Ač se v češtině již několik desítek let setkáváme se slovem makléř, v poslední době tento termín nahradilo původní anglické slovo broker. Dnešní svět již nemusí být o osobním zástupci pro realitní trh nebo burzu, ale zájemci o investice si mohou vybrat společnost, která obchodování s akciemi zprostředkuje. A právě to je úkol, který na trhu plní akciový broker.
Trh s brokery nimi velmi rozšířil, a tak často narazíte na online nabídku brokerských služeb. Abyste ale s vašimi penězi byli v bezpečí, je potřeba najít toho správného brokera. Proto vám v tomto článku přinášíme srovnání 6 brokerů pro obchodování s akciemi. Nikdo vám nezaručí úspěch investice, ale dobrá volba brokera vám může pomoct zvýšit pravděpodobnost úspěchu.
Pro toto srovnání na letošek jsme vybrali šest brokerů, působících na českém trhu.
Investováním riskujete ztrátu kapitálu. 68 % retailových investorů při obchodování CFD s tímto poskytovatelem ztratí peníze.Seznam nejlepších online akciových brokerů v roce 2023
Recenze nejlepších online brokerů s akciemi
1. eToro – celkový vítěz našeho srovnání online brokerů
Tento broker již za dobu svého fungování stihl nashromáždit přes 20 milionů uživatelů ve více než 140 zemích světa. Portfolio investičních možností je široké, a to platí i jen pro samotné investování do akcií. eToro si při otevírání a uzavírání pozic neúčtuje žádné provize a investor si může vybrat z více než 2 000 akcií na 17 světových burzách. Na výběr je také investice do NASDAQ a do jednotlivých akcií společností z 20 odvětví.
eToro broker poskytuje velmi přívětivé uživatelské rozhraní a také vysokou úroveň zabezpečení na dvou úrovních – zabezpečení je velmi funkční díky regulaci třemi orgány a také nejmodernějším technologickým protokolům, které ochraňují uživatelská data.
Vzhledem k tomu, že eToro umožňuje vlastnění akcií přes vlastní platformu, investoři mohou ze svého podílu získávat dividendy. Další výhodou je také demo účet, který investorům pomocí fiktivního kreditu pomáhá seznámit se s prostředím. Uživatelé mají také k dispozici širokou stránku podpory a je možné využít systém CopyTrader, který umožňuje investorům kopírovat kroky profesionálních investorů.
Klady
- Uživatelsky přívětivé prostředí
- Obchodování s cennými papíry, burzovně obchodovanými fondy, kontrakty pro vyrovnání rozdílů a krypto aktivy na jednom místě
- Možnost kopírovat profesionální investory
- Demo účet s kreditem $100 000
- Vzdělávací program pro začínající investory
- Mnoho způsobů plateb včetně vlastní krypto peněženky
Zápory
- Vysoké poplatky za aktivity mimo obchodování (výběr, neaktivní účet)
- Omezené možnosti kontaktovat zákaznický servis
- Účet pouze v jedné základní měně
- Bez možnosti převést účet k jinému brokerovi
Minimální vklad
Výše minimálního vkladu
Podle země
$50
Typ poplatku
Výše poplatku
Za akcie
Zdarma
Za CFD
Spread – pipy, body nebo procenta
Za krypto
1 % za nákup a prodej
Za neaktivní účet
$10 za měsíc pro 1 roku nečinnosti
Za výběr
$5 (minimální částka $30)
Investováním riskujete ztrátu kapitálu. 68 % retailových investorů při obchodování CFD s tímto poskytovatelem ztratí peníze.
2. Libertex – platforma s nízkými poplatky pro nakupování CFD
Pokud chcete nakupovat CFD a spekulovat o ceně akcií na forexu, Libertex je jedním z nejlepších makléřů, který to umožňuje. Tato platforma existuje již od roku 1997 a už od té doby sbírá zkušenosti s CFD obchodováním. Za tak dlouhou dobu již dokázala sehnat několik milionů klientů po celém světě a vyšperkovat svůj business.
Libertex působí ve více než 100 zemích a poskytuje přístup k více než 250 finančním produktům. Ačkoliv to není tak vysoké množství, jaké nabízí konkurence, výhodou této platformy je, že nic nekomplikuje. Všechny produkty, jež nabízí, jsou totiž CFD, takže stačí jen nakoupit a následně prodat.
Nováčci ve světe akcií se mohou ptát, co to CFD vlastně znamená. Zkratka CFD (contract for difference, česky rozdílová smlouva) značí, že klienti brokera ve skutečnosti nekupují akcie, komodity ani kryptoměny v pravém slova smyslu, pouze spekulují o jejich hodnotě. CFD tedy znamená, že vsázíte na pohyb ceny aktiva: pokud jeho hodnota vzroste, broker vám doplatí rozdíl mezi novou a starou cenou, přičemž vklad vám zůstane. Pokud jeho cena ale klesne, pak vám broker strhne rozdíl nové a staré ceny z vkladu.
Co se týče samotné platformy, Libertex nabízí dvě možnosti. Uživatelé mohou obchodovat přes webovou platformu, kde se nachází přehledné a hezké uživatelské prostředí bez čehokoliv komplikovaného. Tato možnost je vhodná především pro investory začátečníky. Na druhou stranu Libertex nabízí velmi pokročilé technické indikátory prostřednictvím populární aplikace MetaTrader. Zaleží tedy čistě jen na uživateli, které z variant využije.
Oproti eToro má ale Libertex tu nevýhodu, že na něm lze obchodovat až od výše 100 $. Tato skutečnost pro mnoho investorů nejspíše nebude překážkou, nicméně je dobré ji znát. Účet lze na platformě založit obdobně rychle a obchodovat můžete začít již během několika málo minut.
Minimální vklad
100 $
Frakční akcie?
Ano – minimum 100 $ (CFD)
Poplatky
Podle typu aktiva (akcie 0,1 až 0,2 %)
Cena za nákup akcií Amazonu
0,15 % provize
Klady
Zápory
3. AvaTrade – zaměřeno na CFD
Tento broker s akciemi je na trhu již 14 let a během této doby se stal domovem pro více jak 400 000 investorů. Jeho zajímavou předností je dohled regulátorů v 9 jurisdikcích a také expertní poradenství pro všechny uživatele.
AvaTrade nabízí svým uživatelům možnost využít pro správu investic platformu MetaTrader 4 a 5. Ke svému účtu může také investor využít služeb automatizačních platforem pro kopírování obchodů uskutečněných profesionálními investory. V rámci mobilní aplikace brokera je zabudovaná funkce omezující rizikovost, kterou je ale možné využít pouze v rámci mobilní verze platformy.
Pro obchodování s CFD akcií je k dispozici skoro 700 akcií firem na předních světových burzách z různých odvětví. Pro vyzkoušení platformy a samotného investování si uživatelé mohou nejprve zdarma založit demo účet s kreditem $100 000. Pro investory, kteří chtějí zlepšit své schopnosti je také připravena vzdělávací akademie.
Klady
Zápory
Skilling je broker s akciemi, který funguje již sedm let a za dobu svého fungování se k platformě připojilo více jak 5 000 uživatelů. Teprve před dvěma lety se broker vydal za hranice Evropské unie, na kterou se původně zaměřil. Stejně jako AvaTrade, ani Skilling nenabízí možnost vlastnit akcie. V jejich portfoliu najdou investoři pouze možnost obchodovat CFD akcií. Těch je ale k dispozici přes 700 a je možné využít finanční páku až 10:1. Obchodovat je možné s CFD akcií z různých odvětví včetně EFT a indexů. Uživatelé Skilling mohou využít napojení na obchodovací platformu MT4 a investoři se mohou zapojit také do sociálního investování neboli kopírování investičních kroků profesionálních investorů. Demo účet je i u Skilling samozřejmostí a broker nabízí virtuální kredit $10 000 a neomezený přístup k funkcím platformy. V úvodu této recenze jsme se zmínili o tradičních brokerech, mezi které patřila právě i společnost Interactive Brokers. Společnost za svých více jak 40 let působení na brokerském trhu začala působit na více jak 150 místech světa. Tento broker umožňuje obchodování na více jak 90 světových trzích s akciemi různorodých společností. To vše za nulové provize na americké akcie a EFT a za minimální provize při použití jejich proprietárního systému, který umožňuje najít nejlepší cenu a kombinace aktiv. Interactive Brokers si zakládají na tom, aby investoři měli k dispozici vše, co pro svou strategii potřebují. Proto si uživatelé mohou vybrat kombinaci algoritmů, které jim napomáhají být co nejefektivnější ve svých rozhodnutích. Navíc mohou vlastníci akcií využít možnost propůjčit svůj podíl obchodníkům pro krátký prodej. Je tedy možné nejen vydělat dividendy, ale také ještě získat úrok za vlastní podíl. Účty pro brokery – $10 000 Srovnání poplatků jednotlivých brokerů naleznete níže v tabulce. Pro zajištění správného fungování brokera je potřeba, aby byl regulován oficiálním orgánem. Tato informace se dá většinou velmi jednoduše najít na stránkách brokera. Často jsou regulace a dohled poskytovány více orgány, protože brokeři fungují na různých místech po světě. Druhou stránkou je ale také bezpečnost technická. Základem je, aby byl broker dobře vybaven kybernetickou bezpečností a protokoly pro ochranu vašich dat a prostředků. Každý broker vám musí sdělit informace o tom, do jaké míry jsou vaše prostředky chráněny a mohou být nahrazeny v případě, že se něco pokazí. Tyto informace můžete zkusit hledat přímo stránkách, v dokumentaci nebo ve smlouvách. Dobrým vodítkem můžou být také informace o tom, zda jsou prostředky uživatelů uloženy na účtech oddělených od prostředků pro fungování firmy. Co investor, to vlastní investiční strategie a cíl. Akciového brokera je tedy dobré hledat podle toho, zda je schopný vám poskládat portfolio podle vašich představ. Investoři mají různou úroveň znalostí, schopností a zkušeností a také snesou různé úrovně rizika. Naše recenze se zaměřila na brokery, kteří nabízejí možnost investice do akcií, ale také do dalších aktiv. Mezi ně patří například CFD – kontrakt pro vyrovnání rozdílu je investiční nástroj, který není dostupný ve všech jurisdikcích. Brokeři, kteří nabízí obchodování akcií, se zaměřují buď na možnost přímé investice a koupě či prodeje podílu, do opcí anebo do CFD. Investor by měl dobře zvážit, která z těchto variant je pro jeho typ obchodování nejvhodnější. CFD investice se vztahují na různá aktiva s různými podmínkami, takže je nutné si dobře promyslet, zda je čistá spekulace tou správnou volbou pro diverzifikaci portfolia a zda je tou vhodnou volbou výběr právě CFD akcií. Jak je vidět z naší tabulky srovnání poplatků, každý broker se vyprofiluje vzhledem k základní sadě poplatků. Nejčastěji jsou pro investory směrodatné poplatky za vklad, výběr a také spread. Je nutné si dát pozor na to, jakým způsobem si broker účtuje svoji provizi. Často se totiž může stát, že provize je schovaná do spreadů nebo poplatků. Nutné je také věnovat pozornost tomu, zda se nulový poplatek vztahuje na všechny typy produktů. Často je totiž v rámci jedné produktové kategorie výjimka pro konkrétní variantu. Poplatkům se investor nevyhne, protože využívá služeb společnosti. Je ale dobré si spočítat, jak moc tyto poplatky uškodí vašim výnosům, obzvlášť pokud se jedná o CFD, na které se vztahují overnight poplatky. Dobrou zprávou pro běžné investory je, že minimální vklad se pohybuje na relativně malých hodnotách. Dokonce jsou na trhu brokeři, kteří nepožadují žádný minimální vklad. Je dobré si zjistit, jestli tento vklad nefluktuuje vzhledem ke geografické poloze investora nebo způsobu platby. Brokeři, které jsme vybrali pro tento článek, si za obchodování s akciemi neúčtují poplatky, kromě jedné výjimky. Provize už je ale něco jiného. Tyto společnosti mají na svých stránkách detailně popsaný proces, jakým způsobem se provize vypočítává, a to i vzhledem k jednotlivým typům nebo kategoriím produktů. Spread je rozdíl hodnoty daného aktiva a investor platí konkrétní spread na konkrétním typu aktiva. Spread je udávaný v pipech, jejichž hodnota často bývá v tisícinách procenta. Je dobré si zjistit, z jakých složek se spread skládá, protože někdy je to čistě spread, ale u jiného brokera právě v případě akcií to může být kombinace spreadu a provize. Ne všichni brokeři s akciemi poskytují možnost využít finanční páku – záleží také na skladbě jejich nabízených produktů. Výše finanční páky se liší broker od brokera, ale pohybuje se na úrovni deseti ku jedné. Na stejné úrovni se pak také pohybuje poplatek. Každý broker by měl nabídnout platformu, která dává investorům k dispozici prostředí pro dobrou navigaci na trhu. Navíc by tyto informace v podobě grafů měly obsahovat indikátory, na základě kterých může investor dělat efektivní rozhodnutí. Proto je důležité zjistit si, jakou míru komplexnosti dat broker nabízí. Brokeři s akciemi mají ve svém portfoliu možnost investovat do podílů, které mohou být velmi drahé. A ne všichni investoři, obzvláště ti začínající, mají možnost investovat tisíce dolarů do jedné akcie. Z toho důvodu někteří brokeři nabízejí možnost investovat do části akcie. Brokeři také mohou nabízet možnosti investic pomocí automatizačních nástrojů. Buď je v rámci své platformy poskytují, nebo umožňují obchodníkům napojit se přes API a používat své vlastní nástroje. Tak jako CFD, ani krátký prodej neznamená nakládání s akciemi v tradičním slova smyslu. Broker může poskytovat možnost vypůjčit si akcie, které investor prodá a později opět vrátí. Tento princip mohou využít nejen investoři, kteří takto chtějí vydělat, ale také vlastníci akcií, kteří od investorů chtějí získat úrok za půjčku. Žádný učený z nebe nespadl a investování není výjimkou. Pro investory na všech úrovních je dobré si prozkoumat a vybrat brokera, který poskytuje potřebné informace. Brokerovy stránky by měly být srozumitelné, a zároveň poskytovat kvalitní informační servis. Kromě jasných informací je také dobré zjistit, zda broker jde nad rámec základů a poskytuje svým klientům možnost vzdělávat se v oblasti investic. Je dobré mít k dispozici plně funkční demo účet, aby se investor spřátelil s prostředím platformy brokera. Dále je ale také potřeba, aby broker poskytl články, videa, odpovědi na otázky a další materiály, které budou posouvat schopnosti a úroveň investorů. Mohlo by se zdát, že základem každého brokera s akciemi budou nástroje pro analýzu, ale opak je spíše pravdou. Ne všichni brokeři poskytují analytické zdroje a nástroje, takže je dobré si vyzkoušet, jakou škálu nástrojů váš broker poskytuje. Investování je o správných a správně načasovaných datech. Broker by měl investorům poskytovat data o trzích v reálném čase, a navíc také uživatelům umožnit s těmito daty pracovat. Ať už jsou to pohyby, změny nebo důležité informace ze světového dění, relevantní data by neměla chybět. Je jednoduché dozvědět se od brokera odpovědi na všechny otázky? Ať už jde o otázky na organizaci, fungování, produkty nebo možnost využívat různé přístupové body, broker musí být schopný zpřístupnit tyto informace zájemcům v rychlé a dobře stravitelné formě. Každá minuta, kterou investor musí věnovat zjišťování organizačních záležitostí než samotnému obchodování, je příliš drahá. Dalším prostředím, které musí mít jednoduchou navigaci a přehledné možnosti, je platforma brokera, na které dochází k obchodování. Data musí být po ruce, nástroje jednoduše dohledatelné a správa účtu pod palcem. S tím, jak se náš svět přesouvá do mobilních zařízení, se tam zabydlují i platformy brokerů. Ani mobilní aplikace není výjimkou a je potřeba dobře vědět, jaké možnosti má. Ve většině případů se mobilní aplikace brokerů snaží napodobovat desktopového partnera, ale nemusí to vždy být věrná kopie. Někdy ale dokonce může mít mobil navrch před počítačem. TIP: Podívejte se na nejlepší aplikace pro obchodování na burze Dobrý broker se snaží přizpůsobit, a to by se mělo promítnout do možností, jakým způsobem mohou investoři vkládat a vybírat své prostředky. Běžně už je dnes možné využívat platební karty, ale v seznamu by také neměly chybět zprostředkující organizace nebo platba převodem. Pozor ale na poplatky, které s některými způsoby plateb mohou být spojeny. Pokud investujete do akcií, pravděpodobně podle politiky společnosti můžete očekávat i dividendy. Brokeři obchodující akcie nabízejí i možnost zajistit výplatu těchto dividend, v některých případech i automaticky. Je dobré se ale ujistit, jaké podmínky se na tento proces vztahují. Výběr prostředků z platformy brokera je samozřejmostí, ale samozřejmostí už není to, za jak dlouho a za jakých podmínek se prostředky na váš účet dostanou. Někteří brokeři peníze převádí bez poplatku a rychle, jinde to ale nemusí být tak jednoduché. Vzhledem k tomu, že brokeři s akciemi používají ke komunikaci s investory online nástroje, je jasné, že uživatelé potřebují mít k dispozici kontakt v případě problémů. Je dobré si zjistit, v jakém režimu podpora funguje, jaké používá komunikační nástroje a v jakém jazyce dokáže komunikovat. Další důležitou součástí zákaznické podpory je centrum pomoci případně komunita, kde si investoři mohou dohledat odpovědi na časté otázky nebo zjistit, jakou pomoc může nabídnout komunita brokera. Prvním krokem je samozřejmě založení účtu na platformě eToro. Stačí jen navštívit oficiální stránky a vyplnit registrační formulář. Zadejte své jméno, příjmení, telefonní číslo a e-mail, čímž bude registrace hotova. Kvůli regulacím, které musí makléři podléhající nadnárodním organizacím dodržovat, po každém z uživatelů vyžaduje eToro potvrzení identity. Toho můžete dosáhnout nahráním občanského průkazu, řidičského průkazu nebo cestovního pasu na příslušnou stránku. Po ověření účtu můžete vložit prostředky. Minimální vklad je 50 $, přičemž eToro podporuje celou škálu platebních metod a všechny z nich jsou zdarma. Máte-li konkrétní akcii, kterou byste chtěli zakoupit, napište její název nebo ticker do vyhledávacího pole horní lišty a klikněte na titul. Pokud však ještě nemáte představu o tom, jaké akcie byste chtěli, na platformě je celý seznam s dostupnými akciovými tituly k investici. V objednávkovém boxu už jen stačí zadat, jaké množství peněz chcete investovat a kliknout na tlačítko Buy. Za předpokladu, že je trh momentálně otevřený, byste měli mít akcii okamžitě ve svém portfoliu.
Investováním riskujete ztrátu kapitálu. 68 % retailových investorů při obchodování CFD s tímto poskytovatelem ztratí peníze. V naší recenzi jsme vám představili několik brokerů s akciemi, jejich klady a zápory a také podmínky, za kterých fungují. Akciového brokera si vždy vybírejte podle úrovně svých schopností a také strategie, kterou jste si pro investování zvolili. Investováním riskujete ztrátu kapitálu. 68 % retailových investorů při obchodování CFD s tímto poskytovatelem ztratí peníze.
Minimální vklad
Výše minimálního vkladu
Pro všechny měny
$100
Typ poplatku
Výše poplatku
Za akcie
Zdarma
Za CFD
Spread – dle typu
Za krypto
Spread – dle typu
Za neaktivní účet
$50 za čtvrtletí a dodatečných $100 po roce
Za výběr
Zdarma
4. Skilling – evropský hráč s FOREX a CFD
Klady
Zápory
Minimální vklad
Výše minimálního vkladu
Podle země
$50
Typ poplatku
Výše poplatku
Za akcie
Zdarma
Za CFD
Spread – pipy, body nebo procenta
Za krypto
1 % za nákup a prodej
Za neaktivní účet
$10 za měsíc pro 1 roku nečinnosti
Za výběr
$5 (minimální částka $30)
5. Interactive Brokers – tradiční makléř v novém kabátu
Klady
Zápory
Minimální vklad
Výše minimálního vkladu
Podle typu účtu
Běžné účty – $0
Typ poplatku
Výše poplatku
Za akcie
Zdarma pro Lite účet, v řádech tisícin dolaru pro Pro účet
Za krypto
0,12 % – 0,18 %
Za neaktivní účet
Zdarma
Za výběr
1 za měsíc zdarma
Srovnání poplatků nejlepších brokerů s akciemi
Platforma
Poplatky za obchodování s akciemi
Poplatky za obchodování s FOREX
Poplatek za overnight
eToro
Zdarma
Spread podle druhu
Podle druhu CFD
AvaTrade
Zdarma
Spread podle druhu
Podle druhu CFD a vývoje
Skilling
Zdarma
Spread podle druhu
Pro některé druhy CFD proměnný dle sazeb nebo jako procento z ceny
Interactive Brokers
Zdarma za americké akcie pro Lite účet; v řádech tisícin dolaru za americké akcie, v řádech setin dolaru za evropské a asijské akcie
Spread podle druhu
Pro některé druhy CFD maximálně v řádech desetin dolaru za jednotku aktiva
Jak najít toho pravého brokera s akciemi pro vás?
Regulace a bezpečnost
Je garantována ochrana proti podvodu?
Aktiva
CFD – akciové nebo tradiční?
Poplatky
Minimální vklad
Provize z obchodování akcií
Spread z obchodování akcií
Poplatky za finanční páku
Nástroje pro obchodování a jejich vlastnosti
Frakční akcie
Automatizované obchodování
Shortování
Vzdělávání, výzkum a analýza
Vzdělávací nabídky brokerů
Analytické zdroje
Mají k dispozici dostatek dat?
Kvalita nejlepších brokerů s akciemi
Jednoduchá a intuitivní navigace na platformě brokera
Mobilní aplikace pro akcie
Platby
Dividenda
Výběr prostředků
Zákaznická podpora
Jak začít obchodovat s akciemi – eToro
Krok 1: Založte si účet na eToro
Krok 2: Ověřte svou identitu
Krok 3: Vložte prostředky
Krok 4: Vyhledejte akcie
Krok 5: Nakupte akcie
Závěr
Často kladené otázky
Který z brokerů obchodujících s akciemi je nejlepší pro začátečníky?
Které trhy s akciemi jsou dostupné online?
Je použití brokerů s akciemi bezpečné?
Jak brokeři s akciemi vydělávají?
Který broker s akciemi umožňuje použití Paypalu?
Jak dělat krátké prodeje online?