Investițiile pe termen lung sunt asul din portofoliul oricărui trader serios. Atunci când evaluează în ce să investească, traderii experimentați vor construi adesea un portofoliu diversificat care urmărește mai multe active și piețe. Procedând astfel, se reduce riscul de a investi într-un activ sub așteptări, care ulterior afectează valoarea totală a portofoliului. Inevitabil, investițiile pe termen lung vor face parte din portofoliul unui trader.

În acest articol, vom analiza unele dintre cele mai bune investiții pe termen lung pe care le puteți alege, chiar acum.

Conținut

În ce să investești acum – Top 9 idei de investiții pe termen lung

Căutați o prezentare rapidă a ceea ce trebuie să investiți în acest moment? Consultați cele 6 propuneri enumerate mai jos:

  1. Investițiile pasive – Investițiile pasive devin mai atractive pe termen lung
  2. Conturi de staking și dobândă Crypto – Câștigați venituri pasive din investiții Crypto
  3. Portofolii inteligente – Urmăriți o anumită nișă a pieței bursiere într-un mod diversificat
  4. Acțiuni tech – Încărcați-vă cu acțiuni tehnologice de top cât timp prețurile sunt jos
  5. Titluri de stat – O investiție cu risc scăzut dar cu randament mai mic
  6. Utilități – Una dintre cele mai bune industrii în care să investești în 2024 pentru dividende
  7. ETF uri – Acoperire împotriva pieței bursiere cu un portofoliu diversificat de obligațiuni
  8. Energie regenerabilă – Unul dintre cele mai bune sectoare în care să investești pe termen lung
  9. Aur și argint – Investiți în metale prețioase pentru a vă proteja împotriva temerilor legate de recesiune

O privire mai atentă la activele de top pe termen lung în care să investiți acum

În secțiunile următoare, vom explora 9 active de pe mai multe piețe pentru a ne asigura că toate profilurile de investitori sunt satisfăcute. Fiecare activ pe care îl discutăm va veni cu propriul potențial de creștere și, bineînțeles – nivel de risc.

Citiți în continuare pentru a descoperi cele mai bune sectoare în care să investiți în acest moment.

1. Investițiile pasive (ETF uri) – Investițiile pasive devin mai atractive pe termen lung

Investițiile pasive au devenit mult mai populare în ultimul deceniu. Potrivit datelor furnizate de Thomas Reuters, piața ETF-urilor crește cu aproape 30% pe an.

În plus, se preconizează că interesul pentru EFT-uri și alte opțiuni de investiții pasive va continua să crească rapid în viitorul apropiat.

De ce se întâmplă acest lucru? Se pare că recesiunea economică a jucat un rol esențial. În plus, îmbătrânirea populației și schimbările în structura piețelor financiare pot fi, de asemenea, factori determinanți. Se știe că investițiile în ETF-uri, deși vin cu un randament mai scăzut, reprezintă o opțiune de investiții pe termen lung foarte bună, completând foarte bine pilonurile de pensii 2 și 3.

Cu toate acestea, cel mai important motiv pare să fie numărul tot mai mare de date care arată că fondurile cu costuri ridicate, gestionate activ, se luptă să depășească indicii gestionați pasiv.

Cele mai bune ETF uri eToro

Investițiile pasive obișnuiau să fie în mare parte indisponibile pentru majoritatea investitorilor individuali. Cu toate acestea, odată cu apariția ETF-urilor într-o gamă largă de clase de active, investițiile pasive au devenit o abordare viabilă.

Nu in ultimul rand, costurile ETF-urilor au scăzut considerabil în ultimii ani, unele dintre ele percepând acum comisioane sub 0,1%. În comparație cu costurile abordărilor gestionate în mod activ, diferența de cost este semnificativă, adesea de 1% sau mai mult.

Investițiile în criptomonede reprezintă investiții cu risc.

2. Conturi de staking și dobândă Crypto – Câștigați venituri pasive din investiții Crypto

Două opțiuni în special – crypto staking și conturile de dobânzi, permit investitorilor să câștige venituri pasive pentru simplul fapt că dețin active digitale. Staking, de exemplu, presupune ca investitorii să își blocheze token-urile pentru un anumit număr de zile.

Pe parcursul perioadei specificate, investitorul va câștiga dobândă și apoi își va primi înapoi token-urile la sfârșitul termenului. Acestea fiind spuse, unele platforme de staking oferă retrageri flexibile, deși, la o rată mai mică. Cu toate acestea, dobânda va fi generată indiferent de perioada aleasă. De exemplu, să presupunem că un investitor decide să mizeze Ethereum prin intermediul unei perioade de șase luni.

Stake to Earn XRP20

Un exemplu de astfel de moneda este XRP20 aflată la pre-vanzare, care a fost creata pe lantul ERC-20 cu scopul de a reconstitui zilele de început dar și parcursul Ripple. In acest moment, noua moneda este de aproximativ 30 de ori mai ieftina decat originalul XRP. Profitul se va face, in acest caz, din perioada de staking.

3. Portofolii inteligente – Urmăriți o anumită nișă a pieței bursiere într-un mod diversificat

Una dintre cele mai bune modalități de a investi pe termen lung si fără nicio experiență anterioară în tranzacționare este eToro Smart Portfolios. Pe scurt, Smart Portfolios va avea ca scop replicarea performanței unei anumite nișe din cadrul pieței bursiere. Portofoliul de active va fi selectat manual de eToro și va fi reechilibrat și reponderat în mod regulat.

Ca atare, acesta oferă o modalitate pasivă de a investi în piețele bursiere ca începător. Să ne uităm la câteva exemple pentru a clarifica lucrurile. Portofoliul inteligent NordicEconomy urmărește acțiunile de top din regiunea nordică – inclusiv Islanda, Danemarca, Suedia, Norvegia și Finlanda.

Acțiunile din cadrul acestui portofoliu inteligent includ Spotify, Nokia, Volvo, Swedbank, Sandvik, Aker BP și Embracer Group. Într-un alt exemplu, portofoliul inteligent Future of Power urmărește un coș de acțiuni care operează în sectorul energiei regenerabile. Coșul său de active cuprinde de la Gevo, RWE și FuelCell Energy până la Ballard Power Systems, Consolidated Edison și SolarEdge.

În ceea ce privește specificul, investiția minimă în Portofoliile inteligente eToro este de doar 500 $. Acest lucru oferă o mulțime de modalități de diversificare a investitiilor pe termen lung. În plus, eToro nu percepe niciun comision suplimentar atunci când se investește în Portofoliile sale inteligente.

Investițiile în criptomonede reprezintă investiții cu risc.

4. Acțiuni tech – Încărcați-vă cu acțiuni tech de top cât timp prețurile sunt jos

Pe de o parte, actiunile din tech sunt de obicei cele mai afectate în mijlocul unei recesiuni. Acesta a fost deja cazul multor acțiuni din acest spațiu pe parcursul anului trecut, piețele părând să favorizeze companiile care activează în sectorul bunurilor de larg consum.

Acestea fiind spuse, investitorii pe termen lung ar putea găsi atractive nivelurile actuale de preț.

De exemplu, acțiunile Amazon au scăzut cu 47% în ultimele 12 luni, ceea ce înseamnă că firma a scăzut de atunci de pragul de un trilion de dolari. În mod similar, compania-mamă a Google – Alphabet, a scăzut cu 42% pe parcursul anului. Scăderea pentru Meta Platforms – compania mamă a Facebook și Instagram, a fost și mai considerabilă – acțiunile scăzând cu peste 70% pentru anul în curs.

Investiții în acțiuni Meta

În mod esențial, acest lucru oferă oportunitatea de a construi un portofoliu diversificat de acțiuni din domeniul tehnologiei la un preț de intrare cu o reducere puternică. Aceasta în anticiparea faptului că, atunci când va sosi următoarea piață de creștere, spațiul tehnologic va reveni la înălțimile sale de odinioară. Bineînțeles, nu există nicio garanție că acest lucru se va întâmpla, astfel încât cei care iau în considerare acțiunile tehnologice ar trebui să se asigure că au expunere și la alte clase de active.

4. Titluri de stat – O investiție cu risc scazut dar cu randament mai mic

Următoarea treaptă pe scara riscului este reprezentată de obligațiunile guvernamentale. Obligațiunile federale sunt, în general, cel mai sigur tip de obligațiuni guvernamentale.

Obligațiunile guvernamentale sunt deținute în mod obișnuit în fonduri de obligațiuni și în fonduri de pensii cu dată fixă. Si cu un randament mai scăzut, dar sunt în același timp mai sigure, deoarece sunt sustinute de stat, si de aceea, nu trebuie să vă faceți prea multe griji că vă veți pierde banii cu această investiție cu risc scăzut.

Obligațiunile de stat pe 10 ani ale României au un randament de 6,820% (ultima actualizare Aug 2023).

5. Energie regenerabilă: Unul dintre cele mai bune sectoare în care să investești pe termen lung

Energia regenerabilă înseamnă energia care nu se epuizează atunci când este utilizată. Așadar, combustibilii fosili precum petrolul și gazele nu sunt forme de energie regenerabilă. Dar energia eoliană și cea solară, de exemplu, sunt – la fel ca și energia hidroelectrică, geotermală, maremotrică și din biomasă.

În condițiile în care economia mondială este în panică din cauza aprovizionării cu energie, s-ar putea presupune că investitorii s-ar fi îndreptat către energiile regenerabile. Mai degrabă, banii s-au îndreptat către domeniul mai de încredere al explorării petrolului și gazelor naturale. Când sunt în criză, piețele se întorc la vechile favorite. Astfel, indicele de referință S&P Global Clean Energy Index a scăzut cu 1% de la începutul anului.

 

Investitorii care cercetează cum să investească în energie curată se pot întreba, pe bună dreptate, dacă investițiile verzi și-au făcut zilele. Dar, în condițiile în care oamenii de știință sunt de acord că criza climatică este cât se poate de reală, mulți investitori sunt ferm convinși că cele mai bune acțiuni din domeniul energiei regenerabile reprezintă unul dintre cele mai bune sectoare în care să investești în 2024 pentru o creștere pe termen lung.

Investițiile în criptomonede reprezintă investiții cu risc.

6. Utilități – Una dintre cele mai bune industrii în care să investești în 2024 pentru dividende

Investitorii care caută cel mai bun mod de a investi pe termen lung vor avea inevitabil atenția atrasă la un moment dat de sectorul utilităților. Acțiunile din sectorul utilităților – adică societățile care oferă facilități de zi cu zi, cum ar fi electricitatea, gazul și apa – sunt considerate a fi investiții sigure. Asta pentru că produsele lor au o cerere constantă. De asemenea, acțiunile din sectorul utilităților tind să ofere dividende regulate, multe dintre ele plătind investitorilor 60%-70% din profituri.

Deci, se numără utilitățile printre cele mai bune sectoare în care să investim în 2024?

De la începutul anului până în prezent, sectorul a scăzut cu doar -1,39%, pierderile din rândul companiilor de apă fiind compensate de creșterea producătorilor de energie. Pe subsectoare, defalcare pe subsectoare YTD:

  • Utilități este în scădere cu 2%.
  • Serviciile de utilități electrice este în scădere cu 2%
  • Producătorii independenți de energie și comercianții de energie au crescut cu 17,2% (fără surprize)
  • Multi-Utilități a scăzut cu 1,7%.
  • Utilitățile de apă a scăzut cu -19,9%.

Investițiile în criptomonede reprezintă investiții cu risc.

7. ETF uri – Acoperire împotriva pieței bursiere cu un portofoliu diversificat de obligațiuni

O modalitate de a reduce expunerea la piața bursieră mai largă este de a investi în obligațiuni. Selectarea manuală a obligațiunilor individuale nu este cea mai bună abordare, având în vedere că acest lucru necesită ca investitorii să cerceteze în mod activ piețele. În schimb, ar putea fi util să luați în considerare un ETF de obligațiuni care oferă acces la o gamă largă de instrumente.

Vanguard Total International Bond ETF, de exemplu, oferă acces la aproape 6.800 de obligațiuni din întreaga lume. Acest ETF gestionat pasiv deține obligațiuni din Japonia, Franța, Germania, Italia, Canada, Marea Britanie, Spania, Australia, SUA și multe altele.

Investitorii în acest ETF de obligațiuni vor primi lunar partea lor din orice plată de cupoane. În plus, Vanguard Total International Bond ETF percepe o rată anuală a cheltuielilor de doar 0,07%.

Vanguard Total Stock Market

8. Aur și argint – Investiți în metale prețioase pentru a vă proteja împotriva temerilor legate de recesiune

Metalele prețioase se comportă adesea foarte bine în perioada premergătoare și în timpul unei recesiuni mai ample. Acest lucru se datorează faptului că, pe măsură ce încrederea în acțiunile mai speculative scade, investitorii se îndreaptă către depozite de valoare precum aurul și argintul. Ambele metale prețioase au fost folosite de mii de ani, în mod tradițional ca mijloc de schimb.

Ca atare, aurul și argintul au o reputație solidă – nu în ultimul rând pentru că sunt resurse finite care sunt utilizate la nivel global. Aurul, în special, înregistrează achiziții record de către băncile centrale – în special în China. În ceea ce privește procesul de investiții, începătorii fac adesea greșeala de a crede că cea mai bună opțiune este să cumpere lingouri și monede fizice de aur/argint.

Investitii pe termen lung in aur

Cu toate acestea, un proces mult mai eficient și, ca să nu mai vorbim de lichiditate, este de a opta pentru un ETF. De exemplu, ETF-ul SPDR Gold Trust este susținut fizic de lingouri de aur aproape în mod similar. Acest lucru înseamnă că, dacă valoarea aurului crește, la fel va face și ETF-ul. În mod esențial, acest ETF se tranzacționează la alte burse de valori, astfel încât investitorii își pot încasa aurul în orice moment în timpul orelor de tranzacționare standard.

Cei care sunt interesați de argint ar putea lua în considerare iShares Silver Trust – care este unul dintre cele mai mari ETF-uri cu suport fizic din acest domeniu. Acest ETF oferă expunere directă la argint, iar în ceea ce privește comisioanele, investitorii vor plăti doar 0,50% anual. Rețineți doar că va exista întotdeauna o ușoară disparitate între prețul la vedere al aurului și argintului în comparație cu ETF-urile.

Cum să alegeți în ce să investiți chiar acum pentru randamente mari pe termen lung

În secțiunile de mai sus, am discutat despre o gamă variată de active – de la criptomonede și acțiuni tehnologice la metale prețioase și obligatiuni. Cu toate acestea, este important ca investitorii să își construiască propriile portofolii pe baza obiectivelor lor specifice și a toleranței la risc.

Mai jos, explicăm câteva dintre punctele cheie de care trebuie să țineți cont atunci când evaluați în ce să investiți în acest moment.

Orizontul de timp

Înainte de a se lansa într-o călătorie investițională, este înțelept ca începătorii să ia în considerare perioada de timp pe care intenționează să o petreacă pe această piață.

De exemplu, unii investitori vor căuta să își construiască un portofoliu de active pe termen lung, în vederea asigurării unui fond solid la atingerea vârstei de pensionare. Aceasta este strategia preferată de luat în considerare, deoarece investitorii pe termen lung pot depăși ciclurile de piață pe termen scurt.

Pe de altă parte, unii investitori vor căuta să urmărească tendințele și, ulterior, să genereze câștiguri pe termen scurt. Deși investitiile pe termen scurt au potențialul de a depăși performanța pieței, acest lucru necesită o strategie de investiții activă, cu un accent puternic pe cercetare și analiză.

Randamente țintă

Investitorii trebuie, de asemenea, să își evalueze randamentele țintă atunci când evaluează în ce să investească în acest moment.

Investiția în titluri, de exemplu, nu va face altceva decât să urmărească rata actuală a inflației.

Deși acest lucru poate proteja averea în perioadele de creștere a inflației, generarea de profit nu va fi posibilă.

Pe de altă parte, acțiuni de genul celor de tip criptomonede și acțiuni tech oferă poate cea mai mare creștere.

Wall Street Memes, de exemplu, oferă acces la tokenul său $WSM la un preț redus prin intermediul campaniei sale de presale în curs de desfășurare, care ar putea genera randamente de aproximativ 70% la lansare.

Într-o natură similară cu cea a IPO-urilor de acțiuni, se așteaptă ca valoarea WSM să crească odată ce tokenul va fi listat pe o bursă de cripto-monede.

Toleranța la risc

Toleranța la risc este un alt aspect important de luat în considerare atunci când se evaluează în ce să investești în acest moment.

Acțiunile din sectorul tech sunt considerate mai riscante – mai ales în mijlocul unei recesiuni. În mod esențial, companii precum Amazon și Meta Platforms au, în general, performanțe mai bune atunci când economia globală este puternică.

Lichiditate

Investitorii ar trebui, de asemenea, să își amintească rolul important pe care îl joacă lichiditatea atunci când vine vorba de vânzarea unei investiții. Cei care ar putea avea nevoie de acces rapid la numerar ar trebui să investească doar în active cu lichiditate ridicată – cum ar fi acțiunile, criptomonedele și fondurile de indici.

Pe de altă parte, cei care investesc bani care nu vor fi necesari pe termen scurt ar putea lua în considerare obligațiuni și proprietăți imobiliare – ambele putând fi vândute în cazul unei recesiuni mai ample.

Investițiile în criptomonede reprezintă investiții cu risc.

Care sunt cei mai buni brokeri pentru a investi pe termen lung?

Mai jos vom descrie succint 2 dintre cei mai buni brokeri, după părerea noastră, care merită să fie considerați în cazul în care doriți să investiți pe termen lung.

1. eToro – Cea mai bună platformă pentru investițiile pe termen lung

eToro este una dintre cele mai bune platforme din lume care oferă servicii legate de investiții și tranzacționare pe piețele financiare. Pe această platformă puteți tranzacționa și cumpăra CFD-uri (contracte pentru diferență), precum și pe alte mărfuri, metale prețioase, perechi de valute (FX), ETF-uri și criptomonede populare, cum ar fi Ethereum și Bitcoin.

Investiți cu eToro

Depozitul minim pe platforma eToro este de 50 de euro. Cu toate acestea, pentru a tranzacționa CFD-uri pe mărfuri, trebuie să depuneți cel puțin 1.000 € ca sumă minimă de tranzacționare. Pentru unele tranzacții, însă, această sumă poate fi redusă prin utilizarea unui efect de levier de 1:20.

Efectul de levier financiar poate fi folosit pentru a deține poziții de până la 20 de ori, dar utilizarea sa poate fi foarte periculoasă. Utilizarea efectului de levier financiar poate crește profiturile de mai multe ori, dar, în același timp, poate duce la pierderi semnificative în cazul unei situații financiare nefavorabile.

Traderii care nu sunt interesați de o cercetare detaliată a pieței și preferă să investească pasiv pot folosi, de asemenea, opțiunea de copiere. Platforma eToro a fost una dintre primele care a oferit această opțiune, iar implementarea ei s-a dovedit a fi de un real succes. Utilizatorii care tranzacționează cel puțin 200 de euro pot alege alți traderi ale căror tranzacții doresc să le copieze. La această sumă, procentul de tranzacții va fi același cu cel al traderului monitorizat.

Investițiile în criptomonede reprezintă investiții cu risc.

2. XTB – Cea mai bună alternativă eToro la investițiile pe termen lung

XTB este unul dintre cei mai apreciați brokeri de pe piață, cu peste 525.000 de clienți activi, în prezent. Investitorii sunt atrași de perspectiva investițiilor prin intermediul XTB datorită accentului pus pe dezvoltarea tehnologiei din spatele platformei și pe instrumentele financiare disponibile. xtb broker

 

Astfel, XTB oferă clienților posibilitatea de a accesa peste 5.700 de produse financiare și la peste 1.850 de CFD-uri pe acțiuni și vine la pachet și cu un efect de levier foarte atractiv, respectiv 1:500. Acest efect de levier poate transforma o investiție de 100 USD într-un capital de tranzacționare de 50.000 USD.

Mai mult, platforma nu are un depozit minim pe care îl impune investitorilor, ceea ce poate reprezenta un avantaj mai ales pentru comercianții aflați la început, care nu dispun de un buget mare. În cadrul XTB, investitorii pot tranzacționa cu peste 48 de perechi valutare 24/7.

Investițiile în criptomonede reprezintă investiții cu risc.

Cum știm în ce sa investim pe termen lung?

În concluzie, a ști în ce să investești în acest moment pentru a avea un randament bun pe termen lung depinde în cele din urmă de profilul individual al investitorului. Începătorii ar trebui să ia în considerare toleranța lor la risc și timpul preconizat pe piață pentru a construi un portofoliu potrivit pentru obiectivele lor financiare.

Atât investitorii pe termen lung, cât și cei pe termen scurt ar putea lua în considerare pre-vânzările crypto de înaltă calitate pentru creșterea oferită. Wall Street Memes este, în prezent, presale-ul care se remarcă în această categorie, proiectul de vot la câștig ridicând deja peste 23 de milioane de dolari în pre-vânzare. Are potențialul de a fi una dintre cele mai bune criptomonede meme din următorii câțiva ani.

Întrebari frecvente

Care este cel mai bun lucru în care să investești în acest moment?

Cum pot să-mi dublez banii în 5 ani?

Cum îmi pot valorifica banii?

Care sunt acțiunile bune pentru a investi în acest moment?