Kde koupit ty nejlepší ETF s nízkými poplatky?

Hledáte způsob, jak a kde nakoupit ty nejlepší ETF jako jsou ETF S&P500, tedy jedno z těch neznámějších ETF? Tak přesně pro vás je tato příručka, ve které si ukážeme jednotlivé kroky, kde ETF můžete nakoupit, a jaké jsou ty nejlepší ETF pro vaše portfolio.

ETF stoupli na popularitě za posledních 20 let téměř o 3000%. Na trhu můžeme najít více než 8 500 tisíc různých ETF, do kterých lze investovat.

Kde koupit ty nejlepší ETF?

Když si vybíráte brokera, u kterého byste ETF chtěli nakoupit, měli byste zároveň zvážit následující 3 faktory:

1. Nejvyšší regulace ze strany uznávaných suverénních finančních orgánů.
2. Nulové poplatky.
3. Široký výběr ETF.

Všechny tři faktory splňují dva brokeři, které si představíme níže, jedná se o eToro a Libertex.

1. eToro – Regulovaný broker nabízející nejlepší ETF bez komisí a sociální obchodování

Od svého založení v roce 2007 poskytl tento broker služby více než 28 milionům klientů. eToro nabízí kromě možností CFD pro zkušenější obchodníky (jako Libertex) také sociální obchodní řešení pro začínající obchodníky.

Investoři na eToro nabízí přístup k více než 3 000 akciím vybraným ze 16 zahraničních burz a 17 odvětví pro individuální investování. K dispozici jsou všechny hlavní technologické akcie, stejně jako akcie za drobné, dividendové akcie a dokonce i metaverze.

Provize za obchodování s ETF jsou na eToro zdarma. Platí se však náklady na spread. Investování do ETF pro začátečníky je pro eToro prioritou, protože klade důraz na sociální obchodování (copy trading). Uživatelé si mohou vybrat zkušeného investora a automaticky kopírovat jeho obchody pomocí funkce eToro CopyTrader.

Díky prostředkům přiděleným uživateli řídí software tento proces zrcadlení v reálném čase. Ke kopírování je k dispozici přibližně 100 obchodníků se zaměřením na ETF. Služba kopírování je navíc poskytována bezplatně (platí se pouze poplatky za obchodování).

Neuváženým investováním riskujete ztrátu kapitálu.

2. Libertex – Broker s nulovými spready s celou řadou těch nejlepších ETF

Druhým brokerem, kterého bychom za náš tým doporučuji je Libertex. Libertex narozdíl od eToro nabízí jen CFD. Zkratka CFD vlastně znamená, že klienti daného brokera ve skutečnosti nekupují vybrané krypto, akcie či komodity, pouze spekulují o hodnotě těchto aktiv. CFD tedy znamená, že sázíte na pohyb ceny aktiva: pokud jeho hodnota vzroste, broker vám vyplatí rozdíl mezi novou a starou cenou, zatímco vy si ponecháte vklad. Pokud jeho cena klesne, broker vám odečte rozdíl mezi novou a starou cenou z vašeho vkladu.

Broker má své výhody i nevýhody. Jako výhodu musíme určitě vyzdvihnout absenci spreadů, díky čemuž investoři při nákupu ETF neplatí žádné další zbytečné poplatky. Co patří však mezi velkou nevýhodu tohoto brokera je malý výběr ETF. Těch je v platformě k dispozici cca 10.

Platforma potěší zejména ty, kteří si potrpí na design. Libertex nabízí hezké, přehledné a srozumitelné prostředí bez jakýchkoliv komplikovaných prvků. To ocení zejména nováčci, jelikož pohyb platformou je opravdu snadný. Dále Libertex také nabízí populární aplikaci MetaTrader, díky které lze získat pokročilé technické indikátory.

Co by mohlo být pro mnoho investorů klíčové je minimální vklad pro investice. Narozdíl od eToro, kde min. investice začíná na 10 USD, Libertex požaduje minimální vklad alespoň 100 USD. Pro mnoho z vás to nejspíš nebude velká překážka, ale je dobré to zmínit. Samotný účet lze otevřít za pouhých pár minut a můžete začít s obchodováním.

Neuváženým investováním riskujete ztrátu kapitálu.

Co jsou to ETF?

Burzovně obchodované fondy (ETF) jsou přesně tím, co naznačuje jejich název – fondy, které se vyměňují na burzách cenných papírů. ETF fungují podobně jako podílové a zajišťovací fondy tak, že sdružují peněžní prostředky a využívají je ke sledování určitého indexu, odvětví nebo komodity.

Nejlepší dividendové akcie, nejlepší akumulační ETF nebo komodity, jako je ropa, jsou jen několika příklady mnoha aktiv, která lze pasivně investovat prostřednictvím ETF. Mnoho ETF se však snaží sledovat výkonnost významných akciových indexů, jako je S&P 500 nebo FTSE 100, které investorům poskytují širokou expozici vůči předním podnikům v určité oblasti. Tyto indexy podle mnohých patří mezi ty nejlepší ETF fondy a nejlépe se s nimi obchoduje.

Jaké jsou poplatky za ETF?

Narozdíl od ostatních typů investičních fondů jako jsou např. podílové či zajišťovací fondy, které jsou většinou spojeny s vysokými poplatky je ETF lepší volbou, alespoň co se poplatků týče. Protože ETF jsou pasivní investice, neplatí se za ně mnoho poplatků, které platí hedgeové či podílové fondy. To dělá z ETF také mnohem dostupnější volbu.

Co je to spread?

V daném okamžiku existují dvě ceny jakékoli kmenové akcie: cena, za kterou je někdo ochoten tuto akcii koupit (“bid”), a cena, za kterou je někdo ochoten ji prodat (“ask”). Rozdíl mezi těmito dvěma cenami se nazývá “spread”.

Důvodem existence tohoto rozpětí, neboli spreadu je to, že na každém otevřeném trhu se lidé snaží vyjednat co nejlepší ceny. Pokud chcete nakoupit, budete se přirozeně zajímat o to, zda je někdo ochoten prodat za nižší cenu, než byla poslední obchodovaná cena.

Poplatek za swap (Overnight fee)

Overnight fee, neboli poplatek za přenocování je malý poplatek, který se platí, pokud držíte pozici CFD přes noc. Overnight fees  jsou součástí obchodování s CFD a můžete se s nimi setkat u mnoho různých brokerů, zejména při použití tzv. ‘páky’.

Jaké jsou druhy ETF?

Mezi nejznámější druhy ETF určitě patří indexové fondy (S&P 500, WVCE). Můžete se také setkat s ETF, které vyplácí dividendy nebo komoditní ETF. Pojďme se na ně nyní podívat z blízka.

Indexové ETF

Více než 95 % ETF tvoří právě indexové ETF. To znamená, že nakupují akcie, které tvoří určitý tržní index. Například vlivný americký index S&P 500, který je také považován za nejlepších ETF S&P 500, je zastoupen akciemi obsaženými v ETF SPDR S&P 500 (SPY).

Výhodou indexového ETF je, že nemusí být aktivně spravován správcem fondu, který je zodpovědný za výběr akcií. Ví, jaké akcie z indexu, který ETF sleduje, vybrat. Díky nižším provozním nákladům (Expense Ratio) investoři profitují z vyšších tržních cen.

Indexové ETF, zejména tedy již zmíněné S&P 500 se doporočuje zejména investorům, kteří mají dlouhý časový horizont pro investice, řekněme nejméně třeba 10 let, aby se zisky stihly dostatečně akumulovat, a v čase, pokud by nastala např. nějaká krize, byste ji byli stejně schopni porazit.

Akciové ETF

Akciové indexy, jako je americký index S&P 500, britský index FTSE 100 a německý index DAX 40, jsou právě případy akciových ETF. U akciových ETF si však musíte dát pozor, narozdíl od indexových ETF můžou být však spravovány, a to by mohlo vést k daleko vyšší ceně.

Sektorové ETF

Jak už z názvu vypovídá, tyto ETF sledují indexy, které se zaměřují pouze na určitý obchodní sektor. Tyto ETF tvoří zejména společnosti, které nabízí stejné či podobné produkty/služby v daném obchodním sektoru ekonomiky.

Jedná se např. o – ETFMG Video Game Tech ETF (GAMR), který sleduje index EEFund Video Game Tech. Tento index sleduje společnosti zabývající se videohrami po celém světě. I tento index můžete nakoupit na burze eToro.

Neuváženým investováním riskujete ztrátu kapitálu.

Tematické ETF

Tematické ETF jsou vytvořeny tak, aby sledovaly určitou třídu aktiv nebo daný investiční styl. Do ETF třídy aktiv patří akcie s malou, střední a velkou tržní kapitalizací. Růstové a hodnotové investiční styly jsou zastoupeny ETF.

Jedním z tematických ETF je např. Fond ARK Innovation ETF (ARKK), který nakupuje akcie společností zabývajících se “průkopovými inovacemi”.

Dluhopisové ETF

Dluhopisové ETF jsou takové ‘balíčky’ investic, které sledují konkrétní dluhopisy a trhy s dluhopisy a nabízejí snadné a cenově dostupné možnosti diverzifikace. Když si koupíte dluhopisové ETF, kupujete si podíl ve fondu a získáváte část výnosů tohoto fondu.

Jedním z příkladů dluhopisového ETF je iShares J.P. Morgan USD Emerging Markets Bond ETF (EMB).

Komoditní ETF

Komoditní ETF je druh burzovně obchodovaného fondu (ETF), který investuje do fyzického zboží, jako jsou zemědělské komodity, drahé kovy či přírodní zdroje. Obvykle se komoditní ETF zaměřuje na investice týkající se futuristických kontraktů nebo jedné komodity týkající se fyzického skladování.

Například fond Van Eck Vectors Gold Miners ETF (GDX) sleduje index AMEX Gold Miners, který patří mezi nejlepší ETF fondy. I tento fond můžete koupit na eToro.

Nemovitostní ETF

Nemovitostní ETF jsou velmi často nazývány jako REIT. Burzovně obchodované fondy REIT (Real Estate Investment Trust) investují do akciových fondů REIT a souvisejících derivátů. ETF REIT jsou pasivně spravované a jsou navrženy tak, aby kopírovaly indexy REIT. Investování do REIT prostřednictvím REIT ETF je pro podílníky způsob, jak se zapojit do tohoto sektoru, aniž by se museli osobně potýkat s jeho složitostí.

Jako příklad REIT můžeme uvést např. iShares Core U.S. REIT ETF (USRT), který sleduje vlivný americký index FTSE Nareit Equity REITs.

Nejlepší ETF, která jsou vhodná pro správnou diverzifikaci

Nyní se společně podíváme na ty nejlepší ETF S&P 500 a celkově nejlepší ETF 2022, které byste měli zahrnout do svého portfolio, abyste dosáhli optimální diverzifikace. Pokud vás zajímá, jak následující ETF obchodovat, podívejte se do naší příručky.

1. SPDR S&P 500 ETF (SPY)

SPY, který můžete zakoupit na eToro a dalších platformách, byl prvním ETF, který se na trhu objevil v roce 1993. Tento ETF index je také největším fondem s portfoliem akcií, které má impozantní hodnotu 378 miliard dolarů. SPY je velmi často řazen mezi nejlepší ETF S&P 500.

SPY kopíruje americký index S&P 500. Tento index sleduje 500 největších společností v USA. SPY drží akcie celkem 505 společností, přičemž Apple zaujímá první místo se 7,39 % portfolia. Největším pokrytým sektorem jsou informační technologie s 28 % portfolia.

2. Invesco Solar ETF (TAN)

Zajímá vás životní prostředí a investice do zelené energie? Ideálním adeptem pro vás by mohlo být ETF zvané TAN. TAN sleduje index MAC Global Solar Energy, což z něj činí další sledovací (indexový) fond. Ten sleduje podniky solární energie po celém světě.

Fond TAN byl založen v roce 2008 a oproti období před pěti lety vzrostl o 32 % a letos o více než 10 %. Při dalším pohledu na jeho statistiky zjistíme, že investuje do drahých podniků s průměrným poměrem cena/zisk 69,11. Drží akcie pouze 55 podniků, přičemž zhruba 60 % z nich působí v oblasti informačních technologií a necelých 20 % v oblasti veřejných služeb. Tento ETF můžete sehnat na již zmíněné burze eToro.

3. ProShares Bitcoin Strategy ETF (BITO)

Hodnota BITO se od konce roku 2021 snížila o 49 % v důsledku probíhající “kryptozimy”, což z indexu dělá ideálního kandidáta pro investici. Prvním ETF, který začal sledovat a kopírovat cenu bitcoinu, byl právě BITO. BITO investuje do futures na Bitcoin, na rozdíl od nákupu skutečného Bitcoinu. Investor se může ptát: “Proč si prostě nekoupit Bitcoin?”. V tomto případě to může být pro investora otázka výhodnějších daní.

BITO má expense ratio na 0,95 %. Na ETF je tedy poměrně drahý. Pokud však legislativa ETF v budoucnu umožní investovat do více kryptoměn – a ne jen do Bitcoinu – budou krypto ETF atraktivnější.

4. iShares Core FTSE 100 UCITS ETF GBP (ISF)

ISF kopíruje index FTSE 100, nejvyšší tržní index ve Spojeném království. Jak už z úvodní věty může být jasné, index sleduje 100 největších podniků ve Velké Británii. ISF je jedním z ETF nabízených společností Black Rock. Společnost Black Rock je jedním ze tří největších poskytovatelů fondů v USA.

ISF spravuje akcie v hodnotě 10,4 miliardy liber. Protože se však jedná o sledovací fond, který sleduje pouze 100 společností, může se pochlubit nízkým poměrem nákladů a výnosů ve výši pouhých 0,07 %.

Poté, co měl ISF v letech 2018 a 2020 slabé roky se záporným výnosem, v roce 2021 dosáhl výnosu 18,3 %.

5. VanEck Gold Miners UCITS ETF (GDX)

Historicky lidé používali zlato jako ochranu svých aktiv především v neklidných ekonomických dobách, zejména v době recese či deprese. ETF, které tedy kopírují hodnotu zlata jsou hojně využívány. GDX byl založen v roce 2015 a neinvestuje přímo do komodity zlato (jako některé ETF). Místo toho sleduje index Amex Gold Miners. S celkovými čistými aktivy ve výši 593 milionů dolarů drží GDX investice do 216 těžebních společností těžících zlato po celém světě.

41 % společností zahrnutých v GDX sídlí v Kanadě, 17 % v USA, 14 % v Austrálii, 7 % v Brazílii, 5 % v Jihoafrické republice, 5 % v Číně a 9 % jinde.

Expense ratio u GDX je 0,53 %. Od svého založení dosáhl tento ETF výnosu 4,84 %.

Největší podíl v GDX má společnost Newmont Corp, která se na celkovém portfoliu podílí 12,58 %.

Jsou nejlepší ETF vhodná jakožto investice pro začátečníky?

Jelikož jsou ETF tvořeny z více akciových aktiv než např. jednotlivé akcie, pro začátečníky jsou ETF skvělou volbou. Zejména ty nejlepší ETF S&P500, které sledují a kopírují akcie 500 různých firem. To vám v portfoliu zajišťuje dostatek diverzifikace, kterou nezískáte pokud investujete např. do akcií dvou firem.

Další výhodou, kterou začátečníci určitě ocení je jednoduchost. Jako nováček často nevíte, jaké akcie do svého portfolia zařadit, kde je nakoupit a podobně. U ETF vám stačí vybrat kvalitního brokera, jako je např. eToro či Libertex a nakoupit u něj daný ETF index. A to je vše, broker poté dělá vše za vás až do momentu, pokud byste své pozice chtěli odprodat.

Vybrat si nejlepší ETF vs. předprodej kryptoměn – Co je lepší investice?

To je opravdu záludná otázka, ale proto jsme ji také zahrnuli. Nejprve je potřeba zmínit, že ETF a kryptoměny jsou zcela rozdílná aktiva a kryptoměny s sebou nesou určitě mnohem více rizika, než ETF, která fungují např. více než 50 let. Předprodeje kryptoměn vám však mohou vydělat desítky procent měsíčně, ne-li týdně. To u žádného ETF nečekejte. ETF jsou zejména konzervativní volbou, pokud nejste schopni akceptovat velké riziko.

ETF byste určitě měli zahrnout do svého portfolia a alokovat do nich patřičné % svého kapitálu. Kryptoměny, zejména tedy předprodeje kryptoměn, které ještě nejsou ani zalistované na burze by měli tvořit malé procento vašeho portfolia a zároveň by to měli být finance, u kterých můžete počítat s jejich ztrátou, protože jak jsme již zmínili, předprodeje kryptoměn jsou často rizikovou investicí.

Calvaria vs. ETF

Calvaria je jedním z krypto předprodejů, které aktuálně probíhají. Calvaria je karetní hra typu P2E, která bude umožňovat souboje PvP, singleplayer a multiplayer. Platforma, která byla poprvé oznámena v roce 2022, zahrnuje také nezaměnitelné tokeny (NFT) a svět Metaverse.

Ve hře Calvaria mají hráči za úkol nakupovat obchodní karty NFT a používat je k sestavování strategických balíčků. Cílem je bojovat s ostatními hráči a doufat ve vítězství, po kterém na oplátku získáváte tokeny RIA či eRIA.

Hra Calvaria, která je free-to-play, se vymyká zaběhnutému způsobu placení za hry tím, že hráčům nabízí NFT hned, jak se do ní zapojí. Hráči tak ke hře nepotřebují žádné finanční prostředky ani technické znalosti.

Aktuálně se Calvaria nachází ve čtvrté fázi předprodeje, který rychle postupuje. Pokud tedy chcete zařadit nějaké to krypto do svého portfolia, zejména tokeny, které ještě nebyly zalistovány na burze, nyní máte skvělou příležitost. Aktuálně za 1USDT získáte 40 tokenů $RIA.

Nechceme se opakovat, ale jak jsme již tedy výše zmínili, pokud se díváte na investice z dlouhodobého hlediska a chcete si v investování užít také trochu ‘srandy’ a adrenalinu – předprodeje kryptoměn jsou určitě skvělou volbou, protože vám mohou zajistit až stonásobné zisky. Je však důležité zůstat nohama na zemi a investovat do nich pouze kapitál, který si ”můžete dovolit ztratit”.

Neuváženým investováním riskujete ztrátu kapitálu.

Dash2Trade vs. ETF

Podobně jako Calvaria i Dash2Trade je další kryptoměnou, která se nachází teprve ve fázi předprodeje, a tak nabízí ideální možnost investice. V krypto odvětví, které je vysoce spekulativní, působí více než 20 000 kryptoměn, a tak se začátečníci často cítí zahlceni otázkou, kde začít. Nejen pokud jde o to, které mince nakupovat a prodávat, ale také kdy na trh vstoupit a kdy z něj vystoupit. Proto Dash 2 Trade vyvíjí špičkový analytický nástroj, který bude poskytovat bezkonkurenční přehled o kryptografickém trhu.

Dash 2 Trade se aktuálně nachází ve třetí fáze předprodeje, což znamená, že 1 token D2T stojí přibližně $0,0513 USD. Stejně jako u projektu Calvaria, předprodej rychle postupuje vpřed a cena za jeden token se bude neustále zvedat. Nativní token D2T si můžete koupit pomocí kryptopeněženky MetaMask či TrustWallet prostřednictvím ETH či USDT.

Projekt Dash 2 Trade slibuje, že bude nabízet analýzy, obchodní signály a také upozornění na nové předprodeje kryptoměn, aby z investorů a obchodníků celkově udělal mnohem informovanější a vzdělanější obchodníky a investory.

Tým projektu je plně doxxed a byl zároveň KYC ověřen a auditován společností CoinSniper. Projekt získal také odznak bezpečnosti od SolidProof, tudíž investice do tohoto projektu je plně bezpečná.

Pokud se tedy rozhodujete nad investicí do předprodeje kryptoměny nebo ETF, Calvaria či Dash2Trade jsou určitě skvělou volbou, kde začít. Nezapomeňte si vyčlenit určité procento z vašeho kapitálu a nezapomínejte na riziko.

Neuváženým investováním riskujete ztrátu kapitálu.

Závěr

V dnešním článku jsme se podívali na to, kde můžete koupit ty nejlepší ETF s nejnižšími poplatky. Zároveň jsme se podívali na jednotlivé druhy ETF, které můžete koupit. Na trhu jich existuje opravdu hodně, a proto byste se vždy měli podívat, jaký druh ETF vlastně kupujete – a také, zda je ETF akumulační či dividendové.

Zároveň jsme srovnali ETF vs. krypto předprodeje, na kterých můžete vydělat dobrých pár desítek či stovek procent. Představili jsme si dva nejlepší krypto předprodeje – Calvaria a Dash2Trade, které aktuálně probíhají.

Jak jsme již několikrát zmínili, nemůžeme nic víc, než doporučit investice z dlouhodobého horizontu do ETH a alokovat část prostředků i do krypta, jelikož to může být právě vstupenka k vysokým ziskům. S každou investicí se však pojí riziko, čím vyšší vidina zisků, tím větší riziko, a na to žádný investor nesmí nikdy zapomenout.

Ať už se rozhodnete jakkoliv, burza eToro nabízí nízké poplatky a min. investici od 10 USD, což je určitě dobrou startovací čárou.

Neuváženým investováním riskujete ztrátu kapitálu.

Často kladené otázky