Finanční páka představuje velice účinný nástroj v případě, že chcete znásobit své zisky za cenu zvýšeného rizika. Obchodníci ji velice často využívají u obchodů, u kterých si jsou sebevědomější nebo jim nevadí podstoupení vysokého rizika. Pokud finanční páku neznáte, jedná se o nástroj, který vám dovolí otevřít pozici třeba desetinásobně větší, čímž vám umožní získat také desetinásobně vyšší zisky.

V tomto průvodci vám představíme 2 platformy vhodné pro obchodování s finanční pákou a sdělíme vám, jaké nástroje, funkce a poplatky na nich naleznete a s jakými kryptoměnami na nich můžete obchodovat. Ve druhé části tohoto návodu si řekneme, jak finanční páka funguje, co nám může přinést a jaká jsou její rizika. Součástí tohoto článku je také návod, jak můžete s finanční pákou začít na vybraných platformách obchodovat.

Váš kapitál je ohrožen. 68 % účtů drobných investorů ztrácí peníze při obchodování CFD s tímto poskytovatelem.

Jak začít na platformách s pákovým efektem – 5 jednoduchých kroků

Pokud byste chtěli obchodovat s využitím finanční páky, následující postup vám stručně přiblíží jak na to. Jedná se o velice jednoduchý návod, jenž vám nastíní potřebné kroky pro obchodování skrze finanční páku. Obchodovat můžete CFD na kryptoměny, akcie, komodity (zlato, ropa, atd) a všelijaké další aktiva. Využít však můžete finanční páku i na forexu.

  • Krok 1 – Vyberte si vaši obchodní platformu: Při výběru špatného brokera můžete narazit na zbytečně vysoké poplatky, malou nabídku kryptoměn nebo aktiv jako takových či na nepřehlednou obchodní platformu, na které se jako nový uživatel těžko vyznáte. Níže vám představujeme dva brokery, kteří jsou ověření a jež využívají miliony obchodníků či investorů.
  • Krok 2 – Vložte prostředky na váš obchodní účet: Máte-li svého brokera zvoleného, nastává čas na vklad prostředků. Využít můžete zpravidla bankovní převody či platby pomocí platebních karet. U některých brokerů se setkáte s podporou kryptoměn či elektronických aplikací.
  • Krok 3 – Zjistěte aktuální situaci na trhu:Před otevřením nové pozice je vždy dobré vědět, v jaké situaci se trh nebo dané aktivum nachází. Zejména pokud chcete obchodovat na páku, pak je nutné, abyste si byli svou predikcí na vývoj trhu téměř až jisti. Sledovat můžete novinky ze světa, aktuální události, přijaté zákony a další.
  • Krok 4 – Zvolte kryptoměnu nebo aktivum, jenž chcete obchodovat: Zvolte kryptoměnu nebo aktivum, jež chcete obchodovat: Nejenom kryptoměny, ale také jiná aktiva je možné obchodovat na finanční páku. Jaká to jsou vám také představíme níže v tomto průvodci. Nabídku má každý broker nastaven jinak, tudíž si můžete vybrat, jaké oblasti aktiv rozumíte nejvíce nebo jaká aktiva jsou pro vás nejvíce atraktivní.
  • Krok 5 – Nastavte finanční páku a otevřete obchod: Pokud víte, jaké aktivum chcete obchodovat a s jakou částkou, můžete nastavit finanční páku a následně objednávku potvrdit. Vaše pozice bude otevřena a vy tak nadále můžete sledovat její průběh. Nezapomeňte také na stop-loss či take-profit, které vás mohou ochránit vůči případnému riziku a tedy i ztrátě.

Nejlepší platformy pro finanční páku v roce 2023

Na následujících odstavcích si budete moci pročíst popis 2 brokerů, které jsou pro obchodování na finanční páku velice vhodné. Popíšeme vám, jaké kryptoměny či jiná aktiva se nachází v nabídce těchto brokerů, na jaké poplatky a minimální vklady u nich narazíte a v neposlední řadě vám sdělíme, jak u nich funguje finanční páka a do jaké výše ji budete moci využít.

1. eToro – Vůbec nejlepší broker bez poplatků, kde je finanční páka pro rok 2023

eToro jsme vybrali jako nejlepšího brokera, se kterým můžete k obchodování využívat finanční páku. Co se týče jeho využití, svůj účet na něm má otevřeno přes 30 milionů uživatelů po celém světě. Jedná se tak o jednu z nejvíce využívaných platforem pro trading nebo investování vůbec. Svou popularitu si získalo především díky své široké nabídce investičních nebo obchodních instrumentů, zavedení funkce copy trading či velice uživatelsky příjemné a přehledné platformě.

Co se týče právě copy tradingu, tato funkce vám umožní kopírovat obchody jiného zkušeného a ověřeného obchodníka. Pokud tedy nemáte s trhem zkušenosti či nedisponujete dostatkem času pro to, abyste trh mohli studovat, funkce Copy trader se vám může velice hodit. Pro výběr si můžete zvolit z řady obchodníků či investorů, kteří mají své hodnocení úspěšnost společně s dostupnou historií výnosů za posledních několik aktivních let a provedených obchodů. Součástí profilu obchodníka je také faktor rizikovosti, které eToro vypočítává na základě úspěšnosti a historie obchodníka. Můžete si tak vybrat přesně takového tradera nebo investora, který vašim obchodním preferencím sedí a který obchoduje na trhu, jenž je vám nejbližší.

Copy trading v sobě neobsahuje žádné další poplatky, tudíž kopírovat portfolia zkušenějších obchodníků můžete skutečně plně zdarma. Poplatky platíte pouze za provedené obchody s vašimi prostředky. Pozor však, u akcií jsou tyto poplatky za nákupy či prodeje nulové, tudíž doporučujeme obchodovat spíše s nimi než s nějakým jiným aktivem.

Podobnou funkci, jakou je copy trading, nalezneme na eToru i v případě tzv. smart portfolia. V rámci investičních balíčků si uživatelé mohou vybrat profesionálně spravované portfolio od člena týmu eToro, které se bude zaměřovat na zadaný cíl. Tím mohou být například portfolia, která v sobě obsahují pouze kvalitní automobilové společnosti, jež se zaměřují na čistou energii či elektromobilitu. Jednou za čas pak bude toto portfolio profesionálně vyrovnáno dle aktuálního procentuálního poměru zastoupených titulů.

Finanční páka na etoro

Pokud byste se na platformu chtěli zaregistrovat, můžete si v rámci tohoto článku projít návod popisující registraci na tohoto brokera. Ve zkratce se však jedná o proces velice jednoduchý a přívětivý i pro začátečníky. Máte-li váš obchodní účet a profil vytvořený, budete moci provést vklad pomocí moha platebních metod nebo si prohlédnout dostupné trhy a aktiva. Zajímavou nabídkou je pak 0% poplatek za nákupu akcií či ETF, tudíž této možnosti můžete využít také. Minimální vklad na eToro je stanoven na 50 USD.

K dispozici mají uživatelé obchodování či investování do komodit, kryptoměn, akcií a ETF, indexů, forexu či dokonce NFT-éček. Nabídka je tedy velice široká a patří mezi nejširší, se kterými se u online brokerů můžete v současné době setkat. Veškeré malůvky v rámci technické analýzy, které byste jako obchodníci chtěli vytvářet, můžete zpracovávat v profesionálním rozhraní grafů. Zde je možné si vytvářet různé liniové čáry pro znázornění supportů nebo resistencí či používat indikátory, jakými mohou být například MACD či RSI.

V případě kryptoměn si pak uživatelé mohou stáhnout bezplatnou aplikaci eToro Wallet, ve které mohou bezpečně uchovávat své nakoupené kryptoměny. Aplikace je zdarma ke stažení na mobilní zařízení, tudíž si své zůstatky můžete zobrazovat kdekoliv na cestách. Pro přihlášení stačí zadat údaje ke svému obchodnímu účtu, aplikace by vás následně měla pustit dále.

 

 

 

kryptoměny na etoro

Budete-li chtít obchodovat na finanční páku, i tuto možnost eToro samozřejmě nabízí. Výše finanční páky je z legislativního hlediska nastavena pro každé aktivum jinak, tudíž je třeba se rozhodnout, do jak velkého rizika jste ochotni zajít. U kryptoměn se například setkáte pouze s pákou 1:2, tudíž zde se jedná spíše o bezpečnější poměr. Naopak u nejvíce obchodovatelných měnových párů, jako jsou například EUR/USD, se budete moci setkat s pákou až 1:30. Takto vysoká páka tak poskytuje mnoho příležitostí ke znásobení zisků, nicméně vždy je třeba myslet i na riziko.

Všechny dostupné finanční páky pro CFD instrumenty si můžete prohlédnout v následujícím seznamu:

  • Finanční páka na CFD kryptoměny – 1:2
  • Finanční páka na CFD akcie a ETF – 1:5
  • Finanční páka na jiné komodity než zlato a vedlejší akciové indexy – 1:10
  • Finanční páka na vedlejší měnové páry, zlato a hlavní indexy – 1:20
  • Finanční páka na hlavní měnové páry (např. EUR/USD) – 1:30

Pro své uživatele si eToro připravuje také zveřejňování novinek ze světa finančních trhů, které platforma integrovala z mediálních zdrojů. Pokud si tedy zobrazíte nějaký investiční instrument, ihned uvidíte, jaké zprávy se jej v poslední době týkaly. Nastavit si uživatelé mohou také upozornění na výraznější cenové pohyby, které na sledovaném aktivu nastaly. Nic vám tak neunikne a vždy víte, co se na trzích děje a zda se neobjevily nějaké příležitosti k nákupu.

Zákaznická podpora eToro je pro obchodníky dostupná v rámci live chatu. Díky tomu budete moci řešit vaše dotazy nebo objevené problémy s pracovníkem zákaznické podpory v rámci několika minut. Bohužel, eToro nedisponuje telefonickou komunikací, tudíž pro všechny, kdo tuto možnost preferují se nejspíše nejvíce vyplatí využití právě zmíněného live chatu, který je podobně rychlý.

Závěrem by se dalo říci, že eToro patří k nejvhodnějším platformám a brokerům, které můžete pro obchodování s využitím finanční páky využít. Jeho široká a dostupná nabídka umožní traderům vybírat i méně známé instrumenty, jež zaznamenávají výrazné cenové pohyby. Pokud poté uživatelé chtějí využívat pokročilejších nástrojů, jakými mohou být Copy Trader či Smart Portfolio, tyto funkce jsou zde také dostupné. Při obchodování s pákou je však potřeba myslet na podstupované riziko a své obchody si pečlivě plánovat a vybírat.

Typy obchodovatelných instrumentů na finanční páku
CFD na kryptoměny, akcie, ETF, komodity, indexy a měnové páry
Poplatky za obchodování
Od 1 pipu
Poplatky za obchodování s finanční pákou
Záleží vždy na aktuální situaci trhu – zobrazí se vám při zadávání obchodu
Dostupné platební metody Zdarma – bankovní převod, platební aplikace, platební karty
Minimální vklad
10-50 $

Klady

  • Regulace od mnoha institucí – CySEC, FCA, ASIC apod.
  • Finanční páka pro mnoho aktiv
  • Nízké poplatky za obchody
  • Široká nabídka investičních instrumentů
  • Přehledná platforma
  • eToro blog s novinkami a návody

Váš kapitál je ohrožen. 68 % účtů drobných investorů ztrácí peníze při obchodování CFD s tímto poskytovatelem.

2. XTB - Spolehlivá platforma, která nabízí pákový efekt až 30:1

XTB působí jako broker již více než 20 let. Působí ve 13 zemích světa, ale prioritním trhem je Evropa. Tento broker pomáhá více než 700 000 klientům s jejich obchodními rozhodnutími. Je přísně regulován hlavními úřady, jako jsou: AMF, FCA, KNF, CySEC a IFSC. Je uznáván jako jeden z největších veřejně obchodovaných Forex a CFD brokerů na světě.

Klienti sídlící v Evropě mohou živě obchodovat s akciemi, indexy, komoditami, kryptoměnami a ETF. Celkem vám XTB nabízí více než 5 400 aktiv k obchodování.

XTB již získal několik ocenění včetně nejlepšího brokera pro začátečníky. Jeho obchodní software se snadno používá a jeho stránka poskytuje informace velmi jasně. S XTB má zákazník přístup k xStation 5 a xStation mobilnímu softwaru. Můžete si stáhnout jeho aplikaci pro Android nebo iOS a pokračovat v obchodování na vašem smartphonu.

XTB

xStation 5 poskytuje živé statistiky o vašem obchodním výkonu, aktualizované v reálném čase. Statistický nástroj může sloužit jako obchodní deník, kde můžete identifikovat své silné a slabé stránky. Platforma zaznamenává následující statistiky, které vám pomohou lépe porozumět a zlepšit váš obchodní výkon:

  • Váš zisk vytvořený za zvolené období.
  • Váš průměrný výsledek na obchod.
  • Celkový počet uskutečněných obchodů.
  • Vaše ziskové a ztrátové obchody.
  • Vaše zisková a ztrátová obchodní sekvence.
  • Míra úspěšnosti všech vašich obchodů.

Došli jsme k závěru, že xStation je solidní a uživatelsky přívětivá platforma. Dokáže pokrýt potřeby většiny obchodníků, od začátečníků až po pokročilé.

Co se týče poplatků za obchodování, ty mají formu spreadu  a hodně se liší v závislosti na aktivech. Patří ale k nejnižším na trhu, začínají od 0,1 pipu. XTB používá vysoký konverzní poměr 0,5 %. Tato sazba platí, když chcete nakupovat v USD, zatímco máte účet v EUR.

Ze svého obchodního účtu XTB můžete vkládat a vybírat peníze zdarma. Za předpokladu, že pro vklad použijete debetní kartu. Výběr musí být také minimálně 200 USD. Nemusíte platit žádné poplatky za údržbu. Pokud ale váš účet zůstane neaktivní po dobu jednoho roku, XTB si začne účtovat poplatek za neaktivitu ve výši 10 EUR měsíčně.

xtb obchodni platforma

XTB má silnou nabídku produktů napříč různými třídami aktiv. CFD (Contracts for Differences) jsou finanční derivátové produkty, které umožňují obchodníkům spekulovat na různých trzích, aniž by vlastnili podkladová aktiva. Obchodovatelné nástroje u XTB zahrnují 54 forexových párů, 27 indexů. 23 komodit, 2000+ akciových CFD, 365 ETF a 50+ kryptoměn

Finační páka na XTB má tyto limity:

  • CFD kryptoměny - 1:2
  • CFD akcie a ETF - 1:5
  • Jiné komodity než zlato a vedlejší akciové indexy - 1:10
  • Vedlejší měnové páry, zlato a hlavní indexy - 1:20
  • Hlavní měnové páry (např. EUR/USD) - 1:30

Oceněný výzkumný tým XTB poskytuje zprávy a analýzy prostřednictvím platformy xStation. To pokrývá nejnovější zprávy, hloubkovou analýzu trhu a konkrétní obchodní nápady. Tyto materiály mohou uspokojit začátečníky i pokročilé obchodníky.

Kromě toho platforma nabízí řadu nástrojů, které pomáhají provádět průzkum trhu. Ty zahrnují například tržní sentiment, který ukazuje, jaké procento obchodníků XTB nakupuje nebo prodává konkrétní aktiva. Nabídku v tomto ohledu doplňují skenery akcií a ETF, které uživatelům umožňují filtrovat akcie a ETF na základě řady kritérií, jako je dividendový výnos nebo 6měsíční návratnost, a heatmapa.

Typy obchodovatelných instrumentů na finanční páku
CFD na kryptoměny, akcie, komodity, indexy, ETF a měnové páry
Poplatky za obchodování
Od 0,05 %
Poplatky za obchodování s finanční pákou
-
Dostupné platební metody Zdarma – bankovní převod, platební aplikace, platební karty
Minimální vklad
Není stanoven

Klady

  • Regulováno několika nejvyššími úřady
  • Konkurenční spready
  • Osobní account manager
  • Ochrana proti zápornému zůstatku (EU/UK)
  • Robustní obchodní platforma
  • Mnoho výzkumných materiálů

Váš kapitál je ohrožen. 68 % účtů drobných investorů ztrácí peníze při obchodování CFD s tímto poskytovatelem

3. Skilling – Regulovaný broker bez poplatků pro obchodování s pákovým efektem

Skilling představuje finského moderního brokera, jenž umožňuje obchodovat CFD na mnoha dostupných trzích a v různou výší finanční páky. K dispozici naleznete trhy s kryptoměnami, akciemi či ETF-ky, měnovými páry či komoditami. Broker disponuje dvěma nativními platformami a možností propojit váš obchodní účet s MetaTrader 4, tudíž není třeba si zakládat účet nový.

Pro nováčky či uživatelé, kteří již nemají účet na platformě MetaTrader 4, jsou skrze Skilling dostupné i demo účty, na kterých si mohou vyzkoušet uzavírání obchodních příkazů nebo využití finanční páky. V případě využívání demo účtu tak není potřeba riskovat svůj kapitál a vše se odehrává v simulovaném prostředí, které přesně kopíruje i reálný vývoj na trzích.

Co se týče nabídky, k obchodování budete moci vstupovat na forexové trhy, kde naleznete něco okolo stovky měnových párů, akciové trhy s více než 700 tituly nebo například kryptoměnové trhy s desítkami samostatných kryptoměn a tokenů.

Finanční páka na skilling

Co se týče dostupné finanční páky, ta je nastavena podobně jako na eToru na hodnoty, jež můžete vidět níže. Nutno podotknout, že pro profesionální klienty, respektive pro korporace, je pak výše páky nastavena mnohem výše. Setkáte se tak s pákami až 1:200 na hlavní měnové páry. Pro retailové, tedy menší obchodníky a trader, však platí hodnoty uvedené na následujících řádcích.

  • Finanční páka na CFD kryptoměny - 1:2
  • Finanční páka na CFD akcie a ETF - 1:5
  • Finanční páka na jiné komodity než zlato a vedlejší akciové indexy - 1:10
  • Finanční páka na vedlejší měnové páry, zlato a hlavní indexy - 1:20
  • Finanční páka na hlavní měnové páry (např. EUR/USD) - 1:30

Jak již bylo zmíněno výše, Skilling disponuje vlastními platformami pro obchodování. Jedná se o Skilling Trader a Skilling cTrader. Dalo by se říci, že první zmíněná platforma se hodí pro obchodníky všech úrovní, nicméně pokud si přece jenom přejete pohybovat se na pokročilejší platformě s více nástroji, Skilling cTrader může být vhodnější volbou. Pokud tedy nemáte MetaTrader 4 nebo si vám jeho prostředí nevyhovuje, můžete vyzkoušet některou z nabízených platforem pro obchodování od Skilling.

Co se týče copy tradingu, ten je zde v určité formě dostupný také. Jedná se o přímé kopírování obchodů zkušenějšího tradera či o kopírování strategií, jež byly vytvořeny jinými uživateli. Pokud budete moci vytvořit svou vlastní strategii a prokázat, že funguje, budete ji moci nabídnout ostatním uživatelům také. V případě, že ji následně budou využívat, bude se vám budovat příjem z jejího používání. Databáze strategií v současné době obsahuje zhruba 1 000 dostupných možností, že kterých můžete vybírat. Jedná se o strategie pro různá aktiva jako kryptoměny, komodity, akcie či forex.

copy trading na skilling

K dispozici mají uživatelé také demo účty na vyzkoušení na všechny dostupné platformy. Mohou se tak s dostupnými možnostmi a nástroji seznámit před tím, než aby riskovali svůj vlastní kapitál. Demo účet si mohou obchodníci přepnout v rámci svého profilu po registraci. Jakmile se do rozhraní demo účtu poté přepnout, budou mít k dispozici obrovský virtuální zůstatek, jenž mohou k fiktivním obchodům využít.

Pokud se na Skilling rozhodnete vložit své finanční prostředky, budete tak moci udělat pomocí několika platebních metod. Mezi ně patří vklady pomocí bankovních převodů, platebních karet VISA či Mastercard nebo v neposlední řadě využití některé z platebních aplikací jako Skrill, Trustly, Klarna či Neteller.

Vklady jsou pro většinu platebních metod na platformu zdarma a minimální vklad je stanoven na 100 USD nebo ekvivalent této částky v jiné měně. Samozřejmě, doba připsání vašeho vkladu na Skilling se liší dle zvolené platformy, nicméně pro většinu vkladových metod jsou prostředky na váš obchodní účet připsány ještě ten den.

Co se týče zákaznické podpory, ta je pro obchodníky k dispozici v časovém rozmezí od 4:00 po 22:00 SEČ. Své dotazy nebo problémy můžete se členem zákaznické podpory řešit skrze live chat, přes který dostanete svou odpověď v rámci pár minut. Pokud by však live chat nebyl k dispozici, využít můžete komunikaci skrze telefon či e-mail. Otázky a odpovědi je možné hledat také v oddělení nápovědy, kde jsou publikovány nejčastější dotazy.

Celkově se Skilling prezentuje jako vhodný a přehledný broker pro obchodníky všech úrovní, kteří hledají spolehlivou a bezpečnou platformu pro obchodování. Bezpečnost je zaručena pomocí regulacemi v rámci hned několika institucí jako CySEC, FSA nebo FCA. I přes vysoké zabezpečení tohoto brokera však zůstává také na uživateli, aby si chránil svá hesla a přihlašovací údaje. Není doporučováno se na platformu přihlašovat skrze veřejné počítače. Na Skilling se bohužel nezaregistrují uživatelé z USA či UK a některých dalších zemích, což vnímáme jako nevýhodu této platformy.

Typy obchodovatelných instrumentů na finanční páku
CFD na kryptoměny, akcie, komodity, indexy a měnové páry
Poplatky za obchodování
Od 0,05 %
Poplatky za obchodování s finanční pákou
-
Dostupné platební metody Zdarma – bankovní převod, platební aplikace, platební karty
Minimální vklad
100 $

Klady

  • Moderní broker s nativními platformami
  • Nízké poplatky za obchod
  • Finanční páka na mnoho dostupných aktiv
  • Pokročilé obchodování s CFD
  • Kopírování strategií

Váš kapitál je ohrožen. 68 % účtů drobných investorů ztrácí peníze při obchodování CFD s tímto poskytovatelem.

4. Pepperstone - Spolehlivý CFD broker, který nabízí českým obchodníkům pákový efekt až 1:30

Pepperstone je broker založený v roce 2010 v Austrálii. Jedná se o brokera nabízejícího více než 1250 obchodních nástrojů: Forex, indexové CFD, akciové CFD, ETF, komodity, kryptoměny a dokonce i CFD na měnové indexy. Toto číslo je nicméně mnohem nižší ve srovnání s počtem produktů nabízených jinými brokery. Přesto je to jeden z nejlépe hodnocených brokerů uživateli na Trustpilot.

Pepperstone je web regulovaný několika finančními organizacemi včetně CySEC, což mu umožňuje volně provozovat činnost v Evropské unii. Pepperstone již přilákal 400 000 obchodníků z více než 165 zemí, včetně České republiky, díky velmi úzkým spreadům a svým příkazům realizovaným během přibližně 30 milisekund. Broker také nabízí přístup k efektivním a renomovaným online obchodním platformám, jmenovitě MetaTrader 4, MetaTrader 5 a cTrader.

Existují dva hlavní typy účtů, které si můžete otevřít na Pepperstone, Razor a Standard. Účet Standard, jak jeho název napovídá, je nejběžnějším typem a tím, který najdete u všech brokerů. Pepperstone účtuje spread za každou transakci, kterou provedete, ale bez provize. Model účtování je u účtu Razor jiné, protože kromě spreadu přichází i provize. Rozdíl je v tom, že spready na účtu Razor jsou výrazně nižší.

Pepperstone homepage

Obchodníci účtem Standard platí pouze spread na každou transakci, již od 0,6 pipu a Razor přichází s průměrným spreadem 0,16 pipu a provizí 3,50 USD za obchodovaný lot. Většina obchodníků se rozhodne pro standardní účet, protože spready jsou velmi konkurenceschopné. Na druhou stranu, obchodníci, kteří používají algoritmické obchodování nebo scalpeři, budou preferovat účet Razor.

Obchodnící se také mohou zapojit do programu Active Trader a získávat slevy na obchodní provize od 1 USD a spready od 10 %. Sleva záviset na počtu standardních lotů zobchodovaných každý měsíc. To znamená, že čím více obchodujete, tím vyšší bude sleva. Stojí za zmínku, že slevy jsou vraceny denně přímo na obchodní účet uživatele den po uzavření pozice. Co se týče dostupné finanční páky, ta je nastavena na hodnoty, které můžete vidět níže.

  • Finanční páka na CFD kryptoměny - 1:2
  • Finanční páka na CFD akcie a ETF - 1:5
  • Finanční páka na jiné komodity než zlato a vedlejší akciové indexy - 1:10
  • Finanční páka na vedlejší měnové páry, zlato a hlavní indexy - 1:20
  • Finanční páka na hlavní měnové páry (např. EUR/USD) - 1:30

Pepperstone nabízí různé způsoby ukládání a výběru finančních prostředků k uspokojení individuálních potřeb. K dispozici jsou obchodníkům bankovní převody, ale nevýhodou je, že mohou trvat několik dní. Pro obchodníka, který chce provést rychlý vklad, jsou také přijímány kreditní karty. Pepperstone je také jeden z mála brokerů, který umožňuje vklady přes PayPal a další e-peněženky.

Pepperstone také poskytuje psaný i video školící obsah. Nabídka Pepperstone v tomto ohledu je nadprůměrná, ale ne tak robustní jako u jiných lídrů v oboru. Obchodníci mají přístup k internímu obsahu Pepperstone a také k nástrojům třetích stran, jako je Autochartist (pro rozpoznávání vzorů a obchodní signály) a Delkos (pro řízení rizik). Klienti se zůstatkem na účtu 500 USD nebo více mají také přístup k nástrojům Smart Trader společnosti Pepperstone, které zahrnují užitečné funkce, jako jsou indikátory sentimentu.

Pepperstone

Obchodníci budou rádi, že mohou používat své oblíbené sociální obchodní platformy s Pepperstone. Některé z těchto platforem zahrnují Myfxbook, ZuluTrade, Mirror Trader, RoboX, DupliTrade a MetaTrader Signals. Všechny tyto funkce se integrují přímo do vašeho obchodního účtu, takže můžete kopírovat obchody profesionálů nebo používat obchodní signály.

Zákaznický servis Pepperstone je dostupný v několika jazycích, ale není podporována čeština. Živý chat funguje podle očekávání. Hodnocení a komentáře jsou k dispozici po každém chatu, takže je snadné poskytnout zpětnou vazbu. Navíc je k dispozici skvělá telefonická podpora. Podle komentářů uživatelů obvykle trvá několik sekund, než se agent připojí a vyřeší dotazy. Tým zákaznických služeb také velmi rychle a správně reaguje na e-mailové dotazy. Uživatelé uvádějí, že doba odezvy je obvykle 1 hodina.

S Pepperstone je také možné otevřít demo účet. Demo účet poskytuje 50 000 USD virtuálních prostředků pro simulaci skutečných obchodních operací a vyprší 30 dní po aktivaci. Celkově se Pepperstone jeví jako fantastický broker. Poměrně široká škála aktiv dostupných u tohoto brokera a konkurenční spready z něj dělají vážného konkurenta v odvětví online obchodování.

Typy obchodovatelných instrumentů na finanční páku
CFD na kryptoměny, akcie, komodity, indexy, ETF a měnové páry
Poplatky za obchodování
Provize a spready dle typu účtu
Poplatky za obchodování s finanční pákou
-
Dostupné platební metody Zdarma – bankovní převod, platební aplikace, platební karty
Minimální vklad
Není stanoven

Klady

  • 1 250 obchodních instrumentů na výběr
  • Regulováno několika orgány první úrovně – včetně FCA, ASIC a DFSA
  • Není stanoven minimální vklad
  • Pákový efekt až 1:30
  • K dispozici profesionální obchodní účty
  • Obchodníci s velkým objemem mohou získat slevy

Váš kapitál je ohrožen. 68 % účtů drobných investorů ztrácí peníze při obchodování CFD s tímto poskytovatelem.

Co je to finanční páka (maržové obchodování)?

Finanční páka se řadí mezi oblíbené obchodní nástroje, které mohou obchodníkům pomocí zvýšit nebo dokonce spíše znásobit své potenciální zisky. Je třeba myslet na to, že využívání finanční páky je vhodné pouze pro zkušenější obchodníky a začátečníci by se jí tak měli spíše vyhnout - samozřejmě pokud nechtějí se svým kapitálem vyloženě riskovat.

Co to tedy finanční páka vůbec je? Jedná se o nástroj, jenž vám umožní získat z každého provedeného obchodu násobně vyšší zisky. Spolu s potenciálem těchto vyšších zisků však úměrně roste i výše možné ztráty v případě, že se obchod nepodaří nebo nevyvine očekávaným směrem.

Pokud se tedy rozhodnete obchodovat například Bitcoin, Ethereum nebo jiné kryptoměny, budete si moci zvolit finanční páku ve výši 1:2. To znamená, že například u obchodu, do kterého vložíte 100 $, vám broker dalších 100 $ půjčí. Obchod tedy probíhá s částkou 200 $, což znamená, že jakákoliv změna se pro vás do zisku či ztráty investované částky promítne dvojnásobně.

Samozřejmě, pokud obchodník zvolí finanční páku ve výši třeba 1:20, pak jsou veškeré pohyby promítnuty do hodnoty tohoto obchodu dvacetinásobně. Je třeba tedy myslet na to, že pokud se obchod nevydaří, hrozí ztráta větší částky, než se kterou jste do daného obchodu vstupovali. Jak v tomto článku také zmiňujeme, některé burzy poté nabízí páku v hodnotě 1:200, což už představuje obrovské riziko s potenciálem velice velkých zisků.

K čemu finanční páka slouží?

Finanční páku využívají obchodníci, kteří již mají nějakou zkušenost s finančními trhy nebo jsou ochotni riskovat více procent ze svého kapitálu. Finanční páka jim tak umožní získávat více zisku na jejich obchodech a funguje zejména v delších bullrunech, kdy se akcie vyvíjí jedním směrem. U medvědích trhů lze pak naopak akcie shortovat v případech, kdy se neočekávají dobré výsledky a zisky jednotlivých společností. Shortování však bývá zpravidla náročnější než longové pozice.

Obchodníci tak mohou finanční páku velice dobře využít k získání násobně většího zhodnocení. Je třeba ale počítat s tím, že finanční páka je dvousečný meč, který neodpouští i případné ztráty.

Jak finanční páka funguje?

Finanční páku mohou obchodníci využít typicky u CFD obchodování nebo forexu. Při nastavování výše obchodu si tak mohou u jednotlivých instrumentů zvolit, zda chtějí finanční páku využít. Výše dostupné finanční páky je pro každý typ aktiva jiná a upravujou ji zákony o regulaci obchodování a brokerů. Princip fungování finanční páky je však velice jednoduchý. Stačí zadat poměr pákového efektu, se kterým chcete do obchodu vstoupit a následně objednávku potvrdit. O nic víc není třeba se starat.

Jednotlivé poměry finanční páky jsme uvedli v tabulce výše v tomto článku, nicméně je možné, že se setkáte i s jinými hodnotami. To zejména v případě, bude-li se jednat o decentralizovanou směnárnu, kde se budete moci setkat s pákou až třeba 1:200. Takto vysoká hodnota však představuje velice vysoké riziko a používat ji by měli pouze opravdoví profesionálové.

Příklad finanční páky

Abychom uvedli příklad využití finanční páky a seznámili vás s celým průběhem obchodu s použitou finanční pákou, pojďme si uvést následující situaci:

Věříte, že cena zlata brzy stoupne kvůli například přesunu peněz z rizikovějších aktiv do bezpečnějších v rámci ekonomické recese. U vašeho brokera si tedy vyhledáte CFD na zlato a rozhodnete se obchod provést.

  1. Budete tedy chtít obchodovat zlato v longové (nákupní) pozici.
  2. Nakoupíte tedy zlato a do obchodu vložíme 1 000 Kč.
  3. K obchodu využijete maximální možnou páku pro zlato ve výši 1:20.
  4. Od brokera si tedy půjčujete 1 000 Kč * 20 = 20 000 Kč pro váš obchod.
  5. Vašich 1 000 Kč si broker ponechává jako zálohu (může být i jiná výše a jiné dalších podmínky zálohy).
  6. Zlato stoupne na ceně o 10 %.
  7. Díky tomu, že jste využili finanční páku, těchto 10 % se počítá ze zmiňovaných půjčených 20 000 Kč.
  8. Váš zisk z obchodu tedy činí 2 000 Kč.

Všimněte si, že pokud bychom finanční páku nevyužili a do obchodu bychom vložili pouze počátečních 1 000 Kč, s 10% vzrůstem hodnoty zlata bychom vydělali pouze 100 Kč.

Na druhou stranu, pokud by zlato v této situaci kleslo na hodnotě o 10 %, broker by po nás tuto částku, tedy 2 000 Kč, vyžadoval. Z naší zálohy by si vzal celých našich 1 000 Kč a k tomu by po nás vyžadoval zaplacení zbylé propůjčené částky - tedy 1 000 Kč. Je možné, že v tomto případě bychom byli nuceni zaplatit také menší komise, úroky či jiné poplatky.

Jak můžeme vidět, zisk i ztráta může být při využívání finanční páky mnohonásobně vyšší. Z toho důvodu si mnozí obchodníci zavádějí stop-loss na klasické obchody i obchody s finanční pákou. Ten vás tak dokáže efektivně ochránit vůči propadu o další jednotky až desítky procent.

Související pojmy s pákovým efektem

Před využíváním finanční páky bychom si měli představit i pojmy, které s ní souvisí. Samozřejmě se budete moci setkat i dalšími pojmy, nicméně tyto tvoří jakýsi základ obchodování s pákovým efektem. Před tím, než se do těchto obchodů pustíte, byste se měli se všemi souvisejícími pojmy seznámit. Pojďme si nyní představit ty nejzákladnější.

Margin (marže)

Margin, neboli marže, představuje obchodování s úvěrem, jenž byl obchodníkovi poskytnut od brokera či jiného subjektu. Marže poté znamená část hodnoty z celkového hodnoty obchodu, kterou obchodník drží na svém obchodním účtě. Jedná se tak například o obchodování s finanční pákou nebo investování do nějaké společnosti s pomocí vypůjčených peněz. Obchodník zde může ručit svými finančními prostředky nebo třeba právě nakoupenými akciemi.

Margin call (maržová výzva)

Margin call nastává v případě, že byl obchodník ve svém obchodu s finanční pákou neúspěšný a ztráta z obchodu dohání výši prostředků z účtu obchodníka. Broker vám tuto výzvu zašle s upozorněním, abyste na svůj účet vložili finanční prostředky. Abyste pokryli maržové požadavky.

Rizika finanční páky

Rizika finanční páky se skládají především ze ztráty mnohonásobně vyššího množství kapitálu, než se kterým jste do daného obchodu vůbec vstupovali. Při páce 1:2 a následném 50% propadu hodnoty daného aktiva tak ztrácíte celou vaši obchodovanou částku. Pokud byste využívali vyšší finanční páku, při které by propad nemusel být ani tak výrazný, opět ztratíte násobně více, než kdybyste finanční páku nevyužili.

Pokud se obchod nepovede, další rizika mohou představovat požadavek na zaplacení ztracené částky vypůjčené od brokera či vložení dalších finanční prostředků na váš obchodní účet v rámci výše zmíněného margin callu. Abyste těmto rizikům předešli, je vhodné využívat nástroj stop-loss, který vás před výraznějšími ztrátami ochrání.

Pro uživatele, kteří stop-loss neznají, jedná se o obchodní příkaz, díky kterému se provede prodej drženého aktiva (v případě longové pozice) nebo nákup tohoto aktiva (v případě shortování) za cenu, která pro váš obchod znamená například pěti nebo deseti procentní ztrátu. V případě dalšího nepříznivého vývoje na trzích tak váš obchod nezaznamená výrazný cenový propad, ale vystoupíte z něj automaticky při určité nastavené částce. Něco málo tak sice ztratíte, ale pořád je to mnohem méně, než kdybyste špatný obchod nechali nadále otevřený.

Regulace finanční páky

V rámci Evropského úřadu pro regulaci finančních trhů (ESMA) se můžeme setkat s regulacemi finanční páky na maximální výše pro jednotlivá aktiva. Brokeři častokrát mají i své horní limity nastaveny právě na tyto hodnoty, nicméně je možné, že si je každý z nich upraví podle sebe. Například takové eToro i Skilling mají tyto hodnoty nastaveny dle těchto regulací.

Maximální výše dostupné finanční páky pro jednotlivé instrumenty jsou tedy následující:

Typ instrumentu
Maximální finanční páka
Forex - hlavní měnové páry
1:30
Forex - vedlejší měnové páry
1:20
Zlato a hlavní indexy
1:20
Ostatní komodity a akcie
1:10
CFD na akcie
1:5
CFD na kryptoměny
1:2

Tyto regulace sledují ze strany ESMA cíl na snížení poměrně vysokého procenta ztrátových obchodníků z dlouhodobého hlediska a také omezit rizika, které se s obchodováním na finanční páku pojí.

Tyto regulace jsou určeny pro retailové, drobnější obchodníky, kteří jsou zároveň chráněni vůči negativnímu zůstatku na svém účtu - proto tyto regulace existují a jsou zaměřeny právě na drobné obchodníky. Pokud bychom se podívali na profesionální klienty, ti mohou získat páku v poměrech 1:200 či 1:500, nicméně nejsou chráněni vůči zápornému zůstatku na svém účtu.

Na jakých trzích je finanční páka dostupná?

S finanční pákou se většinou nesetkáte na všech typech trhů a účtů - nenachází se například na investičních účtech do akcií či ETF nebo na směnárnách kryptoměn. Tento nástroj se objevuje spíše na obchodních platformách, které jsou určeny krátkodobým obchodníkům a spekulantům. Pojďme si nyní jednotlivé trhy představit.

CFD na akcie, komodity, kryptoměny, indexy…

Asi nejznámějším obchodním typem jsou CFD, tedy contracts for difference. CFD představují finanční nástroje a deriváty, jež mohou obchodníci využít ke spekulování na nárůst či pokles ceny daného podkladového aktiva. Mezi nejvýraznější výhody obchodování s CFD patří široká škála aktiv pro obchodování, možnost vstupovat do obchodů v rámci longové (nákup) či shortové (prodej) pozice, dividendy v případě akcií a jejich podpora samotným brokerem nebo v neposlední řadě právě zmiňované využití finanční páky. CFD také nemají na rozdíl od futures či opcí žádné datum expirace, tudíž jejich uzavření je možné provést skrze vystoupení z daného obchodu.

S CFD se budete moci setkat v mnoha zemích světa.

Finanční deriváty CFD můžete obchodovat v rámci následujících podkladových aktiv:

  • Akcie
  • ETF
  • Komodity
  • Kryptoměny
  • Opce
  • Forex

Je dobré také zmínit, že pokud CFD držíte přes noc, mohou vám být účtovány poplatky za držení přes noc (swap). Při otevírání pozic v rámci CFD se také budete moci setkat s poplatky za otevření či uzavření obchodu, za správu účtu či různé jiné provize. Vyhledejte si tedy tyto informace u vašeho brokera, u kterého byste měli nalézt kompletní seznam poplatků pro obchodování s CFD.

Forex

Forex zmiňujeme v předchozím seznamu jako jeden trh, na kterém je možné obchodovat s finanční pákou. V rámci obchodování na forexovém trhu tedy spekulujete na kurz vybraného měnového páru jako například EUR/USD, EUR/JPY apod. V rámci forexového obchodování je možné finanční páku také využít a to až do výše 1:30 pro hlavní měnové páry. Pro vedlejší měnové páry je poté dostupná páka ve výši 1:20.

Futures na akcie, komodity apod.

Dalším velice oblíbeným nástrojem, u kterého můžete využít finanční páku, jsou tzv. futures. Futures představují velice oblíbené finanční deriváty, které si obchodníci mohou pro obchodování s finanční pákou vybrat a jež disponují obrovskou škálou podkladových aktiv. Pro ty, kdo neví, co to futures jsou, jedná se o "smlouvu", kterou uzavíráte se svým brokerem na nákup či prodej podkladového aktiv v určité datum i za určitou cenu. Podobně jako u CFD, i zde můžete využít finanční páku ve výši, jež dovoluje dané podkladové aktivum nebo daný broker.

Futures je možné obchodovat na mnoho finančních instrumentů. Můžete se setkat s akciovými furures na jednotlivé akcie nebo samotné akciové indexy, měnovými futures, kryptoměnovými futures či třeba komoditními futures. Trhů s nimi existuje opravdu mnoho, a tak záleží, jaký z nich je vám nejbližší.

Opce na akcie, komodity apod.

Opce představují podobné finanční deriváty jako futures, nicméně v tomto případě se obchodník může rozhodnout, zda daný kontrakt uzavře nebo ne. Pokud je tedy kurz nevýhodný, objednávku obchodník nemusí uzavřít a tím pádem nemusí provést plně ztrátový obchod. V tomto případě však ztrácí pouze tzv. prémii, kterou zaplatit při uzavírání tohoto kontraktu za samotný vstup do tohoto obchodu.

Jak začít s finanční pákou

Na následujících odstavcích vám představíme krátký návod, pomocí kterého budete moci obchodovat kryptoměny skrze finanční páku. Postup je velice jednoduchý, a tak by s ním ani úplný začátečník neměl mít problém. Pojďme tedy na to.

Krok 1 - Založte si obchodní účet na eToro

Prvním krokem se stává založení vašeho účtu u některého brokera. Tím může být výše zmiňované eToro či Skilling nebo nějaký jiný broker. Pro účely tohoto návodu budete postupovat na platformě eTora, které je pro obchodování skrze finanční páku velice hodné. Na této platformě totiž budete moci obchodovat na páku finanční instrumenty jako CFD na komodity, akcie, ETF, forex či kryptoměny. Nabídka je velice široká, tudíž by si každý obchodník měl vybrat ten svůj daný trh.

Přejděte tedy na stránky eToro a klikněte na tlačítko s registrací. Následně bude nutné vyplnit pár osobních údajů a vytvořit si heslo. Součástí registračního procesu se také stává ověření vaší identity, které jsou brokeři nuceni provádět skrze evropské zákony a nařízení. Toto ověření často nese název KYC, tedy Know your customer, a skládá se z ověření totožnosti skrze nahrání například vaše občanského či řidičského průkazu nebo cestovního pasu a dokumentu ověřující vaši adresu (může být výpis z bankovního účtu, faktura za energie, apod.).

eToro má toto ověření velice dobře a přehledně zpracované, takže se nemusíte bát, že byste nevěděli, kam jaký dokument nebo fotku nahrávat. Vše je součástí registračního procesu, tudíž v rámci něho vám budou všechny kroky postupně představovány.

Krok 2 - Vložte své finanční prostředky

Ve druhém kroku se budeme zaobírat vkladem vašich prostředků na eToro nebo jinou zvolenou platformu. Přejděte do sekce s vklady a zvolte platební metodu, kterou si přejete k provedení vkladu využít. Budete si moci vybrat platby kartami VISA či Mastercard, převodu na bankovní účet či platbami pomocí elektronických peněženek jako Neteller či Skrill. Při zadávání vkladu se vám zobrazí všechny dostupné platební metody, tudíž si můžete vybrat takovou, která vám sedí nejvíce.

Zvolte částku, kterou chcete na eToro poslat a potvrďte vklad. Doba připsání vkladu na váš obchodní účet se může lišit dle zvolené platební metody. U instantních plateb pomocí platební karty jsou vklady připisovány okamžitě, u bankovních převodů si třeba i pár dní počkáte. Minimální vklad na eToro by měl být nastaven na 50 USD či EUR, u platformy Skilling byste se poté měli setkat s 100 USD nebo EUR. Vklad je možné poslat i v jiných dostupných měnách, nicméně jeho minimálně výše stále bude odpovídat ekvivalentu zmíněných částek.

Krok 3 - Vyhledejte si kryptoměnový trh

Následně se budete moci rozhodnout, na jaký trh pro obchodování s pákou vstoupíte. K dispozici jsou měnové páry či CFD na akcie, komodity nebo třeba kryptoměny. Vyberte si tedy například kryptoměnový trh a zvolte vybranou kryptoměnu k obchodu. K dispozici budete mít Bitcoin, Ethereum, Solanu, Polkadot, Litecoin či třeba Dogecoin a mnohem více.

Kryptoměny na etoro

Krok 4 - Otevřete obchod s finanční pákou

Poslední krok představuje samotné otevření obchodu. Klikněte na "Buy" v případě, že chcete nakupovat, či na "Sell" v případě, že chcete danou pozici shortovat. Během následného vyplňování částky zadejte finanční páku, se kterou budete chtít obchod otevřít. Zvolte si požadovanou výši finanční páky a potvrďte otevření obchod.

Doporučujeme také zvážit možnost nastavení stop-loss či take-profit, díky čemuž se ochránit před vyšším rizikem a v případě zisku si zhodnocení vašeho obchodu automaticky vyberete. Upozorňujeme však, že obchodní s využitím finanční páky je velice rizikové a měl by se do něj pouštět pouze zkušenější obchodník.

Závěr – Je finanční páka to pravé ořechové?

Obchodování s finanční pákou představuje skvělý způsob, jak je možné na obchodech vydělat násobně více. Je však třeba myslet na to, že finanční páka představuje dvousečný meč, který vám dokáže i pořádně zatopit v případě nepříznivého vývoje. Stejně tak jako je možné s pomocí finanční páky získat mnohonásobně vyšší zisky, lze s ní i mnoho ztratit. Při jejím používání je tak třeba být obezřetný a své obchody s jejím využitím dobře promyslet.

Pokud byste si chtěli finanční páku vyzkoušet, neexistuje snad lepší způsob, než když ji použijete na demo účtu některé z výše zmiňovaných platforem. Díky tomu, že byste využili demo účty, tak nepřijdete o svůj vlastní kapitál a zjistíte, jak vše na dané platformě funguje a zda vám její rozhraní vyhovuje. Finanční páku můžete využívat v rámci finančních trhů jako forex či na obchodování s kontrakty v rámci CFD. Dané pozice je možné s finanční pákou jak shortovat, tak i longovat, což obchodníkům umožní využívat obou možných pohybů na trzích.

Často kladené otázky

Jakou finanční páku naleznu o obchodování s CFD kryptoměnami?

jaké jsou nejlepší platformy pro obchodování s finanční pákou?

Jaký minimální vklad potřebuji na eToro či Skilling?

Jak funguje finanční páka?

Jak mohu nakupovat s finanční pákou?