O staking crypto é uma das modalidades de investimento em criptomoedas que permite gerar ganhos passivos sem trading. Ou seja, não precisa de especular sobre os preços de criptoativos em constantes ordens de compra e venda, tudo o que precisa é de realizar depósitos a prazo em piscinas de staking criptomoedas.

Neste artigo vamos indicar-lhe quais as melhores staking crypto, de acordo com os pagamentos anuais de juros aos seus investidores. Indicamos também as principais plataformas de negociação e corretoras onde os pagamentos são mais elevados. E esclarecemos ainda alguns conceitos como o staking vs lending crypto.

Preste atenção a este artigo se quer começar a realizar ganhos passivos com as suas aplicações financeiras em criptomoedas!

Melhores plataformas para staking crypto em Portugal

criptomoedas staking

Veja na listagem que se segue quais as melhores plataformas de criptomoedas staking. Vamos permitir-lhe escolher entre o top 10 das mais recomendáveis. As nossas opções recaíram sobre: as que oferecem melhores pagamentos anuais em APR e APY sobre depósitos a prazo, também as que estão reguladas e que são confiáveis, e ainda as que têm maior base de utilizadores garantindo a liquidez e o seu funcionamento.

  1. Binance – Uma das melhores plataformas de staking com pagamentos elevados
  2. Crypto.com – Pagamentos elevados em criptos altamente capitalizadas e levantamentos flexíveis
  3. eToro – Corretora simples para staking de criptomoedas
  4. Coinbase – Uma das Exchange com mais utilizadores e com melhores pagamentos staking
  5. Kraken – Juros atrativos numa das Exchange alternativas mais populares
  6. Aqru – Plataforma cripto emergente com ganho de juros atrativos
  7. LooksRare – Até 221% APY no token de governança do protocolo
  8. Nexo – Até 8,5% de APY no staking de Bitcoin
  9. Gemini – Exchange confiável com diversidade de criptos para staking
  10. MyCointaker – Um dos projetos inovadores e alternativos para recompensas staking

Por favor repare que os prémios pagos em staking de criptomoedas nas várias piscinas de liquidez pode ser variável. Essas recompensas dependem do otimismo ou pessimismo dos mercados, da liquidez das próprias piscinas, e do desempenho técnico dos tokens das piscinas nos mercados. Outro dos fatores que influencia o pagamento de prémios é o tempo de depósito bloqueado dos tokens, que pode ir de 30 a 365 dias habitualmente (ou pode escolher depósitos sem bloqueios).

Veja ainda como comprar criptomoedas sem comissões em Portugal, antes de realizar staking.

Revisão das melhores plataformas de staking criptomoedas

Para facilitar a análise das melhores casas Exchange de crypto com staking, deixamos em baixo uma tabela comparativa dos serviços oferecidos. Veja quais as criptomoedas disponibilizadas, os montantes de staking permitidos e mais…

  Binance Crypto.com eToro Coinbase Kraken
Prémios de Staking em criptomoedas 3% – 10% indicativo 1% – 14,5% indicativo 1% – 6,25% indicativo 1% – 5% indicativo 1% – 23% indicativo
Min. e Máx. permitidos para staking < 1$ indicativo (equivalente no token a investir) < 1$ indicativo (equivalente no token a investir) (pagamento mínimo de 1$ em staking – o que implica investir o suficiente para receber essa recompensa) < 1$ indicativo (equivalente no token a investir) < 1$ indicativo (equivalente no token a investir)
Períodos de bloqueio 30 dias a 365 dias 30 dias a 365 dias 30 dias a 365 dias 30 dias a 365 dias 30 dias a 365 dias
Regulação Registo DASP francês VFA de Malta CySEC do Chipre, com número de licença 109/10 FCA do Reino Unido FinCen nos EUA, FINTRAC no Canadá, FCA no Reino Unido
Outras recompensas oferecidas N/A N/A N/A N/A N/A
Frequência dos pagamentos Diária Diária Diária Diária Diária

O que é staking de criptomoedas?

definição staking criptomoedas

Há vários aspetos associados ao staking de criptomoedas que poderá querer conhecer antes de realizar os seus investimentos. Nomeadamente que o staking tem como principal objetivo garantir a capitalização das chamadas “piscinas de liquidez”, para que haja  sempre tokens disponíveis para comprar e vender num determinado protocolo ou rede.

O staking crypto com tokens em DEX, as Exchange Descentralizadas, funcionam para sustentar um sistema AMM – Automated Market Maker (Criadores de Mercado Automatizados). Isso permite garantir de forma automática a cedência de tokens sem necessidade de recurso a um livro de ordens.

E, claro, o crypto staking remunera os seus investidores com recompensas tipicamente nos tokens de governança do protocolo que queira apoiar. Assim, se depositar tokens na rede de Lucky Block, por exemplo, poderá receber recompensas sob a forma de LBLOCK. Ao depositar tokens nas piscinas de liquidez de Battle Infinity, recebe recompensas sob a forma do seu token de governança, o IBAT. E assim sucessivamente.

Veja em baixo mais noções importantes a ter em conta sobre o que é staking crypto e como são geridos os protocolos e as piscinas de liquidez com criptomoedas.

Como o staking de criptomoedas funciona?

staking criptomoedas como funciona

Começamos por abordar esta que é uma das questões mais importantes: como funciona exatamente o staking? Como referimos, staking designa o processo de bloquear tokens em piscinas de liquidez, durante períodos predefinidos, com vista a capitalizar um determinado protocolo blockchain.

Ao fazer staking de criptomoedas por um certo período fica automaticamente habilitado a ganhar juros sobre esses depósitos. O que significa que pode retirar o melhor partido de investimentos financeiros se for um “hodler”, aplicando-o em piscinas de liquidez na expectativa não são da valorização dos tokens mas também de receber recompensas e aumentar a sua posição nesses criptoativos.

Vamos dar-lhe alguns exemplos de como pode funcionar uma piscina de liquidez para fazer staking. Vejamos os seguintes pressupostos para investir em ADA, o token da rede de Cardano. Se os pagamentos anuais (APY) para este token forem de 10$, e caso decida investir 5.000 dólares ao longo de três meses, poderá retirar 125 dólares ao fim desse período (ou 500$ se decidir deixar os fundos bloqueados por um ano).

Note que as recompensas são sempre ganhas na forma do token que serve para gerir a piscina de liquidez. Ou seja, no caso em que investe numa piscina de ADA, o dinheiro que recebe será também em ADA – ainda que o possa trocar posteriormente por euros numa Exchange.

Repare ainda que se o mercado estiver favorável, o valor da sua aplicação financeira numa piscina de liquidez vai crescer e com isso os ganhos de juros também sobem. Por exemplo, se um token de ADA vale 1$ no momento em que começa a fazer staking, mas tiver passado a 1,50$ por token quando o período de staking termina, isso significa que o valor dos seus tokens terá subido em 50%.

Outro aspeto a ressalvar é que o staking pode ser feito “à moda antiga”, ou de forma mais conveniente de acordo com os métodos convenientes atualmente à disposição. O staking até há pouco tempo só era possível se descarregasse o node ledger de uma blockchain, contribuindo assim para a liquidez desse node via wallet. Hoje em dia as coisas estão mais facilitadas, e poderá participar em ações de staking diretamente no browser, acedendo a uma determinada página das piscinas de liquidez dos protocolos.

Hoje em dia as plataformas de criptomoedas já recorrem a fornecedores externos que oferecem interfaces simples de investimento nos sistemas de governança dos protocolos, com o pagamento de juros sempre regular e infalível. E, ainda que a maioria dos protocolos com staking sejam do tipo proof-of-stake (como acontece com Solana), há outras plataformas cripto proof-of-work que também oferecem essa possibilidade.

Períodos de bloqueio

O staking de criptomoedas deve ser realizado ao longo de um período predefinido, ou seja, deverá definir um período de bloqueio para essas aplicações. Isso permite garantir um grau de compromisso com a liquidez dos ativos, prevenindo riscos de descapitalização e garantindo previsibilidade nas ações financeiras de um determinado protocolo.

O sistema é em tudo comparável à forma como outros produtos financeiros também funcionam, em que os depósitos a prazo podem ter sistemas de pagamentos escalonados de acordo com os períodos de bloqueio definidos. Por 30 dias ganha uma percentagem, por 180 dias ganha uma percentagem superior, e por 360 dias uma percentagem ainda maior. É de notar que pode inclusiva escolher por depósitos com tempos de bloqueio flexíveis, podendo retirar os seus fundos a qualquer momento, contudo neste género de aplicações deve considerar que as recompensas serão mais reduzidas.

Habitualmente os tempos de bloqueio vão de um mês a um ano. Pode também haver protocolos com diferentes necessidades de capitalização que solicitem períodos específicos de bloqueio de fundos.

Outro aspeto a ter em conta é que, mesmo que os seus fundos estejam bloqueados por tempo definido, a taxa das recompensas é proporcional a esse período de bloqueio mas poderá ser variável em função do momento que o mercado atravessa e do grau de liquidez do protocolo.

Mineração vs staking

mineração e staking criptomoedas

Provavelmente já estará esclarecido sobre staking crypto o que é, mas saberá distinguir da mineração de criptomoedas? As best staking crypto designam simplesmente as piscinas de liquide que governam um protocolo, pagando recompensas sob a forma do token de governança desse protocolo. A mineração é algo diferente, em que um utilizador utiliza diferentes recursos à sua disposição para ajudar à verificação de transações desse protocolo ou rede.

Para tornar mais clara a compreensão do que uma e outra coisa fazem, preste atenção às seguintes noção:

  • A mineração é um processo de verificação e confirmação de novas transações para um protocolo ou rede blockchain. No caso de Bitcoin trata-se de usar capacidade de computação (processamento) através de um protocolo de consenso chamado proof-of-work. No caso de Solana, trata-se de verificar transações em função da posição hierárquica no staking do protocolo, o chamado proof-of-stake.
  • Na maioria das vezes, os mineradores precisam de adquirir hardware caro e altamente capacitado, que consome altas quantidades de energia (no caso de proof-of-work).
  • Os mineradores recebem recompensas na forma dos tokens que foram capazes de minerar, sendo que Bitcoin é uma das redes mais conhecidas para mineração até recentemente (já não é viável minerar Bitcoin dado os seus elevados custos).

Hoje em dia, a melhor forma de verificar transações e contribuir para a governança de uma rede é através do staking e do protocolo de consenso chamado proof-of-stake, por todos os motivos e mais um: é a única forma ecologicamente justificada de participar no mundo cripto. Minerar Bitcoin, por exemplo, é altamente ineficiente e um desastre ecológico por esse mesmo motivo.

Assim, não há nada mais fácil e cómodo do que depositar fundos numa piscina de liquidez e ficar à espera de rendimentos passivos, enquanto ajuda dessa forma à governança de um protocolo.

Staking On-chain vs Off-chain

Certamente que já ficou elucidado sobre o que é staking de criptomoedas, por isso agora abordamos o conceito de on-chain e off-chain. O staking on-chain designa staking feito diretamente em nodes ledger na rede. E off-chain designa staking realizado indiretamente, através de um ambiente web simples de usar e conveniente (a forma mais popular de realizar staking hoje em dia).

O staking on-chain requer habitualmente que façamos o download de um ledger da blockchain para o nosso computador, e ligarmo-nos a esse ledger com uma wallet suportada. Isto permite interagir diretamente com a blockchain e fazer staking de forma “direta”, contudo é um processo algo complicado que até há pouco tempo demovia bastantes pessoas de realizarem este estilo de investimento financeiro.

A maioria dos investidores preferem efetivamente investir em staking através de off-chain, numa interface externa. Todas as plataformas de staking que mencionámos através fornecem estes serviços, o que significa que não precisa de experiência nem de descarregar nada para participar naqueles protocolos.

Benefícios do staking crypto

vantagens de staking criptomoedas

O staking crypto Portugal começa a ganhar cada vez mais investidores, ainda que esta modalidade de investimento seja bastante particular e possa não ser indicada para todos. O staking só é recomendável a quem acredita num projeto para o médio e longo prazo, estando disponível para bloquear fundos nas suas piscinas de liquidez de modo a ajudar à sua governação.

Se for este o seu caso, e estiver bem elucidado sobre o que é staking criptomoedas, então há alguns benefícios importantes a considerar. Mas antes de tudo, convém saber como investir em criptomoedas em 2022 para que possa comprar os seus tokens aos preços mais baixos antes de staking.

Possibilidade de ganhar rendimentos de modo passivo

Este é o principalmente benefício de staking criptomoedas. A possibilidade de ganhar tokens gratuitamente, de forma regular, enquanto espera que a sua carteira de investimentos também valorize.

Sem estar exposto aos riscos do trading, o staking é uma das formas mais interessantes de estar exposto a criptomoedas sem se preocupar com ordens de compra e venda constantes.

Possibilidade de ser uma das pessoas a ajudar à governança de um protocolo

governanção de staking criptomoedas

Este é um dos aspetos decisivos tanto para os protocolos como para os próprios investidores de um protocolo. Isto porque sempre que faz staking, não só recebe os prémios inerentes (o pagamento de juros), mas também estará ativamente a ajudar um protocolo a tornar-se mais capitalizado e a apoiar o seu sucesso de futuro.

De certo modo, os investidores em staking também são “hodlers”, já que aceitam bloquear os seus fundos durante um determinado prazo, esperando com isso obter lucros não só com as recompensas mas também com a valorização futura dos tokens. E a verdade é que quanto mais capitalizado (líquido) um protocolo estiver, nomeadamente através de staking, melhor governando e melhor futuro ele terá.

Oferece uma vantagem em períodos de correção do mercado

Em 2021 e 2022 assistimos a períodos algo preocupantes no mercado cripto com a entrada em força do mercado urso e da forte correção de preços, que levou Bitcoin para valores mínimos de vários anos. O staking, de certo modo, oferece uma vantagem para hodlers que não queiram vender, mas que também não querem ver o seu portfólio de ativos sangrar continuamente com o mercado urso.

Ao ganhar recompensas regulares, poderá ver a sua carteira de investimentos reforçada e assim aplicar eventuais perdas de capital que poderia ter de registar durante a correção de preços do mercado.

O staking é cada vez mais simples

simples o staking de criptomoedas

Como referimos atrás, até há pouco tempo a única forma de fazer staking era através dos métodos on-chain, em que tinha de descarregar uma ledger para o seu computador de modo a participar com liquidez nessas piscinas.

Hoje em dia é tudo muito diferente, já que pode entrar numa das plataformas de investimento como as que recomendámos na nossa listagem atrás e juntar-se a uma das piscinas disponíveis dos protocolos diretamente no seu browser. Desde que tenha uma wallet cripto, ou uma conta de utilizador naquelas plataformas, poderá em poucos passos fazer staking.

Há uma grande variedade de criptomoedas disponíveis para staking

Uma vez que o ecossistema cripto já é tão diverso e com tantas possibilidades, o número de novos protocolos continua a aumentar seguindo essa dinâmica de diversificação.

Isto significa que já lá vai o tempo em que só as criptomoedas mais capitalizadas do mercado é que tinham direito a piscinas de liquidez. Com o advento das DEX, e da popularidade desta forma de investir, também foi ficando cada vez mais fácil de investir em piscinas de liquidez de todo o tipo de altcoins do mercado. Assim, desde que confie no funcionamento e princípios de um projeto, poderá sempre procurar investir nele via staking.

As 5 melhores moedas para staking de criptomoedas

Quer saber quais são as melhores criptomoedas para staking? A verdade é que a diversidade, e o sistema de pagamentos, é tão grande, que seria impossível abordar todos os casos. De qualquer maneira, vamos indicar-lhe o top 5 de protocolos onde o staking está especialmente atrativo neste momento.

1. Tamadoge – O jogo do metaverso de retro gaming

staking criptomoedas tamadoge

Há poucos projetos que estejam a gerar tanto interesse como Tamadoge. Este jogo absorve todos os princípios do retro gaming que conhecíamos de Tamagotchi, oferece uma estética de memecoin reminiscente de projetos como Dogecoin, e tem uma economia de jogo integrada com sistema de pagamento de recompensas sob a forma do token TAMA. Tudo isto num único ecossistema integrado com mecânica de pay-to-play (paga-para-jogar).

A filosofia de Tamadoge é simples: criar, desenvolver, atribuir características e reproduzir os cães Tamadoge. Eventualmente, poderá querer competir com eles contra outros Tamadoge, sendo que os vencedores entram em tabelas de classificação e rankings mundiais, podendo ganhar tokens TAMA com isso.

Os Tama ainda estão em fase de pré-venda, mas é expectável que a sua área de governança venha a abrir para poder participar em piscinas de liquidez e ganhar recompensas à medida que o token vai valorizando nos mercados.

2. Battle Infinity – Um dos melhores ecossistemas no metaverso

battle infinity staking criptomoedas

Battle Infinity é uma das novidades mais bem-vindas ao metaverso em tempos recentes. Esta é uma plataforma que faz lembrar o steam, permitindo lançar jogos de desporto de fantasia, de combate, e muitos outros, seguindo também uma mecânica P2E (paga-para-jogar) com mercado de NFT, sistema de governança e mais.

Para já um dos seus módulos mais falados é o IBAT Premier League, onde qualquer utilizador pode constituir as suas equipas de desporto de fantasia recorrendo a passes de jogador. Esses passes podem ser de jogadores de futebol, basquetebol, críquete ou kabaddi.

Escusado será dizer que o objetivo é sempre a competição num ambiente virtual que recorre à Unreal Engine para facilitar a sensação de imersão. Além disso tem em desenvolvimento uma funcionalidade de realidade virtual que promete avanços ainda maiores do ponto de vista da experiência de jogo.

As equipas mais competitivas verão os passes dos jogadores serem valorizados no mercado, o que poderá significar que conseguirão vendê-los como NFT a preços mais elevados do que os de compra no seu Marketplace particular.

Mas um dos destaques é a área de crypto staking de IBAT, o token de governança deste protocolo e que oferece recompensas acima da média para depósitos a prazo.

3. USDC – Uma das melhores stablecoins para staking

usdc

Se quer ganhar dinheiro passivamente sem se preocupar com a volatilidade das criptomoedas, então as stablecoins são os ativos para que poderá querer olhar. A USDC, em particular, já deu provas ao longo dos anos de ser suficientemente estável, e resiliente face a mercados urso, para ser um ativo bom de longo prazo para ganhar recompensas.

Ainda que outras stablecoins posam também ser alvo de staking, a USDC tem a vantagem de ter o apoio da maior Exchange em número de clientes do mercado, a Coinbase. Este é um motivo suficiente para poder confiar nesta stablecoin, já que além disso tem também as suas reservas de moeda auditadas. Isto significa que cada token de USDC em circulação tem por trás uma relação de 1 para 1 com o dólar americano.

Fazemos ainda notar que, além de não levantar problemas do ponto de vista da volatilidade ou da sua capitalização, o USDC oferece algumas das melhores recompensas de staking do mercado.

4. Ethereum – A melhor cripto para staking On-chain

ethereum

Ainda que Ethereum esteja prestes a lançar a sua versão 2 da rede, em que transitará de um protocolo de consenso proof-of-work para proof-of-stake, ainda é possível ganhar recompensas acima da média do mercado com este token. Assim que se tornar num validador registar para uma das suas ledger, ser-lhe-á pedido que faça staking de um mínimo de 32 ETH – o que é um investimento bastante alto para muitas pessoas, ainda assim oferecendo algumas garantias interessantes do ponto de vista das recompensas.

Porém, também pode participar em piscinas de liquidez menos exigentes. Isto significa que pode juntar os seus tokens ETH ao de outros participantes e assim, em conjunto, colocarem uma participação única numa ledger. Em termos de recompensas, tudo dependerá da taxa de ocupação da rede e também dos custos para a verificação de transações no momento do investimento.

5. BNB – A melhor cripto para investir sem taxas

bnb

Se quer investir de consciência tranquila e sem se preocupar com taxas, então BNB é um das melhores criptomoedas em termos de desempenho e de custos. Isto porque o staking de BNB através da aplicação de criptomoedas da Trust Wallet não implica o pagamento de qualquer taxa. E, assim, quaisquer ganhos gerados com staking são 100% seus.

Além disso, o staking de tokens BNB através da app de Trust Wallet garante APY atrativo de 11%. As recompensas são pagas diariamente, também. Outra das vantagens desta aplicação financeira em particular é que a Trust Wallet não requer a permanência de depósitos em períodos de bloqueio de fundos, pelo que pode retirar os seus tokens BNB em qualquer altura.

Staking de criptomoedas é taxado?

Agora que já viu informações sobre as melhores criptomoedas para fazer staking e o que é staking, convém também ter presente os custos associados do ponto de vista da lei e das taxas aplicadas.

Um dos aspetos que vai querer considerar é que há custos para staking numa piscina de liquidez. Tipicamente não há custos, podendo haver no máximo uma taxa de depósito aplicável (deverá consultá-la no momento em que decida participar numa piscina de liquidez).

Outro aspeto fundamental a considerar é a questão dos impostos. Como em Portugal ainda não há impostos específicos que sejam aplicáveis aos investimentos em criptomoedas, por enquanto é possível transacionar livremente qualquer criptoativo sem que ele tenha de ser declarado como rendimento.

Riscos potenciais para o staking de criptomoedas

riscos

Há dois grandes riscos associados ao staking: as perdas impermanentes, e a descapitalização repentina das próprias criptomoedas.

Veja em que consistem cada um destes riscos…

Perdas impermanentes

As perdas impermanentes acontecem quando um par de criptomoedas que pertence a uma piscina de liquidez tem uma ação de preços díspar, anulando por cima eventuais ganhos com a valorização de uma ou outra criptomoeda.

As perdas impermanentes podem ainda assim resultar em ganhos reais para os utilizadores do ponto de vista das recompensas. Porém, os ganhos são inferiores ao que obteria com staking de uma só criptomoeda, por exemplo.

Descapitalização das criptomoedas

Este é um risco maior nas altcoins pouco capitalizadas, já que a entrada repentina em mercado touro e o medo instalado nos mercados pode levar a vendas em massa. E, com isso, pode-se gerar uma descapitalização acentuada dos protocolos, levando a uma derrapagem forte dos preços dos tokens.

É por isso importante juntar-se a piscinas de liquidez apenas de projetos confiáveis, auditados, e suficientemente capitalizados.

Conclusão

Neste artigo abordámos os vários aspetos sobre o que é fazer staking criptomoedas. Recomendámos também as melhores criptomoedas para este efeito, estratégias de staking, e riscos a ter em conta.

O staking de criptomoedas é uma das melhores modalidades de investimento se procura obter rendimentos passivos sem se expor ao trading clássico. Considere as vantagens mas também os riscos envolvidos, que abordámos neste artigo, antes de um registo numa das plataformas de topo para staking.

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Criptoativos são um investimento de alto risco e podem não ser indicados para novatos.

Perguntas frequentes sobre staking criptomoedas

O que é staking de criptomoedas?

Qual é a vantagem de fazer staking de criptomoedas?

Posso fazer staking de qualquer criptomoeda?

O staking criptomoedas é seguro?

Onde posso aprender mais sobre staking?

Isenção de responsabilidade

É vital sempre investir com responsabilidade e consciência de todos os riscos envolvidos. Os mercados podem ser extremamente voláteis, portanto, você deve conduzir uma pesquisa extensiva antes de investir. Nosso site oferece atualizações regulares e verifica cuidadosamente todas as plataformas que recomenda, mas você deve formar a sua própria opinião e investir somente o que pode arriscar perder. Nunca há garantia de retorno de investimento.