Andrzej RojekChcesz inwestować na rynkach finansowych i zastanawiasz się, która platforma giełdowa będzie do tego najlepsza?
Dobre pytanie. Aktualnie w Internecie znajdziesz oferty tak wielu pośredników finansowych, że wybór tego właściwego bywa kłopotliwy.
Pochopna decyzja w tej sprawie też nie jest najlepszym pomysłem. Jeszcze skończysz na platformie z wysokimi kosztami transakcji lub takiej, która wprost oszukuje klientów — i co wtedy?
Nie masz zamiaru stracić swojego kapitału w tak nieprzyjemny sposób, prawda?
Dlatego zanim wybierzesz jakąkolwiek platformę do inwestycji, przeczytaj artykuł. Znajdziesz w nim ranking najlepszych pośredników giełdowych, a także dowiesz się, jak krok po kroku zacząć handel online.
Najlepsze platformy giełdowe — ranking 2023
Poniżej przedstawiamy najlepsze platformy handlowe, które aktualnie znajdziesz na rynku:
- eToro – najlepsza platforma giełdowa dla początkujących;
- Alvexo – bezpieczny makler giełdowy;
- Libertex – szeroka ofera instrumentów pochodnych.
Czytaj dalej, a dowiesz się więcej o każdej z nich.
Jakie są najlepsze platformy giełdowe?
Wybór odpowiedniej platformy transakcyjnej jest jedną z najważniejszych decyzji w karierze każdego inwestora, ponieważ wpływa na jego możliwości handlowe, potencjalne zyski, komfort użytkowania i wiele innych istotnych kwestii.
Dlatego poniżej znajdziesz rozbudowane recenzje każdego pośrednika, który znalazł się w naszym rankingu.
Przeczytaj, gdzie kupić akcje bezpiecznie.
1. eToro
Platforma eToro daje Ci dostęp do szerokiej gamy akcji zarówno z rynku amerykańskiego, jak i międzynarodowego. Ponadto każdą z nich kupisz bez prowizji.
Dlatego eToro jest jedną z najlepszych opcji, jeśli chcesz inwestować w akcje bez wysokich kosztów transakcyjnych i bez opłaty za depozyt.
Co więcej, eToro obsługuje funkcję handlu frakcyjnego. Oznacza to, że każdą akcję kupisz już od 10 USD — niezależnie od tego, ile wynosi jej aktualna cena.
Jest to idealne rozwiązanie dla każdego inwestora, który chciałby kupić np. akcje Google (warte kilka tysięcy USD za sztukę), ale nie ma tak dużego kapitału.
Zainteresowany? Przeczytaj nasz artykuł i zainwestuj w Amazon!
Oprócz tego w ofercie brokera znajdziesz również setki funduszy ETF bez prowizji. Kupisz tutaj także kryptowaluty i zrobisz to już od 10 USD (tyle wynosi minimalna kwota transakcji).
Do wyboru masz ponad 70 cyfrowych monet, w tym tak popularne, jak Bitcoin, Dogecoin, Sandbox, AAVE, Ethereum i Shiba Inu.
eToro oferuje również opcję social tradingu, dzięki której zostawisz swoje komentarze pod ulubionymi rynkami. Inni użytkownicy mogą na nie odpowiedzieć, a nawet je polubić. Poza tym dodasz innych traderów do swojej listy znajomych.
Dużą zaletą eToro jest również funkcja copy tradingu. Dzięki niej wybierzesz dowolnego inwestora, który odnosi sukcesy na platformie, i skopiujesz jego transakcje.
W efekcie wszystko, czym handluje, znajdzie się również w twoim portfolio (w odpowiednich proporcjach).
W copy tradingu masz do wyboru tysiące inwestorów, a minimalna inwestycja za pomocą tej funkcji wynosi zaledwie 200 USD.
Inną ciekawą opcją, którą znajdziesz w eToro, są inteligentne portfolia. Co to takiego? Przygotowane przez zespół eToro koszyki aktywów.
Jeśli w takowy zainwestujesz, za pomocą jednego kliknięcia ulokujesz kapitał w zdywersyfikowanym portfolio. Nie musisz się o nic martwić, gdyż zarządzają nim specjaliści.
Zainteresowany? Przeczytaj, jak inwestować w akcje.
W ofercie znajdziesz wiele tego typu koszyków do wyboru. Dzięki temu łatwo znajdziesz taki, który pasuje do twoich celów handlowych.
Dla przykładu: istnieją inteligentne portfele, które skupiają się na nowoczesnych technologiach (od energii odnawialnej i samochodów bez kierowcy po 5G).
Nie bez znaczenia jest również fakt, że eToro udostępnia mobilną aplikację do handlu akcjami dla systemów iOS i Android. Na pewno przyda się inwestorom, którzy lubią handlować z poziomu telefonu komórkowego lub tabletu.
Minimalny depozyt wynosi zaledwie 50 USD. Jednak do tego musisz doliczyć koszt przewalutowania, ponieważ dolary amerykańskie są jedyną walutą rachunku w eToro.
Jeśli zaś chodzi o obsługiwane metody wpłat, do wyboru masz: Paypal, Neteller, Visa, MasterCard, Maestro i przelewy bankowe.
Finalnie warto wspomnieć, że eToro podlega licznym regulacjom i posiada licencje renomowanych instytucji nadzoru finansowego.
Dowiedz się, jak kupić akcje na eToro!
Zalety:
- Handel akcjami bez prowizji;
- Ponad 2400 aktywów w ofercie (w tym ponad 2000 akcji);
- Funkcja handlu frakcyjnego (transakcje już od 10 USD);
- Niski minimalny depozyt (50 USD);
- Social i copy trading;
- Inteligentne portfolia;
- Bezpieczeństwo (licencje CySEC, FCA, ASIC).
Wady:
- Prowizja od wypłat (5 USD);
- USD jedyną walutą konta.
2. Alvexo
W przypadku Alvexo masz do czynienia z brokerem, który skupia swoją ofertę na instrumentach pochodnych w postaci kontraktów CFD.
Masz tutaj do wyboru ponad 450 aktywów, w tym akcje.
Jednak dostęp do akcji uzyskasz dopiero na koncie Prime, które wymaga wysokiego minimalnego depozytu (50 tys. EUR!). Jest to też główna wada brokera.
Ogólnie do wyboru masz 4 rodzaje konta, czyli odpowiednio: Classic, Gold, Prime, Elite.
Różnią się od siebie przede wszystkim wysokością minimalnego depozytu, kosztami transakcji oraz ilością aktywów do handlu. Jak już wspomnieliśmy, akcje są dostępne tylko na koncie Prime oraz Elite.
Zaletą brokera jest obecność dodatkowej platformy handlowej w postaci MetaTradera 4, którą możesz wybrać zamiast autorskiego oprogramowania Alvexo.
To dobra informacja dla doświadczonych inwestorów — platformy handlowe obecne w większej liczbie zawsze wiążą się z szerszym wachlarzem narzędzi analitycznych do wyboru. To jeszcze nie wszystko.
Jedną z największych zalet brokera jest program Alvexo Plus, w którym znajdziesz ogrom materiałów szkoleniowych w postaci poradników, filmów, webinarów i innych. Ponadto uzyskasz dostęp do sygnałów handlowych.
Dają ci one możliwość zarobku nawet bez doświadczenia, gdyż polegasz na wiedzy innych inwestorów.
Jeśli handlujesz z poziomu telefonu, zainteresuje cię również informacja, że Alvexo udostępnia również platformę w wersji mobilnej. Jest ona kompatybilna z systemami Android oraz iOS.
Minimalny depozyt na podstawowym koncie Classic wynosi 500 EUR, więc nie należy do najniższych.
Konto zasilisz za pomocą wszystkich popularnych metod płatności, czyli m.in. przelewem bankowym, kartą debetową/kredytową czy elektronicznym portfelem (np. PayPalem).
Rachunek założysz w dwóch walutach: USD lub EUR. Niestety brakuje polskiej złotówki.
Finalnie warto wspomnieć, że Alvexo podlega regulacjom i posiada licencje CySEC i FSA, co świadczy o wiarygodności brokera.
Zalety:
- Kilka rodzajów konta w ofercie;
- Dwie platformy handlowe do wyboru (autorska oraz MT 4);
- Rozbudowany program edukacyjny;
- Sygnały handlowe do copy tradingu;
- Bezpieczeństwo (licencje CySEC i FSA).
Wady:
- Wysoki minimalny depozyt (500 EUR na koncie Classic);
- Akcje dostępne tylko na rachunku Prime oraz Elite.
3. Libertex
Mimo że Libertex jest przede wszystkim brokerem CFD, oferuje również konto inwestycyjne do handlu prawdziwymi akcjami bez prowizji.
Jako że nie uświadczysz dodatkowych opłat przy depozycie, korzystanie z brokera jest naprawdę tanie.
Niestety poza akcjami uzyskasz dostęp wyłącznie do pochodnych instrumentów finansowych na inne aktywa (kryptowaluty, indeksy, surowce, ETF-y, etc.).
Z drugiej strony dużą zaletą Libertex jest fakt, że udostępnia użytkownikom aż 3 platformy handlowe: autorską oraz dwie wersje MetaTradera (4 i 5).
Dzięki temu masz pewność, że uzyskasz dostęp do wielu dodatkowych narzędzi analizy technicznej.
Ponadto w ofercie znajdziesz również aplikację mobilną, za pomocą której dużo wygodniej skorzystasz z giełdy na urządzeniach z systemami Android oraz iOS (przeczytaj więcej na temat najlepszych aplikacji giełdowych).
Jeśli inwestujesz w złotówkach, na pewno zainteresuje cię także informacja, że Libertex obsługuje rachunki w 4 walutach: EUR, GBP, CHF i PLN. Oznacza to, że unikniesz kosztów przewalutowania, na które natkniesz się na wielu innych platformach.
Minimalny depozyt może nie należy do najniższych, ale nie jest też szczególnie wygórowany. Jego wysokość wynosi 100 EUR.
Konto zasilisz za pomocą wszystkich popularnych metod płatności, czyli przelewu bankowego, kart debetowych/kredytowych oraz elektronicznych portfeli (np. Paypala).
Bezpieczeństwo w Libertex również jest na wysokim poziomie. Broker podlega regulacjom CySEC, a ponadto działa na rynku od blisko 25 lat, co dodatkowo zwiększa jego wiarygodność.
Zalety:
- Handel akcjami bez prowizji;
- Trzy platformy handlowe do wyboru (autorska oraz MT 4 i 5);
- Obsługa polskiej złotówki;
- Stosunkowo niski minimalny depozyt (100 EUR);
- Ponad 25 lat doświadczenia na rynku;
- Bezpieczeństwo (licencja CySEC).
Wady:
- Poza prawdziwymi akcjami do wyboru tylko kontrakty CFD na inne aktywa;
- Skromna ilość aktywów w ofercie.
Cechy dobrych platform giełdowych
Dobra platforma handlowa wyróżnia się szeregiem cech, na które zwracaliśmy uwagę podczas pracy nad powyższym rankingiem.
Zapoznaj się z nimi, jeśli chcesz samodzielnie znaleźć dostawcę usługi, który spełnia twoje wymagania.
Regulacje
Pierwszą rzeczą, którą sprawdzamy na platformie handlowej, jest jej legalny status.
Każdy godny zaufania pośrednik podlega regulacjom odpowiednich instytucji i posiada licencję na prowadzenie działalności finansowej.
Dzięki temu masz pewność, że dostawca usługi przestrzega prawa.
Dlatego każda platforma, która znajduje się w naszym rankingu brokerów, podlega nadzorowi przynajmniej jednej renomowanej instytucji (a niektóre z nich nawet kilku jednocześnie).
Jeśli jednak nie zdecydujesz się na ofertę któregoś z rekomendowanych przez nas pośredników, samodzielnie sprawdź tę kwestię, zanim zarejestrujesz się u innego dostawcy usług handlowych.
Pamiętaj, że chodzi o twoje bezpieczeństwo!
Dostępne rynki akcji
Masz na uwadze jakieś konkretne akcje spółek? W takim razie sprawdź, czy dana platforma posiada je w swojej ofercie.
Natomiast jeśli nie masz szczególnych preferencji pod tym względem, wybierz takiego pośrednika, u którego znajdziesz szeroki wybór aktywów.
W ten sposób zwiększysz swoje możliwości handlowe i łatwiej zdywersyfikujesz portfolio.
Minimalny depozyt
Następną kwestią, na którą zwracamy uwagę przy wyborze najlepszych brokerów umożliwiających inwestowanie, jest minimalny depozyt.
Nie powinien być zbyt wysoki, żeby inwestorzy z niewielkim kapitałem również mieli szansę na skorzystanie z platformy.
Na szczęście większość brokerów z naszego rankingu nie ma wygórowanych wymagań pod tym względem.
Dal przykładu: w eToro zaczniesz handel już po wpłacie 50 USD na rachunek inwestycyjny.
Handel frakcyjny
Niektóre akcje są drogie, przez co nie każdy inwestor może sobie na nie pozwolić. Dlatego wielu brokerów oferuje możliwość handlu frakcyjnego.
Na czym polega?
Ułatwia inwestycje w akcje, ponieważ nie musisz kupować ich w całości. W eToro wystarczy ci tylko 10 USD, abyś stał się frakcyjnym właścicielem akcji Amazona i innych wartościowych spółek.
Przeczytaj też: zainwestuj w Amazon!
Opłaty i prowizje
Nie da się ukryć, że koszt handlu na platformie gra bardzo ważną rolę przy jej wyborze. W końcu bezpośrednio wpływa na zyski z inwestycji.
Dlatego w naszym rankingu umieściliśmy tylko takich pośredników handlowych, u których nabędziesz akcje bez prowizji.
Co więcej, u większości z nich nie spotkasz się z żadnymi dodatkowymi opłatami, dzięki czemu zabezpieczysz o wiele większy zysk.
Narzędzia handlowe i funkcje
Podczas wyboru odpowiedniej platformy dla początkujących inwestorów sprawdzamy także jej narzędzia i dodatkowe funkcje, które ułatwiają podejmowanie decyzji inwestycyjnych.
Dobrym przykładem jest tutaj opcja copy tradingu w eToro. Dzięki niej skopiujesz transakcje innych inwestorów, czyli skorzystasz z ich wiedzy i doświadczenia, aby generować zysk.
Handel demonstracyjny
Platformy inwestycyjne powinny oferować konto demo — jest ono równie ważne dla początkujących i doświadczonych inwestorów.
Dlaczego? Ponieważ za jego pomocą przetestujesz możliwości platformy bez ryzyka.
Ponadto poćwiczysz handel na giełdzie w symulowanym środowisku, dzięki czemu dopracujesz swoją strategię i przejdziesz do inwestycji na żywo już ze wstępnym doświadczeniem.
Aplikacja mobilna
Wielu użytkowników platformy transakcyjnej handluje nie tylko na komputerze, ale również z poziomu telefonu komórkowego lub tabletu.
Dlatego dobrze by było, gdyby pośrednik udostępniał aplikację mobilną na systemy iOS oraz android.
Co prawda w dzisiejszych czasach jest to norma, ale na rynku wciąż zdarzają się platformy bez wersji mobilnych.
Metody płatności
Szeroki wybór metod płatności nie tylko zwiększa wygodę użytkowania platformy, ale również wpływa na jej wiarygodność.
Dlatego w rankingu rekomendujemy tylko takich dostawców usług, którzy oferują wiele sposobów na zasilenie rachunku inwestycyjnego.
Obsługa klienta
Mimo że mało kto zwraca uwagę na obsługę klienta podczas wyboru platformy handlowej, jej obecność jest bardzo ważna.
W końcu każdy z nas czasem trafia na kłopot, którego nie jest w stanie samodzielnie rozwiązać. Wtedy w sukurs przychodzi pomoc pracowników platformy.
Większość lepszych brokerów umożliwiających inwestowanie posiada całodobową obsługę klienta. Ponadto dobrze by było, gdyby istniała chociaż jedna droga kontaktu na żywo (np. poprzez live chat czy rozmowę telefoniczną).
Jak zacząć inwestować na eToro?
Nie masz doświadczenia z platformami giełdowymi? Żaden problem! Poniżej znajdziesz szczegółowy poradnik, który pomoże ci, założyć konto.
Dowiesz się z niego, jak kupić akcje na platformie eToro.
Dlaczego akurat eToro? Ponieważ jest to zwycięzca naszego rankingu platform brokerskich.
Krok 1: Załóż konto
Wejdź na oficjalną stronę eToro. Zobaczysz tam zielony przycisk “Dołącz teraz”. Kliknij go, a przeniesiesz się do krótkiego formularza rejestracyjnego.
Podaj w nim swój adres e-mail, a następnie wymyśl dla siebie nazwę użytkownika i hasło.
Gdy to zrobisz, zaakceptuj regulamin platformy i potwierdź rejestrację przyciskiem “Utwórz rachunek”.
Jeśli posiadasz konto Google lub Facebook, możesz założyć rachunek inwestycyjny również za ich pomocą.
Krok 2: Zweryfikuj swoje dane
Większość uczciwych i najbardziej zaawansowanych platform handlowych działa pod nadzorem odpowiednich instytucji państwowych.
Z tego powodu istnieje na nich konieczność weryfikacji tożsamości. Tak samo jest w przypadku eToro.
Dlatego w drugim kroku uzupełnij swoje dane w ustawieniach konta oraz potwierdź je za pomocą niezbędnych dokumentów.
Chodzi tutaj o dowód osobisty i dowód rezydencji (czyli np. wyciąg z banku lub rachunek za media z aktualnym adresem).
Gdy pracownicy brokera potwierdzą twoją tożsamość, odblokują wszystkie możliwości konta.
Krok 3: Wpłać depozyt
Jak zapewne się domyślasz, do inwestycji potrzebujesz kapitału. Dlatego w kolejnym kroku zasil swój rachunek inwestycyjny.
Zrobisz to, gdy klikniesz opcję “Wpłać środki” na platformie transakcyjnej.
W nowym oknie podaj kwotę, którą chcesz przelać, a następnie wybierz walutę i metodę płatności. Później postępuj zgodnie z instrukcjami na ekranie.
Weź jednak pod uwagę, że minimalny depozyt w eToro wynosi 50 USD.
Krok 4: Kup akcje
Kiedy pieniądze znajdą się na rachunku, przejdź do inwestycji. Wybierz dowolne akcje z oferty brokera i kliknij w nie.
Przejdziesz do nowej zakładki, w której sprawdzisz najważniejsze informacje na temat tych aktywów. Zapoznaj się z nimi, a następnie kliknij przycisk “Działaj”. Przed tobą pojawi się okno transakcji.
W wolnym polu wpisz kwotę, którą chcesz zainwestować. Ustalisz tutaj również kilka innych kwestii, takich jak:
- rodzaj pozycji (kupno lub sprzedaż),
- wysokość dźwigni finansowej,
- poziomy zleceń obronnych (stop loss i take profit).
Uwaga! Jeśli interesują cię prawdziwe akcje, wybierz pozycję kupna i zostaw dźwignię na poziomie 1x. W każdym innym przypadku kupisz kontrakty CFD, czyli instrumenty pochodne od prawdziwych aktywów.
Jak znaleźć najlepsze akcje do inwestycji?
Jesteś już po wyborze odpowiedniego brokera dla swoich potrzeb? W takim razie wypadałoby jeszcze wiedzieć, jak szukać wartościowych instrumentów finansowych.
Jeśli zaliczasz się do początkujących inwestorów, unikaj kupna akcji bez uprzedniej analizy potencjału spółki. Dzięki temu będziesz miał szansę na stworzenie rentownego portfolio w spojrzeniu długoterminowym.
Oto kilka najważniejszych porad na początek:
Szukaj niedowartościowanych akcji
Jednym z najprostszych sposobów na odnalezienie akcji z potencjałem inwestycyjnym jest poszukiwanie niedowartościowanych spółek.
Są to przedsiębiorstwa, których notowania giełdowe nie oddają prawdziwej wartości firmy. Jest to też dobra metoda na kupno udziałów w ulubionych spółkach po niższej cenie.
Jak znajdziesz niedowartościowane akcje? Najlepiej zacznij od analizy stanu szerszego rynku.
Dla przykładu: do tej pory rok 2022 był fatalny dla większości akcji. Solidne spółki, takie jak Amazon czy Tesla, straciły od 30% do 50% swojej niedawnej wartości.
Kolejną metodą odnajdywania niedowartościowanych akcji jest spojrzenie na wskaźnik P/E (price to earnigs, czyli cena do zarobków). Bez problemu znajdziesz go w wyszukiwarce Google.
Następnie porównaj wskaźnik P/E danej spółki ze średnią branżową. Jeśli jest niższy, może to wskazywać, że przedsiębiorstwo jest niedowartościowane.
Skup się na głównych sektorach
Jeśli dopiero zaczynasz, trzymaj się akcji, które działają w stabilnych sektorach. Stabilnych, czyli zazwyczaj osiągających dobre wyniki nawet w sytuacjach trudnych dla ogółu gospodarki.
Dobrym przykładem są tutaj firmy farmaceutyczne, takie jak Johnson & Johnson i GlaxoSmithKline, lub sprzedawcy detaliczni, jak Walmart.
Przedsiębiorstwa ze stabilnych sektorów sprzedają produkty i usługi, na które zawsze jest zapotrzebowanie. Dzięki temu utrzymują twoje portfolio w dobrej kondycji nawet w trudnych czasach.
Przejrzyj branże rozwijające się
Podczas gdy stabilne sektory zabezpieczają twój kapitał, rozejrzysz się także wśród spółek z branż rozwijających się.
Są to firmy, które znajdują się na samym początku swojej drogi do sukcesu i często dopiero niedawno pojawiły się na giełdzie.
Przykładem takiego przedsiębiorstwa była Tesla, gdy wchodziła na giełdę w 2010 roku. Osoby, które wtedy kupiły akcje spółki, dzisiaj mogą pochwalić się zwrotem z inwestycji w wysokości 16 000%.
Jednak oczywistym jest, że nie każda nowa firma osiągnie sukces. Dlatego akcjom spółek rozwijających się towarzyszy o wiele większe ryzyko inwestycyjne.
Pamiętaj o tym i nie ryzykuj więcej kapitału, niż możesz stracić!
Platforma giełdowa — podsumowanie
Znasz już ranking brokerów giełdowych, dzięki czemu wiesz, które platformy są najlepsze. Pamiętaj jednak, że handel na rynkach finansowych zawsze wiąże się z ryzykiem, więc nigdy nie inwestuj więcej, niż możesz stracić.
Jeśli chcesz zacząć swoją przygodę z giełdą, polecamy do tego eToro. Broker cechuje się bardzo przyjemnym designem platformy, brakiem prowizji od handlu akcjami i wieloma atrakcyjnymi funkcjami.
Jedną z nich jest copy trading, dzięki któremu skopiujesz każdą inwestycję najbardziej doświadczonych traderów i zarobisz na ich umiejętnościach.
Co więcej, na wielu stronach branżowych ranking brokerów kryptowalut również wygrywa eToro.
eToro - Renomowany Broker Online
- Ponad 2000 Aktywów w Ofercie
- Zintegrowany Portfel Kryptowalut
- Social i Copy Trading
- Zerowe Prowizje Handlowe i Niskie Spready
FAQ — Najczęściej zadawane pytania
Czym są kontrakty CFD?
Czy platformy giełdowe są bezpieczne?
Czy platformy giełdowe są darmowe?
Ten artykuł został napisany dla Business 2 Community przez Andrzej Rojek.
Dowiedz się, jak publikować treści w serwisie B2C
