Melhor plataforma de staking criptomoedas em Portugal em 2024 – Como fazer staking crypto

O staking crypto é uma das modalidades de investimento em criptomoedas que permite gerar ganhos passivos sem trading. Ou seja, não precisa de especular sobre os preços de criptoativos em constantes ordens de compra e venda, tudo o que precisa é de realizar depósitos a prazo em piscinas de staking criptomoedas.

Neste artigo vamos indicar-lhe quais as melhores staking crypto, de acordo com os pagamentos anuais de juros aos seus investidores. Indicamos também as principais plataformas de negociação e corretoras onde os pagamentos são mais elevados. E esclarecemos ainda alguns conceitos como o staking vs lending crypto.

Preste atenção a este artigo se quer começar a realizar ganhos passivos com as suas aplicações financeiras em criptomoedas!

Melhores plataformas para staking crypto em Portugal

Veja na listagem que se segue quais as melhores plataformas de criptomoedas staking. Vamos permitir-lhe escolher entre o top 10 das mais recomendáveis. As nossas opções recaíram sobre: as que oferecem melhores pagamentos anuais em APR e APY sobre depósitos a prazo, também as que estão reguladas e que são confiáveis, e ainda as que têm maior base de utilizadores garantindo a liquidez e o seu funcionamento.

Por favor repare que os prémios pagos em staking de criptomoedas nas várias piscinas de liquidez pode ser variável. Essas recompensas dependem do otimismo ou pessimismo dos mercados, da liquidez das próprias piscinas, e do desempenho técnico dos tokens das piscinas nos mercados. Outro dos fatores que influencia o pagamento de prémios é o tempo de depósito bloqueado dos tokens, que pode ir de 30 a 365 dias habitualmente (ou pode escolher depósitos sem bloqueios).

Veja ainda como comprar criptomoedas sem comissões em Portugal, antes de realizar staking.

Revisão das melhores plataformas de staking criptomoedas

Para facilitar a análise das melhores casas Exchange de crypto com staking, deixamos em baixo uma tabela comparativa dos serviços oferecidos. Veja quais as criptomoedas disponibilizadas, os montantes de staking permitidos e mais…

O que é staking de criptomoedas?

Há vários aspetos associados ao staking de criptomoedas que poderá querer conhecer antes de realizar os seus investimentos. Nomeadamente que o staking tem como principal objetivo garantir a capitalização das chamadas “piscinas de liquidez”, para que haja  sempre tokens disponíveis para comprar e vender num determinado protocolo ou rede.

O staking crypto com tokens em DEX, as Exchange Descentralizadas, funcionam para sustentar um sistema AMM – Automated Market Maker (Criadores de Mercado Automatizados). Isso permite garantir de forma automática a cedência de tokens sem necessidade de recurso a um livro de ordens.

E, claro, o crypto staking remunera os seus investidores com recompensas tipicamente nos tokens de governança do protocolo que queira apoiar. Assim, se depositar tokens na rede de Lucky Block, por exemplo, poderá receber recompensas sob a forma de LBLOCK. Ao depositar tokens nas piscinas de liquidez de Battle Infinity, recebe recompensas sob a forma do seu token de governança, o IBAT. E assim sucessivamente.

Veja em baixo mais noções importantes a ter em conta sobre o que é staking crypto e como são geridos os protocolos e as piscinas de liquidez com criptomoedas.

Como o staking de criptomoedas funciona?

Começamos por abordar esta que é uma das questões mais importantes: como funciona exatamente o staking? Como referimos, staking designa o processo de bloquear tokens em piscinas de liquidez, durante períodos predefinidos, com vista a capitalizar um determinado protocolo blockchain.

Ao fazer staking de criptomoedas por um certo período fica automaticamente habilitado a ganhar juros sobre esses depósitos. O que significa que pode retirar o melhor partido de investimentos financeiros se for um “hodler”, aplicando-o em piscinas de liquidez na expectativa não são da valorização dos tokens mas também de receber recompensas e aumentar a sua posição nesses criptoativos.

Vamos dar-lhe alguns exemplos de como pode funcionar uma piscina de liquidez para fazer staking. Vejamos os seguintes pressupostos para investir em ADA, o token da rede de Cardano. Se os pagamentos anuais (APY) para este token forem de 10$, e caso decida investir 5.000 dólares ao longo de três meses, poderá retirar 125 dólares ao fim desse período (ou 500$ se decidir deixar os fundos bloqueados por um ano).

Note que as recompensas são sempre ganhas na forma do token que serve para gerir a piscina de liquidez. Ou seja, no caso em que investe numa piscina de ADA, o dinheiro que recebe será também em ADA – ainda que o possa trocar posteriormente por euros numa Exchange.

Repare ainda que se o mercado estiver favorável, o valor da sua aplicação financeira numa piscina de liquidez vai crescer e com isso os ganhos de juros também sobem. Por exemplo, se um token de ADA vale 1$ no momento em que começa a fazer staking, mas tiver passado a 1,50$ por token quando o período de staking termina, isso significa que o valor dos seus tokens terá subido em 50%.

Outro aspeto a ressalvar é que o staking pode ser feito “à moda antiga”, ou de forma mais conveniente de acordo com os métodos convenientes atualmente à disposição. O staking até há pouco tempo só era possível se descarregasse o node ledger de uma blockchain, contribuindo assim para a liquidez desse node via wallet. Hoje em dia as coisas estão mais facilitadas, e poderá participar em ações de staking diretamente no browser, acedendo a uma determinada página das piscinas de liquidez dos protocolos.

Hoje em dia as plataformas de criptomoedas já recorrem a fornecedores externos que oferecem interfaces simples de investimento nos sistemas de governança dos protocolos, com o pagamento de juros sempre regular e infalível. E, ainda que a maioria dos protocolos com staking sejam do tipo proof-of-stake (como acontece com Solana), há outras plataformas cripto proof-of-work que também oferecem essa possibilidade.

Períodos de bloqueio

O staking de criptomoedas deve ser realizado ao longo de um período predefinido, ou seja, deverá definir um período de bloqueio para essas aplicações. Isso permite garantir um grau de compromisso com a liquidez dos ativos, prevenindo riscos de descapitalização e garantindo previsibilidade nas ações financeiras de um determinado protocolo.

O sistema é em tudo comparável à forma como outros produtos financeiros também funcionam, em que os depósitos a prazo podem ter sistemas de pagamentos escalonados de acordo com os períodos de bloqueio definidos. Por 30 dias ganha uma percentagem, por 180 dias ganha uma percentagem superior, e por 360 dias uma percentagem ainda maior. É de notar que pode inclusiva escolher por depósitos com tempos de bloqueio flexíveis, podendo retirar os seus fundos a qualquer momento, contudo neste género de aplicações deve considerar que as recompensas serão mais reduzidas.

Habitualmente os tempos de bloqueio vão de um mês a um ano. Pode também haver protocolos com diferentes necessidades de capitalização que solicitem períodos específicos de bloqueio de fundos.

Outro aspeto a ter em conta é que, mesmo que os seus fundos estejam bloqueados por tempo definido, a taxa das recompensas é proporcional a esse período de bloqueio mas poderá ser variável em função do momento que o mercado atravessa e do grau de liquidez do protocolo.

Mineração vs staking

Provavelmente já estará esclarecido sobre staking crypto o que é, mas saberá distinguir da mineração de criptomoedas? As best staking crypto designam simplesmente as piscinas de liquide que governam um protocolo, pagando recompensas sob a forma do token de governança desse protocolo. A mineração é algo diferente, em que um utilizador utiliza diferentes recursos à sua disposição para ajudar à verificação de transações desse protocolo ou rede.

Para tornar mais clara a compreensão do que uma e outra coisa fazem, preste atenção às seguintes noção:

• A mineração é um processo de verificação e confirmação de novas transações para um protocolo ou rede blockchain. No caso de Bitcoin trata-se de usar capacidade de computação (processamento) através de um protocolo de consenso chamado proof-of-work. No caso de Solana, trata-se de verificar transações em função da posição hierárquica no staking do protocolo, o chamado proof-of-stake.
• Na maioria das vezes, os mineradores precisam de adquirir hardware caro e altamente capacitado, que consome altas quantidades de energia (no caso de proof-of-work).
• Os mineradores recebem recompensas na forma dos tokens que foram capazes de minerar, sendo que Bitcoin é uma das redes mais conhecidas para mineração até recentemente (já não é viável minerar Bitcoin dado os seus elevados custos).

Hoje em dia, a melhor forma de verificar transações e contribuir para a governança de uma rede é através do staking e do protocolo de consenso chamado proof-of-stake, por todos os motivos e mais um: é a única forma ecologicamente justificada de participar no mundo cripto. Minerar Bitcoin, por exemplo, é altamente ineficiente e um desastre ecológico por esse mesmo motivo.

Assim, não há nada mais fácil e cómodo do que depositar fundos numa piscina de liquidez e ficar à espera de rendimentos passivos, enquanto ajuda dessa forma à governança de um protocolo.

Staking On-chain vs Off-chain

Certamente que já ficou elucidado sobre o que é staking de criptomoedas, por isso agora abordamos o conceito de on-chain e off-chain. O staking on-chain designa staking feito diretamente em nodes ledger na rede. E off-chain designa staking realizado indiretamente, através de um ambiente web simples de usar e conveniente (a forma mais popular de realizar staking hoje em dia).

O staking on-chain requer habitualmente que façamos o download de um ledger da blockchain para o nosso computador, e ligarmo-nos a esse ledger com uma wallet suportada. Isto permite interagir diretamente com a blockchain e fazer staking de forma “direta”, contudo é um processo algo complicado que até há pouco tempo demovia bastantes pessoas de realizarem este estilo de investimento financeiro.

A maioria dos investidores preferem efetivamente investir em staking através de off-chain, numa interface externa. Todas as plataformas de staking que mencionámos através fornecem estes serviços, o que significa que não precisa de experiência nem de descarregar nada para participar naqueles protocolos.

Leia também o nosso artigo sobre airdrop de criptomoedas.

Benefícios do staking crypto

O staking crypto Portugal começa a ganhar cada vez mais investidores, ainda que esta modalidade de investimento seja bastante particular e possa não ser indicada para todos. O staking só é recomendável a quem acredita num projeto para o médio e longo prazo, estando disponível para bloquear fundos nas suas piscinas de liquidez de modo a ajudar à sua governação.

Se for este o seu caso, e estiver bem elucidado sobre o que é staking criptomoedas, então há alguns benefícios importantes a considerar. Mas antes de tudo, convém saber como investir em criptomoedas em 2024 para que possa comprar os seus tokens aos preços mais baixos antes de staking.

Possibilidade de ganhar rendimentos de modo passivo

Este é o principalmente benefício de staking criptomoedas. A possibilidade de ganhar tokens gratuitamente, de forma regular, enquanto espera que a sua carteira de investimentos também valorize.

Sem estar exposto aos riscos do trading, o staking é uma das formas mais interessantes de estar exposto a criptomoedas sem se preocupar com ordens de compra e venda constantes.

Possibilidade de ser uma das pessoas a ajudar à governança de um protocolo

Este é um dos aspetos decisivos tanto para os protocolos como para os próprios investidores de um protocolo. Isto porque sempre que faz staking, não só recebe os prémios inerentes (o pagamento de juros), mas também estará ativamente a ajudar um protocolo a tornar-se mais capitalizado e a apoiar o seu sucesso de futuro.

De certo modo, os investidores em staking também são “hodlers”, já que aceitam bloquear os seus fundos durante um determinado prazo, esperando com isso obter lucros não só com as recompensas mas também com a valorização futura dos tokens. E a verdade é que quanto mais capitalizado (líquido) um protocolo estiver, nomeadamente através de staking, melhor governando e melhor futuro ele terá.

Oferece uma vantagem em períodos de correção do mercado

Em 2021 e 2022 assistimos a períodos algo preocupantes no mercado cripto com a entrada em força do mercado urso e da forte correção de preços, que levou Bitcoin para valores mínimos de vários anos. O staking, de certo modo, oferece uma vantagem para hodlers que não queiram vender, mas que também não querem ver o seu portfólio de ativos sangrar continuamente com o mercado urso.

Ao ganhar recompensas regulares, poderá ver a sua carteira de investimentos reforçada e assim aplicar eventuais perdas de capital que poderia ter de registar durante a correção de preços do mercado.

O staking é cada vez mais simples

Como referimos atrás, até há pouco tempo a única forma de fazer staking era através dos métodos on-chain, em que tinha de descarregar uma ledger para o seu computador de modo a participar com liquidez nessas piscinas.

Hoje em dia é tudo muito diferente, já que pode entrar numa das plataformas de investimento como as que recomendámos na nossa listagem atrás e juntar-se a uma das piscinas disponíveis dos protocolos diretamente no seu browser. Desde que tenha uma wallet cripto, ou uma conta de utilizador naquelas plataformas, poderá em poucos passos fazer staking.

Há uma grande variedade de criptomoedas disponíveis para staking

Uma vez que o ecossistema cripto já é tão diverso e com tantas possibilidades, o número de novos protocolos continua a aumentar seguindo essa dinâmica de diversificação.

Isto significa que já lá vai o tempo em que só as criptomoedas mais capitalizadas do mercado é que tinham direito a piscinas de liquidez. Com o advento das DEX, e da popularidade desta forma de investir, também foi ficando cada vez mais fácil de investir em piscinas de liquidez de todo o tipo de altcoins do mercado. Assim, desde que confie no funcionamento e princípios de um projeto, poderá sempre procurar investir nele via staking.

As melhores moedas para staking de criptomoedas

Quer saber quais são as melhores criptomoedas para staking? A verdade é que a diversidade, e o sistema de pagamentos, é tão grande, que seria impossível abordar todos os casos. De qualquer maneira, vamos indicar-lhe o top 5 de protocolos onde o staking está especialmente atrativo neste momento.

Pepe Unchained – Nova memecoin com staking e o dobro de benefícios de Pepe

O novo projeto de memecoin do Pepe Unchained prepara o futuro das moedas meme, visto que é uma blockchain Layer 2 construída para velocidade, segurança, taxas mais baixas e, claro, memes.

Na tecnologia Layer 2 as transações são processadas muito mais rapidamente do que na Layer 1. Isso significa que você pode fazer staking, negociar e interagir velocidade relâmpago.

Mas, antes de realizar o staking do token $PEPU, é preciso comprá-lo. Aproveite que a pré-venda da moeda está ativa e, por apenas $0.0099 é possível adquirir Pepe Unchained. Além disso, a equipe do projeto alocou apenas 20% dos tokens totais nesta fase, então não há tempo a perder.

Crypto All-Stars – Nova staklng criptomoeda de memecoins em um só lugar

A Crypto All-Stars entra em nossa lista de staking criptomoedas para investir agora no mercado cripto, visto que é um protocolo pioneiro chamado MemeVault, este protocolo de staking único é projetado para unificar a comunidade de memecoins e proporcionar oportunidades de staking únicas. A plataforma é pioneira no mercado cripto e ainda traz ganhos de tokens $STARS neste processo.

Se você é um entusiasta das memecoins, então vai precisar comprar $STARS o quanto antes e aqui vem o principal motivo: você poderá realizar staking de memecoins populares como Dogecoin, Shiba Inu, Pepe Coin, e entre outras na plataforma e isso só é possível com o a compra de Crypto All-Stars.

Além disso, você também pode fazer o staking do próprio token $STARS assim que o compra e receber recompensas de 3X. Portanto, compre agora mesmo tokens Crypto All-Stars por apenas $0.0014769.

Flockerz – Nova criptomoeda com staking com foco total na comunidade

A FLOCKERZ é uma nova criptomoeda com staking de foco total em sua comunidade e como os membros podem liderar um token até uma grande valorização através das decisões importantes que envolvem um ativo digital nessa caminhada. No ponto central de FLOCKERZ está a FlockTopia é uma DAO (Organização Autônoma Descentralizada), é justamente por esse mecanismo que os compradores de $FLOCK podem participar e votar para as decisões futuras em relação à moeda, quanto mais você participar, maior será sua recompensa.

Outra recompensa que vale apenas aos primeiros compradores, é o processo de staking imediato logo após a compra de tokens $FLOCK. São 25% do total de tokens alocados para recompensas deste processo. É importante lembrar que, apenas os detentores de $FLOCK tem direito à voto. Não apenas distribuídos para o staking, FLOCKERZ também terá ações de marketing e uma parte determinada para listagem em exchanges globais, atraindo mais investidores e ajudando com o crescimento da moeda.

Sponge V2 – Staking com recompensas e oportunidade de crescimento em €100 M

A Sponge V2 surge como uma criptomoeda sucedânea do sucesso da Sponge, que foi uma das meme coins de 2023 com maior crescimento no mercado. Atingiu em poucos meses os €100 milhões em capitalização de mercado, passou a ser negociada em mais de 10 Exchanges e deu lucros espetaculares aos seus investidores iniciais.

Agora a Sponge V2 dá um conselho – “Perdeste o pump de 100x?” com a primeira versão da Sponge? É que agora há uma nova oportunidade de ganhar em grande através da Sponge V2 com uma mecânica de staking melhorada.

Todos os tokens $SPONGE poderão ser depositados no ambiente de staking da Sponge V2 e convertidos em tokens da V2. É expectável que com a retoma do mercado cripto, estes novos tokens possam também ter alguns momentos de explosão no mercado, e quanto mais cedo comprar melhor.

ShibaShootout – Nova criptomoeda de meme com staking atrativo e preço inicial de $0.0194

O ShibaShootout é uma memecoin com uma comunidade vibrante que celebra a criatividade, a colaboração e um amor compartilhado pelas criptomoedas. Com seu tema inspirado no velho oeste, ideias de utilidade envolventes e tokenomics únicos, o projeto oferece uma experiência verdadeiramente imersiva e divertida para entusiastas de criptomoedas.

Se você está buscando criptomoedas para realizar o processo de staking, então é necessário comprar ShibaShootout o quanto antes, visto que apenas os investidores iniciais terão direito a este processo e com recompensas altas: 2.000%.

Até o momento da escrita deste artigo, $880 mil já foram arrecadados nesta fase de pré-venda. Portanto, não perca tempo e acesse o site oficial da moeda e efetue a compra de tokens $SHIBASHOOT por apenas $0.0205 e comece o processo de staking ainda hoje.

99Bitcoins – Novo token para fazer staking com sistema inovador de “aprender para ganhar”

A nova moeda 99Bitcoins foi projetada para recompensar indivíduos por aprender sobre criptomoedas. Assim, a plataforma clássica 99Bitcoins está se integrando com o BRC-20 para formar o primeiro modelo “Learn-to-Earn” (aprender para ganhar) na blockchain do Bitcoin.

Caso você não tenha tempo para aprender sobre o mundo das criptomoedas, a equipe por trás do 99Bitcoins resolve este problema. Por dois anos, você poderá fazer staking de seus tokens $99BTC por meio do painel de staking do site oficial da moeda para receber impressionantes 14% do fornecimento total de tokens como recompensas de staking.

Bitcoin Minetrix – Minerar Bitcoin através de Cloud Computing (lucros em breve!)

Bitcoin Minetrix é uma inovação recente do espaço da blockchain e do mundo DeFi, permitindo aceder a cloud computing para mineração descentralizada de Bitcoin. O que significa isso? Que através do sistema stake-to-mine, qualquer utilizador pode comprar uma participação na arquitetura cloud de Bitcoin Minetrix para começar a ganhar lucros que resultam da mineração de grupo de Bitcoin!

Todo o processo é gerido pelo token de governança de Bitcoin Minetrix, o $BTCMTX. Esse token pode também se aplicado em staking para ganhar recompensas adicionais. Além disso, entrou agora em pré-venda a preços de saldo de apenas $0,11 por token.

Se quer minerar Bitcoin através de uma das arquiteturas mais inteligentes e democráticas da indústria, não perca então Bitcoin Minetrix. Este pode ser o momento ideal para comprar os seus tokens $BTCMTX e começar a lucrar no curto a médio prazo.

Dogecoin20 – Melhor memecoin para fazer staking do momento

Construído na rede Ethereum como um token ERC-20, o Dogecoin20 é a mais nova adição aos memecoins relacionados ao Doge, oferecendo o empolgante recurso de staking que dá aos compradores a oportunidade de participar da ação e ganhar renda passiva.

Se você está acostumado com o processo de staking, vai gostar muito do $DOGE20, visto que 15% do fornecimento total do token será para as recompensas dos compradores que estão realizando staking da moeda. Este processo vai durar 2 anos e o primeiro promete uma imensa recompensa de 12.5% para quem detém os tokens. Enquanto no segundo ano as recompensas serão de 2.5%.

Ou seja, é uma oportunidade de ouro para você comprar Dogecoin20. Aproveite que a pré-venda do token está ativa com um preço bastante acessível $0.00014. Mas, este preço vai mudar de acordo com os estágios desta fase, então não perca tempo.

Wall Street Memes – a meme coin que promete lucros de 10x

O Wall Street Memes é uma meme coin que está a criar um movimento popular de assalto a Wall Street, replicando o sucesso do caso GameSpot em 2021. Desta vez, através do seu token $WSM, qualquer pequeno investidor poderá participar no movimento comprando esta cripto e angariando lucros imprevisíveis num mercado altamente concorrencial. Mas em que, pela primeira vez, a força de grupo e da comunidade quer fazer frente às grandes instituições financeiras globais.

O token $WSM está neste momento com a pré-venda finalizada, poucos dias depois de ter sido lançado, já conseguiu angariar $1.5 milhões e está a cumprir com todos os objetivos de capitalização a alta velocidade. O objetivo foi chegar a $30 milhões, para que os tokens $WSM comecem a circular em DEX e Exchanges, numa avalanche de investidores retalhistas que vão começar a angariar cada mais lucros e prestígio no mercado cripto.

Wall Street Memes não é uma meme coin comum. Os seus fundadores seguiram de perto o sucesso do ataque à Melvin Capital no caso das ações de GameSpot, que fizeram de milhares de investidores do reddit ricos (e a Melvin Capital – uma gigante financeira norte-americana – a abrir falência). Mais tarde lançaram uma coleção de NFT Wall Street Bulls que vendeu totalmente em 24 horas e angariou $2.5 milhões para o projeto.

Wall Street Memes poderá ser mais um caso de enorme sucesso, e já há milhares de seguidores a juntarem-se ao Twitter, Instagram e Telegram de Wall Street Memes. Alguns analistas de mercado dizem mesmo que no curto prazo Wall Street Memes vai fazer lucros de 10x pelos seus investidores.

Staking de criptomoedas é taxado?

Agora que já viu informações sobre as melhores criptomoedas para fazer staking e o que é staking, convém também ter presente os custos associados do ponto de vista da lei e das taxas aplicadas.

Um dos aspetos que vai querer considerar é que há custos para staking numa piscina de liquidez. Tipicamente não há custos, podendo haver no máximo uma taxa de depósito aplicável (deverá consultá-la no momento em que decida participar numa piscina de liquidez).

Outro aspeto fundamental a considerar é a questão dos impostos. Como em Portugal ainda não há impostos específicos que sejam aplicáveis aos investimentos em criptomoedas, por enquanto é possível transacionar livremente qualquer criptoativo sem que ele tenha de ser declarado como rendimento.

Riscos potenciais para o staking de criptomoedas

Há dois grandes riscos associados ao staking: as perdas impermanentes, e a descapitalização repentina das próprias criptomoedas.

Veja em que consistem cada um destes riscos…

Perdas impermanentes

As perdas impermanentes acontecem quando um par de criptomoedas que pertence a uma piscina de liquidez tem uma ação de preços díspar, anulando por cima eventuais ganhos com a valorização de uma ou outra criptomoeda.

As perdas impermanentes podem ainda assim resultar em ganhos reais para os utilizadores do ponto de vista das recompensas. Porém, os ganhos são inferiores ao que obteria com staking de uma só criptomoeda, por exemplo.

Descapitalização das criptomoedas

Este é um risco maior nas altcoins pouco capitalizadas, já que a entrada repentina em mercado touro e o medo instalado nos mercados pode levar a vendas em massa. E, com isso, pode-se gerar uma descapitalização acentuada dos protocolos, levando a uma derrapagem forte dos preços dos tokens.

É por isso importante juntar-se a piscinas de liquidez apenas de projetos confiáveis, auditados, e suficientemente capitalizados.

Conclusão

Neste artigo abordámos os vários aspetos sobre o que é fazer staking criptomoedas. Recomendámos também as melhores criptomoedas para este efeito, estratégias de staking, e riscos a ter em conta.

O staking de criptomoedas é uma das melhores modalidades de investimento se procura obter rendimentos passivos sem se expor ao trading clássico. Considere as vantagens mas também os riscos envolvidos, que abordámos neste artigo, antes de um registo numa das plataformas de topo para staking.

Perguntas frequentes sobre staking criptomoedas