Dividendové akcie mohou být dobrým doplňkem investorova investičního portfolia, jelikož mu umožňují kombinovat pasivní příjem se stabilním růstem. Důležité je rovněž i zmínit, co je to dividenda. Dividenda totiž představuje určitý obnos peněz, který je pravidelně vyplácen veřejně obchodovanou akciovou společností držitelům jejích akcií – dividendové akcie. Společnost tak dividendou odměňuje své akcionáře za jejich dílčí vlastnictví ve společnosti. Ve většině případů jsou dividendy akcionářům vypláceny kvartálně.

V tomto průvodci si ukážeme, jak co nejjednodušeji nakoupit ty nejlepší dividendové akcie během několika minut na webu pro obchodování bez provize, který vyžaduje minimální vklad pouhých 10 USD.

Investováním riskujete váš kapitál. 68 % retailových investorů při obchodování CFD s tímto poskytovatelem ztratí peníze.

Obsah

Jak koupit nejlepší dividendové akcie – 4 jednoduché kroky

Níže je uveden stručný návod, jak nakupovat ty nejlepší dividendové akcie pomocí eToro. Web eToro totiž nabízí tisíce akcií bez provize a navíc založení účtu investorovi zabere jen několik málo minut.

  • ✅Krok 1 – Založení obchodního účtu: Investoři přejdou na oficiální webovou stránku svého preferovaného brokera a zaregistrují se. Následně ještě zadají své osobní údaje a vytvoří si uživatelské jméno a heslo.
  • 🛂Krok 2 – Nahrání ID: Ověřte si svůj nově vytvořený účet nahráním kopie vašeho ID. Zvolit si můžete cestovní pas, občanský průkaz nebo řidičský průkaz.
  • 💳Krok 3 – Vložení prostředků: Uživatelé mohou vkládat prostředky výběrem platební metody, která může zahrnovat elektronické peněženky, kreditní nebo debetní karty a ACH.
  • 🔎Krok 4 – Nákup dividendových akcií:  Pro usnadnění vyhledávání akcií si mohou uživatelé své preferované dividendové akcie vyhledat  pomocí vyhledávací lišty platformy. V posledním kroku už jen stačí u zvolené dividendové akcie zadat částku, kterou chce uživatel investovat a potvrdit celou transakci.

Investováním riskujete váš kapitál. 68 % retailových investorů při obchodování CFD s tímto poskytovatelem ztratí peníze.

Kde koupit nejlepší dividendové akcie v roce 2024?

Při rozhodování o tom, kde koupit akcie online za účelem získání těch nejlepších dividendových akcií, se musí nejdříve investoři ujistit, že jimi vybraný broker má stanovené vhodné požadavky na minimální zůstatek na účtu, a že také nabízí nízké poplatky za obchodování.

V této části se podíváme na dva populárními makléře, kteří uživatelům umožňují investovat do dividendových akcií.

1. eToro – Regulovaný broker bez poplatků, kde můžete koupit ty nejlepší dividendové akcie

eToro je oblíbený retailový broker, který nabízí investorům malé minimální vklady a tisíce akcií. U tohoto brokera si mohou investoři založit účet online nebo přes aplikaci eToro pro iOS a Android během několika minut. Investor si zde může vybrat z více než 3 000 akcií ze 17 burz.

Klienti například mohou využívat bezplatné vklady přes PayPal, debetní či kreditní karty, bankovní převody a řadu dalších podporovaných elektronických peněženek. To znamená, že mohou nakupovat akcie přes PayPal na eToro s bezkonkurenčními poplatky. Navíc stačí vložit pouze 10 USD, aby mohl klient začít obchodovat. Investoři mohou také investovat do frakčních akcií, což je pouze část dané akcie, která je menší než celá jedna akcie. Poté co budou na klientův účet eToro vloženy finanční prostředky, tak může přistoupit k nákupu dividendových akcií s 0% provizí a úzkými spready.

Nákup dividendových akcií s 0% provizí

Pokud jde o podporované trhy, najde tu investor všechny dividendové aristokraty a krále kotované na NASDAQ a NYSE. Kromě toho eToro podporuje téměř 20 mezinárodních trhů se sídlem v Evropě, Asii, Severní Americe a dalších. Když si investor koupí mezinárodní dividendové akcie na webu eToro, tak se vyhne nutnosti platit jakékoli obchodní provize. eToro také umožňuje svým klientům investovat do oblíbených akcií NFT a akcií konopí.

Dividendové akcie na eToro

eToro rovněž umožňuje svým klientům investovat do podhodnocených dividendových akcií prostřednictvím samostatného obchodu. Ve skutečnosti toho lze dosáhnout dvěma různými způsoby. Za prvé, mohou klienti investovat 10 USD nebo více do ETF dividendových akcií. To na eToro zahrnuje populární iShares Core Dividend Growth ETF a dokonce SPDR S&P US Dividend Aristocrats ETF.

Všechny dividendové ETF na eToro lze obchodovat bez placení jakékoli provize a minimální vklad je také pouze 10 USD. Druhým způsobem je investovat do dividendových akcií zcela pasivně nebo pomocí chytrého portfolia. Jednou z možností je portfolio DividendGrowth, které se zaměřuje na akcie, jež zvýšily svou roční výplatu dividend po dobu alespoň 20 let.

Platforma eToro

Rozhodující je, že chytrá portfolia jsou spravována klientovým jménem. Za zmínku také stojí i jejich další nástroj, kterým je copy trading. Ten nabízí klientům přístup k obchodním strategiím tisícům ověřených investorů. Jednoduše řečeno, klient si může vybrat obchodníka s akciemi, který odpovídá jeho finančním cílům, a poté bude mít možnost automaticky kopírovat všechny jeho probíhající a budoucí investice. Kromě už výše zmíněného umožňuje také eToro nakupovat i kryptoměny. To zahrnuje desítky předních digitálních aktiv, včetně metaverse kryptografických tokenů a DeFi coinů.

Minimální vklad 10 USD
Zlomkové akcie? Ano – Minimálně 10 USD
Cenový systém 0% provize ze všech dividendových akcií a ETF
Náklady na nákup dividendových akcií Pouze spread

Investováním riskujete váš kapitál. 68 % retailových investorů při obchodování CFD s tímto poskytovatelem ztratí peníze.

2. Skilling – Regulovaný CFD broker, kde naleznete i nejlepší dividendové akcie

Společnost Skilling je skandinávská fintech společnost s velmi jasným cílem, kterým je zjednodušení obchodování a zpřístupnění ho všem v transparentním a bezpečném prostředí. Skilling sídlí na Seychelách, Kypru, Londýně, Maltě a Španělsku, odkud dále buduje tuto revoluční obchodní platformu.

Společnost Skilling Seychelles Ltd je autorizována a regulována úřadem Seychelles Financial Services Authority. S touto společností tak mohou investoři obchodovat přes 900 forexových a CFD finančních aktiv, včetně měnových párů, akcií oblíbených společností, populárních komodit a indexů z celého světa. Všechny obchody na forexu se provádějí pomocí CFD kontraktů. Maximální pákový efekt na akcie je 10:1 s požadavkem na marži ve výši 10 %. Spready na CFD akcií jsou variabilní. Na platformě může investor obchodovat na počítači, mobilu nebo po stažení aplikace z Google Play či App Store.

Typy účtů

Skilling nabízí svým klientům tři hlavní typy účtů – Standard, Premium a MT4. Všechny tyto obchodní účty mají několik stejných funkcí, jako je finanční páka, počet aktiv k obchodování, skalpování nebo ochrana proti zápornému zůstatku a poté několik specifických dle zvoleného typu účtu.

Rovněž i Skilling svým klientům nabízí možnost Copy Tradingu prostřednictvím cCopy, což je oceňovaný webový systém integrovaný s platformou Skilling cTrader. Pomocí Skilling Copy mohou klienti kopírovat ostatní investory a automaticky tak zrcadlit strategie a obchody zkušenějších obchodníků. Dostupné hloubkové statistiky výkonnosti navíc klientům umožňují prověřit si poskytovatele strategií a jejich historii investic, a také přezkoumat jejich výkonnostní výsledky a obchodní styl, aby si následně mohli zvolit tu strategii, která je pro ně nejvhodnější.

Dividendové akcie na Skilling

Skilling o sobě říká, že je makléřem s nulovou provizí a nulovými poplatky, což se ale vztahuje pouze na obchodní účty typu Standard a MT4. Makléř si však účtuje provize z obchodního účtu typu Premium.

Minimální vklad 100 EUR
Frakční akcie Ano
Cenový systém 0% provize a poplatky u vybraných typů obchodních účtů
Náklady na nákup dividendových akcií Výše záleží na zvoleném typu obchodního účtu

Investováním riskujete váš kapitál. 68 % retailových investorů při obchodování CFD s tímto poskytovatelem ztratí peníze.

3. XTB – obchodní platforma, která podporuje nejlepší dividendové akcie napříč globálními trhy

XTB je společnost se sídlem ve Varšavě, ale za své 15leté působení dokázala vyrůst mezi globálně největší XTB_logo burzovně obchodovatelné FX a CFD brokery na světě. Aktuálně má tento makléřský dům pobočky a kanceláře ve více než 13 zemích světa. Celosvětově je XTB pod dohledem řady kontrolních orgánů jako FCA, KNF, CySEC a FSC, v České republice potom podléhá dohledu České národní banky.

XTB podporuje téměř 6 tisíc finančních instrumentů, které jsou zajištěny CFD. Obchodníci takto mohou spekulovat na akcie, kryptoměny, indexy, ale i komodity nebo ETF bez nutnosti vlastnit podkladové aktivum. Výjimkou není na XTB ani možnost zelených investic do ESG fondů. Díky CFD obchodníci mohou používat páku nebo short-selling.

XTB - obchodní aplikace

Co se týče akcií, platforma pokrývá na 15 evropských trhů – asijské nebo jihoamerické trhy však chybí. I tak ale na XTB naleznete fenomenální výběr 1000 světových akcií z celé řady trhů z burz NYSE nebo NASDAQ. Co se týče dividendových společností, investovat můžete do stovek firem s celonárodní reputací – namátkou třeba Chevron, Verizon Exxon Mobil, Citi, 3M, případně jsou k dispozici i ETF zaměřené na dividendové akcie z USA i celého světa (např. Vanguard FTSE All, ETF – S&P US Dividend Aristocrats UCITS ETF).

Trading na XTB probíhá na inovativní platformě xStation 5, ve které se naleznou začátečníci i zkušení obchodníci. Platforma je dostupná z mobilních zařízení nebo webových prohlížečů v operačním systému Windows i Mac. Obsahuje analytické nástroje, včetně technických a finančních ukazatelů nebo řady přizpůsobitelných grafů. Navíc xStation 5 dokáže spolupracovat s předními zpravodajskými weby a díky této interakci potom obchodníci dokáží kombinovat fundamentální analýzu s analýzou technickou.

Obchodníci z ČR si na XTB mohou zdarma otevřít pouze jeden typ obchodního účtu s názvem STANDARD. Neúčtují se poplatky za otevření a uzavření pozice (kromě akcie CFD a ETF CFD) a z hlediska instrumentů jsou k dispozici CFD na forex, komodity, indexy, kryptoměny, akcie a ETF. Maximální páka je potom 1:30.

Minimální vklad Jeho výše není určena
Frakční akcie Ano
Cenový systém platí tržní exekuce pokynů s variabilním spreadem, poplatky 0 % kromě akcií CFD a ETF CFD
Náklady na nákup dividendových akcií 0 % (do výše měsíčního obratu 100 000 euro)

Investováním riskujete váš kapitál. 68 % retailových investorů při obchodování CFD s tímto poskytovatelem ztratí peníze.

4. Pepperstone – Získejte přístup ke několika třídám aktiv a k vysoké páce na obchody

Pepperstone logo Jedna z nejpopulárnějších obchodních platforem, Pepperstone, se používá ve více než 174 zemích, včetně České republiky. Platforma je také regulována řadou regulačních orgánů, jako je Financial Conduct Authority (FCA) a Australian Securities & Investiční komise (ASIC).

Platforma Pepperstone nabízí přístup k TradingView a Meta Trader 4 & 5. Pepperstone však nabízí i samostatnou mobilní obchodní aplikaci cTrader pro zkušenější investory. Tato aplikace umožňuje uživatelům přístup k funkcím, jako je pokročilá správa rizik, otevřená rozhraní API (Application Programming Interfaces) a pokročilé přizpůsobení platformy.

Získáte také pravidelný přístup k obchodním statistikám, cenovým upozorněním a pokročilým nastavením správy objednávek. Aplikace cTrader také nabízí pokročilé zpracování grafů a indikátorů, což může být přínosem při provádění technických analýz. Zákaznická podpora je dostupná prostřednictvím live chatu a e-mailu 24/5.

Pepperstone homepage

Pepperstone podporuje všechny obchodní styly, skalpování, hedging, algoritmické obchodování a obchodování se špičkami zpráv. Kótované investiční nástroje zahrnují více než 1200 CFD na Forex, indexy, akcie, komodity, ETF, kryptoměny a měnové indexy. K dispozici jsou také demo virtuální obchodní účty.

Při obchodování s akciemi je průměrná provize 0,10 % za obchod, ale na některých nástrojích začíná na 0,0 %. K objednávce se připočítává i spread 1 pip. Uživatelé mají také přístup ke vzdělávacím webinářům prostřednictvím mobilní aplikace. Minimální vklad je stanoven na O USD, ale Pepperstone doporučuje vložit alespoň 200 USD.

Minimální vklad Není určen
Frakční akcie Ano
Cenový systém 0% provize a poplatky podle typů obchodních účtů
Náklady na nákup dividendových akcií Výše záleží na zvoleném typu obchodního účtu

Váš kapitál je ohrožen. 68 % účtů drobných investorů ztrácí peníze při obchodování CFD s tímto poskytovatelem.

Co jsou to dividendové akcie?

Dividendové akcie jsou pojem, který lze definovat jako akcii, která vyplácí svému investorovi (držiteli) dividendy. Samotná dividenda pak představuje výnos z držby této dividendové akcie. Ve většině případů se tyto dividendy vyplácející každé tři měsíce. Ve vzácnějších případech však může firma provést platbu dvakrát nebo pouze jednou ročně. V každém případě bude množství peněz, které akcionáři obdrží, záviset na dvou klíčových faktorech:

  1. Společnost oznámila výši dividendy na akcii
  2. Počet vlastněných akcií

Jak jsme již dříve psali, například společnost Coca-Cola v únoru 2022 zvýšila svou roční dividendu a to už 60. rok v řadě. Platba se totiž zvýšila z 0,42 USD za akcii na 0,44 USD. To znamená, že pokud by investor vlastnil 1 000 akcií Coca-Coly, obdržel by za čtvrtletí celkovou dividendu v hodnotě 440 USD. Mít tak ve svém portfoliu několik populárních dividendových akcií tak může investorovi ve finále poskytnout pravidelný pasivní příjem.

Je však rovněž důležité si uvědomit, že jen proto, že akcie vyplácejí dividendu, tak to hned neznamená, že hodnota investičního portfolia investorovi poroste. Pokud například firma vyplácí dividendový výnos 6 %, ale její akcie klesly o 10 %, pak se bude jednat o ztrátu.

Jsou dividendové akcie lepší než růstové akcie?

Toto lze velmi složitě na obecné úrovni definovat. Především záleží na investorovi, co od své investice očekává. Růstové akcie generují zisk pouze růstem své hodnoty, ovšem stejným způsobem generují ztrátu. Naproti tomu dividendové akcie mohou generovat jak zisk/ztrátu z růstu ceny akcií, tak investor obdrží i bonus v podobě dividendy. Důležitý je také investiční horizont, zatímco růstové akcie mohou mít určitý technický nebo technologický strop, dividendové akcie mohou generovat zisk do doby, než společnost zanikne. Dividendové akcie jsou tedy vhodné spíše pro konzervativní investory, zatímco růstové akcie jsou vhodné pro investory s vyšším risk managementem.

Vliv kombinace vysokých úrokových sazeb a inflace

Vždy, když se globální ekonomický systém nachází v období vysoké inflace, se centrální banky uchylují ke zvyšování úrokových sazeb, což znemožňuje společnostem půjčovat si peníze. Omezený přísun kapitálu se poté podepisuje na stagnaci růstu akciové společnosti, popřípadě i na její konkurenční schopnosti. Tyto negativní vlivy následně způsobují pokles hodnoty akcií a růstových i dividendových společností. Výhodou dividendových akcií v období vysoké inflace je právě dodatečný příjem v podobě dividendy, který může alespoň částečně kompenzovat ztrátu hodnoty držených akcií.

Výhody investice do dividendových akcií

Některé výhody jsme si již nastínili v odstavcích výše. Dividendové akcie nabízejí ještě jednu podstatnou výhodu a to, že jsou méně volatilní, než například akcie růstové. Nízká volatilita je dobrá právě pro dlouhodobé investování, protože nedochází ke kapitálovým propadům portfolia, což je výhodné jak pro money management, i pro psychiku investora.

Stabilní dividendové výnosy

Dividendoví investoři vyhledávají takové akcie, jejichž dividendový výnos je v čase buď stabilní, nebo rostoucí. Díky tomu je společnost mnohem pro investora atraktivnější, protože výše dividendy je zohledněna jak v globálním ekonomickém prostředí, tak reflektuje i období, kdy se společnosti daří. Stabilní dividendové společnosti obvykle nabízejí tzv. dividendoví aristokraté nebo dividendoví králové.

Kapitálové výnosy

Na dividendových akciích lze také realizovat kapitálové výnosy, které jsou inkasovány v době prodeje držených akcií za takovou cenu, která je vyšší, než cena pořizovací. Tyto kapitálové výnosy nejsou u dividendových akcií primární, ale v rámci změn globální ekonomiky nebo obchodní strategie mohou být zajímavým druhem příjmu.

Reinvestice dividend pro dosažení ještě většího výnosu (složené úročení)

Složené úročení je metoda, kterou lze velmi jednoduše využít při obchodování dividendových akcií. U retail obchodníků obvykle dochází k proplacení dividend jejich brokerem a to na obchodní účet. Investor si může dividendy buď z obchodního účtu vybrat nebo je reinvestovat při nákupu dalších akcií. Sílu dividend tak lze využít při maximalizaci zisku.

Stabilnější kurz akcií (nejsou tolik volatilní)

Jak jsme již nakousli, dividendové akcie nejsou tak volatilní, jako například akcie růstové. Navíc disponují ještě jednou vlastností a to, že v případě globálního poklesu akciových trhů si mnohem lépe drží svojí hodnotu. Toto je způsobeno tím, že dividendové akcie vlastní dlouhodobí investoři, kteří se těchto akcií jen tak nezbaví. Díky dlouhodobému investičnímu horizontu tak dividendové akci nabízejí “bezpečnější přístav” pro investiční kapitál.

Kolik stojí dividendové akcie?

Obecně lze říci, že dividendové akcie bývají dražší než akcie růstové. To je způsobeno mnoha benefity, které tento druh akcií přináší. Nicméně v dnešní době by již neměl být problém si zakoupit tzv. frakční akcii, což je způsob zakoupení části podílu na dražší akcii. Výhodou frakčních akcií je to, že máte nárok i na podíl z dividendy, zatímco není potřeba vlastnit celou akcii.

Poplatky 

V investiční světě není nic zadarmo, proto si na dalších řádcích popíšeme základní poplatky, se kterými by měl obchodník počítat.

Spread u CFD

Obchodování akciových derivátů (CFD kontraktů), je vhodné především pro akciové spekulanty, kteří mohou využívat finanční páky k maximalizaci svých zisků, ovšem také i případných ztrát. Spread je na těchto kontraktech stanoven likviditou brokera, kdy je investorovi nabídnuta nejlepší nákupní a nejlepší prodejní cena. Rozdíl mezi nimi je právě spread, do kterého bývá započítána i „marže“ brokera, obvykle za otevření obchodní pozice.

Poplatek za swap u CFD (Overnight Fee)

U derivátů existuje ještě poplatek, kterým je swap. Jedná se o zpoplatněnou službu, při které se jednotlivé kontrakty převádějí do dalšího dne. Proto je dopředu velmi důležité si rozmyslet, zda chcete investovat dlouhodobě a tak zakoupit kmenovou akcii nebo pouze krátkodobě (spekulovat) a zakoupit akciový derivát. Dlouhodobé držení akciového derivátu se totiž kvůli swapu může výrazně prodražit.

Získám dividendu i u CFD na dividendové akcie?

Přestože je obchodování pomocí CFD kontraktů určeno spíše pro krátkodobé spekulanty, obchodníkům přesto vzniká při vlastnění akciového derivátu nárok na dividendu. Musí samozřejmě podkladové aktivum v podobě dividendové akcie dividendu vyplácet. Musíte však CFD pozici držet až do rozhodného dne (ex-dividend date). Zde se hodí i říct, že když se rozhodnete dividendové akcie shortovat pomocí CFD, v rozhodný den naopak vy brokerovi musíte dát dividendu. Je to tedy pro vás pak ztráta.

Investováním riskujete váš kapitál. 68 % retailových investorů při obchodování CFD s tímto poskytovatelem ztratí peníze.

Jaké jsou ty nejlepší dividendové akcie v roce 2024?

V této části jsme vybrali sedm zajímavých akcií z různých oborů, které svým držitelům nabízejí hodnotnou dividendu. O jaké akcie se jedná a jak na tom jsou jejich emitenti, to si nyní ukážeme.

1. Akcie Coca-Cola

Jednou z nejpopulárnějších a nejlepších dividendových akcií, kterou je třeba analyzovat, je Coca-Cola. V únoru 2022 představenstvo společnosti Coca-Cola oznámilo 60. roční zvýšení dividendy v řadě. To znamená, že po šest desetiletí Coca-Cola nejen vyplácela dividendu, ale také zvyšovala velikost svého ročního příspěvku. Za poslední rok tak dosahuje dividendový výnos 2,97 %.

A jako taková, bez ohledu na to, jak si vedla širší ekonomika, Coca-Cola dostála svému slibu. Proto jde o  jednu z mála dividendových akcií, které se vyplatí koupit a držet především pro její konzistenci a solidnost. Koneckonců, její produkty, které také zahrnují Fanta, Dr. Pepper, Sprite, Costa Coffee, Schweppes a Oasis, se prodávají prakticky ve všech zemích po celém světě.

Dividendové akcie Coca-Cola

2. Akcie IBM

Společnost IBM (International Business Corporation) společně se svými dceřinými společnostmi poskytuje integrovaná řešení a služby po celém světě. Hlavními segmenty ovšem jsou – Software, Poradenství, Infrastruktura a Financování.

Meziroční růst tržeb společnosti IBM dosáhl hodnoty 3,81 %. Tržby pro rok 2023 se předpokládají okolo hodnoty 62,22 miliard USD. Tento růst by navíc měl pokračovat i v roce 2024, kdy jsou tržby predikovány na hodnotu 64,41 miliard USD. Společnost IBM disponuje tržní kapitalizací ve výši 120,49 miliard USD. Co se týče dividend, tak společnost vyplácí kvartálně pro rok 2023 1,66 USD za akcii.

Dividendové akcie IBM

3. Akcie Pepsi

Společnost PepsiCo, Inc. se zabývá výrobou, prodejem a distribucí různých nápojů a jídla po celém světě. Zákazníkům tak poskytuje nejrůznější dipy, svačinky, chipsy, cereálie, rýže, těstoviny, sirupy, nápoje, kávu a mnoho dalšího. Většina široké veřejnosti však má tuto značku spojenou s kolovým nápojem či nápojem 7UP.

Díky svému pestrému zaměření se může společnost Pepsi pochlubit tržní kapitalizací ve výši 250,13 miliardy USD. Akcionářům vyplácí dividendy čtvrtletně, přičemž poslední oznámená dividenda měla hodnotu 1,27 USD. Za poslední rok tak dividendový výnos dosahuje v relativních číslech 2,58 %. Důležité je také zmínit fakt, že za posledních 10 let má výše dividendy rostoucí tendenci, což je pro investory velmi pozitivní zpráva. Dividendové akcie Pepsi

4. Akcie Johnson & Johnson

Podobně jako Coca-Cola je i Johnson & Johnson solidním dividendovým králem, který zvýšil velikost své roční distribuce zisků po dobu nejméně 60 po sobě jdoucích let. Již více než 130 let je společnost Johnson & Johnson lídrem na trhu v různých klíčových divizích. Mezi ně patří například domácí a chirurgické výrobky, volně prodejné léky a nově i vakcína proti COVID-19.

Pokud jde o výkonnost akciového trhu, tak akcie společnosti Johnson & Johnson za posledních 5 let vzrostly o více než 27,5 %. Pro rok 2023 schválilo představenstvo společnosti čtvrtletní dividendu ve výši 1,19 USD, což je nárůst o 5,3 %. Tržní kapitalizace společnosti poté činí 442,5 miliardy USD.

Dividendové akcie Johnson & Johnson

Investováním riskujete váš kapitál. 68 % retailových investorů při obchodování CFD s tímto poskytovatelem ztratí peníze.

5. Akcie McDonald’s

McDonald’s Corporation provozuje a přiděluje franšízu restauracím McDonald’s a to jak ve Spojených státech amerických, tak i ve světě. V těchto restauracích si mohou zákazníci koupit hamburgery, cheeseburgery, sendviče, hranolky, na výběr jsou rovněž také různě poskládaná menu včetně snídaňových. Složení produktů se ovšem liší země od země. Společnost byla založena roku 1940 a své sídlo má v Chicagu.

Obliba tohoto fast food řetězce napříč světem stále stoupá. I proto se může McDonald’s pochlubit tržní kapitalizací ve výši 207,74 miliard USD. I v tomto případě jsou držitelům akcií McDonald’s vypláceny dividendy čtvrtletně, přičemž poslední oznámená dividenda činí 1,52 USD. Co ovšem stojí za zmínku je vývoj ceny akcií McDonald’s, která za posledních 5 let zaznamenala nárůst o 68,46 %.

Dividendové akcie McDonald's

6. Akcie Procter & Gamble

Společnost Procter & Gamble Company je dodavatelem značkového spotřebního baleného zboží po celém světě. Aktuálně působí hned v pěti segmentech, kterými jsou Beauty, Health Care, Fabric & Home Care a Baby, Feminine & Family Care. Například segment Beauty nabízí široké veřejnosti velmi dobře známé značky jako  Head & Shoulders, Herbal Essences nebo Pantene. Společnost Procter & Gamble Company byla založena v roce 1837 a své sídlo má v Cincinnati.

Tržní kapitalizace této společnosti aktuálně činí 340,56 miliard USD. Co se týká dividend, tak i zde jsou opět vypláceny čtvrtletně s tím, že za posledních 10 let se výše vyplácené celkové roční dividendy neustále zvyšuje. Výše roční dividendy v roce 2012 byla 2,21 USD, zatímco v roce 2022 to už bylo 3,61 USD. Poslední oznámená čtvrtletní dividenda měla hodnotu 0,94 USD. Zároveň je Procter & Gamble Company naším nekorunovaným vítězem v porovnání s ostatními šesti uvedenými společnosti, jelikož jeho akcie zaznamenaly za posledních 5 let nejvyšší zhodnocení, tj. o 87,21 %.

Dividendové akcie Procter & Gamble

7. Akcie Target

Podle finančních expertů je jednou z nejlepších dividendových akcií se sídlem v USA ta od společnosti Target. Target je americký obchodní dům, který je hodnocen jako jeden z největších maloobchodních prodejců v Americe. Společnost provozuje téměř 2 000 obchodů po celých státech a zaměstnává více než 400 000 lidí.

Target do našeho seznamu nejlepších dividendových akcií rozhodně patří, a to především z toho důvodu, že vyplácí čtvrtletní dividendu již více než 25 let. Společnost Target navíc trvale zvyšuje dividendu. Například v červnu 2022 ji dokonce zvýšila o 20 %. Společnost Target navíc rozšířila své působení z kamenných obchodů i na e-shopy, což společnosti pomohlo udržet solidní úroveň příjmů. Tyto faktory tak pomáhají zajistit, že akcionáři budou i nadále dostávat výplaty dividend v nadcházejících letech. Jak je patrno i z grafu níže za posledních 5 let akcie společnosti Target zaznamenaly zhodnocení o 70 %. Pro zajímavost Target vyplatila na dividendách v Q1 2023 celkem 497 milionů USD.

Podle jakých měřítek vybíráme ty nejlepší dividendové akcie pro rok 2024?

Existují tisíce akcií, které vyplácejí svým držitelům dividendy. A právě z toho důvodu ne všechny dividendové akcie stojí za to, aby si je investor přidal do svého investičního portfolia. Je tak velmi důležité, aby si investor nejdříve provedl svůj vlastní výzkum k analýze vybraných akcií.

Níže jsou proto uvedeny některé faktory, na které je potřeba se zaměřit při hledání nejlepších dividendových akcií v roce 2024:

Dividendový výnos

Dividendový výnos představuje částku, kterou ročně investor získá ve formě dividend. Jde o procentuální vyjádření výše dividendy k ceně akcie za příslušný rok. Jedná se tak o velmi důležitý údaj, od něhož se celá výše dividendy odvíjí. (Dividendový výnos (%) = dividenda / cena akcie * 100)

Dlouhodobé vyplácení dividendy

Především dlouhodobí dividendoví investoři budou spíše upřednostňovat konzistenci před výnosy. Tím myslíme počet let, kdy firma vyplácela čtvrtletní dividendu. Během tohoto období by totiž navíc nemělo docházet ke snížení nebo pozastavení vyplácení dividend. Investoři by také měli rovněž posuzovat, jak dlouho, pokud vůbec, akcie zvýšily velikost své roční dividendy.

Například mnoho firem, o nichž se dnes diskutuje, spadá do kategorie “dividendového aristokrata” nebo “krále“. To znamená, že společnost zvýšila velikost své roční výplaty dividend po dobu 25 nebo 50 po sobě jdoucích let. Při výběru takových dividendových akcií si investoři mohou být jisti, že investují do solidních společností, které zůstávají konzistentní, i když některé trhy zrovna nefungují dobře.

Finanční zdraví společnosti

Společnosti jsou schopny vyplácet dividendy, pokud mají dostatečnou úroveň volného peněžního toku. Proto, aby našli investoři ty nejlepší dividendové akcie, mohou například zkusit prozkoumat rozvahu firmy ještě předtím, než se rozhodnou do této firmy investovat.

Příkladem společností s robustní rozvahou a spoustou přebytečné hotovosti jsou Coca-Cola, Johnson & Johnson a Phillip Morris International. I když výše uvedené firmy například zaznamenají čtvrtletí, které je pod očekáváním trhu, tak zde není žádný pádný důvod, proč by výplata dividend nemohla být splněna. Jako takové totiž tyto firmy nabízejí konzistentní dividendový program bez ohledu na výkon.

Dlouhodobě stabilní byznys, který je odolný vůči recesi

Investování do dividendových akcií není krátkodobá záležitost. Už jen kvůli tomu, že akcie musí investor nějakou dobu vlastnit, než bude mít nárok na vyplacení dividendy. Tento fakt předurčuje dividendové akcie jako stabilnější finanční aktiva, která jsou vhodná k dlouhodobému investování. Před negativními následky  recese pro vaše portfolio bohužel ani dividendové akcie nejsou vše spásné. Ale díky své dlouhodobé stabilitě mohou investorovi pomoci recesi přečkat s menšími ztrátami, což se může vrátit při opětovném ekonomickém růstu.

Jsou dividendové akcie dobrá investice? 

Každou investici je potřeba si předem rozmyslet. Dividendové akcie nelze posuzovat pouze podle toho, jakou dividendu vyplácejí, ale také podle toho za jakou cenu se obchodují. Časování investice je nezbytnou součástí investičního procesu, protože díky levnému nákupu může investor i na dividendových akciích vydělávat pomocí cenového růstu. Investice do dividendových akcií lze považovat za dobrou v okamžiku, kdy jsou splněny aspekty obchodní strategie, podle kterých je dividendová akcie přidána do portfolia.

Jak se vyhnout dvojímu zdanění dividend?

Investoři, kteří vlastní akcie kotované na amerických burzách, mohou využít formulář s označením W-8BEN, po jehož odevzdání svému brokerovy nebudou muset platit daně ze zisku v USA. Ovšem daně se budou muset zaplatit podle aktuální sazby v České Republice. O strhnutí výši daně z dividendy se postará broker v okamžiku jejího proplacení. Kapitál, který je investorovi připsán na účet, je ve většině případů již zdaněný.

Jak začít s koupí dividendových akcií?

Investoři si mohou koupit dividendové akcie například tak, že si ze všeho nejdříve prohlédnou nabídku svých oblíbených makléřských společností, které tato aktiva podporují. Poté už jen stačí si zanalyzovat dostupné možnosti porovnáním platforem na základě jejich poplatků, nabídky dividendových akcií, podporovaných nástrojů a cenových struktur.

Závěr

Dividendové akcie jsou velmi zajímavým zpestřením investičního portfolia. Díky své konzervativní povaze přinášejí dividendové akcie možnost stabilizovat portfolio ve smyslu volatility a díky dividendám tak může držitel generovat pasivní příjem. V tomto průvodci “Jak koupit nejlepší dividendové akcie v roce 2024” jsme se podívali na jedny z největších společností na světě, které svým investorům vyplácí dividendy. Kromě toho jsme si rovněž popsali zásady správného výběru dividendových akcií společně s jejich benefity či případnými riziky.

Investováním riskujete váš kapitál. 68 % retailových investorů při obchodování CFD s tímto poskytovatelem ztratí peníze.

FAQ

Jaké jsou ty nejlepší dividendové akcie pro rok 2024?

Kolik musí investor držet akcií, aby získal dividendu?

Jak fungují dividendové akcie?

Co je dividendový výnos akcií?