Jak Handlować Kryptowalutami. Przewodnik Dla Początkujących 2023

Kryptowaluty są w ostatnich latach najgorętszym aktywem na rynkach finansowych. Otwarcie mówi się, że cyfrowe waluty w końcu zastąpią fiducjarne. Dzięki temu cieszą się one dużą popularnością, a coraz więcej osób zastanawia się, jak handlować kryptowalutami.

Rynki kryptowalut są idealne dla tych, którzy chcą skorzystać z ciągle zmieniających się cen kryptoaktywów. Wysoki poziom zmienności stanowi świetną okazję dla zręcznych traderów.

Zarabianie na kryptowalutach nie jest łatwe, ale z pewnością możliwe. Doskonale wiedzą o tym osoby, które zdecydowały się na zakup bitcoina tuż po jego debiucie.

Obecnie spora część inwestorów próbuje zarabiać na handlu innymi kryptowalutami, zwłaszcza nowymi, które nierzadko wykazują ogromny potencjał.

Jeśli planujesz inwestować w ten rynek, ale nie wiesz, od czego zacząć, przeczytaj poniższy tekst. Dzięki niemu dowiesz się, jak handlować kryptowalutami.

Oprócz podstaw przeprowadzimy cię również przez proces otwierania swojej pierwszej w życiu pozycji handlowej na kryptowalucie u regulowanego brokera.

Jak handlować kryptowalutami – 5 prostych kroków

Choć kryptowaluty same w sobie bywają dość skomplikowane, to inwestowanie na giełdzie kryptowalutowej jest naprawdę proste. Wystarczy wykonać kilka prostych kroków, aby otworzyć nową pozycję.

Poniżej przedstawiamy krótki poradnik, w którym opisujemy, jak handlować kryptowalutami:

Jak widać powyżej, nauka handlu kryptowalutami nie jest taka trudna, jak mogłoby się to wydawać. Aby jednak odnieść sukces w krypto i osiągać stałe zyski, musisz wiedzieć, jak działa ten rynek.

Gdzie handlować kryptowalutami

Dla początkujących inwestorów kluczowe jest zrozumienie znaczenia wyboru właściwej giełdy kryptowalut lub brokera. W końcu to dana platforma transakcyjna zapewni ci bezpośredni dostęp do handlu kryptowalutami.

Dlatego warto sprawdzić opłaty, pary walutowe, dodatkowe narzędzia, kwoty minimalnych wpłat i oczywiście bezpieczeństwo. Jeśli zastanawiasz się, gdzie i jak handlować kryptowalutami online, rozważ platformy, które zrecenzowaliśmy poniżej.

Dowiedz się, jaka jest najlepsza platforma do kryptowalut w Polsce!

Binance – cały ekosystem kryptowalutowy

Binance zostało założone w 2017 roku. Obecnie giełda ma siedzibę na Kajmanach.

Według rankingu Coinmarketcap to platforma numer jeden na świecie do obrotu kryptowalutami.

Ma największy wolumen obrotu i kapitalizację. Zarejestrowanych jest na niej ponad 150 mln użytkowników z 180 krajów. Obsługa klienta jest oferowana w 40 językach, zatem giełda odpowiada na potrzeby swojej licznej, międzynarodowej społeczności.

Co oferuje Binance? Bardzo szeroki wachlarz usług i produktów. Kilkaset kryptowalut, opcję kupienia ich za waluty FIAT, kontrakty terminowe spot i futures, program do oszczędzania, stakowania, tworzenia własnych NFT, kartę VISA, portfel kryptowalutowy i Akademię do nauki inwestowania czy zdobycia wiedzy o kryptowalutach.

Giełda jest szyfrowana SSL, wymaga dwuczynnikowej weryfikacji i przesłania zdjęć lub skanów dowodu tożsamości by zweryfikować konto.

OKX – międzynarodowa giełda kryptowalut z niskimi opłatami

OKX to jedna z największych giełd pod względem wolumenu obrotu, a dodatkowo posiada niskie opłaty. Na rynku istnieje od 2017 roku.

Choć nie jest dostępna dla użytkowników z USA, może być dobrym wyborem dla innych traderów, którzy chcą handlować dużą liczbą cyfrowych walut.

OKX w swej ofercie posiada kryptowaluty, kontrakty terminowe, opcje, możliwość handlu spot i z depozytem zabezpieczającym, DeFi oraz NFT. Firma zapewnia także możliwość kopania kryptowalut.

Na giełdzie OKX możesz zarabiać odsetki za finansowanie pożyczek z marżą, stakować kryptowaluty, a także korzystać z 20 aktywów pożyczkowych, podwójnych inwestycji oraz własnego blockchaina OKX Chain, umożliwiającego tworzenie aplikacji dApps.

OKX może działać jako giełda kryptowalut, której używasz jako dodatku do portfela krypto innej firmy lub jako podstawowe miejsce handlu kryptowalutami. Co więcej, dostępna jest także aplikacja mobilna na urządzenia z systemem Android i iOS.

Ta platforma handlowa spełni oczekiwania zarówno początkujących, jak i zaawansowanych inwestorów. Obsługuje wszystkie dostępne zlecenia rynkowe, umożliwia zawieranie zaawansowanych transakcji i dostarcza wykresy rynkowe, zapewniając wygodny handel.

Wysokość opłaty transakcyjnej różni się w zależności od użytkownika. W przypadku zwykłych inwestorów opłata ta zależy od wysokości ich aktywów OKB. Dla transakcji spot maksymalnie wynosi 0,1%.

Inwestorzy VIP klasyfikowani są zaś według liczby aktywów w USD lub 30-dniowego wolumenu obrotu. Im wyższe są te liczby, tym niższa opłata handlowa. W tym przypadku maksymalnie wynosi 0,08%.

W razie jakichkolwiek problemów OKX przygotował obszerne odpowiedzi na najczęściej zadawane pytania. Ponadto 24 godziny na dobę można przesyłać swoje pytania czy wątpliwości poprzez formularz lub skorzystać z czatu na żywo.

XTB – polski broker nr 1

XTB jest polskim brokerem, który oferuje CFD na kryptowaluty, akcje, towary czy indeksy. Szeroki wybór obejmuje najważniejsze cyfrowe monety, kilkadziesiąt par walutowych, a także ponad 2000 akcji z różnych zakątków świata.

XTB oferuje możliwość założenia darmowego konta demo. Dzięki temu przetestujesz własną strategię handlową. Co ważne, broker korzysta z własnej platformy handlowej o nazwie xStation 5. Ta jest dostępna zarówno na urządzeniach mobilnych, jak i na stronie internetowej. Ponadto zapewnia dostęp do zaawansowanych narzędzi analitycznych.

Zastanawiasz się nad kosztami? Jedyną opłatą są tu spready – już od 0,1 pipsa dla rynku forex i 0,3% dla większości akcji. Co więcej, masz możliwość handlowania z dźwignią do 500:1 w zależności od wyboru instrumentów finansowych.

Na XTB nie ma minimalnego depozytu, więc rozpoczniesz handel nawet z niewielkim kapitałem. W dodatku możesz liczyć na wsparcie obsługi klienta przez 24 godziny na dobę i 5 dni w tygodniu.

Pepperstone

Pepperstone jest australijskim brokerem dla osób, które inwestują w CFD na kryptowaluty, towary, akcje czy indeksy. Ponadto w ofercie znajdziesz ponad 60 par walutowych.

Konto Razor oferuje dostęp do par EUR/USD ze spreadem od 0,0 pipsa. Natomiast prowizja to 3,5 USD za lot. W przypadku standardowego konta prowizja wynosi 0%, natomiast spread sięga 0,6 pipsa.

Broker oferuje dostęp do kilku popularnych platform handlowych, w tym: MT4 i MT5. Dzięki temu handel jest prosty i intuicyjny. W dodatku nie brakuje tu narzędzi przydatnych do analiz.

Na Pepperstone skorzystasz z różnych metod depozytu. Mówimy o kartach kredytowych/debetowych, przelewach bankowych oraz e-portfelach (np. PayPal, Skrill czy Netteller).

Co więcej, aktywni inwestorzy otrzymają dostęp do programu lojalnościowego, a co za tym idzie – do nagród oraz rabatów na handel. Natomiast początkujący docenią konto demo i wsparcie obsługi klienta 24/7.

Na czym polega handel kryptowalutami?

Handel kryptowalutami polega na kupnie i sprzedaży kryptowalut z myślą o osiągnięciu zysków kapitałowych. Jeśli poprawnie przewidzisz przyszły kierunek cen, będziesz w stanie osiągnąć ten cel.

Podobnie jak kursy akcji czy innych instrumentów finansowych, ceny kryptowalut są określane przez popyt i podaż. W związku z tym wartość walut cyfrowych zmienia się sekunda po sekundzie.

Są to aktywa spekulacyjne i wysoce zmienne. Ich wartość więc znacznie się waha i może się zmienić w krótkim czasie.

Dlatego też nauka tego, jak handlować kryptowalutami, jest bardzo ważna. Jednym z najlepszych sposobów podejścia do giełdy jest zrozumienie narzędzi zarządzania ryzykiem. Do najważniejszych z pewnością należy stop-loss, który pozwala ograniczać potencjalne straty.

W poniższych rozdziałach dowiesz się więcej o handlu kryptowalutami. Aby dowiedzieć się, czym są zlecenia rynkowe i jak inwestować w krypto, czytaj dalej.

Jak handlować kryptowalutami

Rozpoczęcie gry na giełdzie kryptowalutowej jest łatwe, ale już na początku warto zapoznać się pewnymi kwestiami, aby uniknąć niepotrzebnych błędów.

W poniższych sekcjach wyjaśniamy podstawy handlu kryptowalutami. Przeczytaj każdą z nich, aby upewnić się, że wejdziesz na ten rynek z niezbędną wiedzą i należytą ostrożnością.

Pierwszą rzeczą, na którą należy zwrócić uwagę, jest to, że podczas handlu kryptowalutami spekulujesz na parach walutowych. Każda para będzie zawierać dwa aktywa, które mogą być tradycyjnymi walutami fiducjarnymi (na rynku Forex), kryptowalutami, lub kombinacją obu.

Gdy na przykład korzystasz z regulowanego brokera, takiego jak XTB, możesz inwestować w dziesiątki kryptowalut w stosunku do dolara amerykańskiego. Dzięki temu łatwiej ci będzie ocenić obecną i przyszłą wartość wybranej waluty cyfrowej.

Gdy korzystasz z giełdy kryptowalut, która nie ma pozwolenia na handel dolarami amerykańskimi, prawdopodobnie będziesz handlować wybranym zasobem cyfrowym w parze ze stablecoinem, takim jak tether.

Jeśli jeszcze nie wiesz, jak handlować kryptowalutami, i dopiero stawiasz swoje pierwsze kroki, najlepiej zacznij od pary BTC/USD, czyli bitcoin z dolarem.

Dzięki takiej inwestycji będziesz handlować przyszłą wartością bitcoina w stosunku do dolara amerykańskiego, co zapewnia największą płynność, najmniejszą zmienność i najniższe spready.

Gdy już wiesz, jak handlować kryptowalutami, możesz przejść do ustawienia zlecenia. Jako początkujący, możesz zacząć od zlecenia po cenie rynkowej, które pozwala na natychmiastowe złożenie transakcji po najlepszej dostępnej cenie.

Kiedy poczujesz się bardziej komfortowo z handlem kryptowalutami, możesz skorzystać ze zlecenia z limitem. Umożliwia to określenie dokładnej ceny, po której zostanie zrealizowana twoja pozycja.

Ponadto podczas składania zlecenia na handel kryptowalutami musisz też określić swoją stawkę, a więc kwotę w dolarach, którą chcesz zaryzykować na pozycji.

Handel kryptowalutami a inwestowanie w krypto?

Podczas inwestycji w kryptowaluty celem jest długoterminowy zysk (przeczytaj też: długoterminowa inwestycja w kryptowaluty oraz w jakie kryptowaluty inwestować).

Oznacza to, że możesz kupić waluty cyfrowe i zostawić je w swoim portfelu na kilka miesięcy czy lat.

Wówczas nie musisz na bieżąco analizować cen kryptowalut i sprawdzać, jak wyglądają aktualne wykresy rynkowe.

Możesz zdecydować się na przykład na zakup bitcoina w poniedziałek rano, gdy jego cena spadła do 19 000 USD, a następnie przejść do realizacji zysków i sprzedać tę monetę w środę po południu, gdy kurs podskoczył do 20 000 USD.

Handel kryptowalutami związany jest zaś z innym podejściem do inwestycji. Jego celem jest otwarcie i zamknięcie pozycji w krótkim terminie.

Handlując krypto, możesz przykładowo o 9 rano w poniedziałek kupić bitcoina w dołku na 18 900 USD, zaś o 12:30 sprzedać go za 19 300 USD i osiągnąć szybki zysk.

Dokonywanie inwestycji w kryptowaluty jest natomiast odpowiednie dla strategii pasywnych. Handel wymaga bowiem aktywnego monitorowania i analizowania rynków, aby zawsze być na bieżąco i wprowadzać zmiany w swojej pozycji.

Dlaczego warto inwestować w waluty cyfrowe?

Na rynkach finansowych istnieją różnorodne aktywa, którymi można handlować w ramach strategii krótkoterminowej. Są to między innymi akcje, waluty czy surowce, takie jak ropa czy złoto.

Dlaczego więc warto zdecydować się na handel kryptowalutami zamiast inwestycji w standardowe instrumenty finansowe?

Różnorodność rynku

Podobnie jak w przypadku handlu akcjami, istnieją tysiące kryptowalut, w które warto inwestować. Oznacza to całe mnóstwo możliwości na handel na giełdzie kryptowalutowej.

Co więcej, na rynku znaleźć można waluty cyfrowe odpowiednie dla każdego celu finansowego i apetytu na ryzyko.

Jeśli na przykład dopiero uczysz się, jak handlować kryptowalutami i jesteś zupełnie początkujący, zdecyduj się na projekty kryptowalutowe o dużej kapitalizacji, takie jak bitcoin czy ethereum.

Są one bowiem bardziej przewidywalne.

Jeśli wolisz bardziej ryzykowne waluty cyfrowe, wybierz kryptowaluty o mniejszej kapitalizacji, takie jak axie infinity, huobi, decentraland czy the sandbox. Te cyfrowe aktywa posiadają kapitalizację rynkową nieco przekraczającą miliard dolarów.

Jeżeli jednak preferujesz wysokie ryzyko, możesz inwestować w te najmniejsze projekty kryptowalutowe, których kapitalizacja rynkowa wynosi poniżej 100 milionów dolarów. Zazwyczaj są one tańsze, co pozwala ograniczyć potencjalne staty, ale też ewentualny zysk.

Zmienność

Innym powodem skłaniania się inwestorów krótkoterminowych ku rynkowi kryptowalut jest jego duża zmienność, zwłaszcza w stosunku do tradycyjnych instrumentów finansowych, takich jak np. akcje.

Kryptowaluty o mniejszej kapitalizacji potrafią zwiększyć swoją wartość o kilkaset procent zaledwie w ciągu jednej sesji handlowej. Oczywiście działa to również w drugą stronę, i tak samo cena kryptowaluty może spaść o ponad 90% w jeden dzień.

Tak ogromne wahania cen przynoszą więc duże zyski, ale mogą także spowodować duże straty. Mniej zmienne są natomiast kryptowaluty o wysokiej kapitalizacji, jak bitcoin i ethereum, które rzadko zmieniają swoją wartość o więcej niż 10% w ciągu 24 godzin.

Ogromny potencjał wzrostu

Na rynku kryptowalut można osiągnąć duże zyski. Zarówno inwestorzy wybierający długoterminowe strategie, jak i krótkoterminowi traderzy mogą zapewnić sobie ogromny zwrot z inwestycji i grubszy portfel.

Osoby, które są cierpliwe i gotowe czekać na zarobek, mogą inwestować w obiecujące projekty kryptowalutowe, które dopiero się rozwijają, ale wykazują potencjał do wzrostu.

Po kilku miesiącach trzymania takiej kryptowaluty możesz osiągnąć zysk w wysokości nawet kilku tysięcy procent.

Duże wahania cen walut cyfrowych o niskiej kapitalizacji są zaś idealne dla inwestorów krótkoterminowych. Mogą oni uzyskać nawet kilkusetprocentowy zysk z dobrej inwestycji.

Kluczowe jest to, że rynek krypto zapewnia wiele możliwości handlowych dla każdego.

Jak osiągać dochód pasywny z handlu kryptowalutami?

Istnieje wiele różnych sposobów zarabiania na kryptorynku. Oczywiście tym najpopularniejszym jest po prostu handel kryptowalutami. Jednak w świecie krypto można także osiągać dochód pasywny.

Jest to coraz popularniejsze rozwiązanie ze względu na obecne spadki, których w tym roku doświadcza giełda kryptowalut. Wielu inwestorów zaczyna interesować się dochodem pasywnym, który, w porównaniu z aktywnym handlem kryptowalutami, nie jest tak ryzykowny.

Yield farming na rynku kryptowalut

Sposobem na pasywny dochód w Internecie jest yield farming, czyli zapewnienie giełdom niezbędnej płynności. Jest to bardziej pasywna strategia handlowa, ponieważ w tym wypadku nie dokonujesz kupna czy sprzedaży kryptowalut.

Zamiast tego wpłacasz nadwyżkę kryptowalut na giełdę, a w nagrodę otrzymujesz odsetki. Przypomina więc to nieco kredyt w banku, lecz w tym przypadku bankiem jest inwestor, który udostępnia swoje kryptowaluty.

Proces polega na pożyczaniu krypto platformom DeFi, które zamykają je w puli płynności, czyli swego rodzaju inteligentnym kontrakcie przechowującym fundusze. W zamian za to otrzymuje się wynagrodzenie.

Środki zablokowane w puli płynności zapewniają płynność rynkowi DeFi i są wykorzystywane do ułatwienia handlu oraz pożyczek. Zapewniając płynność, platforma zarabia na opłatach, których procent wypłacany jest inwestorom zgodnie z ich udziałem w puli płynności.

Staking kryptowalut

Stakowanie to proces wspierania sieci blockchain i uczestniczenia w walidacji transakcji poprzez niewycofywanie swoich aktywów krypto z danej sieci przez określony czas.

Jest on stosowany przez sieci blockchain wykorzystujące mechanizm konsensusu proof of stake (PoS).

Jest to więc tymczasowe zamrożenie swoich kryptoaktywów na przykład na giełdzie kryptowalut, za co otrzymuje się wynagrodzenie w postaci odsetek.

Stakowanie zapewnia też bezpieczeństwo sieci blockchain. Im więcej stakerów znajduje się w sieci, tym bardziej jest ona zdecentralizowana i chroniona.

Z uwagi na to, że stakerzy kryptowalut są wynagradzani za utrzymanie integralności sieci, mogą osiągać wyższe zyski niż ci, którzy inwestują na innych rynkach finansowych.

Istnieje jednak również ryzyko związane ze stakowaniem kryptowalut, ponieważ stabilność sieci może się wahać w czasie.

Co więcej, wysokość odsetek zależy od danej kryptowaluty. Cyfrowe aktywa o małej kapitalizacji często oferują nawet 70-procentowy zwrot w skali roku. Oczywiście spowodowane jest to wyższym ryzykiem.

Godziny handlu na rynku kryptowalut i ruchy cen

Tradycyjne rynki akcji działają w stałych godzinach od poniedziałku do piątku. Handel kryptowalutami zapewnia ci jednak ekspozycję na rynek, który nigdy się nie zamyka.

Oznacza to, że możesz otwierać pozycje kupna i sprzedaży kryptowalut 24 godziny na dobę, 7 dni w tygodniu. Wolumen obrotu znacznie spada w weekendy, co powoduje szersze luki cenowe i niższy poziom płynności.

Początkujący inwestorzy powinni więc najlepiej unikać składania zleceń w sobotę lub niedzielę. Dobrym pomysłem jest zaś handel kryptowalutami między poniedziałkiem a piątkiem. To właśnie wtedy podejmowana jest zdecydowana większość działań handlowych.

Kryptowaluty są wyceniane na podstawie popytu i podaży. W przeciwieństwie do tradycyjnych rynków akcji, nie ma tutaj jednak jednej, scentralizowanej giełdy, takiej jak NYSE czy NASDAQ.

Zamiast tego kryptowaluty są przedmiotem obrotu na wielu różnych giełdach.

Z tego powodu zawsze będą istniały niewielkie różnice w cenach kryptowalut u każdego brokera. Arbitrzy rynkowi upewniają się jednak, by te różnice cenowe były znikome.

Przykładowo w chwili pisania tego tekstu para bitcoin/USD jest wyceniana na 19102,72 USD na XTB, zaś na OKX jej cena wynosi 19141,9 USD.

Jakie są najlepsze kryptowaluty do handlu?

Obecnie na rynku znajduje się już ponad 20 000 kryptowalut, w które można inwestować. Wybór jednej z nich może więc być nieco trudny, szczególnie dla początkujących użytkowników giełdy.

Dlatego też poniżej przedstawiamy najlepsze kryptowaluty, o które warto poszerzyć swój portfel w 2023 roku.

Lucky Block (LBLOCK)

Lucky Block to prawdopodobnie najlepsza kryptowaluta do handlu dla osób, które chcą uzyskać ekspozycję na jedną z najciekawszych kryptowalut 2023 roku.

Firma stworzyła pierwszy na świecie zdecentralizowany ekosystem loterii.

Uruchomiony w styczniu 2022 roku Lucky Block podczas swojej przedsprzedaży był dostępny do kupienia za raptem 0,00015 USD. Zaledwie miesiąc później LBLOCK osiągnął rekordowy poziom ponad 0,09 USD.

Przekłada się to na zarobek w wysokości prawie 6000%, co daje świetny wynik w porównaniu z innymi kryptowalutami.

W międzyczasie doszło do korekty LBLOCK. Obecnie token sprzedawany jest po niższej cenie. Niektórzy analitycy prognozują jednak, że do 2025 roku cena Lucky Block może wynieść 0,025000 USD.

Bitcoin (BTC/USD)

Jeśli wolisz kryptowaluty o mniejszej zmienności lub dopiero zaczynasz przygodę z rynkiem krypto, dobrym wyborem może okazać się bitcoin, czyli pierwsza kryptowaluta i pionier tego rynku.

BTC stworzył pierwszy zdecentralizowany system płatniczy oparty na blockchainie.

Za bitcoinem przemawia jego długa historia, spora liczba posiadaczy i sentyment do tej monety. Między innymi te cechy trzymają cenę tej słynnej kryptowaluty powyżej pewnego poziomu (przeczytaj, jak kupić bitcoin).

Jak wspomniano wcześniej, korzystając z regulowanego brokera, takiego jak XTB, możesz handlować bitcoinem w stosunku do dolara amerykańskiego. W tym roku maksimum pary BTC/USD wynosiło 47740,92 USD, a minimum – 18 534,65 USD.

Ethereum (ETH/USD)

Ethereum pod względem kapitalizacji rynkowej jest drugą co do wielkości kryptowalutą. Do tego cieszy się ona dużą popularnością. Z tego względu na giełdach kryptowalut można obserwować ogromne wolumeny obrotu tym aktywem.

Ethereum to zdecentralizowana platforma oferująca blockchain i inteligentne kontrakty dla tysięcy tokenów kryptowalutowych.

Dlatego często właśnie ku temu łańcuchowi skłaniają się nowe projekty krypto na całym świecie, aby stworzyć własne ekosystemy. Dotyczy to w szczególności projektów metaverse, takich jak Decentraland i The Sandbox.

Shiba inu (SHIB/USD)

Shiba Inu to tzw. moneta memowa, co oznacza, że powstała na bazie mema, a jej wartość jest w dużej mierze podyktowana spekulacjami rynkowymi (sprawdź, jak kupić shiba inu).

Właśnie ta zmienność sprawia, że wielu doświadczonych handlowców kryptowalut para się handlem memecoinów takich jak SHIB.

Handel kryptowalutami opartymi na memie dla dobrych traderów może stanowić okazję, by zapewnić sobie wyższe zyski.

Biorąc pod uwagę niezwykły skok wartości shiba inu po wprowadzeniu kryptowaluty na rynek w 2020 roku, można powiedzieć, że jest to moneta z potencjałem.

Jej cena bowiem w mniej niż dwa lata wzrosła o miliony procent. Obecnie można kupić ją po znacznie niższym kursie.

Stellar (XLM/USD)

Stellar to popularna kryptowaluta, która po raz pierwszy została uruchomiona w 2014 roku.

Platforma pozwala użytkownikom korzystać z szybkich i tanich transakcji transgranicznych w dowolnej walucie.

Ta kryptowaluta jest idealna do handlu przy niskim budżecie, gdyż jej cena nigdy nie przekroczyła 1 USD.

Ponadto Stellar zapewnia ponadprzeciętną zmienność rynku, więc z pewnością nie zabraknie ci okazji handlowych.

Handel kryptowalutami – strategie

Gdy już wiesz, jak handlować kryptowalutami i jak zajmować pozycje, zajmij się opracowaniem strategii. Najlepiej stworzyć ją w oparciu istniejących, sprawdzonych metod. Choć żadna z nich nie gwarantuje zysków kapitałowych, to z pewnością zwiększa prawdopodobieństwo zwrotu z inwestycji.

Poniżej przygotowaliśmy kilka strategii, które pomogą ci handlować kryptowalutami w Internecie.

Zarządzanie kapitałem

Zanim jeszcze zaczniesz handlować kryptowalutami i otworzysz swoją pierwszą pozycję, musisz zrozumieć istotę zarządzania kapitałem.

W skrócie odnosi się to do maksymalnej kwoty pieniędzy, którą możesz zaryzykować na pojedynczym aktywie. Kwotę tę określa się w procentach w stosunku do aktualnego stanu konta.

• Załóżmy, że masz 2000 złotych na swoim koncie na giełdzie krypto.
• Decydujesz, że chcesz trzymać się strategii inwestowania 2% kapitału, co oznacza, że nie możesz ryzykować więcej niż 40 zł na jedną transakcję.
• Ze wzrostem salda konta rośnie również maksymalna wielkość stawki.
• Załóżmy, że twoje transakcje okazały się zyskowne i twoje swoje saldo wynosi 3000 zł.
• W tym scenariuszu możesz teraz zaryzykować do 60 złotych za transakcję.

Co najważniejsze, nawet jeśli zanotujesz stratę na kilku pozycjach, twój kapitał będzie chroniony. Jeśli twoje saldo spadnie przykładowo do 1000 złotych, zainwestowanie 2% będzie oznaczać wkład rzędu 20 złotych, co nadal daje szanse na osiągnięcie sporych zysków.

Zlecenia stop-loss

Inną powszechnie stosowaną przez doświadczonych traderów strategią jest stop-loss. Zlecenia typu stop zapewniają, że nigdy nie stracisz zbyt wielu pieniędzy na jednej pozycji.

• Załóżmy, że chcesz ograniczyć swoje potencjalne straty do 5%.
• Postanawiasz zaryzykować 1000 USD na parę bitcoin/dolar, która ma cenę 50 000 $.
• Aby kontrolować stratę, trzeba by było ustawić cenę stop-loss na poziomie 47 500 $.

Jeśli BTC/USD (bitcoin/dolar) spadnie i dobije do poziomu 47 500 $, twoja transakcja zostanie automatycznie zamknięta. Zapobiega to notowaniu kolejnych strat. Wówczas największa strata, jaką może odczuć twój portfel przy stawce 1000 dolarów, to 50 dolarów (5%).

Zlecenia take-profit

Dobrą strategią, którą stosuje spora część traderów, jest ustalenie także górnego limitu zysku, gdy zostanie osiągnięta odpowiednia cena. W końcu każdy, kto lubi handlować kryptowalutami, wie, że kursy na tym rynku zmieniają się błyskawicznie.

• Jeśli nie siedzisz przed ekranem 24/7, możesz przegapić odpowiednią okazję na spieniężenie swojej pozycji.
• Najprostszym sposobem, by nie przegapić takiej okazji, jest zlecenie take-profit.
• Działa ono podobnie jak zlecenie stop-loss.
• Musisz po prostu zaznaczyć u swojego brokera lub na giełdzie cenę, po której chcesz sprzedać swoją kryptowalutę (zlecenie take-profit).

Załóżmy, że chcesz zainwestować 1000 $ na parę bitcoin/dolar BTC/USD po cenie wejściowej 50 000 $. Chcesz osiągnąć zysk w wysokości 20% na tej pozycji.

W takim przypadku musisz ustawić swoje zlecenie take-profit na 60 000 $. Gdy para bitcoin/USD osiągnie ten pułap, otrzymasz swoje pieniądze, nie ryzykując od tego momentu ewentualnych spadków.

Ciekawym rozwiązaniem są również kontrakty terminowe, ale te wymagają już umiejętności przewidywania ruchów cenowych w przyszłości i sprawdzają się raczej u doświadczonych traderów.

Spadki na rynku

Podobnie jak w przypadku rynków akcji, kryptowaluty często poruszają się w sposób zsynchronizowany. Oznacza to, że gdy rynki są bycze, wiele kryptowalut odnotowuje długotrwały trend wzrostowy.

I vice versa – gdy rynki są niedźwiedzie, większość kryptowalut rozpoczyna cykl spadkowy.

• Oznacza to, że możesz próbować zyskać na spadkach rynkowych poprzez zajęcie pozycji kupna na wysokiej klasy kryptowalutach.
• W ten sposób wchodzisz na rynek po obniżonej cenie.
• Na przykład poprzedni rekord wszech czasów dla BTC/USD wynosi ponad 68 000 USD.
• Od czasu osiągnięcia tego maksimum para bitcoin/dolar zanotowała długotrwałą korektę rynkową, zanurzając się nawet poniżej 20 000 USD.

Zajmując pozycję na danej kryptowalucie tym punkcie cenowym, tworzysz sobie dobry punkt wyjściowy do przyszłych wzrostów, a tym samym zysków.

Pasywny handel kryptowalutami

Jeśli nie wiesz, jak handlować kryptowalutami, albo nie potrafisz analizować ich cen, to może warto rozejrzeć się za okazją do pasywnego inwestowania. Pozwoli ci to handlować kryptowalutami bez konieczności aktywnego badania rynków na całym świecie.

Jednym z najlepszych sposobów na realizację tej strategii jest funkcja copy trading na XTB. Dzięki niej możesz automatycznie kopiować pozycje doświadczonego tradera kryptowalut, którego sam wybierzesz.

Najlepiej skupić się na inwestorach, którzy mają korzystne ROI i dobrze zarządzają ryzykiem. Minimalna wymagana inwestycja w copy trading to tylko 200 dolarów.

Yield farming i staking kryptowalut to dwa inne sposoby osiągnięcia pasywnego dochodu.

Choć mogą brzmieć skomplikowanie, to tak naprawdę stanowią dobrą metodę zarobku dla osób, dla których kryptowaluty są czymś nieznanym i które nie wiedzą, jak handlować kryptowalutami.

Day trading w handlu kryptowalutami

Czy kiedykolwiek zastanawiałeś się, co to jest day trading w handlu kryptowalutami? Jest to specyficzna strategia, która wymaga wejścia i wyjścia z pozycji w ciągu 24 godzin.

Oznacza to zakup kryptowaluty (dowiedz się, jak kupić kryptowaluty) i jej sprzedaż maksymalnie kilkanaście godzin później.

W ten sposób można osiągnąć niższy procent zysków kapitałowych, ale przy znacznie częstszym składaniu zleceń będą się one mnożyć. W strategii tej stosowane są głównie zlecenia stop-loss i take-profit.

Jeśli chcesz stosować daytrading podczas handlu kryptowalutami, zdecydowana większość twoich analiz musi skupiać się na analizie technicznej.

Szukaj historycznych trendów cenowych na giełdzie i przeanalizuj, jak mogą one wpłynąć na przyszły kierunek danej kryptowaluty.

Czy handel kryptowalutami jest bezpieczny?

Handel kryptowalutami jest ryzykowny. Aktywa te są bardzo zmienne, co powoduje, że mogą przynieść ogromne zyski, ale także straty. Ponadto zawsze należy zadbać o bezpieczeństwo swoich środków finansowych. Warto więc przestrzegać opisanych poniżej kroków.

Handel u licencjonowanego brokera

Wiele platform handlu kryptowalutami nie jest regulowanych. Korzystając z nielicencjonowanej platformy, twoje fundusze mogą być zagrożone. Dlatego też warto wybrać platformę regulowaną przynajmniej przez kilka podmiotów taka jak XTB.

Minimalizowanie ryzyka poniesienia straty

Cyfrowe aktywa są niezwykle zmiennymi instrumentami finansowymi.

Dlatego też pamiętaj, aby nigdy nie inwestować pieniędzy, na których utratę cię nie stać.

Ponadto weź pod uwagę, że analitycy nie są nieomylni i mogą popełnić błąd w swoich prognozach.

Zawsze wykonaj więc własną analizę.

Warto również korzystać ze zleceń stop-loss, jak i take-profit.

Wybór bezpiecznej platformy transakcyjnej

Podczas korzystania z usług platformy handlowej dostawca będzie odpowiedzialny za przechowywanie twoich cyfrowych walut. Ważne jest więc, aby dana platforma była bezpieczna.

Najlepiej, żeby twoje środki były przechowywane na wydzielonych kontach, a platforma spełniała najwyższe standardy bezpieczeństwa.

Pytania związane z kryptowalutami