Jak investovat do akcií online – Návod pro začátečníky

Investování do akcií je jedním z nejlepších způsobů, jak zhodnocovat svůj kapitál. Pokud s tím ale nemáte žádné zkušenosti, obchodování se může jevit jako velmi náročné: všechny ty grafy, ověření, otevírání pozic, načasování… a z části je to pravda. Existuje celá řada věcí, které je před investováním potřeba zvážit. V tomto článku se proto dozvíte všechno důležité o akciích, co vlastně představují, jakým způsobem se obchodují, čím je ovlivněna jejich cena a v podstatě absolvujete úvod do investování. Dále nabídneme také přehled nejvýhodnějších regulovaných online makléřů, popíšeme některé investiční strategie a všeobecně vás naučíme, jak investovat do akcií. Tak pojďme na to!

Váš kapitál je ohrožen. 68 % účtů drobných investorů při obchodování s CFD u tohoto poskytovatele přichází o peníze.

Krok 1: Vyberte si, kde investovat do akcií

Prvním ze dvou hlavních kroků je výběr makléře, na jehož platformě budete s akciemi obchodovat. Makléř funguje jako spojka mezi vámi a burzou, kde se cenné papíry prodávají; pokud celý proces zjednodušíme, namísto volání do samotného Googlu a vyřizování nákupu akcií s jeho zaměstnanci si jen stačí založit účet u makléře a během deseti minut akcie koupit přes jeho platformu.

Co se týče výběru makléře, je potřeba zvážit hned několik faktorů. Jaký typ aktiv nabízí? Ke kolika trhům má přístup? Jak vysoké poplatky si účtuje? Jaká je minimální výše otevřené pozice? Nabízí i frakce? To jsou kritéria, která je potřeba zvážit. My jsme vybrali 3 nejlepší platformy, které jsou nejvhodnější pro nováčky a jejich první investice do akcií.

1. eToro – Nejlepší obchodní platforma pro akcie kombinovaná se sociálním aspektem

eToro je jednou z nejznámějších obchodních platforem, která je vhodná jak pro začátečníky, tak pro pokročilé uživatele. V jejím jednoduchém uživatelském prostředí se dokáže zorientovat i naprostí nováčci, protože se vyhýbá zbytečnému obchodnímu žargonu. Veškeré možnosti jsou na ní hezky popsané a porozumí jim každý.

Oproti jiným platformám má ale tu nevýhodu, že její výukové materiály nejsou tak propracované. Ačkoliv zde naleznete například slovníček pojmů jako CFD, short, long a leverage, vysvětlení nejsou tak zřetelná. Navíc zde nejsou představeny různé strategie jako u předchozí zmíněné platformy. Zkrátka zde najdete vše, co zde má být, ale nic moc navíc.

Na druhou stranu nabízí eToro pro nové uživatele mnohem zajímavější funkci, kterou obecně popisuje jako social trading. Ke své platformě totiž přistupuje z trochu jiného pohledu než konkurence, protože na ní kombinuje svět obchodu a sociální síť. Uživatelé tak jejím prostřednictvím mohou komunikovat, sdílet své poznatky o různých aktivech, společně plánovat strategie, konzultovat se zkušenějšími investory a tak dále. Je to něco jako Facebook pro obchodníky.

Do social trading patří také zajímavá funkce copy trading, která dává uživatelům možnost najít zkušeného investora a kopírovat veškeré jeho obchody. Na výběr je celá řada obchodníků a někteří z nich dosahují skutečně vynikajících výsledků, například známý Jeppe Kirk Bonde své portfolio zhodnotil od roku 2013 průměrně o 28 % ročně. Uživatelům stačí jen kliknout na jedno tlačítko a veškeré jeho obchody se budou automaticky promítat do jejich portfolia.

Na podobném principu fungují také smart portfolia, která ale spravují zaměstnanci, profesionální investoři, společnosti eToro. Na výběr je zde hned několik balíčků aktiv, například Driverless, který se zaměřuje na společnosti vyvíjející autonomně řízená vozidla. Dále si můžete vybrat také portfolio RenewableEnergy, v němž jsou obsaženy akcie firem zařizující obnovitelné energie. Pro fanoušky kryptoměn je zde například CryptoPortfolio nebo DeFiPortfolio.

Co se týče akcií, eToro dává uživatelům přístup k celé řadě největších společností, celkem ze 17 burz po celém světě. Samozřejmě zde najdete americké akcie společností jako Tesla, Google a Microsoft, ale také evropské, asijské nebo arabské (např. SAOC). Prostřednictvím eToro můžete obchodovat také s CFD určitých aktiv, třeba indexů, ale akcie jsou zde prodávány klasicky.

Kvůli tomu má eToro o něco vyšší poplatky, tedy alespoň z krátkodobého hlediska, nicméně pokud chcete investovat dlouhodobě, bude pro vás tato platforma výhodnější. Za vklady v USD si makléř neúčtuje žádné poplatky, ale na české uživatele s korunovými účty se vztahuje tarif 0,5 % z celé výše vkladu. Za výběr prostředků je poté účtován fixní poplatek ve výši 5 USD.

Při samotném nákupu akcií neplatíte žádné provize, pouze již zmiňovaný spread. Ten se ale většinou pohybuje v rámci centů na akcii, u hodnotných aktiv s menší likviditou až dolar. Obecně je platforma eToro pro dlouhodobé obchodování jednou z nejvhodnějších a nejlevnějších. Můžeme ji doporučit všem začátečníkům, kteří se neplánují obchodování nijak aktivně věnovat a chtějí jen investovat finanční prostředky pro zhodnocení, v horizontu několika jednotek, klidně i desítek let.

Váš kapitál je ohrožen. 68 % účtů drobných investorů při obchodování s CFD u tohoto poskytovatele přichází o peníze.

2. Skilling – Spolehlivý CFD broker, který nabízí obchodování s akciemi

Skilling je relativně mladý broker se sídlem na Kypru. Skilling má pobočky také v zemích jako Španělsko, Malta a Německo. Obchodní nabídka společnosti Skilling je přizpůsobena potřebám soukromých i profesionálních klientů a zahrnuje téměř 800 akcií, 73 forexových párů, 21 komodit a 26 oblíbených indexů jako S&P 500 a Nasdaq. Na platformě je také k dipozici více než 50 kryptoměn, včetně Bitcoinu a některých z top altcoinů, jako je Ethereum, XRP, Litecoin a Bitcoin Cash.

Kromě vlastního obchodního softwaru Skilling Trader, který je k dispozici pro stolní počítače a mobilní zařízení, podporuje Skilling také MetaTrader 4, díky čemuž je platforma atraktivní volbou. Celkově Skilling nabízí solidní platformu pro obchodování, která nabízí zajímavé příležitosti pro začátečníky i zkušené obchodníky. Regulace CySEC a FCA dodává platformě další důvěryhodnost.

Skilling také podporuje multiměnové účty, takže například můžete mít jeden účet v eurech a další obchodní účet v dolarech. Pákový efekt je v první řadě závislý na tom, u kterého regulovaného subjektu se při otevření svého obchodního účtu Skilling rozhodnete zaregistrovat. Můžete si samozřejmě vybrat, ale ve výchozím nastavení se většina evropských klientů rozhoduje pro licenci CySEC, která nabízí úrovně pákového efektu až 1:30.

Skilling nabízí dva hlavní typy účtů: Standard, Premium. Oba typy účtů jsou dostupné bez ohledu na zvolené obchodní platformy a jsou dodávány s ochranou proti zápornému zůstatku. Standardní účet Skilling je ideální pro každého. Je to účet s nulovou provizí dostupný na Skilling Trader a Skilling cTrader se spready od 0,7 pipu a minimálním vkladem 100 USD. Prémiový účet se od standardního účtu liší především spready (od 0,1 pipu) a tím, že je s ním spojena nízká objemová provize. Počáteční vklad je také vyšší – 5 000 USD.

3. XTB – Spolehlivý CFD broker, který nabízí obchodování akcií s 0% provizí a úzkými spready

XTB je jedním z největších a nejetablovanějších brokerů. Kromě CFD může většina klientů z EU investovat také do skutečných akcií a ETF, díky čemuž je XTB solidní volbou pro obchodníky i investory. XTB nabízí bezproblémovou zkušenost včetně snadného otevření účtu, pohodlných a většinou bezplatných možností vkladu/výběru a uživatelsky přívětivých obchodních platforem.

Pokud jste investor, věnujte pozornost poplatku za neaktivitu, který začíná platit po jednom roce. Mohou vám také chybět některé oblíbené třídy aktiv, jako jsou opce. Pozitivní je, že broker je regulován několika finančními úřady po celém světě, včetně britského FCA. Společnost je také kotována na Varšavské burze cenných papírů. Vzhledem k tomu, že broker podléhá regulaci, obchodníci a jejich finanční prostředky jsou v bezpečném prostředí.

XTB nabízí svým obchodníkům dostatek obchodních nástrojů, ze kterých si mohou vybrat. Obchodníci mají u brokera přístup k následujícím aktivům – 2 000+ akcií, 22 komodit, 36 indexů, 50+ kryptoměn, 57 forexových párů a také více než 350 ETF, včetně oblíbených iShares Core S&P 500 UCITS nebo iShares J.P. Morgan USD EM Bond.

XTB také nabízí kurzy, které mohou obchodníci sledovat, aby zlepšili své obchodní dovednosti. Témata jsou důkladně vysvětlena, aby bylo možné rychle pochopit jejich informace. Kromě kurzů mají XTB tradeři přístup k článkům, které obsahují různé informace o tom, jak obchodovat a co znamená konkrétní aktivum. Na XTB je dostupný také demo účet. Je to možnost, pomocí které mohou obchodníci získat informace z první ruky o tom, jak na platformě obchodovat. Používání demo účtu je však omezeno na 4 týdny.

4. Pepperstone – Regulovaný broker nabízející supertěsné spready

Pokud se zajímáte o obchodování s akciemi, Pepperstone je vynikající broker. Zde můžete obchodovat s mnoha nejoblíbenějšími americkými akciemi za vynikající provizi již od 0,02 USD za obchod. Naleznete zde akcie špičkových společností jako Apple, Netflix nebo Tesla. Nabídka zahrnuje také akcie kótované na burzách z Velké Británie, Hongkongu, Německa a Austrálie. Velkým bonusem je, že obchodování s akciemi na Pepperstone je otevřené i během obchodování mimo pracovní dobu.

Pepperstone je jedním z nejznámějších brokerů, který existuje od roku 2010. Pepperstone má licence od několika orgánů, včetně ASiC i FCA, díky čemuž je spolehlivým partnerem pro české obchodníky. Minimální počáteční vklad není stanoven, ale tým doporučuje vložit alespoň 200 USD, což je méně než minimální požadavek na vklad mnoha brokerů. Páka je zde pro české obchodníky maximálně 1:30.

Pepperstone je vhodný pro začínající obchodníky i odborníky. Na platformě naleznete širokou škálu školících materiálů, webinářů a mnoho dalšího. Lze využít také funkce sociálního obchodování. Profesionálové zase mohou těžit z přizpůsobitelných grafů a analýz. V Pepperstone existují tři různé typy účtů. První je demo účet. Jedná se o bezplatný účet s 50 000 USD ve virtuálních prostředcích. Demo účet si můžete otevřít okamžitě – vše, co potřebujete, je platná e-mailová adresa. Tímto způsobem se můžete seznámit s Pepperstone a okamžitě vidět, které trhy jsou nabízeny.

Druhý účet je standardní obchodní účet. Okamžitě můžete využívat platformu bez placení provizí a s minimálními spready od 0,77 pipu. Účet Razor přichází s užšími spready a provizemi, které začínají od 3,50 USD za obchod. Samozřejmě můžete i nadále používat demo účet. V horní části obrazovky můžete neustále přepínat tam a zpět mezi živým účtem a demo účtem.

Co se týče zákaznického servisu, po celém světě je nejméně pět kanceláří, kam se můžete přímo obrátit se všemi svými dotazy. Bohužel v ČR není žádná kancelář. Naštěstí je tu i live chat, můžete zavolat přímo na zákaznickou linku nebo zaslat email. Podpora je k dispozici 24/5. Pepperstone získal několik prestižních ocenění od Investment Trends, Deloitte a Compare Forex Brokers a je také známý pro svou konzistentnost ve výjimečných zákaznických službách a vynikajících obchodních podmínkách.

Váš kapitál je ohrožen. 68 % účtů drobných investorů ztrácí peníze při obchodování CFD s tímto poskytovatelem.

5. Libertex – Jednoduchá obchodní platforma nabízející CFD

Poslední z brokerů, kterého bychom vám pro první investiční krůčky doporučili, je Libertex. Na rozdíl od ostatních platforem nenabízí žádné speciální služby, což ale může být výhodou. Investování je tak jednoduché a přímočaré, že se v něm rychle zorientuje každý. Pro pokročilé obchodníky nabízí Libertex jako jeden z mála přístup k nejnovější verzi programu MetaTrader, MT5.

Oproti ostatním brokerům se liší také poměrně omezenou nabídkou finančních instrumentů. Včetně kryptoměn, ETF a indexů jich poskytuje asi 213. Co se týče akcií, na platformě jich naleznete kolem 110 a patří mezi ně především ty americké, ale také norské, hongkongské a skandinávské. Ačkoliv je prostor docela omezený, z nabízených akcií lze vytvořit docela solidně diverzifikované portfolio, protože jsou zde dostupné firmy z několika odvětví.

Co se týče poplatků, Libertex patří k těm levnějším brokerům. Navíc se nám líbí, že veškeré naúčtované poplatky platforma transparentně ukazuje u každé otevřené pozice, takže budete mít jasnou představu o tom, kolik si za své služby vlastně bere. Podobně jako eToro si za otevření pozice naúčtuje spread a poté overnight fee, který ale nazývá rollover fee. V obou případech však nijak nevybočuje z řady.

Libertex si zároveň neúčtuje žádné poplatky za vklady a podporuje celou řadu platebních metod, z čehož většina umožňuje okamžité zpracování transakce, například PayPal, kreditní a debetní karty, Paysafecard nebo Skrill. Ohledně výběrů jsou podmínky podobné, ale za výběr kartou zaplatíte fixní poplatek ve výši 1 EUR.

Stejně jako předchozí platformy je Libertex regulován celou řadou institucí, pro evropský trh je to taktéž CySEC. To znamená, že budou vaše investice v bezpečí. Mimochodem, konkrétně CySEC pojišťuje veškeré prostředky až do výše 90 % nároku, a to do maximální výše 20 000 EUR. Díky tomu můžete mít jistotu, že se vám v případě problémů dostane nějaké náhrady.

Krok 2: Najděte vhodné akcie k investování

Účet u brokera si zvládnete založit během deseti minut, nicméně výběr samotných akcií až tak jednoduchý nebude. Vzhledem k tomu, že investicí budete riskovat své těžce vydělané peníze, byste nad obchodem měli více pouvažovat. Rozhodně nedoporučujeme koupit první aktivum, které na platformě uvidíte, nebo naopak to, které v posledních 24 hodinách zaznamenalo největší růst.

V této následujících sekcích proto vysvětlíme, co to vlastně akcie jsou, jak fungují, rozdělíme si je na určité typy a vyjmenujeme jejich výhody. Dále také popíšeme jak vybrat ty nejlepší k obchodování a prozradíme top 5 akcií, které by neměly chybět v žádném diverzifikovaném portfoliu.

Jak funguje investování do akcií?

Porozumění akciovému trhu je naprostým základem úspěšného investovaní, na němž poté můžete stavět další znalosti. Nyní se proto zaměříme na podstatu akcií, co tvoří jejich cenu, či kdy a kde se obchodují. Jakmile budete tyto základy znát, přesuneme se k trochu složitějším tématům.

Kupujete podíl ve společnosti

Co to vlastně akcie je? Ve zkratce se jedná o cenný papír, podobně jako například dluhopis nebo směnka, jehož nákupem získáváte určitý podíl v dané společnosti. Ten je ve většině případů naprosto minimální, protože k nákupu celé firmy byste potřebovali miliony či miliardy dolarů. Ale i tak se držitelem podílu stanete a v jistých případech získáte i právo na podíl z jejího výdělku, neboli dividendu.

Celý proces funguje následovně:

• Chcete si koupit akcie společnosti, která má celkově k dispozici 1 milion akcií
• Cena jedné akcie této společnosti se momentálně pohybuje na 10 USD
• Pokud do ní investujete 10 000 USD, pořídíte si 1000 akcií
• Protože nyní vlastníte jednu tisícinu milionu dostupných akcií, jste držitelem 0,1% podílu této firmy

Tržní kapitalizace

Tento pojem označuje celkovou hodnotou společnosti, která se vypočítá jako množství všech akcií vynásobený hodnotou jedné akcie:

• Z příkladu uvedeného výše vypočítáme tržní kapitalizaci tak, že vezmeme celkový počet akcií, tedy 1 milion
• Vzhledem k tomu, že je cena jedné akcie 10 USD, můžeme jednoduše vypočítat tržní kapitalizaci
• 1 milion krát 10 USD je 10 milionů USD, což hodnota dané firmy

V tomto příkladě se ale jedná o zjednodušenou verzi, protože firmy obchodované na burze mají většinou mnohem vyšší hodnotu. Dělí se do tří skupin:

• Large-cap: Hodnota přes 10 miliard USD
• Medium-cap: Hodnota mezi 2 až 10 miliardami USD
• Small-cap: Pod 2 miliardy USD

Large, medium a small znamenají velikost, česky velká, střední a malá. Cap poté vychází z anglického výrazu market cap, což znamená právě tržní kapitalizace.

Začátečníkům je obecně doporučováno investovat do společností s vysokou tržní kapitalizací, protože se jedná o známé, dlouhodobě působící a bezpečné firmy, které dominují ve svém odvětví a jsou méně náchylné k cenové volatilitě. To je změna ceny za určitý čas – z doslechu možná víte, že mezi nejvíce volatilní aktiva patří kryptoměny, jejichž ceny se mohou ze dne na den měnit o desítky procent.

Mezi large-cap společnosti patří například Amazon, Tesla, Microsoft a Apple, což jsou jména, která zajisté všichni znáte. Jejich opakem jsou tzv. penny stocks, velmi levné akcie, jejichž cena se pohybuje v rámci centů. Mají nízkou tržní kapitalizaci a jejich cena se může rapidně měnit.

Ceny akcií

Základem dlouhodobého obchodování je, že nakoupíte akcii za určitou cenu a následně ji prodáte za cenu vyšší, přičemž rozdíl mezi těmito částkami bude váš výdělek (minus poplatky brokerovi). Celý proces znovu uvedeme na příkladu:

• Za 10 000 USD si koupíte 1000 akcii, přičemž každá z nich má hodnotu 10 USD
• Během určité doby se společnosti zadaří a cena jedné akcie stoupne na 15 USD
• Rozhodnete se tak všechny vlastněné akcie prodat za 15 000 USD
• Rozdíl mezi nákupní a prodejní cenou je 5 000 USD, což je zároveň váš výdělek

Cenu akcií, jako každého jiného aktiva, tvoří tržní síly. Pamatujete na zákon nabídky a poptávky z hodin ekonomie? Přesně podle něj se cena akcií řídí:

• Určitá společnost v sektoru počítačových čipů nabízí 1 milion akcií, cena jedné je v tuto chvíli 10 USD
• Firma vynalezne nový procesor, v němž je zabudovaná nová technologie zvyšující výkon o 200 % a předpokládá se, že prodeje budou neslýchaně vysoké
• Investoři tuto skutečnost zjistí a budou se chtít svézt na vlně úspěchu, takže začnou nakupovat její akcie, čímž se po nich zvedne poptávka
• Ze základního ekonomického zákona plyne, že se tím začne zvyšovat i jejich cena

Cena by naopak mohla začít klesat, kdyby se na některém produktu našla závada. Například když před několika lety vznikla kauza explodujících telefonů Samsung, cena jejich akcií šla rapidně dolů. Investoři měli strach, že se zhorší ekonomické výsledky společnosti a začali akcie ve velkém prodávat, čímž po nich vznikla nižší poptávka a tím cena klesla.

Z toho plyne, že se cena akcií tvoří na základě skutečných událostí a nikdo si ji nemůže jen tak stanovit. Jedním z nejdůležitějších aspektů investování je tedy informovanost a přehled o momentálním dění. Pokud uvidíte, že některá společnost plánuje vývoj nového produktu a věříte, že by mohla mít potenciál růstu, mohla by to být brána k vašemu úspěšnému obchodu.

Obchodovací hodiny

Jak jsme již zmiňovali, akcie jsou kótované na určitých burzách, které mají své zaměstnance zprostředkovávající obchody. Kvůli tomu není možné obchodovat nepřetržitě, například v USA se burzy otevírají od pondělí do pátku mezi 9:30 a 16:00 východního času. Pozice lze proto otevírat a zavírat pouze v těchto časech. Dejte si pozor, někteří online brokeři podporují i investování mimo otevírací hodiny, což ale přichází se zvýšenými poplatky.

Burzy cenných papírů

Burzy jsme už vysvětlili v předchozích odstavcích článku, takže jen zopakujeme to nejdůležitější. Veřejně obchodovatelné akcie musí být vždy kótované (uvedené) na určité burze, přičemž každé území má svou vlastní burzu. V USA jsou dvě hlavní burzy NYSE a Nasdaq, kde najdete většinu největších amerických společností.

Jak jsme již zmiňovali, například v České republice máme BCPP (Burzu cenných papírů Praha), na níž jsou uvedeny vnitro-zemní společnosti, například ČEZ. Každý broker má nabídku akcií jinou, jeden jich nabízí tisíce z celého světa, jiný se třeba zaměřuje pouze na společnosti americké. Pokud tedy máte nějaký specifický investiční záměr, zvažujte, u kterého makléře se registrujete a zda nabízí vámi požadovaná aktiva.

Do jakých akcií investovat?

Když už máte přehled o tom, jak akciový trh přibližně funguje, přejdeme k výběru těch nejlepších akcií ke zhodnocení financí. Samozřejmě si musíte pamatovat, že investování přináší určité riziko ztráty, ale zato nabízí potenciál velmi slušného zhodnocení. V této sekci se proto zaměříme na různé druhy akcií, abyste pochopili, od čeho se riziko a možnost výdělku vlastně odvíjí.

Typ akciové investice

Ačkoliv existuje poměrně velké množství kategorií akcií, obvykle narazíme na tři hlavní. Nyní se na každou z nich podíváme, vysvětlíme, co znamená, a následně popíšeme jejich výhody či nevýhody:

• Blue-chip akcie:
  Pokud někdo mluví o blue-chip akciích, jedná se o cenné papíry vydané společností s vysokou tržní kapitalizací. Obvykle se tak jedná o známé a dominantní firmy, které jsou již etablované a podávají konzistentní výsledky. Tento typ akcií bývá velmi málo rizikový, ale protože mají velké společnosti už předem vydlážděnou cestu a jasný plán toho, jak budou v budoucnosti postupovat, obvykle se nedočkají raketového růstu. Jakmile totiž předních příček dosáhnou, cílem se stává jejich udržení a postupné rozšiřování, nikoliv masivní expanze.Příklad: Apple, Visa, McDonald’s, Disney, Nike, American Express
• Růstové akcie:
  Růstové akcie jsou pravým opakem blue-chip firem, protože se obvykle jedná o méně známé společnosti s potenciálem vysokého růstu působící v málo ověřeném sektoru. To ale samozřejmě přichází s vyšším rizikem, že se jejich produkt neuchytí a ve finále bude vaše investice bezvýznamná, nebo dokonce ztrátová.Příklad: Cannabis akcie (ACB), kryptoměnové akcie (Coinbase), metaverse akcie (META)
• Dividendové akcie:
  Posledním typem jsou dividendové akcie. Dividenda je nárok držitele podílu společnosti na část jejího výdělku (konkrétní údaje o dividendách lze najít například na Yahoo Finance). Například Verizon (VZ) nabízí dividendu 2,56 USD na jednu vlastněnou akcii a vyplácí ji jednou za čtvrtletí. Od těchto akcií investoři neočekávají vysoké kapitálové zhodnocení, protože se jejich cena dlouhodobě významně nemění, takže nejsou tak rizikové, ale využívají právě možnosti získávání dividend.Příklad: Verizon, CocaCola, American Express, Target

Sektor akcie

Dalším kritériem je sektor, v němž daná firma působí. Každý má určitá specifika, která je potřeba zvážit. Jako příklad si uveďme sektor energií. Bude energie potřebná v budoucnosti? Jakým směrem se trend energetiky vyvíjí? Jaká je na trhu momentální situace a co ji ovlivňuje? Nebo třeba sektor realit: v jakém jsou momentálně nemovitosti stavu? Je právě teď vhodná doba k nákupu?

Každá z těchto oblastí zahrnuje celou řadu společností, jež se mohou zaměřovat na úplně jiný způsob provedení zisku. Pokud znovu zvážíte stav energetického sektoru, tak v poslední době rostly především společnosti zaměřující se na fosilní paliva a obnovitelné zdroje pokulhávaly. Ale bude tento trend pokračovat i v budoucnosti? Jaký je momentálně světový trend ohledně fosilních paliv?

Dříve, než vypíšeme jedenáct hlavních sektorů, které bývají většinou uváděny, vám dáme radu: před investicí si klaďte otázky, tak jako jsme nyní dělali my. Pokud na ně neznáte odpověď, zkuste ji vyhledat na internetu. Přemýšlejte jak v krátkodobém, tak dlouhodobém hledisku a mějte přehled o dění. Tím minimalizujete riziko a zjistíte, že investování vlastně až tak těžké není. Zde jsou jednotlivá odvětví:

• Informační technologie
• Zdravotní péče
• Finance
• Spotřební sektor
• Telekomunikace
• Průmysl
• Základní materiály
• Energetika
• Služby
• Nemovitosti
• Spotřební zboží

Výkonnost ve srovnání s širším trhem

Dalším indikátorem dobré akcie je její výkonnost ve srovnání s akciemi podobných firem nebo různými indexy. Ačkoliv mají všechny společnosti různá specifika a důvody k jejich růstu či poklesu, tyto pohyby jsou do značné míry vypovídající. Odvíjejí se od celkového vnímání dané společnosti, její politiky, tržeb a dalších faktorů.

Jako příklad můžeme uvést společnost Ford Motors, cena jejich akcií vzrostla za poslední rok o 27 %. Pokud ale porovnáme výkon ostatních výrobců aut na NYSE, ty vzrostly v průměru pouze o 3 %. Zkuste se zaměřit na skutečnosti, které k takovému rozdílu mohly vést. Má Ford schopný management? Uvedl na trh novinky? Změnil firemní politiku? Má do budoucna velké plány?

Hledejte podhodnocené akcie

Rozdíl mezi pojmy cena a hodnota bývá často zanedbáván, ale přitom je velmi důležitý. Cena je obnos peněz, za které si momentálně akcii můžete koupit, ale hodnota je naproti tomu finanční obnos, který by byl za danou akcii přiměřené zaplatit. V určitém smyslu tak říkáme, jestli je akcie levná, drahá, nebo má cenu nastavenou správně, ale jak to poznat?

Pomůže nám k tomu takzvané P/E ratio, což je zkratka pro poměr podílu ceny akcie a zisku dosahovaných společností na akcii. Zjednodušený příklad:

• Společnost má 1000 akcií a každá z nich stojí 15 USD
• Za poslední rok vydělá společnost 10 000 USD, tedy 10 USD na akcii
• P/E ratio proto vypočítáme jako 15/10, což je 1,5
• V přeneseném smyslu to znamená, že pokud by výdělky zůstaly konstantní, vaše investice se vrátí za 1,5 let

Obecně platí, že každý sektor má vhodné P/E ratio jiné, takže by bylo znovu potřeba porovnávat s širším trhem. Pokud ale například zjistíte, že průměrné P/E ratio technologických gigantů je 25 a vy najdete některého s poměrem 14, může to znamenat, že jsou jeho akcie podhodnocené.

5 oblíbených akcií, které byste měli sledovat

Nyní se podíváme na jedny z nejpopulárnějších akcií vůbec. Každá do trochu jiného sektoru a najdete v nich všechny 3 zmíněné typy akcií, takže jejich kombinací by mohlo vzniknout vyvážené portfolio. Navíc se jedná známé společnosti s dlouhou historii, takže jejich nákup by byl méně rizikovou investicí.

1. Amazon – Celkově nejoblíbenější akcie

Amazon, společnost dnes už druhého nejbohatšího člověka na světě Jeffa Bezose, vznikla v roce 1994 v garáži pronajatého domu. Od té doby se dokázala stát jednou z nejhodnotnějších firem světa. Pokud chcete konkrétní čísla, od svého vstupu na trh se hodnota jedné akcie zvýšila 1750krát.

Ačkoliv nenabízí žádnou dividendu, Amazon dosahuje konzistentně výborných výsledků, které bývají často mnohem lepší než u konkurence. Za poslední roky vzrostla cena jeho akcií o 235 %, zatímco průměr NASDAQ byl pouze 125 %. Pokud byste tedy tuto akcii do svého portfolia zařadili, mohla by vám přinést zajímavé kapitálové zhodnocení.

Váš kapitál je ohrožen. 68 % účtů drobných investorů při obchodování s CFD u tohoto poskytovatele přichází o peníze.

2. Coca-Cola – Oblíbená dividendová akcie

Coca-Cola je miláčkem nejen všech dividendových investorů, ale také konzumentů sodovek a slazených nápojů. Ikonický produkt s více než stoletou tradicí najdete v každém koutě světa a nehrozí, že by po něm v blízké době výrazně klesala poptávka. Její cena zůstává poměrně stabilní, ať už se nacházíme v krizi, nebo na vrcholu ekonomického cyklu.

Investoři si ji do svých portfolií proto nepřidávají kvůli kapitálovému zhodnocení, ale dividendě, již vyplácí. V tuto chvíli je ale poměrně nízká, pouze 3 % z ceny akcie, protože v poslední době její cena výrazně rostla. Kvůli tomu nemůže nabídnout vysoké výdělky, ale kompenzuje je jakousi pomyslnou jistotou.

Váš kapitál je ohrožen. 68 % účtů drobných investorů při obchodování s CFD u tohoto poskytovatele přichází o peníze.

3. Coinbase – Populární růstová akcie

Coinbase je snad nejlepším příkladem růstové akcie. Pokud tuto společnost neznáte, jedná se o obchodní platformu nabízející kryptoměny. Jak jsme již zmiňovali, growth stocks často patří do oblasti neprozkoumané a neověřené časem, takže nikdo moc neví, co od nich očekávat. Buď svou hodnotu rychle ztratí, nebo naopak extrémně vzrostou na ceně.

Už jen z podstaty Coinbase vyplývá, že bude určitým způsobem kopírovat obecný vývoj cen kryptoměn, které v poslední době zažívají drastický propad. Od svého uvedení na trh v květnu 2021 ztratily akcie Coinbase asi 80 % své hodnoty, což z dnešního pohledu může působit jako dobrá příležitost k nákupu. Navíc, tato společnost si drží velmi nízké P/E ratio o hodnotě 5,67.

Váš kapitál je ohrožen. 68 % účtů drobných investorů při obchodování s CFD u tohoto poskytovatele přichází o peníze.

4. Walmart – Oblíbená akcie spotřebního sektoru

Abyste vyvážili vysoké riziko růstových akcií z neověřených sektorů, do svého portfolia byste měli zařadit také konzervativnější aktiva. Mezi ty nejoblíbenější patří americký Walmart, což je obchodní řetězec. Jeho pobočky bývají zpravidla obrovské budovy, v nichž najdete v úplně všechno od jídla, oblečení a elektroniky až po auta.

Kvůli tomu jsou akcie této společnosti méně náchylné ke změně cen na základě trendovosti určitého produktu; pokud přestanou být populární rohlíky, do nabídky zařadí chleba. Přestanou-li zákazníci nakupovat šortky, Walmart začne prodávat kalhoty. Jediné, co by snad mohlo uškodit, by bylo, kdyby někdo nařídil, aby lidé zůstávali doma a nevycházeli ani nakupovat.

I to má ale společnost do pojištěné prostřednictvím svého on-line obchodu, proto se i přes vrcholky pandemie koronaviru jednalo o jednu z mála společností, jejíž akcie konzistentně rostly. Od února 2020 do února 2022 jejich cena stoupla o významných 23 % bez vyšší volatility.

Váš kapitál je ohrožen. 68 % účtů drobných investorů při obchodování s CFD u tohoto poskytovatele přichází o peníze.

5. Alphabet – Investiční akcie vhodná pro všechny časy

Podobné nátury jako Walmart je také společnost Alphabet, pod niž spadá Google. Ačkoliv se pohybuje v úplně jiném sektoru, jedná se o zavedenou společnost, jejíž služby využívá téměř každý. Nesmíte ale zapomínat, že Alphabet není jen vyhledávač generující příjmy z reklam.

Pod tuto společnost spadají také mapy, operační systém Android, služba Google Disk, textový procesor, technologie umělé inteligence a mnoho dalšího. Jedná se o firmu s tak robustní základnou, že s její cenou dokáže zamávat jen máloco. Navíc neustále vyhledává nové příležitosti a udržuje pozitivní trend svého vývoje.

Váš kapitál je ohrožen. 68 % účtů drobných investorů při obchodování s CFD u tohoto poskytovatele přichází o peníze.

Proč investovat do akcií?

Nyní se budeme chvíli věnovat důvodům, proč si k investování vybrat zrovna akcie. Existuje celá řada způsobů, jak z peněz vytvořit další peníze, ale podílové cenné papíry patří jednoznačně k něm nejlepším. Jejich hodnota se totiž odvíjí od toho nejcennějšího, lidského kapitálu, který může sice přinést obrovské zhodnocení, ale také nese jisté riziko ztráty.

Akcie versus spořicí účty

Pokud se rozhodujete mezi založením spořícího účtu a investováním do akcií, zvažte následující faktory. Ano, spořicí účty jsou mnohem bezpečnější a dá se říct, že existuje pouze minimální riziko ztráty prostředků. Po posledním zvyšování úrokových sazeb nabízejí banky zdánlivě výhodné úroky, některé dokonce až 5 %, ale ty musíte porovnat s momentální inflací, která v červnu 2022 činí 17 %!

Kdybyste si tedy spořicí účet založili, tak skutečně s jistotou „vyděláte“ 5 % ročně, ale s jistotou také ztratíte 12 % veškerých vložených financí. V porovnání s tím generovaly historicky firmy mnohem lepší zisky než veškeré spořicí účty, například index S&P 500 od roku 1926 průměrně vzrůstal o 10 % p. a.

Snadná diverzifikace

Výhodou investování do akcií je snadná diverzifikace celého portfolia. V tomto případě můžeme porovnávat například s kryptoměnami, které se drží jednoho trendu. Pokud roste BTC, rostou i ostatní kryptoměny a naopak. Kdybyste tedy chtěli vytvořit diverzifikované portfolio z kryptoměn, moc by se vám to nepovedlo.

Akcie se naproti tomu řadí do již zmíněných sektorů, ale ani samotná odvětví nelze zaobalit do jediného trendu. Každá firma se zaměřuje na jiný typ produktů nebo služeb, a proto si do portfolia můžete jednoduše zařadit z každé oblasti něco. Díky tomu budou vaše investice méně náchylné k prudkým změnám a celé portfolio se bude vzájemně balancovat.

Není třeba předchozích zkušeností

Některé finanční instrumenty mohou být komplikované, například opce nebo forex. Obchodování s akciemi je opravdu to nejjednodušší, co existuje. Stačí jen vybrat akcii, koupit ji, pár let počkat, a poté ji prodat. Ano, může se stát, že se investice nepovede a pozice bude ztrátová, ale s jinými investičními instrumenty je pravděpodobnost ztráty mnohem vyšší.

Akcie jsou likvidní

Poslední výhodou tohoto typu aktiv je jejich likvidita. K porovnání likvidity nám poslouží nemovitosti. Pokud koupíte investiční byt, který mimochodem vyžaduje mnohem vyšší vstupní kapitál, tak lze jen těžko říct, kdy jej prodáte. Může se stát, že kupce najdete hned na druhý den, ale také je dost možné, že se s prodejem budete trápit dalšího půl roku. Akcie velkých společností jsou ale obchodovány dennodenně ve velkém, například Google je průměrně obchodován 30 000 000krát za den. Nemůže se proto stát, že by se kupec pro vaši akcii nenašel.

Jsou investice do akcií zdaněny?

Ano, z prodeje je potřeba odvést daň z příjmu, tedy 15 %, ale existuje několik výjimek. Pokud cenné papíry držíte déle než tři roky, jsou od daňové povinnosti osvobozeny. To stejné platí, pokud se vaše příjmy vejdou do limitu 100 000 Kč.

Dejte si ale pozor, skutečně zde mluvíme o příjmech! Pokud v lednu koupíte akcie v hodně 200 000 Kč, cena o 40 % klesne, vy je prodáte a na bankovní účet si pošlete pouze 120 000 Kč, pak i tyto peníze musíte zdanit 15% sazbou. Zároveň je také potřeba poznamenat, že limit 100 000 Kč platí pro součet všech cenných papírů, takže akcií, podílových fondů, dluhopisů a dalších.

Kolik stojí investice do akcií?

Budete-li investovat do akcií prostřednictvím platformy některého z on-line brokerů, zaplatíte  poplatky. Pro makléře je tato činnost totiž business, ze kterého jim plyne zisk. Proto se nyní blíže podíváme na dva pojmy, které jsme v recenzích jednotlivých platforem často zmiňovali:

Provize

Prvním z poplatků je provize. Jedná se o poplatek, který platíte danému makléři za zprostředkování obchodu. Námi uvedení brokeři si žádné provize neúčtují, což ale není standardní. Pokud by si nějaká platforma účtovala provizi například 0,5 % a vy otevřeli pozici v hodnotě 100 USD, pak makléři zaplatíte 0,5 USD, kvůli čemuž se otevře pozice pouze v hodnotě 99,5 USD.

Spready

Spready jsou o něco komplikovanější. Definice říká, že spread je rozdíl mezi momentální nákupní a prodejní cenou. Ten se ale u každého aktiva podstatně liší, odvíjí se především od jeho obchodovaného množství (likvidity). Čím více akcií se v jednu chvíli prodává, tím konkurenceschopnější ceny musejí prodejci nabízet, aby na jejich nabídku někdo přistoupil.

Kolik peněz potřebujete k investování do akcií?

Před vzestupem on-line obchodních platforem byl vstup na akciový trh osetý podmínkami. Protože byly veškeré obchody vyřizovány telefonicky, jak si můžete pamatovat z filmu Vlk z Wall Street, obchody byly nákladově mnohem dražší. Kvůli tomu jste museli vkládat tisíce dolarů, aby se makléřům zprostředkovávání vůbec vyplatilo.

On-line platformy jsou dnes ale zařízeny z velké části automaticky a veškeré obchody probíhají pomocí programu, díky čemuž mohli brokeři požadavky extrémně snížit.  Na eToro je minimální vklad 50 USD, ale veškeré akciové pozice lze otevírat už od výše 10 USD.

Tipy pro investory začátečníky

V poslední řadě jsme si pro vás, nové investory, připravili sérii krátkých rad. Svět akcií může vypadat trochu strašidelně, ale rozhodně se nemáte čeho bát. Za chvíli zjistíte, že obchodování je vlastně hračka.

Prozkoumejte akciové fondy

Pokud se nemůžete rozhodnout, do které konkrétní akcie investovat, vyzkoušejte akciové fondy nebo indexy. Například S&P 500 je průměrem výkonu 500 největších veřejně obchodovaných amerických firem ze všech odvětví. Díky tomu bude vaše investice silně diverzifikovaná a méně volatilní.

Váš kapitál je ohrožen. 68 % účtů drobných investorů při obchodování s CFD u tohoto poskytovatele přichází o peníze.

Poklesy trhu

Pro většinu nových investorů je hlavním problémem udržet své emoce na uzdě. Jakmile uvidí, že jimi nakoupená akcie ztrácí na hodnotě, zpanikaří a okamžitě ji prodají. Světe div se, za měsíc je akcie zpátky na původní hodnotě a za dva o 5 % výše než předtím. Veškerá provedená rozhodnutí by měla být racionální a dobře promyšlená.

S tím jde ruku v ruce základní strategie koupit akcie když jsou dole, prodat když jsou nahoře. Pokud do akcie investujete v době, kdy se její ceny nacházejí na globálních maximech, je téměř jisté, že se brzy propadnou (dojde ke korekci ceny). Proto vyčkejte na správnou příležitost a teprve poté nakupujte. Investování je hra s časem a vyhrává ten, kdo má největší trpělivost.

Copy trading

Funkci copy trading jsme již zmiňovali v sekci o eToro. Podobně jako akciové fondy jsou tato portfolia spravována zkušenými investory, kteří mají určité investiční cíle. Pokud se s jejich strategií ztotožňujete a sami nevíte, kam investovat, copy trading by pro vás mohl být vynikající volbou. Jeho prostřednictvím můžete dosáhnout výborných výsledků, aniž byste věděli, jak správně investovat do akcií.

Váš kapitál je ohrožen. 68 % účtů drobných investorů při obchodování s CFD u tohoto poskytovatele přichází o peníze.

Zaměřte se na populární sektory

Chcete-li při investování zůstat alespoň trochu aktivní, zkuste se zaměřovat na momentálně populární sektory. Například v tuto chvíli je hodně trendy energetický sektor, asi všichni víme proč. Během pandemie byly populární technologické akcie, protože nám umožňovaly zůstat v kontaktu. Pokud najdete další trend, výdělek vás nemine.

Strategie průměrování dolarových nákladů

Pokud se snažíte přijít s nějakou investiční strategií, můžete vyzkoušet jednoduché průměrování dolarových nákladů. Jedná se o přístup, kdy si zvolíte daný den v měsíci a do určitého aktiva investujete pokaždé tu stejnou částku. Díky tomu se nemůže stát, že byste investovali ve špatný moment a nakupovat budete přibližně za průměrnou cenu aktiva během daného období.

Shrnutí

V tomto článku jsme shrnuli to nejdůležitější o investování do akcií. Teď už víte, jak celý proces obchodu probíhá, kteří on-line brokeři jsou pro začátečníky nejvhodnější, jak vybrat správné akcie, znáte základní investiční terminologii a některé strategie. Pokud s investováním do akcií stále váháte, zkuste investovat jen malou částku a uvidíte, zda vám to půjde. Za pokus nic nedáte a minimálně se přiučíte něčemu novému.

Například na eToro  můžete začít investovat už od minimální výše 50 USD.

Váš kapitál je ohrožen. 68 % účtů drobných investorů při obchodování s CFD u tohoto poskytovatele přichází o peníze.

Často kladené otázky