Zlato si stále udržuje svou tvář jakéhosi bezpečného přístavu, do kterého mohou investoři vložit své peníze bez toho, aniž by jejich hodnota portfolia zaznamenávala výraznější výkyvy. Pokud se podíváme na posledních cca 20 let, můžeme na zlatě vidět velice zajímavé zhodnocení. V dnešní době již není nutné si kupovat fyzické zlato, nicméně investice do něj je možné provádět i online a to dokonce v rámci pár kliknutí.

Investice do zlata z dlouhodobého hlediska tedy mohou být velice lukrativní a to i během ekonomických recesí nebo propadů. Krátkodobí obchodníci pak mohou vyhledávat akcie, jež se zaměřují na zlato, nebo obchodovat finanční deriváty jako futures či opce. Díky online prostředí je možné zlato nakupovat a prodávat v rámci okamžiku, což umožňuje krátkodobějším traderům profitovat na rychle uzavřených obchodech. Toto investiční aktivum se tedy hodí jak pro krátkodobý, tak i dlouhodobý horizont. V tomto průvodci vám představíme vhodné platformy pro obchodování zlata, jak jej na těchto platformách můžete nakoupit a jaké strategie při jeho nákupu můžete využít.

Obsah

Jak koupit zlato – 5 jednoduchých kroků

Nákup zlata je možné pomocí několika kliknutí provést z vašeho počítače či dokonce mobilu. Stačí pouze využít vhodnou platformu, která poskytuje přehledné rozhraní a výběr vícero typů akcií či ETFs  a CFD zaměřených na zlato. Mezi naše nejlepší volby se tak řadí například eToro, jenž disponuje nízkými poplatky a možnostmi investování či obchodování do této komodity.

Jaký je postup pro nákup zlata online se můžete dozvědět v následujících bodech.

  • Krok 1 – Zaregistrujte si účet u platformy obchodující zlato – Abyste mohli zlato začít obchodovat skrze brokera eToro, je třeba v prvé řadě vytvořit váš obchodní účet. Jednoduše vyplníte požadované osobní údaje a následně ověříte svou identitu pomocí občanského nebo řidičského průkazu či cestovního pasu a vaší aktuální fotky. Celý proces by v případě registrace na eToro neměl zabrat více než pár minut.
  • Krok 2 – Vložte finanční prostředky – Následně vložte na váš obchodní účet finanční prostředky. V případě eTora máte na výběr hned několik platebních metod jako bankovní převod, platební karty, elektronické peněženky či platební aplikace. Vklad by neměl podléhat žádném poplatku, nicméně je stanoven na minimální 50 dolarů. Platby pomocí platební karty jsou prováděny okamžitě, ale u bankovních převodů nebo jiných platebních metod si můžete i několik dní počkat.
  • Krok 3 – Udělejte si průzkum ohledně trhu se zlatem – Před každou investicí by si měli investoři nebo obchodníci zvolit svou vlastní strategii, která se k danému trhu vztahuje. V případě zlata tomu není jinak a jelikož i u něho se setkáte s cenovými výkyvy, je vhodné vědět, kdy nakupovat a kdy prodávat.
  • Krok 4 – Zvolte, jaký trh se zlatem obchodovat – Na platformě eToro naleznete více trhů se zlatem, což umožní vybírat z více možností pro dlouhodobé investory i krátkodobé obchodníky. Začátečníci nebo lidé zaměření na delší časové období mohou potěšit různá ETF-ka nebo akcie zlatých dolů, kterých na eToro naleznou opravdu mnoho.
  • Krok 5 – Obchodujte zlato – Jakmile máte své finanční prostředky dostupné na vašem obchodním účtu a víte, jako strategii budete využívat, můžete se pustit do obchodování nebo investování do zlata. Otevřete pozici, zadejte částku a následně potvrďte celou transakci.

Výše uvedený návod vám přibližuje obecný postup, jak zlato můžete nakoupit. V rámci naší recenze si přiblížíme detailnější popis dostupných platforem pro obchodování se zlatem, výhody obchodování se zlatem či náklady spojené s investicí do zlata.

Váš kapitál je ohrožen. 68 % účtů drobných investorů ztrácí peníze při obchodování CFD s tímto poskytovatelem.

Kde koupit zlato v roce 2024?

Vybrali jsme pro vás dvě vhodné platformy, které k nákupu zlata můžete využít. Dostupné jsou však samozřejmě i další stránky, nicméně je poměrně důležité, abyste při výběru té své zvážili následující:

  • Nabídka a typ podporovaných investic do zlata – akcie, futures, ETFka, opce a další
  • Výše minimálního vkladu na platformu – u některých platforem obchodujících se zlatem až ve výši stovek dolarů
  • Poplatky a náklady spojené s nákupem či následným prodejem zlata
  • Přehlednost platformy a vaše snadná orientace na ní
  • Dostupnost nástrojů analýzy pro obchodování se zlatem v kratším měřítku – technické indikátory, finanční páka apod.

Toto jsou pouze některé z faktorů, které mohou ovlivnit váš výběr dané platformy. Pojďme si nyní přiblížit naše 2 vybrané platformy, které k investici do zlata nebo jeho obchodování můžete využít.

1. XTB – Spolehlivý broker, který umožňuje obchodovat s více než 5900 nástroji z celého světa včetně zlata

S více než 20 lety zkušeností je XTB jedním z největších veřejně obchodovaných FX a CFD brokerů na světě, s pobočkami ve více než 13 zemích včetně Spojeného království, Polska, Německa, Francie a Chile. XTB je regulován a pod dohledem hlavních úřadů včetně CySEC a FCA.  Broker nabízí přístup k tisícům trhů na jediné platformě s obchodními řešeními navrženými podle potřeb a ambicí investorů. Umožňuje vám obchodovat s více než 5900 nástroji z celého světa a použití platformy je snadné a intuitivní, vhodné pro začínající i zkušené obchodníky.

xtb logo Zahrnuje také sekci s bezplatným školicím obsahem pro ty, kteří se poprvé přiblíží světu obchodování. Aplikace  xStation 5 je jedna z nejspolehlivějších a nejfunkčnějších obchodních služeb na trhu, se kterou může každý uživatel obchodovat se 48 forexvými páry, 36 indexy a více než 3000 akciemi jako Tesla, Netflixu a Amazonu. Nabídku XTB doplňuje 21 komodit, včetně zlata, zhruba 360 ETF z celého a  50+ kryptoměn.

S intuitivním rozhraním, jednoduchým designem vytvořeným pro rychlou a snadnou správu investic si XTB získala důvěru více než 721 000 zákazníků po celém světě. Všechny funkce potřebné pro obchodování jsou dostupné i na mobilu, přičemž aplikace je dostupná pro iOS i Android.

XTB aplikace pro obchodování na burze

Pamatujeme si, že CFD (“Contract for Difference” neboli smlouvy o rozdílu) vám umožní spekulovat jak na růst, tak na pokles cen. Obchodník se pak bude muset rozhodnout, kdy obchod uzavře, a případné zisky nebo ztráty budou vypočítány na základě rozdílu v hodnotě oproti otevření. Buďte však opatrní: operace s CFD je velmi riskantní, proto je nutná maximální opatrnost.

XTB také poskytuje uživatelům pokročilé analytické nástroje (technická analýza, korelační analýza a  širokou škálu technických ukazatelů), ochranu proti zápornému zůstatku, pákový efekt až 1:30 a spready již od 1 pipu.

Díky úzkým spreadům u některých nástrojů a funkcí, jako jsou klávesové zkratky, obchodování jedním kliknutím a pokročilé grafy, může XTB uspokojit potřeby aktivních, sofistikovaných obchodníků. Intuitivní platforma, zákaznický servis a bohaté vzdělávací nabídky z něj zároveň činí atraktivního brokera pro začátečníky.

XTB si neúčtuje žádné poplatky za vklad, výběr nebo zrušení účtu. Po roce bez provedení obchodu nebo v případě, že do tří měsíců neprovedete žádný vklad, je účtován poplatek za nečinnost ve výši 10 USD měsíčně. Tento poplatek je v oboru poměrně standardní.

XTB

Vlajková loď platformy xStation 5 má pokročilé funkce a rozhraní se snadnou navigací. Platforma xStation 5 má čistý vzhled a je vhodná pro začátečníky. Rozvržení je přizpůsobitelné, s různými možnostmi, aby vyhovovaly vašemu obchodnímu stylu. Platforma xStation 5 poskytuje širokou škálu typů objednávek. Dostupné typy příkazů zahrnují market, limit, stop loss a trailing stop.

Obchodníci mohou provádět vklady prostřednictvím bankovního převodu, kreditních/debetních karet (Visa, Mastercard, Maestro) a digitální stěny (Skrill). Klienti mohou vybírat pouze bankovním převodem. Výběry bankovním převodem jsou zdarma u převodů nad 100 USD. Za výběry nižší než 100 USD je poplatek 20 USD.

Typy trhů se zlatem
Akcie a ETFs zaměřené na zlato, CFDs
Odhadovaný počet ETFs
365+
Poplatky na obchodování
0 % na akcie zlata a ETF, spread 36 pipů na CFD zlato
Dostupné platební metody Zdarma – bankovní převod, platební aplikace, platební karty
Minimální vklad
1 USD

Klady

  • Regulováno několika nejvyššími úřady
  • Konkurenční spready
  • Osobní account manager
  • Ochrana proti zápornému zůstatku (EU/UK)
  • Robustní obchodní platforma
  • Mnoho výzkumných materiálů

Váš kapitál je ohrožen. 68 % účtů drobných investorů ztrácí peníze při obchodování CFD s tímto poskytovatelem.

2. Pepperstone - Spolehlivý CFD broker pro investice do zlata

Pepperstone logo Pepperstone je jedním z největších CFD brokerů na světě, který je schopen zaručit vysoké provozní standardy a splnit vysoké bezpečnostní požadavky, přičemž nabízí těsné spready a velmi konkurenceschopnou a kompetentní asistenční službu. Má dobrou pověst a je vhodnou volbou pro zaačínající obchodníky i profesionály na všech úrovních zkušeností.

Pepperstone byl založen v roce 2010 a sídlí v australském Melbourne. K dnešnímu dni je jedním z největších brokerů na světě, je regulován ASIC, FCA a CySEC (celkem je držitelem 7 licencí) a umožňuje obchodování s více než 1250 aktivy a každý den spravuje objemy obchodů přes 3 miliardy dolarů.

Pepperstone homepage

Pepperstone nabízí hned několik platforem, MetraTrader 4 a MetaTrader 5, cTrader a TradingView. Jsou k dispozici ve všech verzích, tj. pro stolní počítače, webové a mobilní pro obchodování ze smartphonů a tabletů, v různých operačních systémech (iOS a Android). Bezpochyby jedna z nejširších možností, které lze nalézt, s cílem uspokojit nejrůznější potřeby a obchodní styly. Pepperstone nevyžaduje minimální vklad a k dispozici jsou 2 typy účtů: Standard, Razor s možností zapojení se do programu Active Trader .

Účet Standard umožňuje přístup ke spreadům od 0,6, nabízí vynikající likviditu a nulové provize. Je to ideální typ účtu pro většinu investorů, protože již zahrnuje náklady brokera a přitom stále nabízí velmi konkurenceschopné spready. Účet Razor je určený pro pokročilé obchodníky, pro ty, kteří využívají Expert Advisors (EA) nebo dlouhodobé investory. Poskytuje těsnější spready od 0,0 pipů a provizi za každý zobchodovaný lot 3,50 USD. Active trader je program pro obchodníky s vysokými objemy obchodů. Nabízí vyšší úroveň služeb a přizpůsobená řešení. Je to účet vhodný pro investory, kteří spravují velký kapitál a institucionální partnery.

Pepperstone tedy neúčtuje provize za obchodování s výjimkou účtu Razor. Mezi další důležité obchodní podmínky patří, že Pepperstone poskytuje ochranu proti zápornému zůstatku (tj. není možné ztratit více, než jste vložili) a je požadovaná minimální provozní marže ve výši 50 %, jak je požadováno evropskou legislativou.

Pepperstone

Školící sekce Pepperstone je dostatečná, s dobrým množstvím užitečného a velmi praktického materiálu. Sahá od základů forexu přes fundamentální analýzu, technické ukazatele po různé typy příkazů až po čtení a interpretaci grafů. Na rozdíl od jiných brokerů je zde málo online webinářů. Ve skutečnosti by se od brokera této úrovně dalo čekat něco víc, nicméně to, co nabízí, je stále kvalitní.

Zákaznická podpora Pepperstone je k dispozici 24 hodin denně 7 dní v týdnu prostřednictvím e-mailu, telefonu a živého chatu. Náš tým byl také ohromen výběrem sociálních řešení a řešení pro Copy Trading Můžete si vybrat z Myfxbook a DupliTrade, které vám umožňují kopírovat pozice zkušenějších obchodníků v reálném čase.

Pepperstone je jedním z nejlepších brokerů na světě se solidní pověstí a jedinečnými funkcemi, které z něj činí bezpečnou volbu pro investory na všech úrovních. Pepperstone je díky svým špičkovým platformám, rozmanitosti účtů a výhodným obchodním podmínkám spolehlivým brokerem, který dokáže zaručit vysoké provozní standardy a uspokojit profesionální i začínající obchodníky.

Jak jsme zmínili, k dispozici je více než 1 250 aktiv, od forexu přes akcie, kryptoměny, ETF až po komodity, jako zlato, stříbro, ropa a káva. Co týče obchodování se zlatem, základní marže činí 0,5 %, velikost smlouvy na standardní lot je 100 uncí s minimálním spreadem 0,13 pipu.

Klady

  • 1 200 obchodních instrumentů na výběr
  • Regulováno několika orgány první úrovně – včetně FCA, ASIC a DFSA
  • Není stanoven minimální vklad
  • Pákový efekt až 1:30
  • K dispozici profesionální obchodní účty
  • Obchodníci s velkým objemem mohou získat slevy

Váš kapitál je ohrožen. 68 % účtů drobných investorů ztrácí peníze při obchodování CFD s tímto poskytovatelem.

3. Prime XBT - Moderní obchodní platforma, která nabízí široké rozpětí aktiv CFD

Jako první si představíme platformu Prime XBT, která se aktuálně řadí na přední příčky, co se obchodování s komoditami týče. Obchodníci si mohou vybrat k obchodování jak zlato v rámci CFD, tak i další komodity jako např. stříbro, měď, ropa či zemní plyn. Nabídka komodit je tedy více než dostačující a vzhledem k nulovým poplatkům právě v rámci obchodování komodit (ale také forexu či indexů) se jedná o brokera, který toho nabídne opravdu mnoho. Pojďme si jej blíže představit.

úvodní stránka webu - prime xbt obchodování se zlatem

Registraci na Prime XBT lze provést skrze webové stránky, na kterých po příchodu naleznete tlačítko „Register” v pravém horním rohu rozhraní. Kliknutím na něj vás stránka přesune na registrační okno, ve kterém se budete moci registrovat pomocí e-mailu a hesla, nebo jednoho z účtů Google či Apple. Oba způsoby by neměly zabrat více než pár desítek sekund. V případě e-mailové registrace je však třeba ještě počítat s aktivací účtu skrze aktivační odkaz, který dorazí do uvedené e-mailové schránky.

Podíváme-li se blíže na nabídku aktiv, můžeme si všimnout, že Prime XBT disponuje jak obchodováním s komoditami, tak i kryptoměnami, indexy či měnovými páry v rámci forexového trhu. Velkou výhodou je taktéž trh s kryptoměnovými futures, které mohou obchodovat zejména zkušenější obchodníci.

registrační formulář na Prime XBT, který nabízí možnost vyplnění e-mailu a hesla, nebo přilhlášení skrze Apple nebo Google

Co se týče poplatků, obchodníci se nesetkají s žádnými poplatky za vklady ani výběry kryptoměn, přičemž u vkladů fiat měn je poté nutné s určitým poplatkem počítat (zejména při platbách kartou). V případě obchodování si poté Prime XBT účtuje pouze poplatky na spotovém trhu s kryptoměnami - maker i taker 0,05 %, a na krypto futures trhu - 0,01 % pro makery a 0,02 % pro takery. Na jiných trzích byste se pak s poplatky setkat neměli.

Atraktivní funkcí je taktéž copy trading, který umožní kopírovat obchody zkušenějších obchodníků. To vám může zajistit pasivní příjem z kopírovaných obchodů a základní náhled do uvažování nad obchody z pohledu zkušenějších. Nezapomeňte pak kopírované obchody bedlivě sledovat a kontrolovat, aby i v průběhu času splňovaly to, co od nich očekáváte - a to tedy slušné zhodnocení.

Typy trhů se zlatem
CFD na zlato
Odhadovaný počet ETFs
0
Poplatky na obchodování
0 % za CFD na zlato
Dostupné platební metody Zdarma - bankovní převod, platební aplikace, platební karty, kryptoměny
Minimální vklad
Neomezen

Klady

  • Platforma s širokou nabídkou instrumentů typu CFD
  • Absence minimálního vkladu
  • Poplatky pouze u obchodování CFD kryptoměn
  • Přehledné a designově povedené rozhraní
  • Podpora kryptoměnových futures a copy tradingu

Váš kapitál je ohrožen. 68 % účtů drobných investorů ztrácí peníze při obchodování CFD s tímto poskytovatelem.

4. eToro – Nejlepší regulovaný broker bez poplatků, kde můžete koupit zlato v roce 2023

Platforma eToro patří mezi světové jedničky v oblasti poskytování služeb spojených s investicemi a obchodováním na trzích. Tento broker vám umožní obchodovat a nakupovat nejen CFD (contract for difference) na zlato, ale také jiné komodity či drahé kovy, akcie, ETF, měnové páry (forex) či kryptoměny jako Bitcoin nebo Ethereum. Co se týče obchodovatelných aktiv, nabídka na eToru dosahuje velice širokého rozpětí obchodovatelných aktiv a společně s doplňkovými službami a nástroji jako třeba Copy Trader, možnost zkopírování celého portfolia od jiných uživatelů nebo třeba dostupnost výukových materiálů se řadí mezi nejvhodnější platformy pro nákupy výše zmíněných aktiv.

Začátečníci zcela jistě uvítají přehledné rozhraní, které si mohou zobrazit ve webovém prohlížeči, na mobilním zařízení nebo třeba v samotné aplikaci eToro. Zde je možné stáhnout na mobilní zařízení iOS či Android. Po registraci si následně mohou ihned vybírat z dostupných trhů s akciemi, CFD s komoditami, kryptoměnami či měnovými páry.

Pokud tedy chcete investovat nebo obchodovat přímo se zlatem, na eToru naleznete CFD na zlato nebo jiné komodity. Pro uživatele, kteří by nechtěli nakupovat CFD, jsou zde pak dostupné akcie společností, jež se zaměřují na oblast zlata, či dokonce ETFka skládající se z těchto společností. Velkou výhodu investic do ETF představuje jejich diverzifikace, tudíž vaše investice je již při nákupu rozdělena do různých společností. Jste tak chráněni proti náhlým propadům nebo nepříznivému vývoji.

Tyto CFD pak přesně kopírují cenu reálného zlata a využít můžete dokonce i finanční páku ve výši až 1:20. Finanční páka vám pak umožní vstoupit do až 20násobně vyšší pozice, nicméně její použití je velice rizikové. Podobně jako můžete získávat s jejím využitím mnohonásobně vyšší výnos, může se vaše investice v případě nepříznivého vývoje dostat do hlubokého mínusu.

Investice do zlata na eToro

Minimální vklad je v případě eToro nastaven na 50 USD. Pro CFD s komoditami bude poté nutné alokovat minimálně 1 000 USD v rámci minimální částky obchodu. Tuto částku však můžete snížit pomocí výše uvedené finanční páky, jež je pro zlato dostupná ve výši až 1:20. V případě jiných komodit než zlato činí výše páky pak 1:10. Můžete tak obchodovat s již 50 dolary (při 1:20 páce), abyste mohli pozici otevřít. Nutno podotknout, že pro akcie, ETF či kryptoměny je velikost minimálního obchodu stanovena pouze na 10 USD, tudíž chcete-li se spíše zaměřit na investici do zlata pomocí akcií nebo ETF, tyto aktiva k ní můžete využít.

Uživatelé, jež chtějí do zlata investovat spíše pasivně a nechtějí se o své pozice příliš starat, mohou také využít funkci Copytrader. eToro s touto funkcí přišlo jako jeden z prvních brokerů a nutno říci, že se její implementace velice povedla. Uživatelé si s minimální částkou ve výši 200 USD mohou zvolit jiného obchodníka nebo investora, kterého si přejí kopírovat. S touto částkou budou následně v procentuální výši prováděny obchody naprosto identické těm, které provádí sledovaný obchodník.

Investice do zlata na etoro

Nové uživatele také zcela jistě potěší nulové poplatky za provedení vkladů na jejich obchodní účet. Využít k nim můžete tradiční platební karty VISA či Mastercard, online bankovní převod či jiné platební peněženky jako Paypal, Skrill či Wise. U každé z jednotlivých metod může převod trvat jinak dlouhou dobu - zejména u bankovního převodu trvá zpracování transakce zpravidla déle.

eToro je regulováno mnoha institucemi, a tak zde nalezneme regulace v rámci SEC, FINRA, CySEC, ASIC či FCA. eToro má samozřejmě i licenci od ČNB. O bezpečnost byste si tedy neměli dělat starosti. Založit váš vlastní obchodní účet můžete provést skrze tento odkaz nebo tlačítko níže.

Typy trhů se zlatem
Akcie a ETFs zaměřené na zlato, CFDs
Odhadovaný počet ETFs
150+
Poplatky na obchodování
0 % na akcie zlata a ETF, spread 45 pipů na CFD zlato
Dostupné platební metody Zdarma - bankovní převod, platební aplikace, platební karty
Minimální vklad
50 $

Klady

  • Velice regulovaný broker
  • Možnosti copy-tradingu
  • Přehledná platforma
  • Nízké poplatky
  • Mnoho možností vkladu

Váš kapitál je ohrožen. 68 % účtů drobných investorů ztrácí peníze při obchodování CFD s tímto poskytovatelem.

Co je investice do zlata?

Investováním do zlata můžeme rozumět situaci, kdy se investor rozhodne investovat danou částku do tohoto drahého kovu s cílem, že se jeho investice za několik let zhodnotí. Záleží tedy na každém, zda se chce zaměřovat na krátkodobější horizont, ve kterém mu bude stačit obchodovat výše zmíněné CFD, nebo chce zlato držet delší dobu a vydělat na něm až za nějakou řadu let. Ve druhém případě je tak lepší se zaměřit na přímý přístup k tomuto drahému kovu, akciím nebo ETFkám, kdy se stáváte opravdovým majitelem těchto aktiv - ne však fyzicky, ale papírově skrze vašeho brokera.

Specifika investice do zlata

Pokud se začátečníci rozhodnou investovat do zlata, může být pro ně poměrně náročné odhadnout správnou dobu pro jeho nákup. Kvůli cenovým výkyvům se tak může stát, že nakoupí a cena zlata rázem klesne. Samozřejmě, nikdo nedokáže odhadnout přesně správný bod pro nákup, nicméně zkušenější obchodníci mají větší přehled o tom, jaká cena je pro nákup vhodná a jaká je již příliš vysoká. Z toho důvodu by začátečníci měli zvážit investici do ETF složených z firem, které se zlatem zabývají.

Naopak tradeři, již se mohou zaměřit na výraznější cenové výkyvy, dobře využijí CFD, které jim umožní spekulovat na kurzový vývoj zlata nebo jiného daného aktiva. V tomto případě zlato přímo nevlastní, nýbrž jsou držiteli tohoto kontraktu, který sděluje, že dané aktivum nakoupili s danou cenou. Možností je také obchodovat zlato na futures nebo skrze opce, nicméně tyto možnosti jsou určeny již zkušenějším obchodníkům se zkušenostmi z finančních trhů.

Jak na investice do zlata?

Výše jsme si představili některé možné způsoby, jak do zlata investovat. Tyto způsoby si nyní blíže přiblížíme, abyste věděli, jak tyto investice nebo obchody můžete díky jednotlivým nástrojům provádět. Pojďme tedy na to.

Jak na investice do zlata skrze CFD?

Obchodovat se zlatem je možné skrze CFD, tedy contracts for difference. Se svým brokerem tedy uzavřete tento kontrakt, ve kterém je stanoveno jaké aktivum jste koupili a za jakou cenu. Pokud cena vzroste, broker vám předá zisk. Pokud ale vývoj ceny nebude směřovat pro vás příznivým směrem, rozdíl bude směřovat na účet brokera od vás. Fyzicky tedy zlato nevlastníte.

Nakupovat nebo prodávat se tedy hodí obchodníkům, kteří spekulují na vývoj ceny daného aktiva. Nakupují, předpokládají-li, že cena bude směřovat nahoru, a prodávají, pokud si myslí, že cena půjde dolů. Na platformách, které jsme zmínili výše, si CFD na zlato můžete nakupovat i prodávat. Využívat k tomu pak můžete i různé doplňkové nástroje a ukazatele technické analýzy, abyste mohli lépe odhadnout, kam se cena bude vyvíjet.

 Jak na investice do zlata skrze ETF?

ETF, neboli exchange traded funds, jsou fondy, které se skládají z mnoha různých společností. V rámci oblasti investic do zlata se tak může jednat o společnosti, které zlato přímo těží, nebo firmy, jež mezi svými aktivy drží fyzické zlato.

SPDR Gold ETF

Fond SPDR Gold patří do skupiny fondů pod názvem State Street Global Advisors. V současné době tento fond představuje jeden z největších fondů orientovaných na zlato. Fond drží fyzické zlato ve svém trezoru v Londýně a je zaměřen na přesné kopírování ceny zlata. Tento fond můžete nakoupit přímo na platformě eToro pod označením GLD. Na obrázku můžete vidět celou historii fondu od roku 2010.

Jak na investice do zlata prostřednictvím futures?

Pokud vám klasické nákupy akcií nebo ETFek zaměřených na zlato příliš nevyhovuje nebo chcete vyzkoušet nebo nového, můžete zavítat do oblasti finančních derivátů a porozhlédnout se po zlatu ve futures. Tyto finanční deriváty jsou dostupné v celé řadě brokerů včetně těch zmíněných výše. K výhodám, jež se k finančním derivátům zcela jistě vztahují patří také možnost využití finanční páky, kterou díky nim můžete využít ve velkých poměrech. Konkrétně futures pak představují kontrakty mezi kupujícím a prodávajícím o tom, že kupující v určité datum nakupuje za předem stanovenou cenu určité množství akcií nebo jiných aktiv.

Obchodníci futures zlata mohou také profitovat z cenového pohybu směrem na nižší i vyšší cenové hladiny, tzn. pozici shortovat nebo longovat. Záleží tedy čistě na vás, jaký průběh vývoje ceny zlata očekáváte a jak tomu přizpůsobíte vaše obchodní rozhodování.

Jak na investice do zlata díky opcím?

Opce mohou být také způsob, jak se zlatem obchodovat. Opce jsou podobné  deriváty jako futures, nicméně nezavazují kupujícího k nákupu či prodeji daného aktiva v době vypršení kontraktu. Pokud je tedy obchod ztrátový, kupující či prodávající nemusí v datu splatnosti tuto transakci provést a přijde tak pouze o menší poplatek zvaný opční prémie, který zaplatil jako vstupní poplatek k otevření pozice.

Jak na investice do zlata prostřednictvím „gold mining stocks“?

Na akciovém trhu existují akcie společností, jež se zabývají přímou těžbou zlata. K dispozici jsou společnosti z mnoha koutů světa jako USA, Kanada či z Evropy. Pokud byste využili k nákupu těchto akcií eToro, budete je moci navíc nakoupit již od 10 USD a bez žádného poplatku. Zvážit můžete k investici námi vybrané akcie a ETF, které vám představíme v následujících odstavcích.

Barrick akcie

Akcie společnosti Barrick mohou být vhodnou volbou pro investory, kteří buď hledají dlouhodobou bezpečnou investici, nebo pro obchodníky, jež chtějí akcie této společnosti obchodovat v kratším časovém horizontu. Společnost se zaměřuje na těžbu samotného zlata a cínu v USA, Kanadě či Argentině a dalších zemích světa. Na konci roku 2017 měla společnost Barrick prokázané a pravděpodobné zásoby zlata ve výši 64,4 milionu uncí. Akcie si drží svou cenovou hladinu v rámci delšího časového období, nicméně v průběhu let zaznamenává nárůsty a poklesy vhodné pro swingové obchodování.

VanEck Vectors Gold Miners ETF

ETF s názvem VanEck Vectors Gold zahrnuje společnosti, jež se zabývají těžbou zlata. Toto ETF používá jako základní měnu americké dolary a obchoduje se na NYSE pod tickerem GDX. Tento fond investuje do základních materiálů včetně zlata po celém světě. Fond funguje od roku 2010, po kterém zaznamenal propad, nicméně od roku 2014 začíná stabilně růst na ceně.

Váš kapitál je ohrožen. 68 % účtů drobných investorů ztrácí peníze při obchodování CFD s tímto poskytovatelem.

Jaké jsou výhody investice do zlata?

Zlato představuje na rozdíl od některých jiných trhů bezpečnou investici, kterou se můžeme pojistit proti nepříznivým událostem na například akciových trzích. Pojďme si nyní představit tuto a dalších výhody, se kterými se setkáte při investování do zlata.

Zajištění proti inflaci a ekonomické krizi

Jak bylo zmíněno výše, zlato se po většinu historie chovalo jako aktivum, jenž přečkávalo světové krize a recese velice příznivě. Pokud se tedy ekonomika hroutí, lidé přirozeně hledají cestu, jak své úspory a peníze ochránit. Zlato představuje cenný kov, kterého jen s velice nízkou pravděpodobností může ze dne na den přibýt nějaké výraznější množství. Nelze ho prostě vytvořit ze vzduchu. Z toho důvodu, že je ho pouze omezené množství, může zlato sloužit jako dobrý uchovatel hodnoty.

Diverzifikace portfolia

Díky tomu, že se cena zlata nemění tak výrazně jako třeba u kryptoměn nebo některých akciových titulů, může zlato sloužit k dobré diverzifikaci portfolia. Chcete-li se ochránit proti možnému nepříznivému vývoji ve světových ekonomikách, můžete v nějaké míře zlato zařadit do svého investičního portfolia.

Velice likvidní trh

Pokud bychom se nebavili o fyzickém zlatu, které v některých případech může být problém směnit za peníze, papírové zlato disponuje velice vysokou likviditou. Jakmile jej tedy nakoupíte, případně zainvestujete do společností, jež se jeho těžbou zabývají, můžete tyto aktiva bezproblémově zpět prodat. K tomu je poté možné obchodovat také CFD na zlato, které jsou opět velice likvidní, jelikož jsou vytvářeny mezi vámi a vaším brokerem.

Náklady na investici do zlata

Náklady spojené s investicemi do zlata se mohou skládat z vícero oblastí. Můžete se tedy setkat s následujícími náklady pro nákup zlata:

  • Poplatky brokerovi za zprostředkování obchodu
  • Poplatky spojené se správou fondů - v případě ETF
  • Spread
  • Swap poplatky za držení CFD zlata nebo jiných drahých kovů přes noc

Kolik stojí podíl v ETF?

Podíly v ETF se mohou lišit a v rámci jednotlivých fondů jsou spíše individuální. Většinou se však setkáte s poplatky za management fondu v rámci necelého procenta a u některých fondů i u hodnoty dvou procent.

Co to je spread?

Spread označuje rozdíl mezi nákupní a prodejní cenou. Pokud tedy jako investor nakoupíte dané aktivum v daný okamžik a hned byste ho chtěli prodat, spread představuje rozdíl, který byste na tomto procesu ztratili. Spread může být širší a užší podle toho, jak moc se dané aktivum obchoduje - to znamená, že u zlata je třeba počítat většinou se spreadem širším.

Poplatek za swap (Overnight Fee)

U CFD se také setkáte  s tímto poplatkem, který vám bude naúčtován v případě, že budete mít otevřenou CFD pozici přes noc. Tento poplatek má každý broker nastaven jinak, tudíž je třeba si udělat vlastní průzkum. Je však dobré o tomto poplatku vědět, abyste se poté druhý den nedivili, proč vám byl nějaký poplatek stržen.

Rizika obchodování se zlatem

Jako u každé investice, i u zlata se mohou investoři setkat s riziky. Pro krátkodobější obchodníky to mohou být poklesy jeho hodnoty a tudíž i nevyvíjení se ceny podle jejich představ. Risk management tedy hraje při obchodování jakéhokoliv aktiva významnou roli, a tak je zcela jistě na místě, když má trader ještě před začátkem otevírání obchodů určenou strategii.

Z pohledu výběru brokera pro obchodování se zlatem je také podstatný samotný výběr. Každý broker si účtuje jinak velké poplatky, které mohou ve výsledku ovlivnit výši procentuálního zisku z každého vašeho obchodu. Z toho důvodu jsme pro vás rozebrali a vybrali eToro jako jednu z nejvhodnějších možností pro nákup zlata či společností zabývajících se zlatem.

Strategie pro investice do zlata

Každý obchodník se zlatem by si měl před tradingem tohoto drahého kovu vytyčit strategii, kterou během svého obchodování bude následovat. V této sekci probereme možné ukazatele a situace, které by se vám při obchodování zlata mohli hodit.

Poměr zlato/stříbro

Poměr zlato/stříbro určuje poměr cen těchto dvou drahých kovů. V současné době můžeme tento poměr nalézt někde u hodnoty 80:1 pro zlato, nicméně v minulosti jeho hodnota dosahovala pouze 15:1. Pokud tedy tento poměr roste pro zlato, můžeme z něho usuzovat, že jeho cena se zvyšuje nebo naopak cena stříbra klesá. Zaznamenáte-li tedy změnu těchto dvou čísel, budete vědět, že se na trzích něco výrazného děje.

Poměr DJI/XAUUSD

Poměr DJI/XAUUSD vyjadřuje symboly pro akciový index Dow Jones a cenu zlata. V současné době tedy hodnota Dow Jones indexu dosahuje hodnoty okolo 32 500, zlato naopak těsně pod 2 000 USD za unci. V současné době se tento poměr pohybuje tedy u hranice 17. V minulosti okolo roku 1980 tento poměr dosahoval dokonce hodnoty 1:1, v roce 2000 pak dokonce hodnoty okolo 38:1. Vyšší číslo obvykle značí "nadhodnocenost" tohoto indexu nebo naopak podhodnocenost zlata. Může tedy sloužit jako dobrý ukazatel situace na trzích.

COT analýza

COT analýza (Commitments of Traders analýza) je technika využívaná v obchodování na finančních trzích, která poskytuje informace o pozicích a obchodních aktivitách účastníků trhu. Tato analýza se zaměřuje na sledování a vyhodnocování zpráv o závazcích obchodníků, které jsou zveřejňovány na regulovaných trzích.

COT analýza se nejčastěji využívá na trzích s futures kontrakty, jako jsou například komoditní trhy. Každý týden je zveřejňován tzv. "COT report" (Commitments of Traders report), který shrnuje závazky otevřené v určitém časovém období. Tento report obsahuje informace o tom, kolik kontraktů bylo koupených (dlouhých pozic) a kolik bylo prodaných (krátkých pozic) komerčními obchodníky, spekulanty a malými obchodníky.

Cílem COT analýzy je porozumět postoji různých účastníků trhu a jejich očekávání vůči konkrétnímu aktivu. Například, pokud se zjistí, že komerční obchodníci mají velké dlouhé pozice na trhu s ropou, může to naznačovat jejich přesvědčení o budoucím růstu cen ropy. Naopak, pokud spekulanti mají velké krátké pozice na trhu s akciemi, může to naznačovat jejich očekávání poklesu cen.

COT analýza není jediným nástrojem pro rozhodování při obchodování, ale může poskytnout užitečné informace a perspektivu na trh, která se používá jako součást širší strategie při investování nebo obchodování s finančními aktivy. Je důležité si uvědomit, že COT analýza by neměla být používána jako samostatný indikátor, ale spíše jako doplňkový nástroj pro další analýzu trhu a rozhodování.

Zpravodajství z trhu a makroekonomická data (inflace, nezaměstnanost, HDP)

Makroekonomická data mohou na trzích způsobit výrazné cenové pohyby. Pokud se jedná zejména o zprávy týkající se nějakým způsobem měn nebo konkrétně amerického dolaru, zlato může na tyto zprávy poměrně rychle reagovat. Pokud se tedy projeví například inflace na americkém dolaru, investoři mohou hledat tyto bezpečnější oblasti, kam své úspory nebo investice přesouvat. A zlato nebo jiné drahé kovy mohou být skvělou možností, jak své peníze před inflací uchránit.

Síla amerického dolaru (čím silnější dolar, tím spíše hůře pro zlato)

Tato opačná korelace je dalším příkladem, podle kterého můžete upravit svou strategii pro investování do zlata nebo ostatních drahých kovů. Jak bylo řečeno výše, čím silnější se dolar stává, tím slabší se zlato stává. Investoři začínají dolaru věřit, což má za následek oslabování pozice zlata. Samozřejmě, tento vztah funguje i naopak. Pokud dolar oslabuje, zlato se stává aktivem, do kterého se vyplatí investovat.

Tipy pro investice do zlata

Před investováním do zlata doporučujeme začít s následujícími body. Samozřejmě, pouze vy jste zodpovědný za své finance, nicméně tyto doporučení zcela jistě přijdou vhod - zejména, pokud s finančními trhy nemáte příliš zkušeností. Představme si nyní tipy, díky kterým můžete vytvořit celou vaši obchodní strategii nebo se alespoň naučit základy obchodování s drahými kovy nebo jinými aktivy.

Začněte na demo účtu

Toto doporučení se týká zejména začátečníků, kteří s trhy nemají zkušenosti. Mnoho brokerů při otevření obchodních účtů nabízí vyzkoušení si dané platformy a tradingu na demo účtu. Na tomto účtu se setkáte s přesnou kopií všelijakých trhů a jejich vývoje, nicméně vše funguje opravdu pouze pro vyzkoušení. Neobchodujete tedy s reálným kapitálem, nýbrž pouze s virtuálními umělými financemi.

Na demo účtech si můžete vyzkoušet, jak obchodování na dané platformě vypadá a jak funguje. Můžete tedy vyzkoušet všelijaké funkce, které byste s reálnými penězi raději vynechali. Demo účet se hodí i pro zkušenější obchodníky, kteří chtějí přejít od jednoho brokera k druhému.

Naučte se základy technické analýzy trhu

Při obchodování nebo investování se setkáte se dvěma druhy analýzy finančních trhů (- v současné době se někdy také setkáte se třetím druhem, kterým je psychologická analýza). První z nich můžeme uvést jako technickou analýzu. Tato analýza se skládá z analyzování cenových grafů za použití různých indikátorů nebo dat. Její smysl spočívá v tom, že určité grafové vzorce se častokrát mohou opakovat nebo se v minulosti opakovali, což mělo za následek určitý vývoj ceny daného aktiva.

Technickou analýzu můžete využít na všelijakých finančních trzích jako forex, komodity, kryptoměny či akcie apod. Informace poskytnuté dostupnými daty tak mohou uživateli poskytnout vhled do možného budoucího vývoje ceny. Při provádění technické analýzy se tedy obchodníci zaměřují na průzkum makroekonomických dat, otevřených obchodů, vývoje ceny, výkazy firem nebo různých tržních indikátorů.

Naučte se základy fundamentální analýzy trhu

Fundamentální analýza se naopak zaměřuje na vnitřní hodnotu společností. Nezaměřuje se však pouze do nitra dané firmy, zohledňuje také globální či sektorové faktory, které mohou mít vliv na vývoj a cenu daného aktiva.

Bavíme-li se o akciích, v tomto případě se bude jednat o nalezení vnitřní hodnoty akcie. To nám může sdělit, zda je v současné době akcie nadhodnocená, správně ohodnocená nebo naopak podhodnocená.

Fundamentální analýza představuje velice komplexní a náročný proces, který je třeba se naučit, proto abyste mohli správně ohodnocovat akcie nebo jiná aktiva. Při jejím studiu tedy kapitoly nepřeskakujte a jednotlivé segmenty studujte skutečně do hloubky. Mohou vám přinést rozdíl mezi ztrátovým a ziskovým obchodem.

Jak začít s investicí do zlata

Na následujících odstavcích vám představíme krátký návod krok za krokem, pomocí kterého můžete jednoduše investovat do zlata skrze brokera eToro.

Krok 1 - Otevřete si účet na eToro

První krok, který je třeba pro nákup zlata udělat, je vytvoření si účtu u nějakého brokera. Pro tento návod využijeme brokera eToro, o kterém jsme se zmiňovali výše. Přejděte tedy na hlavní webové stránky eToro a klikněte na Zaregistrovat se.

Následně po vás bude vyžadováno zadání přihlašovacích údajů a následně i osobních údajů. K verifikaci vaší osoby pak poslouží fotografie občanského nebo řidičského průkazu či cestovního pasu. Jeden z těchto dokumentů odesíláte společně s vaší selfie fotkou. V rámci procesu KYC bude také nutné ověřit vaši adresu pomocí některé z dostupných úředních dokumentů. Na výběr budete mít například účet za energie, bankovní výpis z účtu apod.

Krok 2 - Proveďte vklad vašich finančních prostředků

Následně si vyberte metodu vkladu vašich finančních prostředků. Na výběr budete mít tradiční metody jako bankovní převod nebo platba platební kartou VISA či Mastercard. K dispozici jsou u eToro však také moderní platební aplikace jako Skrill či Neteller.

buy dogecoin at etoro

Minimální vklad na platformu eToro činí pouze 10 USD/EUR.

Krok 3 - Vyhledejte si trh se zlatem

Ve vyhledávací horní liště si následně můžete zobrazit všechny možná aktiva, nicméně pro účely vyhledání zlata zadejte "zlato" nebo anglicky "gold", případně jméno společnosti s těžbou zlata, která vás zajímá.

Krok 4 - Nakupte zlato

Následně klikněte na tlačítko koupit a zadejte částku, kterou chcete investovat nebo vložit do tohoto obchodu. Pokud obchodujete, pak zvolte tlačítko "Open Trade"  - u CFD na zlato.

Závěr

Zlato patří k nejoblíbenějším investičním instrumentům v historii. V současné době se těší oblibě zejména z důvodu diverzifikace portfolia. Obchodníkům, kteří se zaměřují na krátkodobější horizont mohou cenové výkyvy na tomto aktivu přinést také mnoho příležitostí. V tomto článku jsme pro vás připravili popis zlata jako investičního aktiva, možné cesty, jak jej obchodovat a v neposlední řadě také platformy, skrze které je možné zlato obchodovat či do něho investovat.

Váš kapitál je ohrožen. 68 % účtů drobných investorů ztrácí peníze při obchodování CFD s tímto poskytovatelem.

FAQ

Jakými způsoby mohu investovat nebo obchodovat zlato?

Kde mohu nakoupit zlato?

Jaké jsou strategie pro investice do zlata?