Jedním z nejlepších způsobů, jak může investor zhodnocovat svůj kapitál, je investování do akcií. Ovšem při rozhodování o tom, kde bude preferované akcie nakupovat, musí nejprve dobře zvážit mnoho faktorů. V současné době jsou na trhu k dispozici už desítky makléřských platforem, přičemž každá má své výhody a nevýhody. Proto jsme se v tomto průvodci, který se zabývá především těmi nejlepšími dividendovými aristokraty vhodnými pro investici, zaměřili i na dva brokery, které jsou dle mnohých analytiků a řady jejich spokojených uživatelů vhodní nejen pro koupi akcií dividendových aristokratů.

Obsah

Jak koupit dividendové aristokraty – 5 jednoduchých kroků

Níže naleznou investoři průvodce, jak v pěti jednoduchých krocích mohou nakupovat dividendové aristokraty na eToro. eToro totiž nabízí tisíce cenných papírů, a to bez provizí, přičemž založení účtu na této platformě trvá pouhých pět minut.

  • ✅Krok 1 – Založení si obchodního účtu: Uživatelé mohou jednoduše přejít na webové stránky vybraného brokera a zaregistrovat se. Postačí pouze zadat své osobní údaje a vytvořit si uživatelské jméno a heslo.
  • 🛂Krok 2 – Nahrání ID: V dalším kroku poté musejí si nechat uživatelé svůj nově vytvořený účet  ověřit nahráním kopie dokladu totožnosti. Na výběr mají cestovního pas, občanský průkaz nebo řidičský průkaz.
  • 💳Krok 3 – Vložení prostředků: Uživatelé mohou vložit své finanční prostředky výběrem platební metody, kterými jsou elektronická peněženka, kreditní či debetní karta a ACH.
  • 🔎Krok 4 – Nákup dividendových aristokratů: Uživatelé mohou vyhledávat dividendové aristokraty prostřednictvím vyhledávacího panelu platformy. Po zahájení proces otevřené objednávky už jen stačí zadat částku, kterou chce uživatel investovat a následně celou transakci potvrdit.
  • $ Krok 5 – Výplata dividend: Podle druhu vybraného dividendového aristokrata budou uživateli připsány nejčastěji čtvrtletně dividendy.

Investováním riskujete váš kapitál. 68 % retailových investorů při obchodování CFD s tímto poskytovatelem ztratí peníze.

Kde se obchodují dividendoví aristokraté v roce 2024?

V této části průvodce se hodnotí dva velmi populární brokeři, kteří svým uživatelům umožňují investovat do dividendových aristokratů.

1. eToro – Regulovaný špičkový broker bez poplatků, kde se obchodují dividendoví aristokraté

eToro bylo spuštěno již v roce 2007 a od té doby se stalo jedním z nejpopulárnějších burzovních brokerů na světě. Tato platforma tak nyní podporuje více než 30 milionů investorů. eToro je silně regulovaný broker, schválený licenčními orgány v USA, Velké Británii, Evropě a Austrálii. Hlavní výhodou této platformy je, že si zde mohou investoři otevřít účet během několika minut a i samotný proces KYC je velmi rychlý. Navíc investorům stačí vložit pouze 10 USD, aby mohli začít.

eToro má hned několik podporovaných platebních metod, jako jsou debetní a kreditní karty, elektronické peněženky, PayPal a tradiční bankovní převody. Jakmile bude účet eToro uživatele připraven ke spuštění, bude mít uživatel přístup k tisícům cenných papírů, z nichž mnohé vyplácejí čtvrtletní dividendy, což do budoucna může uživateli zajistit dobrý pasivní příjem. Kromě toho investorům u tohoto brokera bez ohledu na to, jakého dividendového aristokrata si budou chtít koupit, nebude účtována žádná obchodní provize.

Dividendoví aristokraté na etoro

Za zmínku rozhodně stojí i fakt, že eToro podporuje i frakční akcie. To znamená, že si investoři mohou koupit jakoukoli akcii vyplácející dividendy již od 10 USD. Pokud by si tedy investor přál vložit 100 USD na svůj účet u eToro, budete mít příležitost diverzifikovat svůj vklad mezi 10 různých dividendových aristokratů. Kromě toho budou mít také přístup k široké škále trhů, včetně populárních penny akcií, stejně jako populárních ropných akcií.

eToro poskytuje svým uživatelům dále i přístup k řadě populárních dividendových akciových ETF. To zahrnuje SPDR S&P US Dividend Aristocrat ETF, do kterého lze investovat bez provize od minimálně 10 USD. Kromě ETF umožňuje eToro svým uživatelům také nakupovat kryptoměny. Díky tomu tak mohou například investovat do Bitcoinu, Etherea či do dalších populárních kryptoměn.

Další oblíbenou funkcí je nástroj pro kopírování obchodů. Ve své nejzákladnější podobě umožňuje uživatelům kopírovat obchody zkušeného investora, který má ověřitelné zkušenosti s eToro. Jakmile si uživatel vybere obchodníka, kterého chce kopírovat, a zároveň i bude už vědět, kolik chce investovat (minimálně však 200 USD), všechny budoucí pozice se mu budou zrcadlit na jeho účtu.

Dividendoví aristokraté na eToro

Investoři tak mohou aktivně nakupovat a prodávat akcie, aniž by museli pracně vyhledávat ty nejlepší příležitosti. To platí i při investování do chytrých portfolií, kterých jsou na výběr desítky. Ty jsou profesionálně spravovány platformou eToro a pokrývají široké spektrum strategií, včetně dividendových aristokratů.

eToro také nabízí oblíbenou aplikaci pro cenné papíry, která se připojuje k hlavnímu obchodnímu účtu. Uživatelé s touto aplikací tak budou moci nakupovat, prodávat a sledovat ceny dividendových akcií v reálném čase a rovněž i mít přehled o všech čtvrtletních platbách.

Minimální vklad 10 USD
Frakční akcie Ano – Minimálně 10 USD
Poplatková struktura 0% provize ze všech dividendových akcií a ETF
Náklady na nákup dividendových akcií Pouze spread

Investováním riskujete váš kapitál. 68 % retailových investorů při obchodování CFD s tímto poskytovatelem ztratí peníze.

2. Skilling – Regulovaný CFD broker, kde si můžete vybrat ze spousty dividendových aristokratů

Druhým brokerem, kterého si nyní blíže představíme, je Skilling. Skilling je skandinávský CFD, forex, akciový, komoditní a krypto broker, který byl založený v roce 2016 a své sídlo má na Kypru. Tento broker nabízí obchodní příležitosti prostřednictvím uznávaných MT4 , cTrader a vlastní platformy založené na prohlížeči, která je také dostupná pro iOS a Android. Aktuálně se může Skilling pochlubit nabídkou čítající více než 900 nástrojů s konkurenčními spready od 0,1 pips a velmi přívětivým uživatelským rozhraním. I v tomto případě se jedná o regulovaného brokera.

Pokud by se investor rozhodl začít obchodovat s tímto brokerem, tak bude muset po dokončení registrace, provést minimální vklad ve výši 100 USD. K vložení svých finančních prostředků poté může využít přes 11 různých možností platby, které zahrnují například bankovní převod, PayPal, debetní či kreditní kartu a mnoho dalších. Kromě toho si také investor může vybrat hned z pěti různých měn účtu – USD, EUR, GBP, SEK a NOK.

Dividendoví aristokraté na Skilling

Co se týče samotného obchodování akcií, tak je zde k dispozici více než 760 CFD, včetně těch nejpopulárnějších, jako je Tesla nebo Apple. Opět i zde je pro investory možnost frakčních akcií, které výrazně snižují vstupní bariéru pro akcie, jež mají pro mnohé investory vysokou hodnotu.

Další funkcí, která je mezi investory v poslední době velmi oblíbená, je copy trading. Tuto funkci má ve své nabídce i tento broker, který investorům nabízí kopírovací a sociální obchodní službu s více než 800 strategiemi. Copy trading funguje tak, že umožňuje investorům zrcadlit pozice od jimi zvolených investorů. Poskytovatel strategie si výměnou za sdílení však vezme poplatek. Samozřejmostí v nabídce Skilling je i možnost využití demo účtu.

Minimální vklad 100 USD/EUR
Nabídka frakčních akcií ANO
Poplatková struktura 0 % provize na standartním účtu se spready od 0,7 pips

Investováním riskujete váš kapitál. 68 % retailových investorů při obchodování CFD s tímto poskytovatelem ztratí peníze.

3. XTB – vyberte si dividendové aristokraty z více než 16 burzovních trhů světa

Třetím brokerem, kterého doporučujeme pro nákup dividendových aristokratů, je XTB. Tato platforma nabízí všechny dividendové XTB_logo aristokraty z amerických trhů, ale také další dividendové tituly z evropských, asijských či latinských trhů. Co se týče bezpečnosti u tohoto brokera, není se čeho bát, neboť na XTB dohlíží ty nejpřísnější úřady z oboru včetně cySEC, FCA nebo FSC. Navíc, tento broker působí na trhu již od roku 2006 a je sám veřejně obchodovanou společností, tudíž je pod drobnohledem i dalších entit na trhu.

Platforma nabízí pouze jeden univerzální typ účtu, kterým je standard. V rámci něho můžete využívat veškeré nabízené instrumenty, obchodovat s minimálním spreadem, využívat obchodní platformu xStation a akcie, ETF, CFD či kryptoměny obchodovat s 0% poplatkem. Prostředky můžete na účet dobít platebními kartami, bankovním převodem či PayPalem. U platebních karet si platforma účtuje v závislosti na měně poplatek ve výši 0,7 – 0,95 % z celkové vložené částky.

Obchodování akcií na XTB

Výhodou používání XTB v roli klienta je, že máte zdarma přístupy na webináře mířené k edukaci začátečních i pokročilých investorů a obchodníků. Platforma je rovněž aktivní na svém Youtube kanále, kde její analytici téměř každý den publikují denní analýzy a další podpůrné materiály.

Minimální vklad 10 EUR/USD
Nabídka frakčních akcií ANO
Poplatková struktura 0 % provize s minimálními spready

Investováním riskujete váš kapitál. 68 % retailových investorů při obchodování CFD s tímto poskytovatelem ztratí peníze.

4. Pepperstone – Regulovaný CFD broker, který nabízí supertěsné spready

Pepperstone logo Pepperstone je makléřská společnost založená v roce 2010 s pobočkami v Austrálii a Evropě. Jeho spolehlivost již není třeba prokazovat, protože je regulován nejvyššími finančními úřady včetně Financial Conduct Authority (FCA) a ASIC. Jedním z hlavních cílů Pepperstone je nabídnout každému obchodníkovi lepší zážitek tím, že mu poskytne exkluzivní služby a velmi konkurenční nabídku spreadů. Je důležité si uvědomit, že i u předních brokerů na trhu je obchodování riziko a můžete přijít o celou svou investici.

Pepperstone chce zajistit, aby investiční strategie každého typu obchodníka byly úspěšnější. Jako jeden z nejlepších brokerů na trhu vám umožňuje v klidu obchodovat se spready, které patří mezi nejkonkurenceschopnější na trhu. Pepperstone nabízí jedinečnou příležitost díky implementaci exkluzivního vzdělávacího systému, široké škály aktiv a velmi intuitivního online obchodního systému.

Pepperstone homepage

Pepperstone Forex Broker nabízí svým klientům širokou škálu investičních produktů. Na forexovém trhu máte možnost obchodovat hlavní, vedlejší a exotické páry. Můžete také využít volatility 14 hlavních globálních akciových indexových CFD. K dispozici jsou také CFD na akcie s více než 900 obchodovatelnými americkými akciemi včetně Meta, Boeing, IBM nebo Apple.

Tím Pepperstone nekončí. Komoditní CFD včetně kakaa, bavlny, kávy, pomerančového džusu, stříbra nebo dokonce zlata a kryptoměn (Bitcoin, Eutherum, Litecoin a Dash atd.) zvyšují počet aktiv otevřených pro investice, které Pepperstone nabízí. Také stojí za zmínku, že na Pepperstone mohou čeští obchodníci využít pákový efekt až 30:1.

Klady

  • 1 200 obchodních instrumentů na výběr
  • Regulováno několika orgány první úrovně – včetně FCA, ASIC a DFSA
  • Není stanoven minimální vklad
  • Pákový efekt až 1:30
  • K dispozici profesionální obchodní účty
  • Obchodníci s velkým objemem mohou získat slevy

Zápory

  • Poměrně vysoké spready
  • Nepodporuje reálné investice, pouze CFD

Minimální vklad Není stanoven
Nabídka frakčních akcií Ne
Poplatková struktura 0 % provize s minimálními spready pro účty Standard, pro účet Razor platí provize

Váš kapitál je ohrožen. 68 % účtů drobných investorů ztrácí peníze při obchodování CFD s tímto poskytovatelem.

Co jsou to dividendoví aristokraté?

Dividendoví aristokraté jsou takové akciové společnosti, které svým investorům vyplácí dividendy minimálně 25 let s tím, že výše dividend v čase buď roste nebo alespoň neklesá. Při splnění těchto kritérií se z akcií dané společnosti stane dividendový aristokrat, díky kterému mohou investoři dlouhodobě generovat pasivní příjem. Jedná se konkrétně o skupinu 68 společností z indexu S&P 500.

Jsou dividendoví aristokraté lepší než růstové akcie?

Dividendoví aristokraté mají jednu zásadní výhodu, kterou nedisponují tzv. růstové akci. Onou výhodou je právě vyplácení dividend investorům. Růstové akcie tuto možnost generování pasivního příjmu nenabízejí. Navíc stejně jak u růstových akcií, tak i u dividendových aristokratů, mohou investoři generovat zisk díky růstu ceny akcií. U růstových akcií se jedná o hlavní zdroj příjmů, zatímco u dividendových akcií se jedná spíše o zlepšení bilance investičního portfolia.

Vliv kombinace vysokých úrokových sazeb a inflace 

Pokaždé, když se centrální banky uchýlí ke zvyšování úrokových sazeb z důvodu, že globální ekonomický systém prochází obdobím vysoké inflace, se zároveň společnostem dosti znemožní půjčování finančních prostředků. Kvůli tomuto nastalému omezení přísunu kapitálu, pak začne stagnovat i růst především akciových společností, popřípadě i jejich konkurenční schopnosti. To vše ve výsledku vyvolá pokles hodnoty akcií. Na druhou stranu v tomto období mají hlavně dividendové akcie aristokratů jednu velkou výhodu. Touto výhodu je, že i v období velké inflace generují držiteli dodatečný příjem, a to v podobě dividendy. Tato vyplacená dividenda pak může z nějaké části alespoň kompenzovat držiteli ztrátu z hodnoty držených akcií.

Odolnost vůči recesi 

Dividendoví aristokraté jsou odolnější vůči recesi, než ostatní akcie. Je to z toho důvodu, že investice do dividendových akcií obecně bývají dlouhodobé a jejich cílem je generovat pasivní příjem. Proto v době recese investoři nemají takovou potřebu vybírat zisky z dividendových aristokratů, na rozdíl od akcií růstových, které vlivům recese podléhají mnohem více.

Výhody investice do dividendových aristokratů

Dividendoví aristokraté jsou velmi oblíbenou skupinou investičních nástrojů, která nabízí řadu zajímavých výhod a benefitů, které umožňuji buď maximalizovat zisk investice, nebo minimalizovat riziko z případného poklesu hodnoty akcií. My se nyní na ty nejzásadnější výhody podíváme.

Stabilní dividendové výnosy

Většina dividendových investorů hledá především takové akcie, které vykazují dividendový výnos v čase stabilní nebo v tom lepším případě rostoucí. To totiž dělá danou společnost pro investora mnohem atraktivnější. Stabilní dividendové výnosy tak obvykle nabízejí především společnosti, které jsou tzv. dividendovými aristokraty či dividendovými králi.

Kapitálové výnosy

Jedná se o stav, kdy dochází ke zvýšení hodnoty kapitálových aktiv v porovnání s jejich počáteční hodnotou. Například reálný kapitálový výnos mohou přinést změny devizového kurzu nebo inflace. Nebo ve zcela běžném případě se jedná o rozdíl mezi nákupní a prodejní cenou daného aktiva. Investor si koupí akcii dividendového aristokrata v hodnotě 100 USD a následně na to ji prodá za 150 USD, kapitálový výnos tak bude činit 50 USD.

Reinvestice dividend pro dosažení ještě většího výnosu (složené úročení)

Jedná se o investiční strategii dividendových reinvestic, při které jsou dividendy vyplácené společností znovu reinvestovány, a to nákupem dalších akcií této společnosti. Tato metoda patří mezi velmi oblíbené, jelikož může vést v dlouhodobém horizontu k rychlejšímu růstu investice. Strategie je totiž založená na tzv. složeném úročení, přičemž její největší výhoda spočívá v tom, že díky opakovanému reinvestování dividendových příjmů, umožňuje rychlejší růst dané investice. Naproti tomu její nevýhodou je, že pokud bude tato dividenda reinvestována do podniku, který je ztrátový, může se o tento výnos přijít.

Stabilnější kurz akcií (nejsou tolik volatilní)

Výhodou dividendových akcií je především to, že nejsou tak volatilní jak například akcie růstové. Kromě toho ještě navíc disponují vlastností, díky které v případě globálního poklesu akciových trhů, jsou velmi dobře schopné si udržet svou hodnotu.

Kolik stojí dividendoví aristokraté?

Vzhledem k tomu, že dividendoví aristokraté přinášejí zajímavou míru přidané hodnoty v podobě dividendy, jsou jejich akcie obecně dražší. Nicméně každý investor si již sám musí určit míru toho, co je pro něj “drahá a levná” akci.

Poplatky 

Do nákladů na investici se nepočítá pouze cena dané akcie, ale také poplatky, které si nyní přiblížíme.

Spread u CFD

Spread je tvořen nejlepší prodejní a nákupní cenou, kterou může broker investorovi poskytnout. V této ceně bývá ovšem započítaná i „marže“ brokera za otevření obchodní pozice, který tvoří hlavní brokerův příjem za zprostředkování obchodu.

Poplatek za swap u CFD (Overnight Fee)

Poplatek za swap je účtován při držení akciového CFD derivátu přes noc. Jedná se o poplatek za přesunutí obchodní pozice do dalšího dne. Pokud investor počítá s tím, že bude dividendovou akcii vlastnit i několik let, měl by spíše nakoupit kmenovou akcii, než derivát, protože jeho držení se může prodražit. Někteří brokeři navíc nepodporují delší dobu držení CFD derivátu déle než jeden rok.

Získám dividendu i u CFD na dividendové akcie?

Dividendu na CFD akcie již většina brokerů vyplácí. Dividendu lze získat i u tzv. syntetických akcií, což je derivát, ovšem obchodovaný bez možnosti finanční páky. I zde ovšem platí roční možnost držení akciového derivátu, což znemožňuje dlouhodobou investici.

Investováním riskujete váš kapitál. 68 % retailových investorů při obchodování CFD s tímto poskytovatelem ztratí peníze.

Jací jsou ti nejlepší dividendoví aristokraté v roce 2024?

V této části průvodce se blíže podíváme na sedm vybraných dividendových aristokratů.

1. Akcie Coca-Cola

Asi jedním z nejlepších a nejznámějších příkladů dividendového aristokrata je společnost Coca-Cola. Ovšem kromě toho, že se tato společnost může jednoznačně zařadit do této skupiny, tak už nyní patří i do skupiny dividendoví králové. Coca-Cola je tak jednou z mála společností, které se podařilo pravidelně zvyšovat své dividendy a to už více jak pět desítek let po sobě. Coca-Cola je celosvětově známá nápojová společnost, která vyrábí, prodává a distribuuje různé nealkoholické nápoje po celém světě. Pod tuto společnost spadají značky nápojů jako Coca-Cola, Coca-Cola Light, Fanta Orange, Sprite, Schweppes a mnoho dalších.

V řeči čísel je tržní kapitalizace společnosti Coca-Cola 261,42 miliardy USD, přičemž hodnota podniku jako takového už atakuje částku skoro 300 miliard USD. Společnost vyplácí dividendy čtvrtletně s tím, že každý rok se jejich výše mírně zvyšuje. Poslední vyplacená dividenda činila 0,46 USD. Za rok 2022 si držitelé akcií Coca-Cola tak přišli na dividendu 1,76 USD za akcii.

Dividendoví aristokraté – Coca-Cola

2. Akcie IBM

Společnost IBM je známá tím, že má jeden z nejvyšších dividendových výnosů mezi společnostmi s velkou kapitalizací. Díky tomu tak existují mezi investory a držiteli akcií mírné obavy, zda tato společnost je vůbec schopna si tak vysoké vyplácení dividend udržet i do budoucna. Společnost IBM se zabývá informačními technologiemi.

IBM je investory velmi vyhledávanou společností právě pro její vysoké dividendové výnosy. Tržní kapitalizace IBM činí 124,95 miliard USD. Držitelům akcií jsou dividendy vypláceny čtvrtletně, přičemž poslední dividenda byla ve výši 1,66 USD. Za rok 2022 byla držitelům vyplacena celková dividenda ve výši 6,59 USD za akcii.

Dividendoví aristokraté IBM

3. Akcie Pepsi

Další společností, která do této skupiny vybraných 68 společností bezesporu patří, je globální gigant v sektoru nápojů a potravin PepsiCo. Opět se jedná o celosvětově známou značku, kterou zná skoro každý, ovšem jen málo kdo už ví, že držení jejích akcií, prozatím generovalo v čase slušný pasivní příjem. Společnost nabízí své produkty například pod značkami jako Lay’s, Pepsi-Cola, 7UP, Mirinda a mnoho dalších.

Co se týká společnosti z pohledu ekonomického, její tržní kapitalizace činí 250,11 miliard USD. I v tomto případě jsou dividendy vypláceny čtvrtletně, přičemž 5letá míra růstu dividend přesahuje 7 %. PepsiCo tak již eviduje 50 let po sobě jdoucí růst své dividendy. Poslední oznámená dividenda měla hodnotu 1,27 USD. Za rok 2022 pak celková dividenda za akcii byla 4,52 USD.

Dividendoví aristokraté Pepsi

4. Akcie Johnson & Johnson

Společnost Johnson & Johnson existuje na trhu již více než 130 let a svou dividendu nepřetržitě zvyšuje už 60 let. To z ní navíc dělá jednu z mála společností s nejdelší historií pravidelného navyšování dividendy, kterou je aktuálně na akciovém trhu možné najít. Proto i v tomto případě se nejedná pouze o dividendového aristokrata, ale i o dividendového krále. Pro mnoho investorů se tak jedná o akcie, které se vyplatí držet dlouhodobě, právě z důvodu pravidelného navyšování dividendy.

Johnson & Johnson je jedním z předních výrobců hned v několika kategoriích zdravotní péče s působností ve více než 60 zemích světa. Zajímavostí je také to, že J&J má přes 250 dceřiných společností. Tržní kapitalizace společnosti je 449,67 miliardy USD, přičemž hodnota podniku činí 477,96 miliardy USD. Jako u většiny z těchto společností i J&J vyplácí dividendy čtvrtletně s tím, že poslední oznámená dividenda měla hodnotu 1,19 USD. V roce 2022 měla dividenda celkovou hodnotu 4,45 USD za akcii.

Dividendoví aristokraté Johnson & Johnson

5. Akcie McDonald’s

Společnost McDonald’s vznikla v roce 1954 v USA. Jedná o jeden z nejznámějších fast food řetězců na světě, pro který je typické velké žluté písmeno M. Jako všichni námi vybraní dividendoví aristokraté má i McDonald’s velmi ziskový obchodní model s hodnotnou značkou, díky čemuž může lépe odolávat recesím. A právě i díky těmto faktorům může i nadále pokračovat ve zvyšování dividend, které trvá už nepřetržitě více než 40 let v řadě.

Tržby společnosti McDonald’s pocházejí především z franšízových poplatků, které v posledních několika letech navíc ještě dále zrychlila. Jelikož tržní kapitalizace společnosti je více než 210 miliard USD, jde tak o největší veřejně obchodovanou společnost rychlého občerstvení na světě. V Q1 2023 zisk na akcii činil 2,63 USD, což bylo dokonce o 29 centů více, než odhadovali mnozí analytici. Vyplácení dividendy probíhá čtvrtletně. Poslední oznámená dividenda byla ve výši 1,52 USD. Celkem za rok 2022 byla vyplacena dividenda v hodnotě 5,66 za akcii.

Dividendoví aristokraté McDonald's

6. Akcie Procter & Gamble

Procter & Gamble se pyšní vysoce kvalitními akciemi ze sektoru spotřebního zboží. Jelikož se jedná o velmi prosperující a na historii bohatou společnost, není tak divu, že dividendy vyplácí už více než 132 let, přičemž zvyšování dividend trvá nepřetržitě již skoro 70 let. Z toho tak jasně plyne, že je Procter & Gamble nejen dividendovým aristokratem, ale zároveň i dividendovým králem. Společně s J&J se tak jedná o další společnost, která má jednu z nejdelších historií, co se týče zvyšování dividendy z onoho indexu S&P 500. Proto akcie této společnosti mnoho investorů považuje za jedny z těch nejbezpečnějších dividendových akcií, které lze na akciovém trhu nalézt.

Procter & Gamble je gigantem v oblasti spotřebního zboží, který své výrobky prodává ve více než 180 zemích světa. Mezi její nejznámější značky patří Gillette, Tide, Pampers, Head & Shoulders, Bounty, Oral-B a mnoho dalších. Společnost generuje tržby ve výši okolo 80 miliard USD. Tržní kapitalizace společnosti dosahuje výše 341,90 miliard USD. I v tomto případě společnost vyplácí držitelům jejích akcií dividendy čtvrtletně, přičemž poslední oznámená dividenda měla hodnotu 0,94 USD. V roce 2022 tak vyplatila společnost celkovou dividendu ve výši 3,61 USD za akcii.

Dividendoví aristokraté Procter & Gamble

7. Akcie Target

Posledním dividendovým aristokratem, kterého si blíže představíme, je maloobchodní gigant Target Corporation. Společnost Target byla založena již v roce 1902 a od té doby si dokázala vybudovat ve světě poměrně zvučné jméno. Target disponuje skoro 1950 obchody v USA, a to včetně e-commerce. Jedná se o obchody nabízející především smíšené zboží a potraviny a zároveň sloužící i jako distribuční místa pro e-shop společnosti.

Target zvyšuje svou dividendu už více jak 55 let v řadě. Naposledy v červnu 2022 dokonce zvýšila svou dividendu o 20 %. I díky tomu se tak řadí jak mezi dividendové aristokraty, tak i dividendové krále, kde má své čestné místo. Za zmínku také stojí to, že akcie společnosti Target byly jedněmi z nejvýkonnějších maloobchodních akcií za posledních 5 let. Tržní kapitalizace Target činí 59,41 miliardy USD. A i zde jsou dividendy držitelům akcií vypláceny čtvrtletně. Poslední oznámená dividenda měla hodnotu 1,08 USD, přičemž v roce 2022 byly vyplaceny držitelům akcie dividendy v hodnotě 3,96 USD za akcii.

Investováním riskujete váš kapitál. 68 % retailových investorů při obchodování CFD s tímto poskytovatelem ztratí peníze.

Podle jakých měřítek vybíráme ty nejlepší dividendové aristokraty pro rok 2024

V této části průvodce se podíváme na ty nejzákladnější měřítka, podle kterých si může investor vybrat ty nejlepší dividendové aristokraty.

Dividendový výnos

Dividendový výnos představuje poměr výše dividendy k ceně dané akcie za příslušný rok. Je vždy vyjádřen v procentech. Jedná se o velmi důležitý údaj, od něhož se celá výše dividendy odvíjí.

Dlouhodobé vyplácení dividendy

Když si investor vybírá, do jakých akcií by chtěl investovat, tak jeden z hlavních ukazatelů je vždy doba vyplácení dividend, tj. její nepřerušovanost. Konzistence vyplácení dividend je tedy pro většinu investorů mnohem důležitější než výnos. Samozřejmě i zde vše záleží na preferencích jednotlivých investorů. Skvělým případem je třeba společnost Procter & Gamble, která nepřetržitě vyplácí dividendy, jež stále rostou, už více než 70 let v řadě.

Finanční zdraví společnosti

Dividenda je investorům vyplácena díky tomu, že společnost dokáže generovat zisk. Společnosti, které jsou zatížené dluhem obvykle dividendu nevyplácí, protože je zisk využit na snížení dluhu. Dividendoví aristokraté jsou společnosti, které za dlouhou dobu své působnosti dokážou efektivně pracovat jak se svojí nákladovou, tak i ziskovou složkou. Dík tomu může jejich dividenda v čase růst, nebo si držet konstantní hodnotu.

Dlouhodobě stabilní byznys, který je odolný vůči recesi

Díky dividendám jsou aristokraté vhodnými aktivy právě do období recese. Především díky dlouhodobé povaze svých investic, nemají investoři v době recese potřebu prodávat dividendové akcie, které si tak drží svojí hodnotu. Navíc vyplácená dividenda může mnohdy snížit dopady recese na investora a zbytek jeho portfolia.

Jsou dividendoví aristokraté dobrá investice? 

Dividendoví aristokraté jsou velmi dobrá možnost, jak dosáhnout pasivního příjmu. Z toho důvodu jsou mezi investory velmi oblíbení. Další jejich výhodou je nižší volatilita v obdobích recese, což je určitě zajímavý benefit. Pokud investor neočekává mnoha procentní zhodnocení a cílí spíše na stabilitu a pasivní příjem, jsou dividendoví aristokraté určitě tou správnou volbou.

Jak se vyhnout dvojímu zdanění dividend?

Je pravda, že dividendoví aristokraté jsou společnosti, kotované na amerických burzách. Proto by investoři z jiných států měli mít vyplněný formulář W-8BEN, díky kterému se zamezí dvojímu zdanění dividend.

Jak začít s koupí dividendových aristokratů?

Ze všeho nejdříve je důležité, aby si investor provedl vlastní důkladný průzkum nejen těch společností, do kterých by rád investoval, ale také brokerů, kteří tyto aktiva nabízejí. Důležité je především se zaměřit u brokerů na poplatky, nabídku dividendových aristokratů, cenovou strukturu nebo podporované nástroje. Po tomto důkladném průzkumu už nic investorovi nebrání v tom, aby zařadil dividendové aristokraty do svého portfolia.

Závěr

Akcie dividendových aristokratů jsou velmi oblíbenou součástí investičního portfolia mnoha investorů. Investoři tyto akcie vyhledávají především z důvodu jejich neustálého růstu, který je sice ve většině případů pouze minimální, ale každopádně se stále jedná o růst. Jelikož jsou tyto akcie známé pro svou konzervativní povahu, tak dávají investorům možnost stabilizovat jejich portfolio ve smyslu volatility a navíc díky stále rostoucím dividendám mohou také držitelé generovat slušný pasivní příjem. V tomto průvodci “Ti nejlepší dividendoví aristokraté pro investici v roce 2024” jsme si ukázali 7 vybraných společností, které patří do skupiny 68 společností z indexu S&P 500 a svým investorům vyplácí již několik desítek let v řadě stále se zvyšující dividendy. Zároveň jsme si i objasnili základní pojmy, benefity a výhody spojené s těmito dividendovými aristokraty.

Investováním riskujete váš kapitál. 68 % retailových investorů při obchodování CFD s tímto poskytovatelem ztratí peníze.

FAQ

Kdo to jsou dividendoví aristokraté?

Jsou dividendoví aristokraté lepší než růstové akcie?

Jaké jsou výhody investice do dividendových aristokratů?

Jaké společnosti se řadí mezi dividendové aristokraty?