Ha kezdő befektető vagy és nem ismered alaposan a tőzsdék világát, akkor például az ETF-ek és a befektetési alapok jelenthetik számodra a megoldást. Egy ideje pedig még ezekben sem kell igazán elmélyülnöd, mert a technológia lehetővé teszi, hogy kezdők is kereskedjenek részvényekkel. Léteznek szolgáltatások, amelyek részvényeket vásárolnak és adnak el a nevedben. Természetesen csakis a te jóváhagyásoddal. A copy trading, vagyis a másoló kereskedés bárkinek elérhető. Ebben a cikkben copy trading vélemények olvashatók, valamint minden fontos részlet, amely segít az indulásban.

A copy trading alkalmas arra, hogy egy adott platformon lévő többi befektető kereskedéseit lemásold. Így esélyt kapsz arra, hogy pénzt keress a tőzsdéken. Méghozzá úgy, hogy utánna kellene járnod, hogy mely vállalatok alkalmasak a befektetésre. Ehelyett a teljes folyamatot tulajdonképpen kívülről nézheted.

Az alábbi összefoglalónkban bemutatjuk a copy trading részleteit, és azt, hogy egyáltalán megfelel-e neked ez a módszer a befektetéseid kezeléséhez.

Mit kell tudnod a copy trading, vagyis a másoló kereskedés működéséről?

Ahogy sok online kereskedési lehetőség, a copy trading folyamata sem túl bonyolult. Mindegy, hogy az részvény vagy kripto kereskedés másolása, az alábbiak a legfontosabbak:

  1. Válassz ki egy neked megfelelő kereskedőt, például az eToro-t!
  2. Vizsgáld meg a kiválasztott bróker teljesítményét!
  3. Döntsd el, mennyi pénzt fektetsz be!
  4. Másolj le egy teljes portfóliót vagy csak egy éppen futó kereskedést!

A lakossági befektetőknek a 80%-a veszít a pénzéből, amikor CFD-kkel kereskedik ennél a szolgáltatónál.

Mi az a Copy Trading?

A copy trading (másolás-kereskedés) úgy működik, ahogyan és amire utasítod. Ebben a formában egy másik kereskedést másol majd le. Ez a megoldás módot ad arra, hogy aktívan kereskedj a tőzsdei felületen anélkül, hogy pontosan tudnád, a tőzsdék működése miként zajlik.

Ez egyben arra is jó, hogy használhatod a kiválasztott kereskedő szakértelmét, mivel a te nevedben ugyan, de az ő döntései szerint alakul a befektetéseid. A megnyugtató ebben a rendszerben, hogy a lemásolt kereskedő a saját pénzét használja a befektetésekre, így remélhetőleg nem lesz annyira könnyelmű.

Érdemes azt is tudni, hogy a copy trading módszerét nem minden tőzsdei bróker kínálja. Az FCA (Financial Conduct Authority) által szabályozott eToro platform viszont piacvezető ebben. Működnek további brókerek is, amelyek szintén tapasztaltak a másoló kereskedés területén. Ilyen például az AvaSocial és a Libertex MetaTrader 4 szolgáltató.

A copy trading szoftverek közül ez a 3 legjobb Magyarországon

Most abban segítünk, hogy megtaláld a legjobb platformot a másoló kereskedéshez. Először is meg kell bizonyosodnod arról, hogy megfelelő-e a bróker akit kiválasztottál. Ez elengedhetetlen ahhoz, hogy elemezd a platformon lévő kereskedők teljesítményét, hiszen azután már őket fogod másolni.

Bizonyosodj meg arról is, hogy a platform megfelelően használható-e, és a különböző díjak átláthatók és minden körülmény elfogadható. Hogy időt takaríts meg, most leírjuk, melyik a 3 copy trading platform, amelyeket mindenképpen érdemes megismerned.

1. eToro – Ez az egyik legjobb és legegyszerűbb copy trading felület, amit használhatsz

Az eToro platformon szinte az összes befektetőt lemásolhatod. Nem csak a legjobban teljesítőket, hanem más kereskedőket is. Ugyanakkor az eToro a felelős kereskedést támogatja, ezért egyes befektetők másolását blokkolhatja is. A kereskedők másolásáért neked nem kell külön díjat fizetned. Ugyanakkor felszámítják a kereskedési spreadeket vagy adott esetben a tranzakciós díjakat is.

2. AvaSocial – Egy jól szabályozott másoló kereskedés alkalmazás

Az AvaSocial copytrading szoftver az AvaTrade bróker és a Pelican Trading közötti partnerségből született. A szoftvert Android és iOS eszközökön is el tudod érni. Az alkalmazáson keresztül egy kattintással követheted és másolhatod más kereskedők tranzakcióit. Továbbá elérhető statisztikák (havi teljesítmény, kereskedési tevékenység, általános nyereség, felkeresett piacok stb.) segítenek megtalálni a megfelelő kereskedőt.

3. Libertex – Hozzáférhetsz a MetaTrader 4 statisztikáihoz

A Libertex hozzáférést biztosít a felhasználóknak a MetaTrader adataihoz, amelyet a MetaTrader 4 kereskedési platformon keresztül lehet elérni. A platformon a felhasználók megnézhetik más kereskedők teljesítményét, és dönthetnek azok másolásáról. A platform nem annyira felhasználóbarát, mint az eToro vagy az AvaSocial, de lehetővé teszi az algoritmikus kereskedést. Itt is jó minőségű teljesítmény adatok állnak rendelkezésre a kereskedők áttekintéséhez.

Az alábbiakban mindhármat részletesen bemutatjuk, és a copy trading vélemények is árnyalják a képet.

1. eToro – Egy kiváló copytrading platform, amit most elérhetsz

etoro mini logo Az eToro Copy Trading a másoló kereskedéssel foglalkozó platformok egyike, és a legjobbak közül való. A kereskedési platform nagyjából húszmillió felhasználóval működik, így biztosan találsz olyat, akit lemásolhatsz. A platform egyszerűen használható és web-alapú, nincs szükség semmilyen letöltésre.

Az elérhető adatok kellőképpen részletesek, megnézheted az összes szükséges statisztikát. Elemezheted a kiszemelt kereskedő korábbi teljesítményét, láthatod a nyereségeit és a veszteségeit. És ami még ennél is fontosabb, láthatod az értékeléseket másoktól, akik már kipróbálták őket.

Az eToro másoló kereskedésben a legjobb, hogy jutalékok nélkül jutsz hozzá a másolás lehetőségéhez. A vételért és az eladásért nem kell fizetni. A brókernek ugyanis ott van az árrés, valamint az adott termékek egynapos díjai.

A befizetésekért szintén nem kell fizetni, és sokféle eszközön elérheted a másolásos kereskedési szolgáltatásokat. Így például különböző devizát, a kriptovalutákat, a részvényeket és árukat, valamint sok egyebet. Ha komolyan gondolod a másolás-kereskedést, akkor az eToro oldalán a helyed.

Előnyök

  • Copy Trading devizákkal, részvényekkel, árucikkekkel és egyebekkel
  • Az egyik legjobb Copy Trading platform a világon
  • Egyéb ügyletek 100 százalékos, jutalékmentes másolása
  • A befizetés jutalékmentes
  • Könnyű használni
  • Több hatóság által szabályozott
  • A teljesítmények elemzése megbízható

Hátrányok

  • 5 dollár a kifizetési díj

A lakossági befektetőknek a 80%-a veszít a pénzéből, amikor CFD-kkel kereskedik ennél a szolgáltatónál.

2. AvaSocial – Megbízható és szabályozott copy trading alkalmazás

Az AvaSocial másoló kereskedés alkalmazás az AvaTrade bróker és a Pelican Trading együttműködéséből született. Ketten biztosítják a másolás-kereskedés alkalmazást, amelyet elérhetsz Android-on és iOS-on is.

Az alkalmazás segítségével kapcsolatba léphetsz másokkal, követhetsz és másolhatsz más kereskedőket néhány kattintással. A teljesítmények adatai itt is elérhetők, ami valljuk be, nagyban segítenek megtalálni a legjobb kereskedőt a követéshez. Az adatsor megmutatja az egy hónapra vetített teljesítményt, a kereskedési aktivitást, a profitot és a felkeresett piacokat.

Előnyök

  • AvaTrade és FCA (és másik hat hatóság) által szabályozott
  • Androiddal és iOS eszközön is elérhető
  • Könnyű belépés, egyszerű használat
  • Elérhetők a régebbi teljesítmények és kereskedések, és azok elemzése
  • A kereskedésért nem kell jutalékot fizetni

Hátrányok

  • Csak regisztrált fiókkal lehet kereskedést másolni

3. Libertex – Itt hozzáférhetsz a MetaTrader-hez

A Libertex szolgáltatásán keresztül hozzáférhetsz a MetaTrader adataihoz, amelyet a MetaTrader 4 alkalmazás tesz lehetővé. A platformon a felhasználók megnézhetik más kereskedők adatait, és dönthetnek a másolásukról. Itt a legtöbb kereskedő másolásáért díjat kell fizetni, az eToró-val ellentétben.

libertex fooldal majus

A platform nem olyan kellemes a felhasználóknak, mint az eToro vagy az AvaSocial felülete, de az algoritmikus kereskedés elérhető. Előny, hogy jó minőségű adatok állnak rendelkezésre a teljesítményről a kereskedők elemzéséhez, mielőtt kiválasztod, hogy a másoláshoz kit választasz ki.

Előnyök

  • A CySEC szabályozza
  • Láthatod a MetaTrader 4 adatait
  • Alacsonyak a befizetési és a kifizetési díjak
  • Nincs árrés

Hátrányok

  • Másolási díjat kell fizetni egyes esetben

A lakossági befektetőknek a 80%-a veszít a pénzéből, amikor CFD-kkel kereskedik ennél a szolgáltatónál.

A copy trading hogyan működik?

Ma a legtöbb online befektetési lehetőség könnyen követhető, így a másoló kereskedés folyamata is viszonylag könnyű. Legyen az kripto másolás-kereskedés vagy Bitcoin másolás-kereskedés vagy bármi más, mindig ugyanaz a lényeg.

A következő részben megismertetünk az általános folyamattal, amelyet követned kell. Néhány segítő képernyőképet mutatunk a piacvezető eToro másoló kereskedési platformról. A folyamat nagyjából ugyanaz lesz, bármelyik platformot választod.

1. lépés: Válassz ki egy kereskedőt!

A Copy Trading első fontos része a kereskedő kiválasztása, akit “utánozni” fogsz. Vagyis ki kell választanod egy ügyes befektetőt, akit másolni szeretnél. Végülis a nyereségedet és a veszteségedet 100 százalékban a befektető kereskedései határozzák majd meg.

1. eToro másoló kereskedés

Ha az eToro-t használnád a másoláshoz, akkor nagyjából 12 millió kereskedőt másolhatsz. Ezért van az, hogy az eToro copy trading vélemények sok országban nagyon jók. Nyilvánvaló, hogy ezeknek a kereskedőknek a túlnyomó többsége nem annyira tapasztalt, hogy alkalmas legyen a másolásra. Emiatt elengedhetetlen, hogy teljesen kihasználd az oldal által kínált, keresési szűrő lehetőségét.

Különféle szűrőket használhatsz, amivel szűkítheted a találati listádat. Például a hely, a másolandó piac, és az összeg szerint szűrhetsz, amelyet a másolandó kereskedő megszerzett az elmúlt egy évben. És még sok egyéb szempont szerint is válogathatsz. Miután beállítottad a szűrőket, és megnyomtad a “GO!” gombot a lehetséges kereskedők hosszú listája jelenik meg. Ezek közül szemezgethetsz aztán kedvedre.

A lakossági befektetőknek a 80%-a veszít a pénzéből, amikor CFD-kkel kereskedik ennél a szolgáltatónál.

2. AvaSocial másoló kereskedés

Az AvaTrade egy kiváló copy trading ajánlattal bír az FCA által szabályozott Pelican Tradinggel való együttműködésből. Az AvaSocial alkalmazással kapcsolatba léphetsz másokkal, követheted és lemásolhatod más kereskedők tranzakcióit. Ezeket különböző adatszolgáltatásokból ismerheted meg.

Az egyes kereskedők adatait megnézheted a profiljuknál. Ott láthatod majd a teljesítményük számadatait, a kereskedés gyakoriságát, a követők és a másolók számát.

3. Libertex másoló kereskedés

A Libertex esetében a sokat használt MetaTrader 4 kereskedési platformon (a MetaTrader adatok segítségével) érheted el a másolási lehetőségeket. Ez egyrészt a MetaTrader platform használatát teszi lehetővé, másrészt a kereskedők teljesítményének ellenőrzését.

libertex copy trading

A platform használata talán komplikáltabbnak tűnhet, mint az eToro felületén, ami sokkal egyszerűbbnek tűnik. Előfordulhat, hogy fizetned kell ha az adatok némelyikét a számládra másolod. (Az eToro-nál ez ingyenes.)

A lakossági befektetőknek a 80%-a veszít a pénzéből, amikor CFD-kkel kereskedik ennél a szolgáltatónál.

2. lépés: Analizáld a kiválasztott kereskedő teljesítményét!

Itt már érdekes dolgok történhetnek, hiszen rengeteg információhoz jutottál, és ekkor válnak a dolgok érdekessé. Nem utolsósorban azért, mert jelentős mennyiségű információ kerül eléd, ha rákattintasz a kereskedő profiljára.

Például a következőket nézheted meg:

Copy trading elemzés – Teljesítmény

Sokak szerint ez a legfontosabb mutató. Fontos tudni, hogy ez részletesen megmutatja, hogy a kereskedő hogyan teljesített a platformon amióta ott szerepel. Itt óvatosnak kell lenned az időtáv miatt.

 

Például: Bár egy kereskedő jelölése 40 százalékban zöld lehet, megeshet, hogy ez csak a 3 hónapos kereskedésén alapul. Ez azt jelzi, hogy a kereskedő jelentős kockázatokat vállal. Ehelyett azt javasoljuk, hogy ragaszkodj azokhoz a kereskedőkhöz, akik legalább 12 hónapos tapasztalattal rendelkeznek.

Copy trading elemzés – Másolók és AUM

Megnézheted, hány ember másolja jelenleg a befektetőt. Ha egy befektető követőinek nagy a száma az általában jó jel.

eToro copy trading

Megnézheted a befektető AUM-ját is, ezek a kezelés alatt álló eszközök. Ez a szám nem játszik nagy szerepet a kiválasztási folyamatban, de ennek ellenére érdekes.

Copy trading elemzés – Kereskedési statisztika

Ez a statisztika is hasznos, mivel megnézheted a befektető mentalitását. Például egy teljes lebontást kapsz arról, hogy a kereskedő milyen eszközöket szeret vásárolni és eladni. Ha kizárólag részvényekre és osztalékokra kívánsz specializálódni, akkor alaposan ki kell értékelned ezt a statisztikát, mielőtt befektetnéd a pénzed.

Megtekintheted az ügyletek átlagos nyereségét és veszteségét is. Ez a szám jól megmutatja, hogy a kereskedő milyen profitot tűz ki célul általában. Következtethetsz arra is, hogy a kereskedő hajlandó-e mínuszban maradni mielőtt kilépne az adott a pozícióból.

Copy trading elemzés – Átlagok

A kereskedő profiljában további érdekes átlagokat találsz. Például megnézheted, hogy a befektető általában hány kereskedést indít hetente. Ez minél nagyobb szám, annál aktívabb kereskedővel van dolgod. De ha ez a szám alacsony, akkor a befektető valószínűleg egy hosszútávú stratégiát alkalmaz.

Ezen felül megnézheted azt az átlagos napszámot is, amikor a befektető nyitott pozíciót tart. Ez ismét egyértelműbb jelzést ad arról, hogy a befektető inkább a rövid, vagy a hosszútávú stratégiát választja-e.

Copy trading elemzés – Kockázati besorolás

Az eToro kockázati besorolást is rendel a befektetőhöz, amelyet gyakran frissítenek. A kockázatmérő 1-10 pont között lehet. Minél alacsonyabb a szám, annál kisebb kockázatot vállal a kereskedő. Az a kockázati szint, amivel te még rendben vagy, végső soron személyes paraméter. A magasabb pontszámmal rendelkező kereskedők gyakrabban vállalnak rizikósabb kereskedéseket, míg az alacsonyabb pontszámúak konzervatívabbak.

3. lépés: Annak eldöntése, mennyit fektetsz be a copy trading folyamatba

Miután kiválasztottál egy kereskedőt, akinek tetszik a profilja, meg kell határoznod, hogy mennyit szeretnél befektetni. Mindig lesz egy minimális befektetési küszöb, amely a választott szolgáltatótól függően változik. Az eToro esetében ez minimum 200 dollár (80.000 forint körülbelül) kereskedői portfóliónként.

Amint megerősíted a befektetésedet, az összeget a közvetítői számla egyenlegéből vonják le, és a kereskedő portfóliójába helyezik el.

4. lépés: Kereskedés másolása portfólió súlyozással

Miután befektettél, a részvények és osztalékok portfóliód ennek megfelelően frissül. Ennek a lehető legegyszerűbb módon történő bemutatásához valószínűleg a legjobb, ha egy alapvető példát mutatunk.

Vegyünk egy egyszerű példát, amikor a befektető portfóliója például így néz ki:

  • 200.000 forint értékű Tesco részvény (20%)
  • 400.000 forint értékű HSBC részvény (40%)
  • 400.000 forint értékű Royal Mail részvény (40%)

Bár az jól látszik, hogy a portfólió összértéke 1 millió forint, ez a szám valójában nem releváns. Ehelyett érdemes inkább a portfólió ”súlyozásával” foglalkozni. Szakértők szerint ez azt jelenti, hogy az egyes részvények mennyivel járulnak hozzá a szélesebb portfólióhoz. Ez azért van így, mert a személyes részvényportfóliód tükrözi ezt a hasonló súlyt.

Például:

Tegyük fel, hogy 200.000 forintot fektetsz be a másolni kívánt kereskedő portfóliójába.

  • 20%-a a portfóliónak így Tesco részvény, 40.000 forint összértékben
  • 40%-a a portfóliónak így HSBC részvény, 80.000 forint összértékben
  • 40%-a a portfóliónak így Royal Mail részvény, 80.000 forint összértékben

Amint a fentiekből látható, portfóliód most tükrözi a választott befektetőét, de a befektetett összeggel arányos összegben.

5. lépés: Folyamatban lévő kereskedések másolása

Miután a személyes részvényportfóliód másolja a választott kereskedőét, így már nem kell semmi mást tenned. Fontos azonban megjegyezni, hogy a befektető addig aktívan vásárol és ad el részvényeket, amíg a kereskedési platformon marad.

eToro copy trading

 

Más szóval: ha a befektető úgy dönt, hogy az összes BP részvényét eladja, akkor az a te BP részvényeidet is eladja. Hasonlóképpen, ha a befektetők úgy döntenek, hogy Meta részvényeket adnak a portfóliójukhoz, akkor a te portfóliód is tartalmazni fog Meta részvényeket.

Itt kezdenek a dolgok kissé zavarosak lenni, mivel az eToro Copy Trading kereskedők gyakran további forrásokat használnak fel, hogy további részvényeket adhassanak portfóliójukhoz. Ebben az esetben két lehetőséged van:

Copy Trading – Több pénzt adsz hozzá

Amikor a befektető további pénzt fizet be, te értesítést kapsz. A legtöbb esetben a befektető nyilvánosan bejelenti, hogy további forrásokat kíván hozzáadni, ami időt ad neked a felkészülésre. Akárhogy is, ha valóban másolni akarod a befektetőt, akkor több pénzt kell befizetned, méghozzá arányosan.

  • Például ha a befektetőnek eredetileg 1.500.000 forint értékű volt a portfóliója, és hozzáad 300.000 forintot, akkor 20 százalékkal növeli a pozícióját.
  • Tehát, ha a te portfóliód 600.000 forintot ér, akkor további 120.000 forintot (600.000 forint 20 százalékát) kell hozzáadnod.

Copy trading – Automatikus utánállítás

Ha úgy döntesz, hogy nem adsz hozzá több pénzt a másolt kereskedő portfóliójához, akkor a pozíciódat automatikusan kiigazítják. Más szavakkal: az eToro-nak el kell adnia a jelenleg meglévő részvények egy részét, hogy helyet biztosítson az új vásárlásnak. Ebben az értelemben is másolni fogja a befektetőt, de az arány nem lesz 100 százalékosan pontos.

Hogyan lehet pénzt keresni a másoló kereskedéssel?

Ha elolvastad az ETF-ekről és a befektetési alapokról szóló részletes útmutatónkat, akkor már tudnod kell, hogyan lehet másolással kereskedni, és hogyan kereshetsz pénzt egy másolásos portfólióval. Tulajdonképpen ugyanúgy fogsz pénzt keresni, mintha a részvényeket saját kezűleg vásároltad volna meg. Ez esetben pénzt lehet keresni tőkenyereség és osztalék formájában.

  • Tőkenyereség: Tegyük fel, hogy 500.000 forintot fektetsz be egy 25 különböző részvényt tartalmazó, másolt kereskedési portfólióba. Az első év végén a részvények összértéke 10 százalékkal emelkedik. Így a másolt kereskedési portfólió értéke 550.000 forint lesz. Ha kilépnél a pozíciódból, a tőkenyereséged 50.000 forint lenne.
  • Osztalék: Ha a copytrading portfólió osztalék részvényeket is tartalmaz, akkor jogosult leszel részesedésre. Az ETF-től vagy a befektetési alapoktól eltérően az osztalékokat azonnal kifizetik, amint azokat a társaság kiosztja. Ez nagyszerű hír, ha kamatos kamatot szeretnél. Annak szempontjából, hogy mennyit kapsz majd arányos lesz azzal a pénzzel, amit az osztalékfizető részvényedbe tettél bele.

Egy jól használható ötlet: Azért, hogy enyhítsd annak kockázatát, hogy túllicitálod magad egy másolásos kereskedőnél, érdemes színesíteni a portfóliód. Arra viszont figyelj, hogy minden másolható kereskedőnél elérd a 60 ezer forintos, minimális befektetést. Persze, ha az eToro-t használnád erre.

Milyen díjakról kell tudnom a másoló kereskedés esetén?

A kereskedés másolás használatakor fizetendő díjak a választott platformtól függnek. Az eToro használatakor nincs díj, ezért magabiztosan profitálhatsz a jutalék nélküli tőzsdei kereskedésből.

Copy trading vélemények – Összefoglalásunk a másolásos kereskedésről

Összességében elmondhatjuk, hogy a másoló kereskedéses portfóliók jó alternatívát jelentenek egyéb jövedelmek mellett. Ilyenek például az ETF-ek és a befektetési alapok. Annyit kell tenned, hogy kiválasztasz egy alkalmas kereskedőt, aki első látásra valamiért jónak tűnik, majd körültekintően elemzed a profilját.

Az is emellett a lehetőség mellett szól, hogy a másoló kereskedés esetén hatékonyabban kontrollálhatod a portfóliódat. Ez azért lehetséges, mert a portfóliódat tetszés szerint módosíthatod. Például ha egyetértesz a kereskedő részvény vásárlásának 90 százalékával, még nem biztos, hogy szeretnéd kitenni magad az azzal együtt járó technikai nehézségeknek. Ebben az esetben te magad kiléphetsz ezekből a pozíciókból, és éles maradhat a portfólió többi része. Hasonlóképpen vásárolhatsz részvényeket bármikor.

Ha mindent megértettél, ami fontos lehet a másoló kereskedéssel kapcsolatban, akkor még egy jótanácsot fogadj el. Ha kiválasztasz egy kereskedőt és elkezded másolni, folyamatosan figyeld, hogy mi történik. Könnyen lehet ugyanis, hogy aki bizonyos ideig jól teljesít, hirtelen elkezd pénzt veszíteni. Ilyenkor érdemes elbúcsúzni tőle, és egy másik kereskedőt kiválasztani. Ne feledd, ennél a típusú kereskedésnél ugyanúgy fontosak az emberi tényezők, mintha csak  hagyományos tőzsdén lennél.

etoro mini logo

A lakossági befektetőknek a 80%-a veszít a pénzéből, amikor CFD-kkel kereskedik ennél a szolgáltatónál.

Gyakran ismételt kérdések a copytrading lehetőségéről

Hogyan tudok pénzt keresni másoló kereskedéssel?

Megmondhatom a kiválasztott kereskedőnek, hogy mibe fektessen?

Mennyit fizetek a Copy Trading használatáért?

Meddig marad lekötve a pénzem egy másolt portfólióban?