Nejlepší akciový broker pro obchodování v ČR v roce 2023 – srovnání brokerů

Ač se v češtině již několik desítek let setkáváme se slovem makléř, v poslední době tento termín nahradilo původní anglické slovo broker. Dnešní svět již nemusí být o osobním zástupci pro realitní trh nebo burzu, ale zájemci o investice si mohou vybrat společnost, která obchodování s akciemi zprostředkuje. A právě to je úkol, který na trhu plní akciový broker.

Trh s brokery nimi velmi rozšířil, a tak často narazíte na online nabídku brokerských služeb. Abyste ale s vašimi penězi byli v bezpečí, je potřeba najít toho správného brokera. Proto vám v tomto článku přinášíme srovnání 6 brokerů pro obchodování s akciemi. Nikdo vám nezaručí úspěch investice, ale dobrá volba brokera vám může pomoct zvýšit pravděpodobnost úspěchu.

Recenze nejlepších online brokerů s akciemi

 1. eToro – celkový vítěz našeho srovnání online brokerů

Tento broker již za dobu svého fungování stihl nashromáždit přes 20 milionů uživatelů ve více než 140 zemích světa. Portfolio investičních možností je široké, a to platí i jen pro samotné investování do akcií. eToro si při otevírání a uzavírání pozic neúčtuje žádné provize a investor si může vybrat z více než 2 000 akcií na 17 světových burzách. Na výběr je také investice do NASDAQ a do jednotlivých akcií společností z 20 odvětví.

eToro broker poskytuje velmi přívětivé uživatelské rozhraní a také vysokou úroveň zabezpečení na dvou úrovních – zabezpečení je velmi funkční díky regulaci třemi orgány a také nejmodernějším technologickým protokolům, které ochraňují uživatelská data.

Vzhledem k tomu, že eToro umožňuje vlastnění akcií přes vlastní platformu, investoři mohou ze svého podílu získávat dividendy. Další výhodou je také demo účet, který investorům pomocí fiktivního kreditu pomáhá seznámit se s prostředím. Uživatelé mají také k dispozici širokou stránku podpory a je možné využít systém CopyTrader, který umožňuje investorům kopírovat kroky profesionálních investorů.

Investováním riskujete ztrátu kapitálu. 68 % retailových investorů při obchodování CFD s tímto poskytovatelem ztratí peníze.

2. Skilling – evropský hráč s FOREX a CFD

Skilling je broker s akciemi, který funguje již sedm let a za dobu svého fungování se k platformě připojilo více jak 5 000 uživatelů. Teprve před dvěma lety se broker vydal za hranice Evropské unie, na kterou se původně zaměřil.

Stejně jako AvaTrade, ani Skilling nenabízí možnost vlastnit akcie. V jejich portfoliu najdou investoři pouze možnost obchodovat CFD akcií. Těch je ale k dispozici přes 700 a je možné využít finanční páku až 10:1. Obchodovat je možné s CFD akcií z různých odvětví včetně EFT a indexů.

Uživatelé Skilling mohou využít napojení na obchodovací platformu MT4 a investoři se mohou zapojit také do sociálního investování neboli kopírování investičních kroků profesionálních investorů. Demo účet je i u Skilling samozřejmostí a broker nabízí virtuální kredit $10 000 a neomezený přístup k funkcím platformy.

Investováním riskujete ztrátu kapitálu. 68 % retailových investorů při obchodování CFD s tímto poskytovatelem ztratí peníze.

3. XTB – broker zaměřený na CFD a edukaci svých uživatelů

Platforma XTB se sídlem ve Varšavě patří k naším dalším tipům na nejlepšího akciového brokera. A to hned z několika důvodů: umožňuje nakupovat nebo prodávat na 3000 akcií z 16 globálních trhů, za investice do akcií neúčtuje žádné poplatky (při dodržení měsíčního limitu transakcí do 100 000 euro).

Minimální investice se potom také pohybuje na pouhých 10 eurech. Navíc jsou podporovány stovky ETF investic. Snadný přístup na globální trhy potom zajišťuje aplikace xStation5, což je profesionální analytický nástroj, se kterým máte přístup k 5900 různých instrumentů, včetně CFD na forexu, kryptoměn, akciových indexů, investic do komodit, akcií nebo ETF z celého světa.

Na platformě XTB dále uživatelé naleznou opravdu komplexní databázi vzdělávacích materiálů, která zpřístupňuje obchodní know-how komukoli, kdo projeví zájem o sebevzdělávání. Jde o regulovaného brokera, který je pod dohledem regulačních orgánů v řadě zemí, včetně Česka, kde ho reguluje ČNB.

Investováním riskujete ztrátu kapitálu. 68 % retailových investorů při obchodování CFD s tímto poskytovatelem ztratí peníze.

4. Pepperstone – obchodujte s akciemi se supertěsnými spready

Pepperstone je platforma pro obchodování s více aktivy, která podporuje více než 1 200 trhů CFD. To zahrnuje vše od indexů a forexu po kryptoměny, akcie, ETF a komodity. Líbí se nám, že Pepperstone je vhodný pro všechny úrovně zkušeností a rozpočty. Například neexistují žádné požadavky na minimální vklad a obchodníci si mohou vybrat ze standardního nebo profesionálního účtu Razor nabízející spready institucionální úrovně, které začínají od 0 pipů.

Účet standard oproti tomu nabízí obchodování bez provize s minimálními spready 1 pip. Pokud jde o limity pákového efektu, závisí to na zemi bydliště obchodníka. Například obchodníci, kteří spadají pod jurisdikci FCA nebo ASIC, jsou omezeni na 1:30. Ale subjekty pod jurisdikcí SCB mohou obchodovat s pákovým efektem 1:200.

Pepperstone také je jednou z nejlepších platforem pro obchodování s akciemi pro těsné spready. Například akcie společnosti Apple lze obchodovat se spreadem 0,02 USD. To znamená, že na rozdíl od mnoha online brokerů Pepperstone účtuje obchodní provize za akcie. Provize se liší v závislosti na trhu. Například americké akcie lze obchodovat od 0,02 USD za akcii. Akcie Spojeného království a Německa lze obchodovat za 0,10 %, minimálně za 7 USD. Australské a hongkongské akcie přicházejí s provizí 0,07 % a 0,2 %. V Pepperstone jsou akceptovány debetní/kreditní karty, e-peněženky a bankovní převody.

5. Libertex – platforma s nízkými poplatky pro nakupování CFD

Pokud chcete nakupovat CFD a spekulovat o ceně akcií na forexu, Libertex je jedním z nejlepších makléřů, který to umožňuje. Tato platforma existuje již od roku 1997 a už od té doby sbírá zkušenosti s CFD obchodováním. Za tak dlouhou dobu již dokázala sehnat několik milionů klientů po celém světě a vyšperkovat svůj business.

Libertex působí ve více než 100 zemích a poskytuje přístup k více než 250 finančním produktům. Ačkoliv to není tak vysoké množství, jaké nabízí konkurence, výhodou této platformy je, že nic nekomplikuje. Všechny produkty, jež nabízí, jsou totiž CFD, takže stačí jen nakoupit a následně prodat.

Nováčci ve světe akcií se mohou ptát, co to CFD vlastně znamená. Zkratka CFD (contract for difference, česky rozdílová smlouva) značí, že klienti brokera ve skutečnosti nekupují akcie, komodity ani kryptoměny v pravém slova smyslu, pouze spekulují o jejich hodnotě. CFD tedy znamená, že vsázíte na pohyb ceny aktiva: pokud jeho hodnota vzroste, broker vám doplatí rozdíl mezi novou a starou cenou, přičemž vklad vám zůstane. Pokud jeho cena ale klesne, pak vám broker strhne rozdíl nové a staré ceny z vkladu.

Co se týče samotné platformy, Libertex nabízí dvě možnosti. Uživatelé mohou obchodovat přes webovou platformu, kde se nachází přehledné a hezké uživatelské prostředí bez čehokoliv komplikovaného. Tato možnost je vhodná především pro investory začátečníky. Na druhou stranu Libertex nabízí velmi pokročilé technické indikátory prostřednictvím populární aplikace MetaTrader. Zaleží tedy čistě jen na uživateli, které z variant využije.

Oproti eToro má ale Libertex tu nevýhodu, že na něm lze obchodovat až od výše 100 $. Tato skutečnost pro mnoho investorů nejspíše nebude překážkou, nicméně je dobré ji znát. Účet lze na platformě založit obdobně rychle a obchodovat můžete začít již během několika málo minut.

6. AvaTrade – zaměřeno na CFD

Tento broker s akciemi je na trhu již 14 let a během této doby se stal domovem pro více jak 400 000 investorů. Jeho zajímavou předností je dohled regulátorů v 9 jurisdikcích a také expertní poradenství pro všechny uživatele.

AvaTrade nabízí svým uživatelům možnost využít pro správu investic platformu MetaTrader 4 a 5. Ke svému účtu může také investor využít služeb automatizačních platforem pro kopírování obchodů uskutečněných profesionálními investory. V rámci mobilní aplikace brokera je zabudovaná funkce omezující rizikovost, kterou je ale možné využít pouze v rámci mobilní verze platformy.

Pro obchodování s CFD akcií je k dispozici skoro 700 akcií firem na předních světových burzách z různých odvětví. Pro vyzkoušení platformy a samotného investování si uživatelé mohou nejprve zdarma založit demo účet s kreditem $100 000. Pro investory, kteří chtějí zlepšit své schopnosti je také připravena vzdělávací akademie.

7. Interactive Brokers – tradiční makléř v novém kabátu

V úvodu této recenze jsme se zmínili o tradičních brokerech, mezi které patřila právě i společnost Interactive Brokers. Společnost za svých více jak 40 let působení na brokerském trhu začala působit na více jak 150 místech světa.

Tento broker umožňuje obchodování na více jak 90 světových trzích s akciemi různorodých společností. To vše za nulové provize na americké akcie a EFT a za minimální provize při použití jejich proprietárního systému, který umožňuje najít nejlepší cenu a kombinace aktiv.

Interactive Brokers si zakládají na tom, aby investoři měli k dispozici vše, co pro svou strategii potřebují. Proto si uživatelé mohou vybrat kombinaci algoritmů, které jim napomáhají být co nejefektivnější ve svých rozhodnutích. Navíc mohou vlastníci akcií využít možnost propůjčit svůj podíl obchodníkům pro krátký prodej. Je tedy možné nejen vydělat dividendy, ale také ještě získat úrok za vlastní podíl.

Srovnání poplatků nejlepších brokerů s akciemi

Srovnání poplatků jednotlivých brokerů naleznete níže v tabulce.

Jak najít toho pravého brokera s akciemi pro vás?

Regulace a bezpečnost

Pro zajištění správného fungování brokera je potřeba, aby byl regulován oficiálním orgánem. Tato informace se dá většinou velmi jednoduše najít na stránkách brokera. Často jsou regulace a dohled poskytovány více orgány, protože brokeři fungují na různých místech po světě.

Druhou stránkou je ale také bezpečnost technická. Základem je, aby byl broker dobře vybaven kybernetickou bezpečností a protokoly pro ochranu vašich dat a prostředků.

Je garantována ochrana proti podvodu?

Každý broker vám musí sdělit informace o tom, do jaké míry jsou vaše prostředky chráněny a mohou být nahrazeny v případě, že se něco pokazí. Tyto informace můžete zkusit hledat přímo stránkách, v dokumentaci nebo ve smlouvách. Dobrým vodítkem můžou být také informace o tom, zda jsou prostředky uživatelů uloženy na účtech oddělených od prostředků pro fungování firmy.

Aktiva

Co investor, to vlastní investiční strategie a cíl. Akciového brokera je tedy dobré hledat podle toho, zda je schopný vám poskládat portfolio podle vašich představ. Investoři mají různou úroveň znalostí, schopností a zkušeností a také snesou různé úrovně rizika. Naše recenze se zaměřila na brokery, kteří nabízejí možnost investice do akcií, ale také do dalších aktiv. Mezi ně patří například

• Cenné papíry – kromě akcií také dluhopisy
• Burzovně obchodovatelné fondy – ETF
• CFD
• >Kryptoměny
• Podílové fondy
• Indexy
• FOREX

CFD – akciové nebo tradiční?

CFD – kontrakt pro vyrovnání rozdílu je investiční nástroj, který není dostupný ve všech jurisdikcích. Brokeři, kteří nabízí obchodování akcií, se zaměřují buď na možnost přímé investice a koupě či prodeje podílu, do opcí anebo do CFD. Investor by měl dobře zvážit, která z těchto variant je pro jeho typ obchodování nejvhodnější.

CFD investice se vztahují na různá aktiva s různými podmínkami, takže je nutné si dobře promyslet, zda je čistá spekulace tou správnou volbou pro diverzifikaci portfolia a zda je tou vhodnou volbou výběr právě CFD akcií.

Poplatky

Jak je vidět z naší tabulky srovnání poplatků, každý broker se vyprofiluje vzhledem k základní sadě poplatků. Nejčastěji jsou pro investory směrodatné poplatky za vklad, výběr a také spread. Je nutné si dát pozor na to, jakým způsobem si broker účtuje svoji provizi. Často se totiž může stát, že provize je schovaná do spreadů nebo poplatků.

Nutné je také věnovat pozornost tomu, zda se nulový poplatek vztahuje na všechny typy produktů. Často je totiž v rámci jedné produktové kategorie výjimka pro konkrétní variantu. Poplatkům se investor nevyhne, protože využívá služeb společnosti. Je ale dobré si spočítat, jak moc tyto poplatky uškodí vašim výnosům, obzvlášť pokud se jedná o CFD, na které se vztahují overnight poplatky.

Minimální vklad

Dobrou zprávou pro běžné investory je, že minimální vklad se pohybuje na relativně malých hodnotách. Dokonce jsou na trhu brokeři, kteří nepožadují žádný minimální vklad. Je dobré si zjistit, jestli tento vklad nefluktuuje vzhledem ke geografické poloze investora nebo způsobu platby.

Provize z obchodování akcií

Brokeři, které jsme vybrali pro tento článek, si za obchodování s akciemi neúčtují poplatky, kromě jedné výjimky. Provize už je ale něco jiného. Tyto společnosti mají na svých stránkách detailně popsaný proces, jakým způsobem se provize vypočítává, a to i vzhledem k jednotlivým typům nebo kategoriím produktů. 

Spread z obchodování akcií

Spread je rozdíl hodnoty daného aktiva a investor platí konkrétní spread na konkrétním typu aktiva. Spread je udávaný v pipech, jejichž hodnota často bývá v tisícinách procenta. Je dobré si zjistit, z jakých složek se spread skládá, protože někdy je to čistě spread, ale u jiného brokera právě v případě akcií to může být kombinace spreadu a provize.

Poplatky za finanční páku

Ne všichni brokeři s akciemi poskytují možnost využít finanční páku – záleží také na skladbě jejich nabízených produktů. Výše finanční páky se liší broker od brokera, ale pohybuje se na úrovni deseti ku jedné. Na stejné úrovni se pak také pohybuje poplatek.

Nástroje pro obchodování a jejich vlastnosti

Každý broker by měl nabídnout platformu, která dává investorům k dispozici prostředí pro dobrou navigaci na trhu. Navíc by tyto informace v podobě grafů měly obsahovat indikátory, na základě kterých může investor dělat efektivní rozhodnutí. Proto je důležité zjistit si, jakou míru komplexnosti dat broker nabízí.

Frakční akcie

Brokeři s akciemi mají ve svém portfoliu možnost investovat do podílů, které mohou být velmi drahé. A ne všichni investoři, obzvláště ti začínající, mají možnost investovat tisíce dolarů do jedné akcie. Z toho důvodu někteří brokeři nabízejí možnost investovat do části akcie. 

Automatizované obchodování

Brokeři také mohou nabízet možnosti investic pomocí automatizačních nástrojů. Buď je v rámci své platformy poskytují, nebo umožňují obchodníkům napojit se přes API a používat své vlastní nástroje.

Shortování

Tak jako CFD, ani krátký prodej neznamená nakládání s akciemi v tradičním slova smyslu. Broker může poskytovat možnost vypůjčit si akcie, které investor prodá a později opět vrátí. Tento princip mohou využít nejen investoři, kteří takto chtějí vydělat, ale také vlastníci akcií, kteří od investorů chtějí získat úrok za půjčku.

Vzdělávání, výzkum a analýza

Žádný učený z nebe nespadl a investování není výjimkou. Pro investory na všech úrovních je dobré si prozkoumat a vybrat brokera, který poskytuje potřebné informace. Brokerovy stránky by měly být srozumitelné, a zároveň poskytovat kvalitní informační servis. 

Vzdělávací nabídky brokerů

Kromě jasných informací je také dobré zjistit, zda broker jde nad rámec základů a poskytuje svým klientům možnost vzdělávat se v oblasti investic. Je dobré mít k dispozici plně funkční demo účet, aby se investor spřátelil s prostředím platformy brokera. Dále je ale také potřeba, aby broker poskytl články, videa, odpovědi na otázky a další materiály, které budou posouvat schopnosti a úroveň investorů.

Analytické zdroje

Mohlo by se zdát, že základem každého brokera s akciemi budou nástroje pro analýzu, ale opak je spíše pravdou. Ne všichni brokeři poskytují analytické zdroje a nástroje, takže je dobré si vyzkoušet, jakou škálu nástrojů váš broker poskytuje.

Mají k dispozici dostatek dat?

Investování je o správných a správně načasovaných datech. Broker by měl investorům poskytovat data o trzích v reálném čase, a navíc také uživatelům umožnit s těmito daty pracovat. Ať už jsou to pohyby, změny nebo důležité informace ze světového dění, relevantní data by neměla chybět.

Kvalita nejlepších brokerů s akciemi

Je jednoduché dozvědět se od brokera odpovědi na všechny otázky? Ať už jde o otázky na organizaci, fungování, produkty nebo možnost využívat různé přístupové body, broker musí být schopný zpřístupnit tyto informace zájemcům v rychlé a dobře stravitelné formě. Každá minuta, kterou investor musí věnovat zjišťování organizačních záležitostí než samotnému obchodování, je příliš drahá.

Jednoduchá a intuitivní navigace na platformě brokera

Dalším prostředím, které musí mít jednoduchou navigaci a přehledné možnosti, je platforma brokera, na které dochází k obchodování. Data musí být po ruce, nástroje jednoduše dohledatelné a správa účtu pod palcem.

Mobilní aplikace pro akcie

S tím, jak se náš svět přesouvá do mobilních zařízení, se tam zabydlují i platformy brokerů. Ani mobilní aplikace není výjimkou a je potřeba dobře vědět, jaké možnosti má. Ve většině případů se mobilní aplikace brokerů snaží napodobovat desktopového partnera, ale nemusí to vždy být věrná kopie. Někdy ale dokonce může mít mobil navrch před počítačem.

TIP: Podívejte se na nejlepší aplikace pro obchodování na burze

Platby

Dobrý broker se snaží přizpůsobit, a to by se mělo promítnout do možností, jakým způsobem mohou investoři vkládat a vybírat své prostředky. Běžně už je dnes možné využívat platební karty, ale v seznamu by také neměly chybět zprostředkující organizace nebo platba převodem. Pozor ale na poplatky, které s některými způsoby plateb mohou být spojeny.

Dividenda

Pokud investujete do akcií, pravděpodobně podle politiky společnosti můžete očekávat i dividendy. Brokeři obchodující akcie nabízejí i možnost zajistit výplatu těchto dividend, v některých případech i automaticky. Je dobré se ale ujistit, jaké podmínky se na tento proces vztahují.

Výběr prostředků

Výběr prostředků z platformy brokera je samozřejmostí, ale samozřejmostí už není to, za jak dlouho a za jakých podmínek se prostředky na váš účet dostanou. Někteří brokeři peníze převádí bez poplatku a rychle, jinde to ale nemusí být tak jednoduché.

Zákaznická podpora

Vzhledem k tomu, že brokeři s akciemi používají ke komunikaci s investory online nástroje, je jasné, že uživatelé potřebují mít k dispozici kontakt v případě problémů. Je dobré si zjistit, v jakém režimu podpora funguje, jaké používá komunikační nástroje a v jakém jazyce dokáže komunikovat.

Další důležitou součástí zákaznické podpory je centrum pomoci případně komunita, kde si investoři mohou dohledat odpovědi na časté otázky nebo zjistit, jakou pomoc může nabídnout komunita brokera.

Závěr

V naší recenzi jsme vám představili několik brokerů s akciemi, jejich klady a zápory a také podmínky, za kterých fungují. Akciového brokera si vždy vybírejte podle úrovně svých schopností a také strategie, kterou jste si pro investování zvolili.

Investováním riskujete ztrátu kapitálu. 68 % retailových investorů při obchodování CFD s tímto poskytovatelem ztratí peníze.

Často kladené otázky