¿Estás pensando en incluir una estrategia de dividendos en tu cartera? En tal caso te invitamos a descubrir cuáles son los mejores dividendos 2022 buceando entre las miles y miles de empresas que habitan los mercados.

Al invertir en las mejores acciones de dividendo, cada tres meses vamos a participar del reparto de beneficios que haga la compañía como parte de su estrategia de remuneración al accionista. De este modo, no sólo obtenemos rentabilidad por la revalorización del valor, sino también por el mero hecho de poseer títulos.

En esta guía vamos a indagar en los 10 valores que nos ofrecen una interesante vía de ingresos pasivos. Al mismo tiempo explicaremos los detalles más importantes que hay que tener en cuenta en este tipo de estrategias e incluiremos un tutorial para invertir por vez primera.

Nuestro objetivo es que, una vez finalizada la lectura, cuentes con la información necesaria para invertir en los mejores dividendos del mercado de manera sencilla, segura y con 0% comisiones en la compra de las acciones.

Mejores acciones para invertir en dividendos

Según hemos podido saber por el consenso de analistas de mercado, las mejores acciones para invertir en dividendos en 2022 serían las siguientes 10 que hemos listado:

  1. Lucky Block – Criptomoneda que paga los mejores dividendos 2022 como alternativa a las acciones tradicionales
  2. Coca-Cola – Una acción de dividendo con elevada reputación
  3. Johnson & Johnson – Acción sólida que ha venido incrementando su dividendo durante los últimos 60 años
  4. ExxonMobil – Acción de alto dividendo proveniente del sector energético
  5. Philip Morris International – Acción de dividendo con gran capitalización y posiblemente infravalorada
  6. Verizon Communications – Atractiva rentabilidad por dividendo con un bajo ratio PER
  7. Chevron – Aristócrata del Dividendo y productor de gas y petróleo
  8. Bank of America – Sólida acción de dividendos que sigue batiendo al resto del sector bancario
  9. Apple – Dividendos discretos pero mucho potencial de revalorización
  10. Walgreens Boots Alliance – Acciones de dividendo baratas que puede ser una buena inversión a largo plazo

En próximos apartados de nuestra guía analizaremos estas 10 acciones de dividendo con mayor profundidad y detalle. También te explicaremos cómo puedes comprar acciones empleando a un broker como eToro, con comisiones de compra al 0% y en menos de cinco minutos. No te pierdas los mejores dividendos 2022.

Análisis de las mejores acciones de dividendo para invertir

En este punto iniciamos el análisis de las mejores acciones de dividendo para invertir. Cabe señalar que, a la hora de elegir dichos stocks de dividendos para nuestra cartera, existen muchos parámetros que debemos tener en cuenta.

Además obviamente de la rentabilidad de los dividendos ofrecidos (lo que se conoce en el sector como Dividend Yield), también tenemos que explorar el histórico de la empresa a la hora de realizar la distribución (es decir, las veces que ha dejado de pagar por cualquier causa) y si tiene o no una tradición de aumento de los pagos.

Por otra parte, también tenemos que examinar los fundamentos de las diferentes acciones de dividendos, así como la forma en que el valor ha ido evolucionando con el paso del tiempo y en comparación con el resto del sector.

Por supuesto, nosotros tenemos en cuenta estos y otros factores a la hora de comparar las 10 mejores acciones de dividendos o mejores dividendos 2022.

Los Dividend Aristocrats o Aristócratas de Dividendo son aquellos valores del S%P 500 que llevan 25 años o más pagando dividendos e incrementándolos de manera ininterrumpida. Se consideran como un buen referente para seleccionar empresas.

1. Lucky Block – Criptomoneda que paga los mejores dividendos como alternativa a las acciones tradicionales

Nuestra primera selección de las mejores acciones de dividendos es Lucky Block. Curiosamente, Lucky Block no es una acción, sino una nueva  criptomoneda que permite a sus tenedores el recibir unos ingresos periódicos similares al dividendo.

Dado que dichos rendimientos pueden llegar a ser de más del 19% anual, Lucky Block ocupa el primer puesto de nuestra lista con todos los honores.

Por explicarlo de forma sencilla, Lucky Block es una plataforma innovadora de cripto-lotería que está construida sobre la SmartChain de Binance (BSC). Mediante el uso de la tecnología blockchain, Lucky Block pretende revolucionar la transparencia y el concepto de las loterías.

Cualquier persona del mundo puede participar en Lucky Block, que además está pensado para poder ofrecer botes diarios. Esto sin duda lo que supone una mayor posibilidad de ganar para cada jugador.

El token nativo de Lucky Block es el LBLOCK, y constituye la base de la plataforma. Como se indica en el whitepaper del proyecto, el 10% de cada bote diario se distribuirá a los titulares de LBLOCK como dividendo.

Todo lo que se requiere es que los titulares conecten su cartera a la aplicación de Lucky Block, y estos pagos comenzarán, con rendimientos que aumentarán a medida que más personas participen en los sorteos de la lotería.

Lucky Block price chart

Al margen del propio pago de los mejores dividendos, LBLOCK también es una inversión ideal desde una perspectiva puramente  especulativa.

Después de cotizar en PancakeSwap a principios de 2022, los titulares de LBLOCK experimentaron rendimientos de cuatro dígitos, gracias principalmente a la publicidad impulsada en medios de comunicación y al grupo oficial de Telegram de Lucky Block.

Aunque el precio ha disminuido significativamente desde ese momento, ahora hay posibilidades de invertir en LBLOCK mientras cotiza con descuento.

El equipo de Lucky Block se está preparando para el lanzamiento oficial de las aplicaciones de iOS y web de la plataforma, junto con la rampa FIAT para permitir las compras de LBLOCK utilizando dinero de curso legal como euros, dólares o libras.

También hay planes para la incorporación del metaverso y de otros criptojuegos en el futuro, creando más casos de uso para LBLOCK.

Por último, gracias al puente de LBLOCK V2 con la red Ethereum, ahora hay posibilidades de integración con innumerables dApps, lo que supone otra razón de peso para comprar esta criptomoneda y usarlo como fuente de ingresos.

2. Coca-Cola -Una acción de dividendo con elevada reputación

Una fantástica acción de dividendos a considerar sin duda es Coca-Cola. Ya en febrero de 2022, la junta directiva de Coca-Cola anunció su 60º aumento anual de dividendos consecutivo. Esto significa que durante seis décadas, Coca-Cola no sólo ha pagado los dividendos religiosamente, sino que además ha aumentado el tamaño de su retribución. Aprovecha y disfruta de los mejores dividendos 2022.

Independientemente de cómo se haya comportado la economía en general, Coca-Cola siempre se ha mantenido fiel a su propósito de ser uno de los mejores valores de dividendos para comprar y mantener, justificado por su consistencia y solidez.

Después de todo, sus productos (incluidos Fanta, Dr. Pepper, Sprite, Costa Coffee, Schweppes y Oasis) se venden prácticamente en todos los países del mundo y la reputación de marca es una de las más valoradas.

En el momento en que estamos elaborando el presente análisis, Coca-Cola nos ofrece una rentabilidad por dividendo de algo más del 2,7%.

En cuanto a la evolución reciente de su cotización, señalar que durante los últimos cinco años, las acciones han subido más del 48%. Dicho esto, Coca-Cola ha superado al NYSE Composite, que ha crecido «sólo» 46% respectivamente durante el mismo periodo. Aprovecha los mejores dividendos 2022.

Por concluir, decir que con independencia de que los mercados bursátiles en general sean alcistas o bajistas, Coca-Cola es una empresa en la que se puede confiar para un crecimiento constante.

3. Johnson & Johnson – Acción sólida que ha venido incrementando su dividendo durante los últimos 60 años

Al igual que vimos con Coca-Cola, Johnson & Johnson es también un clásico de las acciones dividendos que ha aumentado el tamaño de su distribución anual durante 60 años consecutivos.

Más cifras, durante más de 130 años Johnson & Johnson ha sido líder del mercado en varias líneas de negocio, que incluyen productos domésticos, cosméticos y quirúrgicos, medicamentos de uso frecuente o más recientemente una vacuna para el COVID-19 a través de su filial Janssen.

Debido a la amplia y diversa oferta de producto, más aparte una demanda internacional, esta empresa se considera un valor estable. Esto significa que los productos de Johnson & Johnson mantendrán su demanda aunque la economía entre en un ciclo recesivo.

Esto hace que Johnson & Johnson sea una de las mejores acciones de dividendo para aquellos que están buscando títulos consolidados y con capacidad de navegar en las peores condiciones.

En términos de crecimiento, hemos podido comprobar que la rentabilidad de los últimos 5 años ha sido ligeramente superior al 42%, al tiempo que el dividendo se establece en un 2,56% anual. Aprovecha y disfruta de los mejores dividendos 2022.

4. ExxonMobil – Acción de alto dividendo proveniente del sector energético

Si está buscando un valor cuyo rendimiento nos genere una alta rentabilidad, quizá te interese centrarte en el sector energético. Después de todo, las empresas que operan en este sector son conocidas por ofrecer algunas de las mejores rentabilidades del mercado.

Dicho esto, probablemente encontremos a la cabeza del listado al gigante energético ExxonMobil, que es un líder estadounidense en la exploración mundial de petróleo y gas. No sólo eso, es la empresa petrolera más grande del mundo pugnando siempre con la saudí Aramco.

En la última actualización que hemos realizado, las acciones de ExxonMobil nos ofrecen una rentabilidad por dividendo de casi el  4%. No así, en medio de la pandemia las acciones llegaron a ofrecernos una rentabilidad por dividendo del 7-8%, algo a todas luces atractivo para el inversor en dividendos.

Además, también es importante señalar que las acciones de ExxonMobil han generado importantes ganancias en los últimos tiempos.

El desempeño reciente se debe en gran medida a la subida de los precios mundiales del petróleo, que entre la postpandemia y la guerra en Ucrania han superado holgadamente los 100 dólares por barril. En los últimos 12 meses, por ejemplo, las acciones de ExxonMobil han asistido a una revalorización de un 56%.

Eso sí, si ampliamos ek margen a los últimos cinco años, las acciones se han comportado peor, con un revalorización que a duras penas supera el 10%. No obstante lo anterior, ExxonMobil siempre puede ser una gran adición a su cartera de dividendos a largo plazo.

5. Philip Morris International – Acción de dividendo con gran capitalización y posiblemente infravalorada

Philip Morris International es un fabricante mundial de tabaco que opera en más de 180 países. Este título de prob ada trayectoria nos ofrece una rentabilidad por dividendo que en el momento de escribir este artículo rondaba el 5%.  Este hecho le otorga una de las políticas de dividendos más atractivas del sector.

También encontramos cierta regularidad y resistencia a los momentos de caídas. Al fin y al cabo, la naturaleza adictiva del tabaco garantiza que los productos de Philip Morris International, entre los que se encuentra por ejemplo su famosa marca Marlboro, siempre tendrán demanda, independientemente de la evolución de la economía.

Además, cuando los ingresos de Philip Morris International disminuyen, la empresa es conocida por aumentar sus precios, con poco efecto en la demanda general. Eso por no mencionar el fuerte empuje que están dando al segmento de los cigarrillos electrónicos para tratar de esquivar las prohibiciones sanitarias. Aprovecha y disfruta de los mejores dividendos 2022.

En lo que respecta a la evolución de su cotización, las acciones de Philip Morris International se han movido en una banda muy estrecha, y en el cómputo a cinco años el saldo es negativo con un -12,60%. No obstante lo anterior, tengamos en cuenta también que durante todo ese tiempo hemos estado recibiendo un dividendo por encima de lo habitual.

6. Verizon Communications – Atractiva rentabilidad por dividendo con un bajo ratio PER

Existen poderosas razones para considerar que Verizon Communications es una de las mejores acciones de dividendo a largo plazo en estos momentos.

En primer lugar, aunque Verizon Communications no entra dentro del club de los «Dividend Aristocrats», lo que requiere un aumento de la distribución anual durante 25 años, la empresa lleva 15 años realizando pagos trimestrales.

Además, año a año dichos pagos han ido incrementando su valor. En estos momentos la empresa nos ofrece una rentabilidad por dividendo por encima del 5%.

Otro aspecto destacado, especialmente si consideramos la inversión a largo plazo, es que su PER es de tan sólo 9,41 situándose en un rango muy asequible y por lo tanto con amplio potencial. Aprovecha y disfruta de los mejores dividendos 2022.

Valorar de esta forma el PER nos hace pensar que la empresa puede estar infravalorada en comparación con el resto del sector. Además, la apuesta que la empresa está haciendo para con las redes de 5G es muy fuerte, lo que le da más proyección al stock.

En los últimos cinco años la revalorización ha sido bastante tímida, de algo más del 5%, sin embargo teniendo en cuenta el yield que ofrece no está nada mal.

7. Chevron – Aristócrata del Dividendo y productor de gas y petróleo  

Chevron es otra de las empresas energética que hay que tener en cuenta en nuestro listado de los mejores valores con dividendos.

Este productor de petróleo y gas con sede en EE.UU. está en una posición privilegiada para beneficiarse de las actuales sanciones aplicadas a las exportaciones rusas. De hecho, sólo en los últimos 12 meses, las acciones de Chevron han subido casi un 67%.

Además, Chevron es un sólido miembro de los aristócratas de los dividendos, sobre todo porque la empresa ha aumentado el dividend yield durante 36 años consecutivos. Al comprar esta acción obtendremos una rentabilidad continua de más del 3,3%. Aprovecha y disfruta de los mejores dividendos 2022.

Otro aspecto interesante es el balance de la empresa. Chevron posee unos niveles más que relevantes de free cash flow, lo que le permite seguir invirtiendo y embarcándose en proyectos de exploración por todo el mundo.

Por último, aunque no menos importante, es destacado el hecho de que se han suscrito ya diferentes planes de recompra de acciones para los meses próximos.

Dividendo atractivo, balance sólido. ¿Qué más podemos pedirle?

8. Bank of America – Sólida acción de dividendos que sigue batiendo al resto del sector bancario

Otra de las acciones de dividendo mejor valoradas por quienes buscan obtener rentas periódicas es sin duda el Bank of America. No sólo es una de las acciones de dividendo más consistentes del mercado, sino que el Bank of America sigue superando a sus competidores también en revalorización del stock.

Por ejemplo, en los últimos cinco años, el Bank of America ha visto aumentar el precio de sus acciones en un 74%. Por lo tanto podemos considerar también su potencial en términos de crecimiento

Si compramos hoy acciones de Bank of America, obtendremos un dividend yield de más del 2%. Nos gusta del BofA también el hecho de que tenga una relación P/E de sólo 11 veces. En base al rendimiento en los últimos años, esto indica que las acciones pueden estar todavía infravaloradas.

9. Apple – Dividendos discretos pero mucho potencial de revalorización     

Apple es una de las mayores empresas del mundo, con una capitalización bursátil que vez sí y vez no oscila en los 3 billones de dólares. Es además la única acción de las FAANG que paga un dividendo, si bien la rentabilidad por dividendo ofrecida por este gigante tecnológico líder asciende a tan sólo el 0,5%.

¿Por qué hablamos de una acción que paga un 0,5% dentro de un listado de dividendos atractivos? En realidad no está aquí Apple porque tenga un rendimiento elevado, sino porque puede ofrecernos un potencial de revalorización difícilmente comparable y además nos dará dividendo.

Por lo tanto, aunque sus pagos de dividendos son modestos, Apple ofrece un valor consistente gracias a la evolución del precio de sus acciones. Además, solo en 2021, Apple destinó más de 85.000 millones de dólares en efectivo a su programa de recompra de acciones, lo que genera más valor para los accionistas.

Apple sigue atesorando aproximadamente 200.000 millones de dólares en efectivo, por lo que podría haber más recompras en 2022.

10. Walgreens Boots Alliance – Acciones de dividendo baratas que puede ser una buena inversión a largo plazo

Walgreens Boots Alliance es un holding que cuenta entre otras cosas con más de 4.000 farmacias y centros de atención sanitaria en Estados Unidos.

Puede sorprender de este valor el mal comportamiento que ha venido demostrando en los últimos años. Si cogemos los 5 ejercicios previos, vemos que la caída supera el -48%, sin embargo, nos parece muy atractivo el sólido balance que muestra la compañía.

Dicho balance facilitará la futura expansión de las tiendas sin tener que recurrir al endeudamiento excesivo. Además, Walgreens Boots Alliance es un sólido aristócrata de los dividendos.

Por dar cifras concretas, durante 45 años y de manera consecutiva esta empresa ha aumentado la cuantía de su pago anual. Y, si esta tendencia continúa como se espera, dentro de cinco años Walgreens Boots Alliance se unirá al club de los reyes del dividendo (50 años incrementando dividendos).

Sobre la base de los precios en el momento de escribir este artículo, las acciones de Walgreens Boots Alliance están pagando una rentabilidad por dividendo en curso de más del 4,3%. Si a esto le sumamos un PER anormalmente bajo, de tan sólo 6,09, puede ser que estemos ante una interesante opción de compra.

¿Qué son las acciones de dividendo?

Antes de continuar, ¿tenemos realmente claro qué son las acciones de dividendo? Por decirlo de manera simple, las acciones que pagan dividendos son aquellas que distribuyen de forma periódica los beneficios obtenidos por las empresas entre sus accionistas.

En la mayoría de los casos dicha distribución se realizará cada tres meses. En casos más raros, la empresa puede hacer un pago bianual (es decir, dividendos semestrales). En cualquier caso, hemos de saber que la cantidad de dinero que recibamos dependerá de dos parámetros clave:

  • La cuantía del dividendo por acción anunciado por la empresa, lo que se conoce como Dividend Yield
  • El número de acciones que tenemos en cartera

La mejor explicación la veremos con un ejemplo:

Hemos señalado anteriormente que en febrero de 2022, Coca-Cola aumentó su dividendo anual por 60º año consecutivo. El pago aumentó de 0,42 dólares por acción a 0,44 dólares. Esto significa que si nosotros tenemos 1.000 acciones de Coca-Cola, hubiéremos recibido un dividendo total de 440 dólares para el trimestre.

Por lo tanto, poseer una colección de acciones de dividendos populares en su cartera puede ser lucrativo.

Con las acciones de dividendo no sólo recibiremos un pago periódico cada tres o seis meses en forma de dividendo, sino que también ganaremos dinero si el valor de las acciones aumenta. Dicho esto, es importante recordar que el hecho de que una acción pague un dividendo no significa que el valor de su cartera vaya a aumentar.

Por ejemplo, si la empresa en la cual invertimos paga por dividendo un 6%, pero en paralelo sus acciones se dejan un 10% desde que dicha inversión, de poco o nada sirve nuestra operativa. Seguiremos perdiendo dinero.

Es por eso que más adelante abordaremos las ventajas e inconvenientes de invertir en acciones con dividendos.

¿Cómo podemos encontrar los mejores dividendos?

Pregunta importante: ¿cómo podemos encontrar los mejores dividendos? Cierto es que hay miles de valores cotizados que pagan dividendos, decenas de miles si tenemos en cuenta el conjunto de mercados financieros a nivel internacional

Dicho esto, no todas las acciones de dividendos merecen ser añadidas a nuestra cartera, por lo que es importante realizar un diagnóstico previo para determinar cuales son las adecuadas para nosotros.

Por lo tanto, a continuación analizamos los principales factores que hay que tener en cuenta a la hora de buscar los mejores dividendos en 2022.

Dividend Yield o rentabilidad del dividendo

El primer aspecto a tener en cuenta es el Dividend Yield o Rentabilidad del dividendo. Si nuestra principal estrategia de inversión consiste en maximizar el rendimiento de los dividendos trimestrales, entonces conviene centrarse en la rentabilidad.

El Dividend Yield se refiere a la cuantía del pago de dividendos que recibiremos a lo largo del año en relación con el precio de las acciones de la empresa. Veámoslo con un ejemplo practico:


EJEMPLO: Hemos mencionado antes que la distribución más reciente realizada por Coca-Cola fue de 0,44 dólares por acción. Pongamos que las acciones de Coca-Cola cotizan a 63,83 dólares. A continuación, hay que multiplicar el pago trimestral de 0,44 dólares por cuatro para obtener el dividendo anual:

0,44 x 4 = 1,76 $/acción

A continuación, hay que dividirlo entre el precio de las acciones para obtener un porcentaje de rendimiento:

1,76 / 63,83 = 2,75 %

En este caso, esto supone una rentabilidad por dividendo del 2,75%.


No hace falta decir que cuanto más alto sea el rendimiento, mejor será para nuestra cartera. Al fin y al cabo, esto significa que recibirá un pago de dividendos más atractivo.

Sin embargo una mayor rentabilidad de los dividendos en curso podría ser el resultado de la caída de los precios de las acciones. Es por eso que hay que evaluar en paralelo el comportamiento que ha tenido el valor a lo largo del tiempo.

Consistencia del dividendo

Siempre se ha dicho que el mejor delantero no es el que mete 7 goles en un partido, sino el que mete un gol en 7 partidos diferentes.  En la inversión ocurre igual, el hecho de que una empresa ofrezca una alta rentabilidad no la convierte necesariamente en una de las mejores acciones de dividendo para comprar.

Cuando hablamos de consistencia nos referimos al número de años que la empresa ha pagado dividendo de manera ininterrumpida. Durante este periodo, no debería haber ningún recorte o suspensión de dividendos.

Algunas de las empresas analizadas hoy entran en la categoría de aristócrata o rey de los dividendos. Esto significa que la empresa ha aumentado el tamaño de su pago anual de dividendos durante 25 años (aristócrata) o 50 años (rey) consecutivos

Eligiendo este tipo de acciones podemos estar seguros de estar invirtiendo en empresas sólidas, que se mantienen constantes incluso cuando los mercados en general no tienen un buen comportamiento.

En cualquier caso, cabe la posibilidad de añadir diferentes stocks de dividendo para no estar sometidos al pago de una única empresa. De este modo, si ocurre lo inesperado y uno de los valores deja de pagar dividendos, el impacto será menor.

Fortaleza financiera

El siguiente punto es la fortaleza financiera. Las empresas son capaces de pagar dividendos sólo cuando tienen niveles suficientes de free cash flow o flujo de caja libre. De lo contrario, la empresa ha de tirar de deuda para pagar dividendos y eso nunca sale bien.

Un ejemplo bastante notorio de empresas con un balance sólido y un gran excedente de efectivo son Coca-Cola, Johnson & Johnson y Phillip Morris International, las tres mentadas anteriormente.

Incluso si las compañías experimentan un trimestre por debajo de las expectativas del mercado, no debiere existir razón alguna por la que no se pueda cumplir con el pago de dividendos siempre que haya un balance sólido.

¿Ocurre esto siempre? Por supuesto que no. Por ejemplo AT&T fue un aristócrata de los dividendos hasta 2021. Perdió este estatus porque su pago de dividendos de 2021 no aumentó con respecto a 2020, y la razón principal de esto radicó en su balance.

Es por eso que, para elegir los mejores valores de dividendos en términos de consistencia a largo plazo, hay que centrarse en las empresas que tienen balances sólidos.

Comportamiento de la acción frente al conjunto del mercado  

Conviene atender también al comportamiento de la acción frente al conjunto del mercado. Centrarse exclusivamente en los dividendos cuando se compran acciones puede ser un tremendo error. Si el valor de las acciones disminuye en una cantidad mayor que el tamaño del dividendo que recibimos, la inversión ha fracasado.

También hay que tener en cuenta los costes de oportunidad. Por ejemplo, hemos mencionado antes que Apple ofrece una rentabilidad media por dividendo de sólo el 0,50%, aunque se trata de una rentabilidad mucho más baja en comparación con otros valores analizados, es importante tener en cuenta el aumento del precio de las acciones que Apple ha generado en los últimos años.

En los últimos cinco años las acciones de Apple han subido un 292%. No hay dividendo en el mundo capaz de pagar tanto en un periodo similar. Por tanto, al buscar las mejores acciones de dividendo, es crucial pensar también en el potencial de crecimiento de las acciones en cuestión.

¿Son las acciones de dividendo una buena inversión?

Llegados a este punto, una nueva pregunta: ¿son las acciones de dividendo una buena inversión? Si nos preguntamos si las acciones de dividendo son adecuadas para nuestra cartera, hay una serie de razones que debemos tener en cuenta antes de proceder a la inversión.

Consistencia

Añadiendo los mejores valores de dividendos a su cartera, estamos apostando por empresas que tienen un historial constante de cumplimiento de sus objetivos de distribución.

Por ejemplo, muchos de los valores analizados hoy han aumentado el tamaño de su pago anual de dividendos durante varias décadas. Esto se ha logrado incluso cuando la economía en general está funcionando mal, por lo que el compromiso con el accionista es claro.

Valores como Coca-Cola y Johnson & Johnson, ambos reyes de los dividendos, aumentaron sus pagos anuales durante 2020, cuando la pandemia estaba en pleno apogeo. Lo mismo ocurrió durante la crisis financiera de 2008, y en muchas recesiones anteriores.

Ingresos durante los ciclos bajistas

Otra cosa que hay que tener en cuenta sobre las acciones con dividendos es que vamos a poder recibir ingresos incluso cuando los mercados estén bajistas.

Es decir, si el valor de las acciones ha disminuido debido a las condiciones generales del mercado, siempre nos quedará el consuelo de saber que vamos a recibir los dividendos con regularidad.

Además, este rendimiento tendrá un impacto positivo en nuestra cuenta de resultados. S una acción «X» disminuye un 5% en el transcurso del año, pero en el mismo año recibimos una rentabilidad por dividendos del 2%, la pérdida neta se limitará a un 3%.

Interés compuesto

Quizás el mayor beneficio de comprar acciones de dividendos es que nos dan la oportunidad de ejecutar una estrategia realmente centrada en el interés compuesto.

Esto significa que vamos a poder reinvertir los pagos de nuevo en los mercados de valores. Al hacerlo, estos pagos también generarán dividendos, lo que significa que podremos hacer crecer el valor de nuestra cartera mucho más rápido.

Como siempre, esto se entiendo mejor con un ejemplo:


EJEMPLO: Digamos que tenemos 10.000 dólares en acciones del Bank of America.Al cabo de un año, recibimos una rentabilidad por dividendos del 3%, lo que equivale a pagos por un total de 300 $.

10.000 x 0,03 = 300$

Decidimos entonces reinvertir los 300 dólares en acciones del Bank of America, con lo que el total de sus acciones asciende a 10.300 dólares.

Al cabo del segundo año, volveremos a obtener una rentabilidad por dividendos del 3%. Esta vez, la rentabilidad del 3% se calculará en acciones de Bank of America por valor de 10.300 $, de este modo los pagos de dividendos anuales ascienden a una cifra de 309 dólares.

10.300 x 0,03 = 309 $

Por haber reinvertido el dividendo, ahora cada vez los pagos que nos hagan serán mayores.


Esta estrategia de crecimiento compuesto puede continuar indefinidamente. Además, a medida que pase el tiempo, empezaremos a notar que nuestra cartera empieza a crecer con mayor velocidad.

Acciones de dividendo como complemento de jubilación

Otra gran ventaja de comprar acciones de dividendos es que pueden ser una gran fuente de ingresos cuando nos llegue el momento de la jubilación. Esto es fundamental porque recibiremos un pago cada tres meses sin necesidad de tener que deshacer nuestras posiciones.

ETFs de dividendo, ingresos con gestión pasiva

Como se ha señalado anteriormente, hay miles de acciones de dividendo a poder elegir, en una variedad de sectores y mercados que no deja de crecer. Esto puede dificultar la tarea de averiguar qué empresas ofrecen los mejores dividendos para nuestra cartera.

La buena noticia es que los inversores siempre vamos a poder emplear los ETF de acciones de dividendos. Dicho de otro modo, significa que podremos invertir en una cesta de dividendos ahorrándonos la tarea de investigar los valores uno a uno. Además, los mejores ETF de acciones de dividendos se reequilibran y reestructuran periódicamente.

Una de las mejores opciones en este mercado es por ejemplo el SPDR S&P US Dividend Aristocrat ETF. Como su nombre indica, este ETF nos dará acceso a más de 100 valores aristócratas de dividendos a través de una única inversión.

SPDR S&P US Dividend Aristocrat ETF

Riesgos a considerar antes de invertir en acciones de dividendo

Ningún análisis serio estaría completo si no hablásemos también de los riesgos a considerar antes de invertir en acciones de dividendo. Aunque son muchos los beneficios de los que poder aprovecharse, también hay que conocer los inconvenientes.

Los principales problemas de invertir en acciones que pagan dividendos los analizamos a continuación.

Las empresas pueden recortar o suspender el dividendo

El hecho de que las acciones de dividendos elegidas tengan un historial de pagos trimestrales impoluto no quiere decir que esto vaya a ser siempre así.

Este riesgo se puso de manifiesto en medio de la pandemia de principios de 2020, cuando un gran número de empresas del S&P 500 anunciaron que recortarían la cuantía de sus dividendos, e incluso algunas empresas fueron más allá y suspendieron su política de dividendos hasta nuevo aviso.

En última instancia, si queremos evitar este problema siempre podemos acudir a los ETF de dividendo. En un fondo como el ya comentado SPDR S&P US Dividend Aristocrat ETF, la gestora eliminará automáticamente a las empresas que no cumplan con los requisitos establecidos.

Los Dividend Aristocrats en ocasiones muestran un crecimiento lento

Existe un denominador común entre las empresas que forman los Dividend Aristocrats más allá de que tienen un largo historial de aumento de sus pagos de dividendos anuales.

También observaremos que el crecimiento del precio de las acciones de estas empresas es algo modesto, al menos en comparación con el mercado en general.

coca-cola vs sp500

Esto generalmente se debe a que las empresas sólidas en materia de dividendos ya han experimentado la mayor parte de su crecimiento.

Por ejemplo, las acciones de Coca-Cola, por muy consistentes que sean en cuanto a crecimiento continuo y dividendos, han aumentado sólo un 48%. En comparación, el S&P 500 ha aumentado un 91% en el mismo periodo.

Desventajas fiscales

Otro riesgo que debe tener en cuenta antes de optar por comprar las mejores acciones de dividendos del mercado es que estará en desventaja en lo que respecta a las obligaciones fiscales.

Esto se debe a que, cuando recibimos un pago de dividendos, éste se incluirá de manera automática entre las obligaciones fiscales para el año correspondiente. Esto contrasta con las clásicas ganancias en el precio de las acciones, en las que no se pagan impuestos hasta que se cobran las acciones.

La rentabilidad del dividendo es en ocasiones inexacta

Uno de los mayores errores que cometen los inversores inexpertos es que compran acciones con dividendos únicamente por la rentabilidad que ofrecen.

Por ejemplo, cuando se buscan los precios de las acciones en Google, la rentabilidad de los dividendos que se muestra se basa en el pago más reciente contra el precio actual de la acción.

Esto significa que si el precio de la acción ha bajado desde que se distribuyó el dividendo anterior, esto inflará artificialmente el rendimiento actual. Véase el caso de AT & T, estuvo rindiendo un dividendo de más del 7% durante algún tiempo, precisamente porque el precio de sus acciones estaba cayendo en picado.

Chicharros con alto dividendo

Los chicharros, que en EEUU son conocidos como Penny Stocksacciones a centavo, no sólo se definen como empresas con un precio de las acciones muy bajo, sino también como aquellas que tienen una pequeña capitalización de mercado. Por ello, muy pocas acciones de bajo coste tienen un programa de dividendos.

Además, los chicharros en ocasiones suelen negociarse en los mercados OTC (Over-the-Counter), lo que significa que los inversores minoristas pueden tener dificultades para acceder a ellos.

Tengamos en cuenta que, cuando invertimos en acciones de bajo coste, solemos hacerlo con la intención de obtener ganancias en un plazo determinado por la propia revalorización del valor.

Por lo tanto, si estamos buscando acciones de dividendo para obtener ingresos constantes y niveles de riesgo reducidos, es posible que tengamos que evitar este tipo de valores.

Ejemplos de chicharros con alto dividendo

  • U.S. Global Investors: Este chicharro cotiza justo por debajo del umbral de los 5 dólares en el momento de escribir nuestro artículo, y tiene además una capitalización de mercado muy pequeña, de menos de 100 millones de dólares. Dicho esto, esta acción que cotiza en el NASDAQ ofrece una rentabilidad del 1,80%.
  • Gold Resource Corporation: Como su nombre indica, este chicharro se dedica a la exploración y producción de oro. En estos momentos Gold Resource Corporation cotiza con una capitalización de mercado de poco más de 200 millones de dólares y paga una rentabilidad por dividendo de casi el 1,70%.
  • Nordic American Tanker: A día de hoy esta acción de bajo coste está valorada en algo más de 500 millones de dólares y, en lo que va de año, ha obtenido unas ganancias de casi el 50%. Nos ofrece una rentabilidad del 1,7%.

Dónde comprar acciones de dividendo

Dicho todo lo anterior, lo único que nos queda por resolver es la duda de dónde comprar acciones de dividendo. Lo conveniente será  elegir una plataforma de negociación de acciones que cumpla una serie de requisitos esenciales.

El broker no sólo debe dar acceso a una amplia gama de empresas que pagan dividendos, sino que a poder ser ha de tener comisiones bajas e inversiones fraccionadas. Esto último nos dará la oportunidad de crear una cartera diversificada con un menor importe del habitual.

Si desconoces qué broker puede proporcionar este servicio, deja que te hablemos de eToro.

eToro – la mejor plataforma para comprar acciones de dividendo con 0% comisiones

Desde el lanzamiento de eToro en 2007, se ha convertido en uno de los corredores de bolsa más populares del mundo. La plataforma ya cuenta con más de 25 millones de inversores y no es por casualidad.

Vamos a poder abrir una cuenta aquí en cuestión de minutos, pues incluso el proceso de KYC se completa de manera ágil y sencilla. Importante reseñar también todos los métodos de pago admitidos aquí, lo que incluye tarjetas de débito y crédito, monederos electrónicos como PayPal y transferencias bancarias tradicionales.

Una vez que nuestra cuenta de eToro esté lista, tendremos acceso a miles de acciones, muchas de las cuales pagan dividendos trimestrales altamente atractivos. De hecho, todas las compañías de nuestra lista de las 10 mejores acciones de dividendos de 2022 están disponibles para comprar y vender en eToro.

Un factor esencial es que, independientemente de las acciones de dividendos que compremos, no se nos cobrará ninguna comisión por operación. Esto ocurre incluso si nos decidimos a comprar acciones de dividendos en el extranjero, ya que eToro admite mercados en Europa, Canadá, Asia, EEUU y más.

 

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Otra gran ventaja de elegir eToro para invertir en acciones de dividendos es que admite acciones fraccionarias. Tal y como avanzamos antes, esto significa que vamos a poder comprar cualquier acción que pague dividendos a partir de sólo 10 dólares.

Por lo tanto, si optamos por depositar 100 dólares en la cuenta de eToro, tendremos la oportunidad de diversificar en 10 acciones de dividendos diferentes. Además, también tendremos acceso a una amplia gama de mercados, incluyendo las mejores acciones chicharro o también las mejores acciones petroleras.

También debemos mencionar que eToro nos da acceso a múltiples ETs de acciones de dividendos. Esto incluye el ya comentado SPDR S&P US Dividend Aristocrat ETF, en el que puede invertirse sin comisiones a partir de un mínimo de 10 dólares.

Además de los ETFs, eToro también nos permite comprar criptodivisas, lo que significa que puede invertir en Bitcoin, Ethereum y docenas más.

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Otra función muy popular que se ofrece dentro de eToro es la herramienta para copiar operaciones, conocida como Copy Trade. Por resumirlo, esto nos permite replicar las operaciones de un inversor experto que tenga un historial verificable en eToro. ¿Ya conoces las mejores apps para comprar acciones?

Una vez que hayamos seleccionado un operador a copiar y decidido cuánto invertir (mínimo 200 dólares), comenzará la copia. Vamos comprar y vender activamente acciones sin tener que hacer ningún tipo de trabajo. Lo mismo ocurre cuando inviertimos en carteras inteligentes, de las que hay docenas para elegir. Éstas son gestionadas profesionalmente por eToro y cubren un amplio espectro de estrategias, incluida la de las acciones de dividendos.

Por último, pero no menos importante, hay que decir que eToro es un corredor de bolsa fuertemente regulado, que cuenta con la aprobación de organismos de autorización en los Estados Unidos, el Reino Unido, Europa y Australia. La regulación es fundamental a la hora de operar con seguridad.

Okx – Plataforma que ofrece almacenamiento frío de todos los activos que compras en ella

Fundada en 2014 por Star XU, Okx, con sede en Belice, es un Exchange de criptomonedas y activos digitales. La empresa, cuyasokx operaciones tienen su sede en Hong Kong, cuenta con un importante respaldo. Originalmente con sede en China, el Exchange y su hermana OKCoin, se trasladaron a Hong Kong después de que el gobierno chino prohibiera el comercio de tokens ICO y ahora está enfocada internacionalmente.

La impresionante lista de inversores de este exchange incluye a VenturesLab, cofundada por Tim Draper, un conocido capitalista de riesgo estadounidense y partidario de las criptomonedas que ha realizado una serie de exitosas inversiones en fase inicial en empresas como Hotmail, Tesla y Baidu.

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En el momento de escribir estas líneas, la plataforma ofrece más de 130 criptomonedas, entre las que destacan Bitcoin, Ethereum y Litecoin. Hay que destacar también que una parte de las monedas que se encuentran en su monedero se guardan en almacenamiento frío para más seguridad.

Conclusión: mejores dividendos

Después de haber visto el listado de mejores acciones de dividendo, explicado en qué consiste el dividendo, cómo se calcula y de qué manera podemos invertir sin comisiones, es momento de establecer una conclusión. En resumen, diremos que las acciones de dividendos pueden proporcionar a nuestra cartera de inversiones no sólo rentabilidad, sino también estabilidad y consistencia.

Decir además que al invertir en algunas de las mejores acciones de dividendos que vemos hoy en día (al estilo de Coca-Cola, Johnson & Johnson o Dover), estaremos comprando acciones de empresas que han aumentado el tamaño de su pago anual durante varias décadas.

Para comenzar comprar acciones de dividendos ahora mismo, podemos abrir una cuenta verificada en eToro en menos de cinco minutos. Esto nos permitirá comprar las acciones que elijamos con una comisión del 0% y a partir de una inversión mínima de 10 dólares por operación. Eso sí, siempre con las máximas garantías.

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Preguntas frecuentes 

¿Cuáles son las mejores acciones de dividendo para invertir hoy?

¿Cuáles son las mejores acciones de dividendos mensuales?

¿Cómo adquirimos acciones de dividendo?

¿Debería comprar acciones de dividendo?

¿Cuántas acciones son necesarias para cobrar dividendos?

¿Cómo funcionan las acciones de dividendo?

¿Qué es el Dividend Yield de una acción?

¿Cuántas acciones de dividendo tendría que tener?

¿Cuál es el mejor momento para vender una acción de dividendo?

¿Qué acciones de dividendo pagan mensualmente?

¿Cuáles son las acciones con los dividendos más altos en este momento?

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