Podílové fondy jsou moderní investiční nástroje, které disponují několika zásadními výhodami. Mezi ty hlavní výhody patří hlavně jejich vysoká diverzifikace. Mnoho podílových fondů totiž obsahuje desítky, nebo i stovky akcií či dluhopisů společností, což je tak vysoká diverzifikace, na kterou naprostá většina drobných investorů nikdy nemůže dosáhnout. V tomto průvodci si představíme jak výhody, tak i nevýhody investování do podílových fondů. Ukážeme si ty nejznámější podílové fondy a popíšeme si možnosti, jak do nich investovat. Máme toho před sebou hodně, tak se do toho pojďme pustit.

Obsah

Jak investovat do podílových fondů – 5 jednoduchých kroků

Implementace investiční strategie do podílových fondů je velmi jednoduchá, jelikož se obchodují každý den na mezinárodních burzách stejně jako konvenční akcie. Pokud investor ví, jak investovat do akcií, má tak pro investování do ETF dobrou výchozí pozici.

  1. ✅ Krok 1: Otevřete si obchodní účet u regulovaného brokera – Přejděte na online
    platformu preferovaného brokera jako je eToto. Chcete-li začít, zadejte několik jednoduchých podrobností.
  2. 🔑 Krok 2: Ověření – Poskytněte nějaký doklad totožnosti a adresu pro ověření a „KYC-d“.
  3. 💳 Krok 3: Vklad – Vložte finanční prostředky na svůj účet prostřednictvím kreditní/debetní
    karty, bankovního převodu a řady elektronických peněženek.
  4. 🔎 Krok 4: Vyhledávání podílových fondů (ETF) – Investoři si mohou podílové fondy vybírat na základě statistiky a mnoha
    ekonomických ukazatelů.
  5. 🛒 Krok 5: Nákup podílového fondu – Provedli jste svůj vlastní průzkum? Pokud ano, použijte k provedení
    obchodního příkazu online platformu vašeho brokera.

Investováním riskujete váš kapitál. 68 % retailových investorů při obchodování CFD s tímto poskytovatelem ztratí peníze.

Kde koupit nejlepší podílové fondy v roce 2024?

Investovat do podílových fondů v dnešní době není nic složitého. ETF brokerů, kteří umožňují provádět tento druh investic, je mnoho. My se nyní podíváme na dva brokery, díky kterým je možné ETF nakupovat.

1. eToro – Regulovaný broker číslo jedna s nulovými poplatky, kde můžete koupit nejlepší podílové fondy v roce 2023

Broker eToro byl založený už v roce 2007 a od té doby ho využilo pro své investice více než 20 milionům uživatelů z celého světa. eToro nabízí jak možnost social tradingu a copy tradingu pro začátečníky, tak i obchodování s CFD opcemi pro ty zkušenější obchodníky.

Podílové fondy na etoro

Uživatelé eToro také mohou investovat do nejrůznějších cenných papírů. Vybírat mohou z více než 3 000 tisíc akcií. K dispozici jsou všechny hlavní technologické akcie spolu s penny stocks, dividendovými akciemi a dokonce i metaverse akciemi.

Co se týče samotných podílových fondů, tak těch je u eToro na výběr hned 264, včetně některých z nejlepších ETF na emisní povolenky. K dispozici je celá škála značek a sektorů podílových fondů. V nabídce je rovněž i obchodování s některými CFD. Velkou výhodou eToro je i fakt, že si neúčtuje žádné provize z obchodů. Jediné co uživatel platí, je poplatek za spread.

Komoditní podílové fondy na eToro

Díky svému důrazu na social trading činí eToro investování do podílových fondů pro začátečníky velmi zajímavé. Funkce CopyTrader eToro totiž uživatelům umožňuje vybrat si zkušeného investora a následně jeho obchody automaticky kopírovat. Jde o tzv. proces zrcadlení v reálném čase s finančními prostředky, které si uživatel sám zvolí. V současné době existuje už několik stovek obchodníků, kteří se specializují právě na social trading ETF. Navíc funkce CopyTrader eToro je pro všechny uživatele zdarma.

Počet podílových fondů
260+
Cenový systém Poplatek za spready a poplatky CFD na určité ETF
Náklady na investice do indexu S&P 500 Spread na S&P 500 ETF ‘SPY’ = 0,18 %
Platební metody PayPal, bankovním převodem, kreditní kartou, online platebními peněženkami
Neobchodní poplatky
Variabilní poplatek za převod měny, nulový poplatek za vklad, paušální poplatek za výběr 5 USD

Investováním riskujete váš kapitál. 68 % retailových investorů při obchodování CFD s tímto poskytovatelem ztratí peníze.

2. XTB – Jeden z největších CFD brokerů kotovaných na burze a regulovaný CySEC pro investice do podílových fondů

XTB je globální CFD broker se sídlem v Londýně a Varšavě. Byl založen v roce 2002 a již téměř 2 desetiletí poskytuje služby zprostředkování obchodu po celém světě. Je regulován různými regulačními agenturami z celého světa, včetně FCA. Kromě toho je také kotován na Varšavské burze cenných papírů. Dlouhá a úspěšná historie společnosti v kombinaci se skutečností, že je regulovaná, z ní udělaly velmi spolehlivou možnost obchodování pro mnoho nových a zkušených obchodníků.

Na platformě XTB je několik věcí, které z ní činí jednu z nejvyhledávanějších platforem v obchodním prostoru. Platforma například poskytuje velmi silný výběr obchodních nástrojů, výzkumu a pokročilých funkcí pro vytváření grafů. Široká škála nástrojů technické analýzy a grafů, které platforma nabízí, z ní udělala platformu, kterou si zvolí jak nejzkušenější obchodníky, tak nováčci.

XTB

Ke všemu má platforma také velmi efektivní zákaznický servis. Zákaznický servis je nejen snadno dostupný, ale také velmi pohotový, což jim umožňuje rychle a přesně řešit problémy. XTB je obchodní platforma CFD, což znamená, že ve skutečnosti nevlastníte podkladová aktiva. XTB poskytuje přístup k více než 3 900 akciím, stejně jako k 360  ETF, 22 komoditám , 42 indexům, 50+ kryptoměnám a 49 měnovým párům.

Nicméně uživatelům, kteří se nacházejí v určitých oblastech světa, XTB také umožňuje skutečně obchodovat s akciemi místo CFD. Na tyto obchody nemůžete použít páku a neexistuje žádná záruka, že vaše objednávka bude vždy splněna. Pro takové účty poskytuje XTB přístup k více než 7 800 hotovostním akciím a 150 ETF. Tyto ETF a akcie pokrývají většinu hlavních světových trhů a umožňují obchodníkům snadno otevírat a zavírat pozice s nízkými poplatky.

Počet akcií 2000+
Poplatek za vklad NE
Poplatek za nákup akcií/CFD 0% provize a poplatky dle vybraných typů obchodních účtů
Minimální vklad Není stanoven

Investováním riskujete váš kapitál. 68 % retailových investorů při obchodování CFD s tímto poskytovatelem ztratí peníze.

3. Skilling – Broker s nulovými spready pro nejlepší podílové fondy

Skilling je dalším brokerem, který svým uživatelům také nabízí možnost obchodovat podílové fondy. Jedná se o skandinávskou fintech společnost, která si dala za cíl především zjednodušit obchodování, přičemž toto obchodování chce zároveň zpřístupnit všem, a to v transparentním a bezpečném prostředí. Skilling je broker sídlí na Seychelách, Kypru, Londýně, Maltě a Španělsku. Jde o autorizovanou a regulovanou společnost úřadem Seychelles Financial Services Authority.

S tímto brokerem mohou investoři obchodovat přes 900 forexových a CFD finančních aktiv, a to včetně měnových párů, akcií oblíbených společností, populárních komodit a indexů z celého světa. Důležité je rovněž zmínit, že všechny obchody na forexu jsou prováděny pomocí CFD kontraktů s tím, že maximální pákový efekt na akcie je 10:1 s požadavkem na marži ve výši 10 %.

Podílové fondy

Uživatelé mají u Skillingu na výběr hned ze tří typů účtů. Těmito účty jsou učet Standard, Premium a MT4. Obchodní účty u tohoto brokera mají několik stejných funkcí, jako například pákový efekt, počet aktiv k obchodování, skalpování či ochrana proti zápornému zůstatku. Dále se však už každý účet trochu liší. Záleží tak pouze na uživateli, které funkce preferuje a podle toho si pak může zvolit daný typ účtu.

Broker svým klientům nabízí i oblíbenou možnost copy tradingu prostřednictvím své funkce cCopy, což je webový systém integrovaný s platformou Skilling cTrader. Díky této funkci tak mohou klienti kopírovat vybrané a zkušenější investory, a tím tak automaticky zrcadlit jejich strategie a obchody.

Počet akcií 700+
Poplatek za vklad NE
Poplatek za nákup akcií/CFD 0% provize a poplatky dle vybraných typů obchodních účtů
Minimální vklad 100 USD/EUR

Investováním riskujete váš kapitál. 68 % retailových investorů při obchodování CFD s tímto poskytovatelem ztratí peníze.

4. Pepperstone – Regulovaný CFD broker nabízející supertěsné spready při investicích do podílových fondů

Pepperstone je australský Forex a CFD broker. S Pepperstone můžete obchodovat CFD na indexy, akcie, komodity, ETF a kryptoměny. Společnost byla založena v roce 2010. Na Pepperstone dohlíží až sedm regulačních orgánů, včetně tří předních finančních úřadů: britského Financial Conduct Authority (FCA) , BaFin z Německa a komise pro cenné papíry a investice (ASIC) Austrálie.

S Pepperstone můžete působit v rostoucím počtu tržních segmentů, mít přístup ke kvalitnímu výzkumu a využívat komunitní platformu. Jednoduchost přístupu Pepperstone k trhům umožňuje klientům soustředit se na obchodování. Široká škála platforem Pepperstone vám umožňuje přizpůsobit se jakémukoli stylu obchodování a investování. Kromě platformy MetaTrader (4 a 5) si klienti mohou vybrat platformy TradingView nebo cTrader, které nabízejí přímé ceny a pokročilé technické funkce, včetně oddělitelných a přizpůsobitelných grafů, zpětného testování a algoritmických strategií.

Pepperstone homepage

S Pepperstone nebudete muset při otevírání účtu vkládat žádný minimální vklad, ale tým doporučuje vložit alespoň 200 USD. Mezi kryptoměny podporované Pepperstone patří bitcoin, bitcoin cash, ethereum, dogecoin, litecoin a polkadot. Pepperstone nabízí CFD na více než 600 amerických akcií. Je také možné obchodovat po pracovní době. Kromě toho nabízí CFD na 100 populárních britských akcií, několik německých akcií a více než 200 australských akcií.

Co se týče podílových fondů, pepperstone nabízí více než 100 ETF včetně oblíbených iShares Global Telecom ETF nebo iShares Core US Growth ETF. Za obchodování CFD ETF si broker účtuje 0,02 USD. Ve srovnání s jinými online brokery nabízí Pepperstone velmi konkurenceschopné provize prostřednictvím dvou typů účtů. Standardní účet má minimální spready začínající od 0,6 pipu bez provizí, zatímco účet Razor má minimální spready začínající od 0 pipů, ale s provizemi 3,50 USD za obchod.

Počet akcií 900+
Poplatek za vklad NE
Poplatek za nákup akcií/CFD 0% provize a spready dle vybraných typů obchodních účtů
Minimální vklad Není stanoven

Váš kapitál je ohrožen. 68 % účtů drobných investorů ztrácí peníze při obchodování CFD s tímto poskytovatelem.

Co jsou to podílové fondy?

Podílové fondy (ETF), v překladu „burzovně obchodované fondy“, jsou takové fondy, které vydaly (emitovaly) veřejně obchodované akcie. Investoři si mohou buď na organizovaných burzách nebo skrze svého brokera tyto akcie zakoupit, a tak využívat výhody jejich držení.

Jak podílové fondy fungují?

Zakoupením akcií podílového fondu získává investor podíl v daném fondu, což mu umožňuji například získávat dividendu nebo inkasovat kapitálový výnos při růstu hodnoty fondu. Veřejně obchodované fondy mají vždy svého správce, který provádí buď aktivní, nebo pasivní správu portfolia. Toto portfolio může obsahovat akcie jiných společností, dluhopisy atd. Investor tak díky podílovému fondu může investovat buď do konkrétního tržního sektoru nebo naopak pouze do indexu akciového, měnového, komoditního atd.

Sledování konkrétního trhu 

Velkou výhodou podílového fondu je orientace na konkrétní tržní segment. Tyto fondy bývají obvykle vysoce diverzifikovaná a obsahují desítky nebo stovky akcií a dluhopisů společností z daného segmentu. Pokud se následně segmentu daří, roste i hodnota fondu a investor tak zhodnocuje svůj vklad. Díky tomu získává investor mnohdy vysokou diverzifikace a to za nízkou pořizovací hodnotu, protože cena fondu je průměrem všech aktiv držených v portfoliu.

Vážené podílové fondy

Tyto podílové fondy jsou vytvářeny na základě shodných podílů jednotlivých akcií v investičním portfoliu. Vážené fondy mohou být složeny například z 40 % akcií společnosti Apple, 30 % akcií Tesla a 30 % akcií Amazon, přičemž váha jednotlivých akcií v portfoliu je určována podle růstového potenciálu daných akcií.

Alokace investovaných prostředků 

Tento pojem označuje rozdělení či objem finančních prostředků, které byly použity na konkrétní investici a to do nejrůznějších aktiv. Jedná se o diversifikaci jak investovaných prostředků, tak i s tím spojených rizik. Díky tomu, že investor investuje do fondu, který zahrnuje několik společností, tak v případě, že hodnota akcie jedné společnosti bude klesat, to mohou vyvážit zbylé společnosti, které zaznamenají růst.

Jak se vyvíjí kurz akcií podílového fondu? 

Kurz akcií jednotlivých fondů může růst, nebo klesat. Výjimkou nejsou ani období, kdy se hodnota podílového fondu v čase příliš nemění. Tomuto pohybu říkáme postranní trend. Například ETF, jejichž cena se pohybuje v postranním trendu, jsou vyhledávány obvykle s cílem diverzifikovat kapitál do dividendových společností. Růstem, nebo poklesem kurzu akcií podílového fondu je generován kapitálový zisk, nebo ztráta.

Jak je to u podílovách fondů s dividendami?

Jak jsme již v odstavci výše nakousli, dividendové podílové fondy jsou obvykle středně nebo dlouhodobě držené instrumenty, jejichž cílem není zhodnocovat kapitál změnami kurzu, ale poskytovat investorům dividendy. Na výši konečné dividendy, která je držiteli vyplacena, má výrazný vliv podíl jednotlivých dividendových akcií v ETF. Pro investora to následně znamená, že čím více akcií fondu vlastní, tím dostane i vyšší dividendu.

Výhody investice do podílových fondů

Podílové fondy jsou oblíbené u investorů hned z několika zásadních důvodů. Kromě jejich snadného pořízení se mezi tyto důvody řadí i následující.

Pasivní investování

Po zakoupení akcie fondu investor již nic dalšího dělat nemusí. V tomto okamžiku nechává své peníze vydělávat za něho. Pokud je investováno v pravidelných intervalech, například měsíčně, dochází k tzv. ředění vstupní ceny, což může v budoucnosti přinášet své ovoce, a to především při klesání hodnoty akcie a jejím následném růstu.

Diverzifikace portfolia

Vysoká diverzifikace některých podílových fondů je jak nad časové, tak i finanční možnosti drobných investorů. Ovšem díky ETF mohou investoři vlastnit i podíl ve společnostech, které nejsou veřejně obchodovatelné, protože součástí portfolia fondu mohou být i společnosti vydávající dluhopisy. Další výhodou diverzifikovaného portfolia je to, že je sestavováno a zpravováno profesionálním portfolio managerem, který má přece jen jiný pohled na finanční trhy než drobný investor.

Přístup na širokou škálu trhů

Jak jsme si již řekli, jednou z hlavních výhod investování do podílových fondů je, že investor získá přístup na mnoho trhů, a to pomocí diverzifikovaného portfolia. Nyní se podíváme na základní dělení tržních segmentů, do kterých lze formou fondů investovat.

Dluhopisový trh

Tento trh je jedním ze základních. Podílové fondy obvykle obsahují dluhopisy denominované v amerických dolarech a v portfoliu obsahují především státní dluhopisy, jako jsou dvouleté, pětileté, desetileté nebo třicetileté státní dluhopisy. ETF mohou kromě státních dluhopisů zahrnovat také dluhopisy menších společností, tzv. junk bonds. Lze skrze podílové fondy investovat i do státních dluhopisů tzv. emerging markets.

Komoditní trh

Podílové fondy, které sledují komoditní trh, obvykle obsahují akcie těžařských společností, které jsou doplněné o akcie obchodních a logistických společností. Investor má možnost si vybrat ETF investující do konkrétní komodity, jako je například zlato.

Realitní trh

ETF investující do realitního trhu jsou jedněmi z těch nejvíce diverzifikovaných. V tomto sektoru se podílové fondy mohou věnovat konkrétním realitám, jako jsou kancelářské budovy nebo i trochu širšímu zaměření třeba jako vybraným developerským společnostem.

Emerging markets (rozvíjející se trhy)

Jedná se o něco více spekulativní finanční trhy, protože tyto podílové fondy investující do rozvíjejících se trhů mohou vykazovat silnou volatilitu. Tato volatilita je způsobena nestálým politickým děním v rozvojových zemích. Na druhou stranu, dojde-li k extrémnímu růstu některé z rozvíjejících se zemí, může to znamenat raketový růst hodnoty těchto ETF.

Kryptoměnové podílové fondy

Tento trh bude v budoucnu velmi oblíbený. Prozatím (v roce 2023) neexistuje žádný oficiální podílový fond , do kterého by se dalo investovat. Legislativní díry na kryptoměnových trzích brání vzniku tohoto ETF, nicméně pro budoucnost se bude jistě jednat o zajímavý tržní segment.

Velká likvidita 

Ať už se jednotlivé podílové fondy věnují jakémukoliv z výše uvedených trhů, obvykle disponují vysokou likviditou. Likvidita je velmi důležitá jak v okamžiku nákupu, kdy musí být transakce vypořádána ideálně ihned bez jakýchkoliv prokluzů, tak stejně i v případě prodeje ETF.

Nízké poplatky

Podílové fondy jsou bezkonkurenční nástroje, co se týče pořizovacích poplatků. Investor by sám nikdy nedosáhl tak vysoké diverzifikace, kterou ETF nabízejí, a to za poměrně nízkou cenu.

Investováním riskujete váš kapitál. 68 % retailových investorů při obchodování CFD s tímto poskytovatelem ztratí peníze.

Náklady na investici do podílových fondů

Ani pořízení podílového fondu není zdarma, proto se nyní podíváme na poplatky a náklady, které se promítnou do konečné pořizovací ceny ETF.

Kolik stojí podíl v podílovém fondu? 

Cena podílového fondu je v čase proměnlivá, protože se jedná o veřejně obchodované fondy. Cenu určují obchodníci a investoři, tedy nabídka a poptávka. Pokud nabídka předčí poptávku, cena akcií podílového fondu roste. Pokud ETF není pro investory zajímavé, tak jeho cena klesá. Do pořizovací ceny se ještě promítnou následující poplatky.

Co to je spread? 

Spread je rozdíl mezi nejlepší nabídkou a nejlepší poptávkou (bid a ask cena), kterou může investor od svého brokera dostat. Do této ceny je obvykle započítán poplatek za otevření obchodní pozice, respektive za nákup ETF. Tento druh poplatků u většiny brokerů činí hlavní zdroj příjmů.

Poplatek za swap (Overnight Fee)

Tento poplatek je potřeba uhradit u podílových fondů, které jsou pořízeny jako CFD kontrakty například na finanční páku. Jedná se o poplatek, který je účtován v případě, že je obchodní pozice držená přes noc. Výše poplatků se odvíjí od objemu pořízeného ETF.

Jaké jsou druhy podílové fondů?

Již jsme se seznámili s trhy, které některé podílové fondy sledují. Nyní se podíváme trochu blíže na rozdělení fondů podle druhu jeho zaměření.

Indexové podílové fondy

Jedná se asi o nejoblíbenější druh podílových fondů. Indexové fondy svým cenovým vývojem kopírují různé světové indexy, například NASDAQ nebo S&P500. Indexové fondy ovšem mohou kopírovat například komoditní indexy. Investor investující do indexových ETF má také nárok na dividendy (akciové indexy).

Akciové podílové fondy

Akciové indexy mohou dosahovat vysoké diverzifikace a i díky tomu jsou velmi oblíbené. Akciové podílové fondy mohou investovat například do jednoho sektoru, jako jsou technologie, nebo investovat napříč více sektory. Akciové fondy jsou finančně méně náročné, než kdyby investor nakupoval fyzické akcie jednotlivých společností zvlášť.

Sektorové podílové fondy

Tyto podílové fondy investují do jednotlivých tržních sektorů. Může se jednat například o finanční sektor, zemědělství, ropný průmysl atd. Tato ETF jsou rovněž vysoce diverzifikovaná.

Tematické podílové fondy

Tematické podílové fondy jsou zaměřeny na konkrétní obor podnikání. Výkonnost těchto ETF je podřízená právě zájmu investorů o dané téma. Jako příklad tematických fondů lze uvést umělou inteligenci, objevování vesmíru, virtuální realitu atd. Jedná se o poměrně spekulativní investiční obor.

Dluhopisové podílové fondy

Tyto podílové fondy nevykazují tak vysokou volatilitu, jako jiné druhy těchto nástrojů. Dluhopisové fondy jsou obvykle využívána jako hedging investičního portfolia, protože samotné dluhopisy jsou konzervativní finanční nástroje.

Komoditní podílové fondy

Komoditní podílové fondy investují obvykle do akcií těžařů, následně do logistiky a distribuce, stejně tak jako do samotné komodity. Pokud investor hledá diverzifikovanou možnost investice do komodit, jsou ETF určitě tou nejlepší a nejlevnější možností.

Nemovitostní podílové fondy

Bydlení a pronájem budov k různým účelům je dlouhodobí byznys, který v čase může generovat zajímavá a především stabilní zhodnocení. Tento segment nedisponuje tak vysokou volatilitou nebo možným kapitálovým zhodnocením, jako jiné spekulativní sektory, ale investor, který touží spíše po stabilitě rád sáhne právě po těchto ETF.

Investováním riskujete váš kapitál. 68 % retailových investorů při obchodování CFD s tímto poskytovatelem ztratí peníze.

Populární podílové fondy

Již víme, do jakých sektorů mohou investoři vkládat své peníze a rovněž jsme si i přiblížili konkrétní druhy fondů, které v těchto sektorech investují. Nyní nastal čas se podívat na konkrétní podílové fondy a jejich výkonnost. A rovnou začneme těmi nejoblíbenějšími.

1. SPDR S&P 500 ETF (SPY)

Do tohoto podílového fondu je možné investovat již od roku 1993. Jedná se o největší akciový podílový fond na světě, který obsahuje akcie v hodnotě 378 miliard dolarů. Toto indexové ETF sleduje vývoj indexu S&P 500. V tomto indexu je zahrnuto 500 největších akciových společností v USA s tím, že největší podíl v tomto indexu zaujímají technologické akcie s 28 %.

Podílový fond SPDR S&P 500 (SPY)

2. Vanguard Value ETF (VTV)

Tento podílový fond umožňuje investovat do nejlepších amerických hodnotových společností. Cílem tohoto ETF není generovat kapitálový výnos, ale zajistit investorům pravidelnou výplatu dividend. Fond je pasivně řízený.

Podílový fond Vanguard Value (VTV)

3. Vanguard Growth ETF (VUG)

Vanguard Growth podílový fond nabízí možnost investovat do nejlepších amerických růstových akcií. Tento fond má určitá kritéria správy kapitálu. Například fond nesmí nakoupit více než 10 % akcií od jedné společnosti. Jedná se o pasivně řízený fond.

Podílový fond Vanguard Growth (VUG)

4. Vanguard Total Bond Market ETF (BND)

Díky tomuto podílovému fondu mohou investoři investovat do dluhopisů. Fond obsahuje dluhopisy denominované v amerických dolarech s výjimkou dluhopisů chráněných proti inflaci a osvobozených od daně. Toto ETF je vhodnější pro střednědobé až dlouhodobé investice, protože trh s dluhopisy není příliš dynamický.

Podílový fond Vanguard Total Bond Market (BND)

5. VanEck Gold Miners UCITS ETF (GDX)

Zlato má mezi investory pověst bezpečného přístavu, což je také důvod, proč pro mnohé investory může být tento podílový fond zajímavý. GSDX bylo založeno v roce 2015 a obsahuje investice do 216 společností, které jsou úzce spojeny s těžbou zlata po celém světě v celkové výši aktiv 593 milionů dolarů. Největší zastoupení v tomto ETF mají společnosti z Kanady, a to 41 %.

Podílové fondy VanEck Gold Miners UCITS (GDX)

Jsou podílové fondy tou správnou volbou pro investování?

Každý investor má trochu jinou náturu, trochu jinak akceptuje riziko, a také má odlišná očekávání ohledně výše a délky zhodnocení své investice. Proto je jasné, že jednotlivé podílové fondy budou vyhovovat různým potřebám investorů. Naštěstí těchto finančních nástrojů je velké množství, takže by si měl vybrat opravdu každý investor. Mezi hlavní výhody ETF patří vysoká diverzifikace, která spočívá v obsáhnutí velkého množství akcií a dluhopisů společností buď v rámci jednoho tržního segmentu, nebo napříč více segmenty.

Další výhodou je například to, že držitel podílu ve fondu má nárok na výplatu dividend nebo nízká pořizovací cena vzhledem k tomu, kolik financí by investor musel vynaložit, aby sestavil takto rozsáhlé portfolio. Nesmíme opomenout ani tu výhodu, že jednotlivá portfolia sestavovali profesionální manažeři, kteří disponují technologií a informacemi, které mnohdy k uším a očím drobného investora vůbec dorazit nemusí.

Jak se výnosy z podílových fondů daní? Jak se daní dividendy?

Co se týče zdanění fondů, tak je to vesměs stejné jako u akcií. Výnosy z podílových fondů se v České republice daní standardní 15% sazbou, přičemž fyzická osoba platí daň pouze z realizovaného zisku, tj. z rozdílu mezi nákupní a prodejní cenou. Ovšem v případě nerealizovaného zisku u fyzické osoby například nárůst hodnoty fondu, již předmětem daně není. Důrazně doporučujeme, aby se investoři před investováním do jakéhokoli aktiva poradili s daňovým odborníkem.

Zamezení dvojího zdanění

Většina fondů je denominována v amerických dolarech, tedy investor by měl výnosy danit jak v USA, tak v ČR. Aby nedocházelo k maximalizaci nákladů v tomto směru, má možnost investor vyplnit formulář W-8BEN, díky kterému bude osvobozen od dvojitého zdanění.

Jak začít s investicí do podílových fondů?

Ze všeho nejdříve by si měl investor jasně definovat, do jakého segmentu by rád investoval a co od něho očekává. Pokud si segment již vybral, tak nastal čas, udělat si vlastní průzkum brokerů působících na trhu, které investování do podílových fondů nabízejí a z nich si následně vybrat toho brokera, který splňuje všechny investorovi požadavky.

Závěr

Investování do podílových fondů je čím dál tím více populární. Jedná se o jednoduchou metodu jak investovat do více trhů, více finančních instrumentů, a to za poměrně nízkou cenu. V tomto průvodci jsme si představili možnosti, jak lze pořizovat ty nejzajímavější a nejoblíbenější podílové fondy. Protože je fondů velké množství, nastínili jsme si jejich základní dělení a sektory, do kterých mohou fondy investovat. V závěru průvodce jsme si představili ty nejoblíbenější ETF a jejich výkonnost a spolu s tím jsme se i podívali na poplatky, které jsou nezbytné při jejich pořízení. Pokud investor hledá nástroje s vysokou diverzifikací a nízkou pořizovací cenou, tak podílové fondy pro něj mohou být právě tím, co hledá.

Investováním riskujete váš kapitál. 68 % retailových investorů při obchodování CFD s tímto poskytovatelem ztratí peníze.

FAQ

Co to jsou podílové fondy?

Jak podílové fondy fungují?

Jaké jsou hlavní výhody investice do podílových fondů?

Jaké jsou populární podílové fondy?