускорить наращивание капитала.
  • Не вкладывать последние имеющиеся деньги. Также не желательно торговать на заемные средства. Заниматься маржинальной торговлей с кредитным плечом следует только тогда, когда уже есть успешный опыт в трейдинге.

*любая торговля сопряжена с риском

Ответы на часто задаваемые вопросы

Что такое дивидендная отсечка?

Как не платить НДФЛ с прибыли по ценным бумагам?

Правда ли, что если одна акция компании стоит дороже, чем акция другой, то и весь бизнес окажется дороже?

Дисклеймер

Крайне важно всегда ответственно подходить к инвестированию и осознавать все связанные с ним риски. Рынки могут быть крайне нестабильными, поэтому перед инвестированием следует провести обширное самостоятельное исследование. Наш сайт регулярно обновляет информацию и тщательно проверяет все платформы, которые он рекомендует, но вы должны сформировать свое собственное мнение и инвестировать только то, что вы можете позволить себе потерять. На рынке не существует никаких гарантий возврата инвестиций.