treidaus
Treidaus eli nopeatempoinen osakekauppa on kasvattanut viime vuosina reilusti suosiotaan myös suomalaisten sijoittajien parissa. Helppokäyttöiset ja modernit treidaus alustat pitävät huolen siitä, ettei treidaaminen ole enää pelkkää Wall Streetin pukumiesten hupia, vaan kuka tahansa pääsee treidaamaan osakkeilla kätevästi ja vaivattomasti vaikka kotisohvalta käsin.

Olemme luoneet kattavan oppaan, joka kertoo kaiken oleellisen siitä, kuinka treidaus toimii ja kuinka kuka tahansa voi aloittaa treidaamisen vuonna 2024. Esittelemme myös parhaat treidaamiseen tarkoitetut alusta suomalaisille käyttäjille, erilaiset tavat treidata sekä ammattilaisten vinkkejä sujuvaan ja voitolliseen treidaamiseen.

Aloittelevan treidaajan kannattaa tietenkin lähteä liikkeelle alustan valitsemisesta. Näppärältä listaltamme löydät helposti Suomen parhaat treidaus alustat.

Vertailussa parhaat treidaus alustat 2024

  1. XTB – XTB on palkittu ja luotettava treidaus alusta, joka mahdollistaa treidaamisen yli 2 200 markkinalla ympäri maailman. Yli 20 vuoden ajan palvelleella alustalla on jo yli 780 000 käyttäjää, asiakaspalvelu pelaa ympäri vuorokauden ja luotettavuuteen on panostettu. XTB on helppokäyttöinen, kustomoitava sekä aloittelijaystävällinen.
  2. Pepperstone – Pepperstone on vuodesta 2010 palvellut säännelty ja palkittu treidaus alusta, joka mahdollistaa treidaamisen yli 1 200 eri instrumentilla. Helppokäyttöisen sovelluksen ansiosta Pepperstone on nopea ja luotettava vaihtoehto. Vuoden 2022 parhaaksi alustaksi valittu palvelu on yli 400 000 käyttäjän valinta ympäri maailman.
  3. Skilling – Skilling on suomalaiseen makuun soveltuva alusta, jonka ovat perustaneet pohjoismaiset yrittäjät vuonna 2016. Useasti palkittu alusta mahdollistaa treidaamisen yli 1 200 huippuluokan instrumentilla, ja kauppaa käydään esimerkiksi osakkeilla, indekseillä, raaka-aineilla sekä kryptovaluutoilla. Kauppaa on mahdollista käydä jopa täysin ilman kuluja.

Mitä on treidaus?

Treidaus on pohjimmiltaan nopeatempoista kaupankäyntiä sijoitusinstrumenttien avulla. Tunnetuin ja suosituin vaihtoehto on osaketreidaaminen eli osakkeiden ostaminen ja myyminen lyhyellä aikavälillä – osa treidaajista saattaa pyrkiä käymään kauppaa vain sekuntien aikajänteellä. Osakkeiden lisäksi treidaus onnistuu myös valuutoilla, kryptovaluutoilla, raaka-aineilla sekä indekseillä, joten vaihtoehtoja riittää.

Kun perinteiset sijoittajat saattavat hankkia osakkeita, jotka on tarkoitus omistaa jopa vuosikymmenten ajan, pyrkivät treidaajat tuottoihin huomattavasti nopeammalla aikajänteellä. Treidaus pyrkii hyötymään lyhyen aikavälin kurssiliikkeiden ennustamisesta, jolloin suuretkin tuotot ovat mahdollisia lyhyessä ajassa.

Treidaaminen on samalla myös hieman riskialttiimpaa ja vaativampaa kuin perinteisemmät sijoittamisen muodot. Treidaajan tulee olla hyvin selvillä paitsi kurssiliikkeistä, myös käytössä olevista instrumenteista sekä alustoista. Runsaasti kauppaa käydessä jopa kauppoihin liittyvät kulut saattavat viedä onnistuneetkin treidit pakkasen puolelle. Treidaus kannattaakin hoitaa alustoilla ja instrumenteilla, joissa kulut ovat mahdollisimman pieniä.

Treidaus eroaa huomattavasti tavanomaisesta sijoittamisesta, sillä esimerkiksi yrityksen pitkän aikavälin odotuksilla ei ole treidaajalle minkäänlaista väliä. Treidaaja välittää ainoastaan siitä, kuinka osakkeen tai instrumentin arvo tulee muuttumaan lyhyellä aikavälillä. Kun perinteiset sijoittajat saattavat jopa pelätä korkean volatiliteetin osakkeita, joiden arvot heilahtelevat runsaasti lyhyellä aikavälillä, tarjoavat tällaiset instrumentit treidaajalle erinomaisen mahdollisuuden tuottoihin.

Treidaaja saattaa pyrkiä hyötymään myös esimerkiksi yritystä koskevista huhuista tai uutisista. Esimerkiksi merkittävä kauppa tai yritysfuusio saattaa kääntää kurssin nopeasti nousuun lyhyellä aikavälillä, jolloin treidaajalla on oivallinen paikka tuottojen takomiseen.

Pohjimmiltaan treidaus on lyhyen aikavälin kauppaa, jossa pyritään nopeisiin ja helppoihin tuottoihin.

Miten aloittaa treidaaminen?

Treidaaminen on perinteisesti nähty haastavana ja jopa monimutkaisena sijoitusstrategiana, mutta tänä päivänä treidaus on kiistatta helpompaa kuin koskaan aikaisemmin. Suomalaisille sijoittajille on tarjolla lukuisia erilaisia treidaamiseen tarkoitettuja alustoja, jotka mahdollistavat jopa tuhansien instrumenttien treidaamisen yhdessä käden käänteessä esimerkiksi kännykän, läppärin tai tabletin avulla.

Päteviä vaihtoehtoja aloittelijoillekin ovat esimerkiksi XTB, Skilling ja Pepperstone, jotka kaikki ovat otettavissa käyttöön vain muutamassa minuutissa.

Näin aloitat treidaamisen:
1. Avaa tili treidausalustalle
2. Seuraa markkinoita ja tutustu alkeisiin
3. Harjoittele aluksi leikkirahalla
4. Määritä oma budjettisi ja strategiasi
5. Kasvata rahasummia vasta homman sujuessa

Treidausalustan käyttöön ottaminen hoituu tänä päivänä vain minuuteissa, minkä jälkeen asiakkaalla on mahdollisuus kaupankäyntiin jopa tuhansien instrumenttien parissa. Treidaus kannattaa kuitenkin aloittaa rauhassa, eikä syvään päätyyn hyppääminen kannata välittömästi.

Aloittelevan treidaajan kannattaa aluksi tutustua kurssien seuraamiseen sekä perusteiden ymmärtämiseen. Osaava treidaaja tuntee paitsi yritykset ja globaalien markkinoiden toiminnan, hän myös kykenee seuraamaan uutisia ja poimimaan niistä oleellisen suhdanteiden kannalta.

Jos treidaaminen ei vielä ole lainkaan tuttua puuhaa, on hyvä idea kokeilla aluksi paperitreidaamista eli leikkirahalla pelaamista. Tällöin sijoittaja pyrkii arvioimaan kurssiliikkeitä paperilla ilman varsinaisen rahan sijoittamista. Oikealla rahalla kannattaa alkaa treidaamaan vasta, kun asiakas on tietoinen siitä, että kaupat sujuisivat kannattavasti ja kurssiliikkeiden seuraaminen onnistuu vaivatta.

Liikkeelle kannattaa aina lähteä maltillisella kassalla – sijoittamisen perussääntöjä on sijoittaa vain summia, jotka voi hyvillä mielin myös hävitä. Määrittele aluksi itsellesi sekä budjetti että strategia, jota noudatat tunnollisesti. Kun homma alkaa sujumaan ja treidaus käy kannattavaksi, voi sijoitusten kokoa kasvattaa maltillisesti asteittain.

Erilaiset treidaus tyylit

treidaus

Treidaamista käytetään säännöllisesti yleisterminä, mutta kaikki treidaaminen ei suinkaan ole identtistä, vaan treidaaminen voidaan jakaa muutamaan yleisimpään peruskategoriaan, jotka eroavat toisistaan niin strategioiltaan kuin vaadittavilta taidoiltaankin.

  • Positiotreidaaminen
  • Swing-treidaaminen
  • Skalppaaminen

Esittelemme luonnollisesti kunkin strategian yksityiskohtaisesti. Näin sinun on helppoa valita treidaustyyli, joka soveltuu parhaalla tavalla juuri omaan makuusi.

Positiotreidaaminen:

Positiotreidaaminen on treidaamisen muoto, joka muistuttaa eniten perinteistä pitkän aikavälin osakesijoittamista. Positiotreidaamisessa osakkeita pidetään hallussa varsin pitkiä ajanjaksoja, jopa kuukausien tai vuosien ajan.
Positiotreidaajat pyrkivät hyödyntämään teknistä ja fundamentaalista analyysiä sijoituksen arvon suhteen. Monet positiotreidaajat käyttävät lyhyeksimyyntiä eli shorttaamista, jolloin osakkeen arvon toivotaan nousemisen sijaan laskevan.

Swing-treidaaminen:

Swing-treidaaminen on selvästi lyhyemmän aikavälin treidaamista. Swing-treidauksessa positiota pidetään auki muutamista päivistä joihinkin viikkoihin asti. Tekninen analyysi tulee ehdottomasti tarpeeseen, mutta aivan samanlaista omistautumista kuin lyhyemmän aikavälin päiväkaupassa ei kuitenkaan vaadita. Swing-treidaamisessa myynnit tapahtuvat yleensä tietyn tuottotason jälkeen tai position ollessa avoinna ennalta määrätyn ajan.

Skalppaaminen:

Kaikista nopein ja vaativin treidaamisen muoto tunnetaan skalppaamisena. Skalppaajat tekevät poikkeuksellisen nopeaa kauppaa, jossa sijoitukset vaihtavat omistajaa jo sekunneissa tai minuuteissa. Tuotto-odotus yksittäiselle kaupalle ei välttämättä ole suuri, mutta runsas määrä nopeita kauppoja voi kasvaa hyvinkin runsaaksi puroksi. Skalppaaminen vaatii paitsi reilusti osaamista, myös todella paljon aikaa.

Mitä ohjelmistoja treidaaja käyttää apunaan

Treidaus on tänä päivänä helpottunut merkittävästi myös käytössä olevien ohjelmistojen vuoksi. Moni treidaamiseen tarkoitettu alusta tarjoaa samassa yhteydessä myös ohjelmistoja, jotka ovat perinteisesti olleet ainoastaan ammattimaisten sijoittajien käytössä.

Ohjelmistot mahdollistavat pelkkien pörssikurssien seuraamisen ja kaupankäynnin lisäksi myös työkaluja tekniseen analyysiin sekä fundamenttianalyysiin, uutisvirtaa, tarjouskirjoja sekä toimeksiantoja. Osa parhaimmista ohjelmistoista saattaa vaatia käyttäjältä pientä lisämaksua – osaavalle traidaajalle tämä on kuitenkin pieni hinta kullanarvoisesta avusta.

Mainioita kaupankäyntialustoja ohjelmistoineen ovat esimerkiksi XTB, Skilling sekä Pepperstone, jotka kaikki esitellään artikkelissamme myös yksityiskohtaisemmin.

Treidaaminen vs osakesijoittaminen

Treidaus sekä perinteinen osakesijoittaminen eroavat hieman toisistaan, vaikka molemmissa pyritäänkin tekemään rahaa osakkeisiin sijoittamalla. Merkittävin erottava tekijä treidaamisen ja tavanomaisen osakesijoittamisen välillä on sijoitusten aikaväli.

Osakesijoittajat pyrkivät tienaamaan pitkällä aikavälillä – jopa vuosikymmenten aikana. Osakesijoittajat pyrkivät ostamaan kannattavien yritysten osakkeita, joiden arvon uskotaan kasvavan pitkällä aikavälillä. Sijoittajat pyrkivät löytämään kannattavia yrityksiä, joiden kasvava tulos sekä liiketoiminnan parantaminen johtavat pitkällä aikavälillä myös yrityksen arvon kasvuun.

Kun sijoitetaan pitkällä aikavälillä, ei lyhyillä arvonheilahteluilla ole väliä, vaan tuottoa pyritään tekemään erityisesti korkoa korolle -efektin kautta. Monet osakesijoittajat eivät välttämättä edes tarkasta sijoitustensa tilannetta, onhan osakkeet ostettu tulevia vuosikymmeniä varten.

Treidaaja sen sijaan pyrkii tekemään tuottoa lyhyellä aikavälillä, jopa vain sekunneissa. Treidauksessa ei välttämättä ole kyse vuosikymmenten mittakaavalla laadukkaan yrityksen osakkeiden ostamisesta, vaan tarkoitus on löytää osake tai instrumentti, jonka arvioidaan nousevan lyhyellä aikavälillä arvokkaammaksi. Treidaamisessa saatetaan hyödyntää niin fundamenttianalyysia kuin tilastollista analyysiakin.

Treidauksen ja osakesijoittamisen erot

Treidaus Osakesijoittaminen
Nopean aikavälin sijoittamista Sijoittamista jopa vuosikymmenten aikajänteellä
Nopeita voittoja Korkoa korolle -efektin hyödyt
Pohjautuu trendeihin tai fundamentteihin Pohjautuu fundamentteihin

Millä kannattaa treidata?

Treidaaminen moderneilla treidausalustoilla onnistuu jopa tuhansien eri instrumenttien parissa, joten pelkkien osakkeiden treidaamiseen ei tarvitse tyytyä. Treidaus onnistuu osakkeiden ohella esimerkiksi valuuttojen, kryptovaluuttojen, raaka-aineiden sekä indeksien parissa.

Treidaajan kannattaa tietenkin valita instrumentti, joka soveltuu omaan makuun paitsi tietopohjan, myös riskialttiuden sekä volatiliteetin puolesta. Esimerkiksi indekseillä treidaaminen soveltuu hyvin ihmiselle, joka ei halua ottaa huomattavan suuria riskejä. Volatiliteetti sekä riskialttius saattavat olla huomattavasti suurempia esimerkiksi kryptovaluutoilla sekä raaka-aineilla treidaamisen parissa. Samalla kuitenkin myös mahdolliset voitot ovat huomattavasti suurempia.

Ennen treidaamisen aloittamista sijoittajan kannattaa tehdä tili jollekin netin monipuolisista treidausalustoista. Prosessi on yksinkertainen, modernit treidausalustat ovat turvallisia ja kaupankäynti lukuisilla eri instrumenteilla käytännössä kaikissa mahdollisissa pörsseissä onnistuu nykyään kätevästi yhdellä ja samalla treidausalustalla.

Treidaus verotus

Treidaajan kannattaa aina ottaa huomioon myös treidaus verotus. Sijoittajan tulee aina maksaa voitoistaan verot, mikä pätee myös treidaamisen kohdalla. Suomessa sijoitusten voittoja verotetaan 30 prosenttia, jos pääomatuloja kertyy vuoden aikana korkeintaan 30 000 euroa. Tätä suurempien summien kohdalla veroprosentiksi nousee 34.

Valitusta alustasta riippuu, kuinka tarkkana verotuksen kohdalla tulee itse olla. Suomalaiset pankit hoitavat voittojen, tappioiden ja verojen raportoinnin sijoittajan puolesta, jolloin treidaajan tulee ainoastaan tarkastaa veroilmoitus. Esimerkiksi kansainvälisiä kryptovaluuttapörssejä hyödyntäessä sen sijaan verotuksesta tulee huolehtia itse, mikä tekee prosessista hivenen monimutkaisemman. Tarjolla on tätä nykyä myös palveluita, jotka hoitavat voittojen ja verojen laskemisen kätevästi käyttäjän puolesta.

Hyvä vaihtoehto aloittelevalle treidaajalle on osakesäästötili, joka tekee treidaamisen verottamisesta huomattavasti yksinkertaisempaa. Osakesäästötilillä asiakas voi käydä kauppaa runsaasti, mutta verot maksetaan voitoista vasta, kun rahat kotiutetaan pois osakesäästötililtä. Osakesäästötili onkin tehnyt treidaamisen aloittamisesta sekä testaamista huomattavasti yksinkertaisempaa kuin ennen.

Mitä kaikkea voit tehdä XTB:llä?

XTB on suosittu sijoitusalusta, joka tarjoaa monipuoliset mahdollisuudet kaupankäyntiin. XTB:llä voit käydä kauppaa useilla eri instrumenteilla, kuten osakkeilla, indekseillä, valuutoilla ja raaka-aineilla.

He tarjoavat käyttäjilleen pääsyn laajaan valikoimaan analyysejä ja markkinatietoa, joka auttaa tekemään tietoisia päätöksiä. XTB on suunniteltu käyttäjäystävälliseksi, tarjoten helppokäyttöiset kaupankäyntityökalut ja mobiilisovelluksen sijoittajille, jotka haluavat seurata markkinoita liikkeellä ollessaan. XTB:n tarjoama koulutusmateriaali ja asiakastuki tukevat aloittelevia sijoittajia.

Lisäksi he tarjoavat kilpailukykyisiä palkkioita ja nopeita toteutusaikoja, mikä tekee siitä houkuttelevan vaihtoehdon monille sijoittajille. Kokonaisuutena XTB on luotettava sijoitusvaihtoehto niille, jotka haluavat monipuolisia ja edistyneitä kaupankäyntimahdollisuuksia.

XTB on vuonna 2002 perustettu alusta, joka mahdollistaa treidaamisen yli 2 200 eri instrumentilla. Turvallinen, suosittu ja innovatiivinen palvelu on kerännyt yli 781 000 käyttäjää. Palvelun asiakaspalvelu on käytössä vuorokauden ympäri.

Mitä kaikkea voit tehdä Skillingillä?

Skilling on nykyaikainen sijoitusalusta, joka tarjoaa monipuolisia mahdollisuuksia kaupankäyntiin finanssimarkkinoilla. Alusta on suunniteltu helpoksi käyttää, ja se tarjoaa laajan valikoiman erilaisia sijoitusmahdollisuuksia, kuten osakkeita, indeksejä, valuuttoja, raaka-aineita ja kryptovaluuttoja.

Yksi Skillingin houkuttelevimmista ominaisuuksista on sen käyttäjäystävällinen käyttöliittymä. Aloittelijat voivat nopeasti oppia käyttämään alustaa, ja edistyneemmille sijoittajille tarjotaan erilaisia edistyneitä työkaluja ja analyysejä.

Skilling tarjoaa myös ilmaisen demotilin, joka mahdollistaa harjoittelun virtuaalirahalla ennen oikean rahan sijoittamista. Tämä auttaa uusia sijoittajia oppimaan ja kehittämään kaupankäyntitaitojaan riskittömästi.

Asiakastuki on Skillingillä korkeatasoista, ja käyttäjät voivat ottaa yhteyttä tiimiin milloin tahansa kysymysten tai ongelmien ilmetessä.

Skillingillä on myös kilpailukykyiset palkkiot ja nopeat toteutusajat, mikä tekee siitä houkuttelevan vaihtoehdon aktiivisille kaupankävijöille. Kokonaisuutena Skilling tarjoaa monipuolisen ja helppokäyttöisen sijoitusmahdollisuuden, joka sopii niin aloittelijoille kuin kokeneemmillekin sijoittajille.

Mitä kaikkea voit tehdä Pepperstonella?

Pepperstone on maailmanlaajuinen sijoitus- ja kaupankäyntialusta, joka tarjoaa monipuolisia mahdollisuuksia finanssimarkkinoilla toimiville sijoittajille. Alusta on erityisesti suunniteltu Forex- ja CFD-kauppaan, ja se tarjoaa pääsyn laajaan valikoimaan erilaisia sijoitusvälineitä, kuten valuuttoja, osakkeita, indeksejä ja raaka-aineita.

Pepperstone erottuu edukseen tarjoamalla nopeat ja luotettavat toteutusajat sekä kilpailukykyiset palkkiot. Tämä tekee siitä houkuttelevan vaihtoehdon treidaajille ja aktiivisille sijoittajille, jotka arvostavat nopeaa kaupankäyntiä.

Yksi Pepperstonen vahvuuksista on sen huippuluokan teknologia, joka takaa alustan vakauden ja turvallisuuden. Kaupankäyntiä tuetaan monipuolisilla työkaluilla, kuten analyyseillä, teknisellä tutkimuksella ja reaaliaikaisilla markkinatiedoilla.

Pepperstone tarjoaa myös erilaisia tilityyppejä, jotka vastaavat eri sijoittajien tarpeita. Heidän asiakastukensa on korkeatasoista ja saatavilla useilla eri kielillä.
Alusta mahdollistaa myös mobiilikaupankäynnin, joten sijoittajat voivat seurata markkinoita ja tehdä kauppoja liikkeellä ollessaan.

Yhteenvetona Pepperstone on arvostettu sijoitusalusta, joka tarjoaa monipuolisia kaupankäyntimahdollisuuksia ja luotettavuutta sijoittajille ympäri maailman. Sen kilpailukykyiset ehdot ja laadukkaat palvelut tekevät siitä houkuttelevan vaihtoehdon monenlaisille sijoittajille.

Yhteenveto

Treidaus on pohjimmiltaan lyhyellä aikavälillä käytävää kauppaa, jota voidaan harrastaa osakkeiden lisäksi myös lukuisilla muilla instrumenteilla, kuten valuutoilla, kryptovaluutoilla, raaka-aineilla sekä indekseillä. Treidaaminen onnistuu useassa eri muodossa. Osa treidaajista saattaa käydä kauppaa jopa sekuntien aikavälillä, kun taas toiset treidaajat suosivat jopa kuukausien aikaväliä. Treidaus eroaa perinteisemmästä osakekaupasta, jossa osakkeita hankitaan jopa vuosikymmenten aikajänteellä.

Treidaus onnistuu tänä päivänä helpommin kuin koskaan, sillä netin monipuoliset ja nykyaikaiset treidaus alustat mahdollistavat ammattimaisen treidaamisen myös aloitteleville sijoittajille. Esimerkiksi XTB, Skilling ja Pepperstone ovat hyviä vaihtoehtoja myös suomalaisille treidaajille. Huomioithan kuitenkin, että treidaus sisältää aina myös riskejä. Hyvä vaihtoehto on treidaamisen harjoittelu aluksi leikkirahan avulla.

Treidaajan tulee aina ottaa huomioon myös treidaus verotus, sillä lähtökohtaisesti jokaisesta voitollisesta kaupasta peritään suomalaiselta asiakkaalta verot. Poikkeuksen tähän muodostaa kuitenkin osakesäästötili, jonka yhteydessä verot maksetaan vasta, kun asiakas nostaa varansa pois osakesäästötililtä. Näin treidaus onnistuu kätevästi ilman jatkuvasti maksettavia veroja.

Usein kysytyt kysymykset

Mikä tili treidaamiseen?

Voiko treidaamalla tienata?

Mitä tarkoittaa treidata?