Habár először a kezdő befektetők többsége általában a vállalati részvények adásvételét tanulja meg, egyre népszerűbbé válnak a különbözeti szerződések (CFD-k) is. A CFD kereskedés esetén a vásárló a tényleges részvényeket nem birtokolja. Ehelyett olyan szerződést köt a brókerrel, amellyel egy adott cég részvényének árfolyam változásaira spekulálhat, ahogy egyébként ezt a vállalat részvényei esetében is tenné.

Magyarországon a CFD kereskedésnek számos előnye van a direkt részvény vásárlással szemben. Az alábbi útmutatóban mindent megtalálsz, amit a magyarországi online CFD kereskedésről tudni kell, és a legjobb CFD kereskedési platformokat is bemutatjuk.

Tartalomjegyzék

Szeretnél belevágni a CFD kereskedésbe? Röviden összeszedtük, hogyan teheted meg az eToro-n keresztül:

  1. Nyiss magyarországi CFD kereskedési számlát
  2. Fizess be pénzt a számládra
  3. Kereskedj CFD-kkel

A lakossági befektetők 78%-a pénzt veszít, amikor ennél a szolgáltatónál CFD-kkel kereskedik.

Mi az a CFD kereskedés? A CFD kereskedés jelentése, fogalma

A CFD kereskedés a származtatott eszközökkel történő kereskedés egyik változata. Röviden úgy lehetne összegezni, hogy egy konkrét eszközzel (részvény, olaj stb) való kereskedés helyett csak egy szerződéssel kereskedsz, amelyet az adott eszköz értékére spekulálva kötöttél. Ahelyett, hogy direktben vásárolnád meg és adnád el a részvényeket, csak egy olyan szerződést vásárolsz meg és adsz el, amelynek értéke az adott részvény árának függvényében változik. A CFD kereskedés esetén tehát azzal tudsz profitot elérni, ha egy adott eszköz árfolyam változására spekulálsz – ha arra nyitsz egy pozíciót, hogy a Pepsi részvények ára csökkenni fog, és az valóban csökken, akkor nyereséges kereskedést hajtottál végre.

A CFD kereskedés a kezdők számára elsőre talán bonyolultnak tűnhet, valójában azonban egészen egyszerű. Ez a fajta kereskedés többnyire megegyezik azzal, mintha közvetlenül részvényekkel kereskednénk. Amennyiben a részvények árfolyama 5%-kal nő, a CFD-szerződés értéke szintén 5%-kal fog növekedni.

A CFD kereskedés azonban rendelkezik néhány kulcsfontosságú előnnyel. A későbbiekben részletesen kifejtjük ezeket, előljáróban csak annyit, hogy az egyik legnagyobb előny a szinte korlátlan számú pénzügyi eszközzel történő kereskedés. Kereskedhetsz például árucikkekkel, részvényekkel, forex-szel, ETF-ekkel, kriptovalutákkal, kötvényekkel és sok más eszközzel is.

A CFD kereskedés alapjai – Így működik a gyakorlatban

Ennyi bevezető után nézzünk meg egy konkrét példát a CFD kereskedés működésére Magyarországon. Tételezzük fel, hogy szeretnél Royal Mail részvényeket vásárolni, amelyek ára darabonként 181 penny. Ebben az esetben felkeresed az online CFD brókered weboldalát, kikeresed az eszközt és 181 penny-ért megvásárolod a Royal Mail részvény CFD-ket.

Amennyiben a Royal Mail részvények árfolyama 190 penny-re nő, akkor a CFD szerződéseid ára is ugyanúgy 190 penny-re emelkedik. Ha úgy döntesz, hogy ezen az árfolyamon eladod a szerződéseket, akkor 9,5%-os nyereséggel tudsz kiszállni a pozícióból – pont úgy, mintha közvetlenül Royal Mail részvényeket vásároltál volna.

A CFD kereskedés előnyei

A fenti példából kiderült, hogyan profitálhatsz a CFD kereskedésből. Joggal merülhet fel benned a kérdés, hogy ha közvetlenül is vásárolhatsz részvényeket, illetve más eszközöket is, akkor miért pont CFD-kkel kereskedj. Az alábbiakban megosztjuk veled az online CFD kereskedés legnagyobb előnyeit.

Árfolyam növekedés vagy csökkenés

A CFD kereskedés egyik jelentős előnye, hogy nemcsak akkor profitálhatsz belőle, ha az adott eszköz ára nő, hanem akkor is, ha csökken. Ehhez a CFD szerződések megvásárlása helyett shortolnod kell azokat. Amennyiben mondjuk az Amazon részvények árfolyama 5%-kal csökken, akkor a short CFD pozíciód értéke 5%-kal növekszik.

CFD kereskedés

Tőkeáttétel

A CFD-k népszerűségének a kereskedők körében feltehetően az az egyik legfőbb oka, hogy a pozíciók nyitásakor lehetőség van tőkeáttétel alkalmazására. A tőkeáttétel keretében lényegében pénzt kérsz kölcsön a brókeredtől annak érdekében, hogy még nagyobb pozíciót vehess fel.

Tegyük fel, hogy szeretnél AstraZeneca részvényeket vásárolni, amelyek jelenlegi ára 73 dollár körül mozog. Ha a kereskedési számládon csupán 100 dollár van, csak 1 CFD szerződést tudsz vásárolni. A tőkeáttétellel azonban több pénzt fektethetsz be, mint amennyi rendelkezésre áll a CFD kereskedési számládon. Ha mondjuk 10:1 tőkeáttételt veszel igénybe a kereskedéshez, akkor 13 AstraZeneca szerződést vásárolhatsz úgy, hogy a számládon közben csak 100 dollár van.

Tőkeáttétel alkalmazása esetén a legnagyobb előny, hogy megnöveli a potenciális nyereség mértékét, amennyiben emelkedik az Astra Zeneca részvények árfolyama. A részvény árfolyamának minden 1%-os elmozdulása esetén a CFD pozícióid árfolyama – 10:1 tőkeáttétel esetén – 10%-os változást produkál. A tőkeáttétel tehát potenciálisan sokszorosára növelheti a sikeres kereskedésekkel járó hozam mértékét. Ami még ennél is jobb, az az, hogy mivel tőkeáttétel esetén az egyes kereskedésekhez kevesebb pénz szükséges, anélkül diverzifikálhatod az ügyleteid, hogy több pénzt kellene befizetned a számládra.

Te döntöd el, mikor szállsz ki

A CFD kereskedés további előnye, hogy te döntheted el, mikor szállsz ki. Kidolgozhatsz és alkalmazhatsz különböző stratégiákat, amelyek segítenek a profitod maximalizálásában és a veszteségeid minimalizálásában. A CFD szerződéseid felett teljes kontrollal rendelkezel és a te tulajdonodba tartoznak, így úgy használhatod őket, ahogy szeretnéd. Tarts velünk a továbbiakban is, ahol részletesen bemutatjuk a legjobb CFD kereskedési stratégiákat.

Sokszínű szolgáltatáslista

A CFD brókerek számos olyan megbízási típust nyújtanak, mint a hagyományos brókerek, a stop, a limit és a függő megbízásokat is beleértve, mint például az „egyik törli a másikat” vagy a „ha kész”. Egyes brókerek díjakat számíthatnak fel ezekért a szolgáltatásokért vagy valahogy máshogy térítik meg az ezzel járó költségeiket.

A brókerek azzal keresnek pénzt, hogy a kereskedő fizeti az általuk megállapított spread-et. Esetenként a kereskedésekre jutalékot vagy díjakat számítanak fel. Vásárlás során a kereskedőknek az eladási árat kell megfizetniük, eladáskor pedig a vételi árat. Az ebből származó különbözet kicsi vagy nagy is lehet, a legjobb CFD brókerek azonban alacsony árakat kínálnak, hogy versenyképesek maradjanak.

Nincsenek napi kereskedési limitek

Egyes piacokon minimális követelmények vannak a napi kereskedéshez, sőt, akár még korlátozhatják is az egyes számlák napi ügyleteinek számát. A CFD piacra azonban ezek a limitek nem vonatkoznak és minden számlatulajdonos folytathat napi kereskedést, ha szeretne. A kereskedést gyakran már 1000 dollárral is el lehet kezdeni.

CFD kereskedés hátrányok

A felárat a kereskedők fizetik

Habár a CFD-k csábító alternatívát jelentenek a hagyományos piacokkal szemben, ezeknek is vannak buktatói. Egyrészről, ha a vásárlások és eladások közötti árrést ki kell fizetni, akkor az megeheti a kis tradekből szerzett profitot. A bróker által meghatározott spread kis mértékben csökkenti a nyereséges kereskedéseket, a veszteségeket pedig kis mértékben növeli.

Tehát amíg a hagyományos piacokon a kereskedőknek díj- és jutalékfizetési kötelezettsége van, valamint szabályozások és magasabb tőke követelmények is vonatkoznak rájuk, addig a spread költségeken keresztül a CFD kereskedők nyereségét csökkentik.

Gyenge iparági szabályozás

A CFD iparág nem áll túl szigorú szabályozás alatt. A CFD brókerek hitelességét főleg a jó hírnév, a régóta zavartalan működés és a pénzügyi helyzete adja és nem függ az aktuális kormány vagy vezető bank helyzetétől vagy likviditásától. Természetesen számos kiváló CFD bróker létezik, fontos azonban, hogy mielőtt számlát nyitsz, alaposan vizsgáld meg az adott bróker hátterét.

Kockázatok

A CFD kereskedés nem tartozik a passzív befektetések közé, a hírek hatására a piacok nagyon gyorsan változnak és nagy figyelmet igényelnek. Éppen ezért fontos, hogy a kereskedők tisztában legyenek a CFD kereskedés veszélyeivel, mielőtt elvesztik megtakarításaikat vagy adósságba verik magukat. A likviditási kockázatokat és a kötelező fedezeteket egyaránt figyelembe kell venni. Amennyiben egy pozíciód értéke romlik és nem tudod fedezni a csökkenést, a szolgáltató lezárhatja a pozíciót és neked kell viselni a veszteséget, attól függetlenül, hogy mi volt a hosszú távú terved a pozícióval.

Ne feledd, hogy a tőkeáttétel még nagyobb potenciális veszteségekhez vezethet. Habár a legtöbb CFD szolgáltatónál vannak stop loss limitek, azt senki sem tudja garantálni, hogy nem fogsz veszteségeket szenvedni, különösen piaczárás vagy hirtelen zuhanás esetén. Az ügyletek esetleges késése miatt szintén érhetnek veszteségek, főleg vészhelyzet esetén.

Kinek lehet jó választás a CFD kereskedés?

Habár a CFD kereskedés a legtöbb kereskedő számára kecsegtető lehet, különösen a tőkeáttétel miatt, ez közel sem jelenti azt, hogy mindenkinek jó választás. Az alábbiakban röviden összeszedtük, kinek lehet jó választás a CFD kereskedés:

  • Azoknak, akik szeretnének egy platformon többféle eszközzel kereskedni
  • Azoknak, akik szeretnének alacsonyabb tőke mellett profitálni a tőzsdei piacok mozgásaiból
  • Azoknak, akik felfogják, hogy a tőkeáttételes kereskedés kockázatos és készek rá, hogy megtanulják hogyan kezeljék az ezzel járó kockázatot
  • Azoknak, akik szeretnének profitálni a növekvő vagy a csökkenő árfolyamokból
  • Azoknak, akik szeretnék saját maguk kezelni az online kereskedési ügyleteiket

Hozzáférés a piacokhoz CFD kereskedésen keresztül

CFD kereskedés közben online férhetsz hozzá a tőzsdei piacokhoz. A legtöbb platform ráadásul MetaTrader 4, MetaTrader 5 vagy Webtrader integrációval is rendelkezik. Ezek a programok egyébként a kereskedők körében igen nagy népszerűségnek örvendnek.

A CFD kereskedés során a traderek számos piacot és még több eszköz osztályt érhetnek el. A felhasználók választhatnak, hogy részvények, árucikkek, forex párok vagy indexek árfolyamváltozásaira szeretnének spekulálni. A különböző platformok révén a kereskedők néhány gombnyomással vehetnek fel vagy zárhatnak le kereskedési pozíciókat.

CFD kereskedési stratégiák

CFD kereskedés – Szakkifejezések, veszélyek

A CFD kereskedés során számos szakszóval és szakkifejezéssel találkozunk, ami a kezdők számára kifejezetten zavaró lehet. Noha igyekszünk mindig az egyszerű és érthető magyarázatra, vannak olyan kifejezések, amelyeket mindenképpen ismerni kell, ha az ember CFD-kkel szeretne kereskedni. Az alábbiakban a két leggyakrabban használt kifejezést, a long és a short pozíciókat vizsgáljuk meg, valamint bemutatjuk a CFD kereskedés veszélyeit is.

CFD long pozíció

A CFD long pozíció alatt azt értjük, amikor a befektetők részvényeket vásárolnak és ezeket tartják annak reményében, hogy az árfolyamuk emelkedni fog. Ahogy azt az imént említettük, a „long”, “longolás” vagy „long pozíció” az alapvető kereskedési kifejezések egyike. Sokan egyszerűen a klasszikus értelemben vett „befektetés” szót értik a long pozíció alatt, ez azonban a kereskedések világában nem csak ennyit jelent, csupán egy lehetséges opció.

A long pozíciót azok a kereskedők veszik fel, akik arra spekulálnak, hogy egy adott eszköz árfolyama idővel növekedni fog, ahelyett, hogy csökkenne.

Ennek értelmében, ha valaki long pozíciót vesz fel az Amazon részvényekben, a dollárban, a nyersolajban vagy bármilyen más eszközben, akkor az illető azt reméli, hogy az eszköz árfolyama magasabb lesz a jövőben, mint a vásárlás idején, amivel nyereséget érhet el.

Amennyiben viszont téved és az eszköz ára csökken, a long pozíciója veszteséges lesz. Ennek fényében a longolás semmivel sem jár kisebb kockázattal, mint a shortolás.

CFD short pozíció

A longolás ellentéte a shortolás. A “short”, “shortolás”, “short pozíció” azt jelenti, hogy a kereskedők a csökkenő árfolyamokra vesznek fel pozíciókat. A short pozíciókkal tehát akkor kereshetsz pénzt, amikor az eszközök árfolyama csökken.

A kereskedők a legtöbb esetben pénzt veszítenek az árfolyamok csökkenésén, a CFD kereskedés során azonban lehetőség nyílik arra, hogy ebből profitálj. Bár a csökkenő árfolyamok melletti pénzkeresés csábítóan hangzik, nem szabad elfelejteni, hogy a kockázat rendkívül magas, az árfolyamok pedig bármikor emelkedhetnek.

A „short sell” (rövid eladás) az árfolyam viselkedésére utal. A tőzsdei esések általában jóval dinamikusabbak és rövidebb ideig is tartanak, mint a felfelé irányuló menetelés, az ún. bika piac. Megértheted, mire gondolunk ez alatt, ha megnézed, hogy viselkedtek a részvény árfolyamok és indexek a 2008-as válság vagy a 2020 márciusi COVID-19 zuhanás idején. Amennyiben inkább film formájában informálódnál ajánljuk A Nagy Dobás azaz a ‘The Big Short’ című filmet, amely a 2008-as válság során meggazdagodott Michael Burry történetét mutatja be.

Amennyiben hirtelen, drasztikus árfolyam eséseken akarsz pénzt keresni, a shortolás mellett a félelem indexnek is nevezett VIX (volatilitás) indexet is jó, ha ismered. Ez az index a jól ismert S&P 500 tőzsdeindex volatilitását figyeli, amely a befektetői hangulat csökkenése és a pánik kialakulása során emelkedik meg, és az eszközök eladását eredményezi. Amikor arra számítunk, hogy az S&P 500 tőzsdeindex volatilitása nőni fog, akkor a VIX index is vele emelkedik. A VIX index esetében tehát ez fordítva van: amennyiben pánikra számítasz, vételi, azaz long pozíciót vegyél fel, ezáltal az emelkedő indexben kitettséget szerzel. Alternatív megoldás lehet a csökkenő VIX index, ha úgy gondolod, hogy vége a pániknak és az árfolyamok szépen lassan újra emelkedni fognak.

A CFD kereskedés veszélyei

CFD kereskedés esetén is számos olyan kockázat áll fenn, mint bármelyik másik típusba tartozó kereskedés esetében. Mindig van esély arra, hogy a CFD mögötti eszköz, elveszíti az értékét, ezáltal pedig a CFD szerződések is értéket vesztenek. Ezen a ponton nem sokat tehetsz: eladhatod ezeket és realizálhatod a veszteséget, vagy tarthatod őket, remélve, hogy az árfolyam egyszer újra emelkedni fog.

Amennyiben tőkeáttétel nélkül kereskedsz, a CFD kereskedés semmivel sem kockázatosabb, mint a közvetlenül az eszközökkel folytatott kereskedés. Ugyanakkor, ha a kereskedéseidhez igénybe veszel tőkeáttételt, a CFD kereskedés veszélyei jelentősen növekednek.

A legfontosabb tudnivaló, hogy – a nyereséghez hasonlóan – a tőkeáttétel a veszteségeket is megsokszorozza. Ha 10:1 tőkeáttétel mellett kereskedsz CFD-kkel, a CFD mögötti eszköz értéke pedig 1%-kal csökken, akkor a CFD pozícióid értéke összesen 10%-kal csökken majd. A legtöbb bróker meghatározza, hogy a pozícióid értékéhez viszonyítva egy minimális számlaegyenleget fenn kell tartanod, így az árfolyamok esése esetén kénytelen leszel több pénzt tenni a CFD kereskedési számládra, ha szeretnéd nyitva tartani a tőkeáttételes ügyleteid. A másik opció, hogy a bróker a veszteséges pozíciót a bróker automatikusan eladja és realizálja a veszteséget.

Arról a paraméterről sem szabad elfeledkezni, hogy mivel a tőkeáttétel során a bróker pénzt ad kölcsön neked, általában erre kamatot kell fizetned. Minden egyes nap után fizetned kell a brókerednek, amikor tőkeáttételes CFD kereskedést folytattál. Amennyiben az árfolyam emelkedés nem olyan gyorsan történik meg, mint ahogy vártad, a végén több pénzt fizethetsz ki a díjakra, mint az ügyletből szerzett profitod. Éppen ezért nem szabad elfelejteni, hogy a tőkeáttételes kereskedés rendkívül veszélyes lehet és semmi esetben sem ajánlott kezdő kereskedők számára. Amennyiben tőkeáttételt veszel igénybe, mérlegeld a kockázatokat és alaposan járj utána annak, hogy mit is vállalsz.

CFD kereskedés és stratégiák

A CFD kereskedésre számos különféle lehetőség áll rendelkezésre. Nem az számít, hogy milyen céllal vagy kereskedési stílussal kereskedsz, hanem az, hogy minden ügyletedet világos terv alapján hajtsd végre.

CFD kereskedést elemző cikkünk következő részében megosztunk néhány népszerű CFD kereskedési stratégiát:

CFD stratégiák – Momentum kereskedés

A kezdők számára a legegyszerűbb CFD kereskedési stratégiák egyike a momentum vagy lendület kereskedés. Egyszerűen csak válassz ki egy részvényt vagy egyéb eszközt, aminek nagy volumenben, gyorsan növekszik az értéke. Ahogy egyre többen vásárolják az adott eszközt, úgy emelkedik meg annak ára – még ha csak rövid időre is. Amint ez a lendület alábbhagy, add el a pozíciót és realizáld a profitod. Ne feledd, hogy jobb korán eladni és kevesebb profitot realizálni, mint későn eladni és mindent elveszíteni, amit előtte megszereztél.

A momentum kereskedésben nagy szerepe van a híreknek és a vállalati bejelentéseknek, így, ha odafigyelsz a piaci hírekre, kitalálhatod, hogy melyik eszközökre érdemes figyelni.

CFD kereskedés stop-loss

CFD stratégiák – Breakout kereskedés

A breakout (kitörési) stratégiák szintén kedveltek a CFD kereskedők között. Ahhoz, hogy kitöréseket tudj azonosítani, először az ellenállás azon pontjait kell meghatározni, amelyeket eddig még nem sikerült áttörni. Amikor az eszköz végül átlépi ezt a szintet, gyakran további magasságokba tör.

Fontos, hogy a kitörés kereskedés során a hamis kitörések ne tévesszenek meg. Egy igazi kitörés magas kereskedési volumen mellett meghaladja az ellenállási sávot. Használd a technikai elemzést annak érdekében, hogy további tényezőket azonosíts, mint amilyen például a momentum, amely megmutatja, hogy az adott eszköz tényleg nagyobb léptékben emelkedik.

CFD kereskedési stratégiák – Skalpolás

A következő CFD kereskedési stratégia a skalpolás, amely sok türelmet és nagy figyelmet igényel. Ennek a stratégiának az a célja, hogy az eszköz kicsi, rövid ideig tartó árfolyam mozgásaiból szerezzen nyereséget, amelyek a nap folyamán rutinszerűen zajlanak. A megnövekedett kereskedési volumen és a kis lendületek jó indikátorok lehetnek. A skalpoló ügyletek nyitása és zárása között általában néhány perc különbség van.

A skalpolás kiemelten eredményes lehet a CFD kereskedők számára, hiszen ezekre az ügyletekre is alkalmazhatnak tőkeáttételt. Az árfolyammozgások általában néhány tized százaléknak felelnek meg, de 10:1 tőkeáttétel esetén már ez is több százalékos nyereséget jelenthet.

CFD kereskedés: tippek

Habár a CFD kereskedés nagy nyereséget kínál, fontos észben tartani, hogy ez a fajta kereskedés bizonyos mértékű kockázatot is hordoz magában. Az alábbiakban megosztunk veled öt CFD kereskedési tippet, amelyek segítenek neked a legtöbbet kihozni a kereskedéseidből.

Kezdd demószámlával a CFD kereskedést

Amikor belevágsz a CFD kereskedésbe, az az egyik legjobb döntés, ha egy demó kereskedési számlával kezded. A legtöbb bróker biztosít demószámlát, amellyel úgy próbálhatod ki a CFD kereskedési platformokat, mintha valódi piaci körülmények között lennél. Vásárolhatsz és adhatsz is el CFD-ket, ráadásul anélkül, hogy a saját pénzedet kellene kockáztatnod egy-egy ügylet során.

A demószámla remek lehetőség arra, hogy közelebbről megismerd a CFD kereskedést és kidolgozd a saját CFD kereskedési stratégiádat. Ne vedd félvállról a demószámlát, ezt is kezeld úgy, mintha a nehezen megkeresett, valódi pénzeddel kereskednél, a megfelelő kockázatkezelést ugyanis csak így tudod gyakorolni.

Pozíciók felvétele és lezárása

A CFD brókerek többsége nem számít fel díjakat az ügyletekre, így nem származik hátrányod abból, ha több vételi és eladási megbízást is adsz. Ahelyett, hogy egy nagy megbízás keretében hajtanál végre egy adott ügyletet, a kockázatot csökkentheted azzal, hogy több kisebb részletre osztod és így vásárolsz vagy adsz el szerződéseket.

Az egyes eszközökbe történő belépés és az azokból történő kilépés előnye, hogy amennyiben az első vételt követően csökken az árfolyam, akkor ugyanazért a pénzért több eszközt vásárolhatsz az alacsonyabb ár miatt. Eladáskor ugyan ezzel a stratégiával zárhatod néhány pozíciód és realizálhatod a profitod, miközben megtartasz néhány CFD-t a magasabb hozam érdekében arra spekulálva, hogy az ár folyamatosan emelkedik majd tovább.

Stop Loss (veszteség stop) megbízás

A stop loss árfolyam azt az (CFD aktuális piaci ára alatti) árat jelenti, amelyen a bróker vészhelyzetben lezárja a pozíciót. A stop loss megbízások elengedhetetlenek a megfelelő kockázatkezelés érdekében. Amennyiben stop loss megbízást adsz le, akkor igazából a jelenlegi körülmények között a pozícióiddal nem történik semmi, hiszen nem is ez a stop loss lényege. Akkor van jelentősége, ha a pozícióid értéke valamilyen külső hatásra (tőzsdekrach, háború stb) jelentősen csökken. Ekkor a bróker a nevedben automatikusan eladja a pozícióid a további veszteségek megelőzése érdekében.

stop loss

A stop loss megbízások hasznosak lehetnek akkor is, ha némi nyereséget szeretnél realizálni. Állítsd magasabbra a stop loss-t, mint amennyit fizettél a CFD-ért és pozitívan kerülhetsz ki a helyzetből.

Technikai elemzés

A technikai elemzést a forex, a részvények és egyéb eszközök elemzéséhez használjuk. A technikai elemzés az adott eszköz múltbéli teljesítményét vizsgálja annak érdekében, hogy megjósolja, merre tarthat a jövőben. Habár jól tudjuk, hogy a múltbeli hozam nem garancia a jövőbeli teljesítményre, azért érdemes rá támaszkodni. Ne feledd, hogy soha ne hagyatkozz egyetlen technikai mutatóra, hanem mindig több mutatót és árfolyam grafikont vizsgálj egyszerre. Ezzel hatékonyabb kereskedési stratégiát alakíthatsz ki és azonosíthatod a potenciálisan jövedelmező CFD ügyleteket.

Diverzifikáld a portfóliód

Ahogy azt már korábban is említettük, a CFD kereskedés egyik nagy előnye, hogy úgy vehetsz fel egyszerre több pozíciót, hogy közben nem teszel pénzt a számládra. Akár tőkeáttétellel, akár tört részvényekkel kereskedsz, a CFD kereskedés nem fog sokba kerülni.

Ebből előnyt kovácsolhatsz azáltal, hogy diverzifikálod a portfóliód. Kereskedhetsz CFD-kkel különféle piaci ágazatokban – például olaj részvényekkel, blue chip részvényekkel és gyógyszeripari részvényekkel egyaránt. Amennyiben a pénzügyi eszközök terén szeretnél diverzifikálni, kereskedhetsz mondjuk forex CFD-kkel és részvény CFD-kkel egyaránt. Minél jobban diverzifikálod a portfóliód, annál nagyobb biztonságban van, ha egy általad birtokolt eszköz értéke esetleg csökken.

CFD kereskedés online, a legjobb platformok

Ahhoz, hogy Magyarországon CFD-kkel kereskedhess, számlát kell nyitnod az egyik erre alkalmas platformon. Rengeteg bróker áll rendelkezésedre, amelyek a tőzsdei kereskedési eszközök, a kínált CFD-k és az árképzés tekintetében is igencsak különböznek. A választás megkönnyítése érdekében alább bemutatjuk az általunk legjobbnak ítélt három magyarországi CFD brókert.

1. eToro – Összességében az egyik legjobb CFD kereskedési platform Magyarországon etoro mini logo

Kár lenne tagadni, hogy az eToro az egyik kedvenc magyarországi CFD brókerünk. A népszerű bróker 800-nál is több részvényt, illetve 450+ ETF-et kínál szerte a világból. Ráadásul azt is te döntheted el, hogy részvényeket vagy csak CFD-ket szeretnél vásárolni. A platformon árucikk, kriptovaluta, forex, kötvény és index CFD-kkel is kereskedhetsz. Az eToro platformján bonyolított összes kereskedés jutalékmentes, sőt, a bróker még az iparági átlagnál is kisebb spread-eket számít fel.

Ami az eToro-t igazán kiemeli a többi bróker közül, az a pazar CFD kereskedési platform. Az eToro ráadásul saját közösségi kereskedési hálózatot is kínál, ahol hozzád hasonló CFD kereskedőkkel léphetsz kapcsolatba, felteheted a kérdéseid és még a piaci hangulatot is felmérheted. Emellett a copy trading előnyeit is kihasználhatod, amellyel a portfóliód egy részét arra használhatod, hogy automatikusan lemásold a profi kereskedők ügyleteit.

etoro.com-fooldal

Az eToro ráadásul beépített diagramkészítő platformmal is rendelkezik, amely több tucat technikai paramétert képes megjeleníteni. A forex szignálokhoz hasonló fejlett funkciók azonban hiányoznak, de a platform így is bőven elegendő funkciót kínál a legtöbb középhaladó kereskedő számára. Ráadásul az eToro egy mobilos CFD alkalmazást is kínál, amelynek segítségével útközben sem kell lemondanod a kereskedésről és figyelemmel kísérheted a piacot.

Előnyök:

  • 800-nál is több globális részvény CFD
  • Számos pénzügyi eszköz
  • A kereskedés teljesen jutalékmentes
  • Közösségi kereskedés copy trading-gel
  • Fejlett diagramkészítő platform
  • Támogatja a PayPal-os fizetést

 

Hátrányok:

  • Inaktivitási és kifizetési díjak

A lakossági befektetők 78%-a pénzt veszít, amikor ennél a szolgáltatónál CFD-kkel kereskedik.

2. Pepperstone – Az egyik legkedvezőbb lehetőség CFD kereskedéshez

A Pepperstone egy megahtározó kereskedési platform, amely széles körű szolgáltatásokat pepperstone-logo nyújt kezdő és haladó befektetőknek egyaránt. Világszerte több mint 400 000 felhasználóval rendelkezik, és hét különböző joghatóság szabályozza az ügyfelek érdekében​​. A cég kínálatában több mint 1200 befektetési és kereskedési eszköz található, beleértve a devizákat, indexeket, nyersanyagokat, kriptovalutákat, részvényeket, és érdemes megjegyezni, hogy néhány esetben nagyon alacsony, 0.0 pip-től kezdődő spreadeket kínál​​​​​​.

pepperstone-1

A Pepperstone szigorú szabályozási előírásoknak felel meg, így a befektetők biztonságban érezhetik magukat és a tőkéjüket is​​. Az iparági elismerések között szerepel a 2022-es TradingView Az Év Brókere díj és a 2023-as Legjobb MetaTrader 4 Bróker díj a Good Money Guide Awards-on​​​​.

A cég több különböző kereskedési platformot is kínál, mint például a MetaTrader 4 és a MetaTrader 5. Emellett piaci elemzéseket és oktatási anyagokat is biztosít a kereskedőknek​​, mindezt pedig gyors tranzakció lebonyolítással és magas likviditás mellett​​ teszi.

Azonban fontos tudni, hogy a CFD kereskedés magas kockázatú. A Pepperstone-nál a kiskereskedői számláknak több, mint a fele veszít pénzt ebben a tevékenységben, ezért mindenki gondosan mérlegelje a kockázatokat.

Előnyök

  • Magas likviditás
  • Gyors tranzakciók
  • Folyamatos 24/7 ügyfélszolgálat
  • Hét különböző joghatóság szabályozza
  • Az egyik legjobb MT4/5 bróker

 

Hátrányok

  • Az oldalon található információk általános jellegűek és nem veszik figyelembe az egyéni személyes célokat, pénzügyi helyzetet vagy szükségleteket
  • A származékos kereskedés kockázatos és nem mindenki számára megfelelő. Fennáll a kezdeti befektetésnél nagyobb veszteség lehetősége, különösen a professzionális ügyfelek esetében

A lakossági befektetők 74,6%-a pénzt veszít, amikor ennél a szolgáltatónál CFD-kkel kereskedik.

3. XTB – A legjobb CFD kereskedési platformok egyike Magyarországon

xtb logo

A piacon jelenleg az egyik legjobb online bróker az XTB, amely 5000-nél is több eszközt kínál. A széles választék mellett az XTB az egyik legjobb CFD bróker, amely számos részvényre és ETF-re 0%-os jutalékot biztosít, egészen havi 100 000 euróig. Az ennél nagyobb összegek esetén 0,2%-os jutalékot számít fel a bróker, ügyletenként minimum 10 euró a költség.

A befektetőkre 30+ órányi ingyen oktatási anyag vár, ami a Youtube-on is elérhető. Emellett a befektetők számára demószámla is elérhető, amellyel próbálgathatják a különféle kereskedési stratégiákat.

A demószámla keretében “játékpénzzel” kereskedhetsz. Ehhez annyit kell tenned, hogy létrehozol egy XTB demószámlát és már tesztelheted is a kereskedési stratégiáidat, ráadásul attól sem kell félned, hogy véletlenül elveszíted a pénzed. Ennek köszönhetően úgy tehetsz szert értékes tapasztalatokra, hogy közben nem kell megfizetned a fájdalmas bukások árát.

xtb főoldal

A demó kereskedés megkezdéséhez keresd meg a szimpatikus részvényt, majd add meg, hogy milyen feltételek mellett és hány darabot szeretnél vásárolni belőle. Akár piaci árfolyamon is vásárolhatsz, de megadhatsz egy célárat is – amennyiben utóbbi mellett döntesz, a tranzakció csak akkor történik meg, ha a megadott feltételek teljesülnek.

Az XTB-t a Financial Conduct Authority (FCA) engedélyezte, valamint a testület felelős az XTB szabályozásáért is. A platform egyre több ügyféllel rendelkezik, a cikk írásának idején 720 000 felhasználója van. 2023 első negyedévében ráadásul hatalmas volt az új ügyfelek növekedése, összesen 104 000 fővel nőttek.

A cég számos irodával rendelkezik szerte a világon, például Franciaországban, Németországban, Spanyolországban, Dubajban, Lengyelországban, az Egyesült Királyságban és így tovább, ráadásul több különböző piac is elérhető.

Eszköz Vásárlási lehetőség
Részvények 1650+ részvény
Indexek 42 globális index
Forex 49 devizapár
Árucikkek 21 árucikk
Kriptovaluták 25+ kripto
ETF-ek 100+ ETF

XTB fizetési módok és díjak

Az XTB oldalán egyik számlatípus esetében sincs minimális befizetési követelmény, a befizetéseket pedig számos fizetési lehetőséggel bonyolíthatod. A hagyományos megoldásokon kívül, mint a banki átutalás vagy a bank- és hitelkártyás fizetés, elektronikus tárcákkal is bonyolíthatod a tranzakcióid. Utóbbiak között a Paysafe, a Neteller, a Skrill, a Paydoo, a PayPal és a PayU is szerepel. A CFD kereskedés során így senki nem ütközhet problémába.

Az elektronikus fizetések teljesüléséhez csupán pár pillanatra van szükség, banki átutalás esetén viszont ehhez több munkanap is kellhet. Fontos, hogy csak a saját neveden lévő számláról fizethetsz be.

A legtöbb esetben a befizetések ingyenesek az XTB felületén. Kivételt képez néhány elektronikus pénztárca, amelyek 1,5-2%-os jutalékot követelnek meg.

Amennyiben a számla pénzneme eltér a befizetési pénznemtől, a bróker váltási díjat írhat elő. A pénzfelvétel 100 euró felett ingyenes, ennél kisebb összeg esetén 30%-os díjat számítanak fel.

Előnyök

  • Magyarországon az egyik legnépszerűbb
  • Több, mint 2000+ kereskedési termék
  • Könnyen használható
  • Demószámla
  • Nincs minimális befezetési limit

Hátrányok

  • Kevés kriptovaluta érhető el
  • Nincsenek magyar részvények

A lakossági befektetők 78%-a veszteséget könyvel el CFD-kereskedés során ezzel a szolgáltatóval.

4. AvaTrade – CFD bróker sokféle számlatípussalavatrade logo

Az AvaTrade felületén különféle kereskedési számlákon is kereskedhetsz, az opciós kereskedést, a CFD kereskedést, és a swap mentes számlákat is beleértve. A brókert globálisan szabályozzák, ami igen nagy biztonságot nyújt a pénzeszközök szempontjából.

Az AvaTrade oldalán több mint 1250 részvénnyel, árucikkel, index-szel, devizával, kriptovalutával és további eszközök CFD-ivel kereskedhetsz a globális piacon. A CFD kereskedés 100%-ban jutalékmentes, a kereskedések során csak a swap-et és a spread-et kell fizetni.

avatrade-fooldal

A bróker oldalán több kutatáshoz és oktatóanyaghoz is hozzáférhetsz, többek között blogokhoz, videókhoz és cikkekhez. Amennyiben kérdésed van, 14 különböző nyelven veheted fel a kapcsolatot az AvaTrade ügyfélszolgálatával, hétfőtől péntekig.

Előnyök:

  • 1250-nél is több piachoz férhetsz hozzá világszerte
  • A platform hat különböző joghatóság által szabályozott
  • Több különböző számlatípus áll rendelkezésre
  • Jutalékmentes kereskedés, csak a swap-et és a spread-et kell fizetni
  • Nincs pénzfelvételi és befizetési díj

 

Hátrányok:

  • Inaktivitási díj

 

5. Libertex – CFD bróker nulla spread-del

A Libertex olyan CFD bróker, amely egyedi ajánlatot kínál, ugyanis nem számít fel spread-eket! Libertex_logoA spread az eladási és a vételi ár különbsége, amellyel a brókerek hasznot húznak a tranzakciókból. A Libertex-nél azonban – a brókerek többségével ellentétben – a spread rendkívül alacsony, így csak egy kis eladási és vételi jutalékot, illetve az egynapos swap díjat kell megfizetni.

Ez annyit jelent, hogy 213-nál is több részvény, kriptovaluta, deviza, árucikk, index és további CFD eszközökkel kereskedhetsz nulla spread mellett! Ezt akár a népszerű kereskedési platformon, a MetaTrader 4-en keresztül is megteheted, amely lehetővé teszi az automatizált kereskedést is.

libertex-fooldal

A Libertex felületén a számlanyitás is rendkívül egyszerű. A brókert a CySEC szabályozza, így teljes nyugalommal kereskedhetsz.

Előnyök:

  • Alacsony minimális befizetés
  • A CySEC szabályozása alatt áll
  • Nincs spread
  • Élő hírek és elemzések a platformon
  • MetaTrader 4 kompatibilitás
  • 213-nál is több globális piac

 

Hátrányok:

  • A piacokon elérhető választék kisebb, mint a versenytársak esetében

A lakossági befektetők 70,8%-a pénzt veszít, amikor ennél a szolgáltatónál CFD-kkel kereskedik.

Összefoglalás a CFD kereskedéssel kapcsolatban

Az egyik legnépszerűbb tőzsdei kereskedési forma a CFD kereskedés, amely lehetővé teszi részvények, forex, kriptovaluták és további pénzügyi eszközök megvásárlását és eladását. A CFD kereskedés során nem kell birtokolnod a szerződés mögötti eszközt, ráadásul a pozíciók méretét tovább növelheted tőkeáttétellel. Ami még ennél is jobb, az az, hogy Magyarországon számos vezető CFD bróker közül válogathatnak a kereskedők, ráadásul jutalékmentesen kereskedhetnek.

Készen állsz rá, hogy belevesd magad a CFD kereskedésbe? Regisztrálj még ma egy eToro fiókot és használd ki a jutalékmentes kereskedés nyújtotta előnyöket!

etoro mini logo

A lakossági befektetők 78%-a pénzt veszít, amikor ennél a szolgáltatónál CFD-kkel kereskedik.

GYIK

Van különbség a spread betting és a CFD kereskedés között?

Jár osztalék a részvény CFD-kkel történő kereskedés esetén?

CFD kereskedés vélemények: CFD kereskedéshez melyik a legjobb alkalmazás?

Szeretnék többet tanulni a CFD kereskedésről, részt vehetek tanfolyamokon?

Melyek a legjobb könyvek CFD kereskedés témában?