Melhores plataformas de staking DeFi no Brasil em 2023 – Como fazer DeFi staking

Se for um fã das mais recentes inovações no mundo cripto, de certeza que já ouviu falar das oportunidades da Finança Descentralizada (DeFi) e do staking DeFi. Sabia que isso é uma forma bastante interessante de diversificar investimentos cripto e de ganhar dinheiro de forma passiva e com risco reduzido?

O Staking DeFi Binance e noutras plataformas de trading conhecidas, como em eToro, Libertex ou Crypto.com, permitem-lhe emprestar dinheiro cripto a piscinas de liquidez e ficar a ganhar recompensas / juros de modo passivo. É uma das formas mais fáceis de fazer crescer a sua banca, com o mínimo de esforço, e é exatamente sobre isso que lhe vamos falar neste artigo!

Lista das melhores plataformas para staking DeFi no Brasil

Começamos por lhe indicar o top de plataformas mais indicadas para fazer DeFi staking no Brasil. Note que elas cumprem com todos os requisitos ligais para figurarem na nossa lista: estão devidamente reguladas e licenciadas, oferecem proteção e segurança de dados aos seus utilizadores, além de terem as melhores recompensas atualmente do ecossistema cripto.

Considere por isso a lista das melhores plataformas para DeFi Ethereum staking, Bitcoin, mas também algumas das altcoins mais famosas – e com maior capitalização de mercado – atualmente:

Depois de escolher a sua casa Exchange ou corretora de eleição, considere comprar as melhores reddit criptomoedas e outras muito recomendadas atualmente.

Melhores plataformas de staking DeFi avaliadas

Queremos indicar-lhe quais as principais vantagens de se juntar a cada uma das corretoras indicadas, e assim também pode ver qual a que se adequa melhor às expectativas que tem em ganhar dinheiro com cada criptomoeda em staking.

Avalie em função da descrição que lhe damos quais os defi staking risks, qual a variedade de criptos disponíveis (por exemplo staking defi usdt e outras stablecoins), e quais as recompensas mais interessantes. Depois decida a plataforma mais indicada para si, sabendo que todas elas são ótimas para ganhar dinheiro de forma legal no Brasil.

1. Binance – Recompensas muito elevadas e períodos de staking flexíveis

A Binance foi fundada em 2017 e é hoje uma das plataformas mais baratas, com maior base de utilizadores e com maior diversidade de criptomoedas e opções de investimento que vai encontrar.

Além disso, se estiver interessado nas best DeFi staking, poderá encontrar exemplos como um APY de 120% em AXS (o token do famoso jogo Axie Infinity), com período de bloqueio moderado de 90 dias. Sendo que não é de todo incomum encontrar APY de 50% para bloquear tokens por 90 ou 120 dias.

Na verdade, a oferta de criptomoedas para staking é impressionante e bate a concorrência. Há mais de 120 criptomoedas disponíveis para este fim, e com grande flexibilidade para definir qualquer período de bloqueio (o que altera as recompensas a receber). Em termos de diversificação de investimentos e de criptoativos no seu portfólio, a Binance é quase imbatível.

Se for um investidor mais conservador que gosta de investir de modo sólido, pode optar também por fazer staking de Bitcoin. Em qualquer plataforma, o staking de BTC é mais reduzido visto ser a cripto mais popular e mais bem sucedida de sempre. E o APY não deixa de ser muito interessante: 1.2% sem prazo de bloqueio associado, ou 8.19% com prazo de bloqueio a 60 dias, só a título de exemplo.

É de notar que as recompensas com staking são pagas todos os dias, e que no fim do período de bloqueio poderá movimentar os seus fundos livremente entre carteiras ou transferi-los para a sua conta bancária depois de os vender por moeda fiduciária.

2. DeFi Swap – A melhor plataforma para staking DeFi em 2023

A DeFi Swap é uma das Exchanges do tipo DEX (Exchanges Descentralizadas) mais recentes do mundo cripto e que é, ela própria, um projeto descentralizado em blockchain! A plataforma está cada vez mais a afirmar-se como uma das referências para quem procura investir em finança descentralizada, e é isso mesmo que o seu nome sugere.

A plataforma tem o seu próprio token de governança, o DEFC, que é atribuído para ganhar recompensas automaticamente, e que pode também vender ao preço de mercado.

Na DeFi Swap, os utilizadores podem fazer staking da moeda de governança DeFi Coin (DEFC) para ganharem juros de 75% APY (ao ano), tornando esta uma das taxas mais elevadas do mercado. O processo para o staking desta cripto não é de todo complicado, e não há limites para o mínimo ou máximo permitidos em staking. Com as recompensas, pode depois trocar esses tokens DEFC por centenas de outras criptomoedas populares atualmente em circulação.

Pode escolher diferentes períodos de bloqueio de fundos para alavancar o nível de recompensas atribuídos em DeFi Swao. Por exemplo, com 30 dias de fundos bloqueados, fica a ganhar 30% APY sobre o seu staking. Se bloquear por 90 dias ganha 45%. Se bloquear por 180 dias ganhar 60% APY. E se bloquear por 360 dias ganhar um máximo de 75% APY.

Os períodos de bloqueio de fundos são relativamente longos quando comparados com outras plataformas, mas é também o que permite aumentar as recompensas para estes níveis. Além disso, deverá não só contar com as recompensas, mas também com o potencial de valorização de DEFC nos mercados. Ser-lhe-á atribuído token DEFC automaticamente, mas também há analistas que estimam a sua valorização para mais de 500% no médio prazo, o que significa que poderá ter ganhos fantásticos.

Há uma outra razão para querer escolher períodos de bloqueio longos e manter a moeda DEFC em carteira: é que a DeFi Swap cobra uma taxa de transação de 10% de cada vez que DEFC é vendido. Assim, procure fazer o mínimo de operações possível para não escoar os seus ganhos com as taxas cobradas.

3. eToro – Até 90% de staking em criptoativos (uma das condições mais vantajosas!)

Para investimentos seguros, fáceis e numa plataforma apelativa, principalmente em criptomoedas mas também noutros ativos mais tradicionais, a eToro pode ser a solução ideal. A eToro foi fundada em 2007 e está regulada internacionalmente, com a licença FCA do Reino Unido, a CYSEC do Chipe, a ASIC da Austrália, a FinCEN dos Estados Unidos, entre outras.

Os investidores mais novatos que estão só agora a entrar no mercado dos criptoativos podem beneficiar em particular de uma funcionalidade única que só a eToro oferece: o Copytrading. Através deste mecanismo, é possível seguir os movimentos financeiros dos utilizadores mais experientes da comunidade eToro e replicar os seus movimentos financeiros, para tentar ter igual sucesso enquanto aprende com eles.

Além do mais, a eToro é conhecida por praticar comissões muito baixas, por oferecer uma conta de demonstração de utilização grátis e sem riscos, e de oferecer ferramentas de análise técnica que permitem acelerar a aprendizagem sobre os mercados.

Mas também pode diversificar fontes de rendimentos, seja investimento nos seus mais de 800 ativos financeiros, seja fazendo staking de criptomoedas que permite ganhar recompensas de modo passivo simplesmente por realizar depósitos de certas criptos em prazos predefinidos.

A eToro surpreendeu-nos pela percentagem de recompensa oferecida em diversos criptoativos, que são variáveis de acordo com o tipo de subscrição que tem. Por exemplo:

• Quem faça staking de ADA (token de Cardano) pode ganhar 75% (para membros Bronze), 85% (membros silver, gold e platinum), ou até 90% (membros Diamond e Platinum+).
• Quem faça staking de TRX (token de Tron), tem condições idênticas.

Há poucas corretoras tradicionais no mercado com recompensas tão elevadas como eToro, daí que seja uma das plataformas de negociação mais recomendáveis do momento para ganhar cripto de forma passiva.

4. Crypto.com – Mais de 40 criptomoedas disponíveis para staking

A Crypto.com é uma das melhores plataformas do momento para realizar todo o género de operações de investimento cripto e com diversidade, seja a investir em staking seja em trading. Ela foi fundada em 2016, tem alguns dos custos mais baixos que vai encontrar (só 0,40% em taxa de negociação) e é altamente confiável e reputada.

A plataforma de Crypto.com destaca-se igualmente pela variedade de recursos de trading oferecidos, desde os gráficos técnicos de preços, aos indicadores que permitem perceber qual o melhor momento para comprar e vender, à aplicação de alavancagens e stop loss, e mais.

No que respeita a staking, esta é uma das plataformas com maior variedade de criptos oferecidas para depósitos que vencem recompensas importantes. Alguns exemplos incluem Bitcoin, Ethereum, USD Coin, Avalanche, Tezos, Solana, Pax Gold, DAI, Algorand e Terra.

Em função do criptoativo escolhido, e também dos períodos de bloqueio por que opte, terá diferentes recompensas. O APY começa, contudo, nos 14.5% por um período mínimo de bloqueio que pode ir de 1 a 3 meses.

Se pretender registrar-se em Crypto.com e beneficiar do staking ou trading, recomendamos ainda que visite a sua secção chamada “Aprender”. Aí encontra uma variedade de artigos sobre como realizar operações financeiras com cripto, o que melhora a sua literacia financeira, torna-o mais independente nas negociações de cripto, e permitir-lhe-á tomar melhores decisões para cumprir com os objetivos a que se propõe.

Comparação das melhores plataformas de staking DeFi

Para facilitar a compreensão de quais são as plataformas mais indicadas para ganhar com o staking de criptomoedas, reunimos numa tabela tudo o que precisa saber sobre as condições de staking e as recompensas.

Veja onde aplicar os seus investimentos em Defi staking pools fazendo uma comparação das condições oferecidas no quadro a seguir.

Por favor considere que estes valores são indicativos e não representam a oferta das várias plataformas ao longo do ano de forma consistente. Isto porque a oferta de criptomoedas, e de recompensas, é bastante variável e vai flutuando com o tempo em função das necessidades de liquidez para cada projeto.

Como funciona o staking de DeFi?

O staking de DeFi significa, na prática, um empréstimo de liquidez sob a forma de um token elegível uma piscina de liquidez ou corretora, ajudando ao fornecimento desse token para quem o queira comprar de futuro.

Quando os tokens que empresta a uma piscina de liquidez ficam assim alojados na blockchain, outros utilizadores da blockchain – chamados de validadores – podem verificar as transações por cada ordem de compra que surja nessa criptomoeda.

Quando as transações são validades, a blockchain liberta então as criptomoedas que foram emprestadas, substituindo-as por novas para que nunca faltem. Algumas das moedas libertadas dessas piscinas de liquidez têm como destino recompensar diariamente os utilizadores que as emprestam como forma de pagamento. É o equivalente ao juro sobre depósitos a prazo.

Poderá então perguntar-se se o tradicional hodling (comprar uma vez para só vender dali a anos) não pode ser substituído por staking? Sim, o princípio do ponto de vista do investidor é idêntico, com a vantagem de que no staking não se limita a ficar à espera da valorização de um token, também vai recebendo mais e mais dessa moeda como pagamento pelo seu empréstimo. Isto significa, literalmente, ter as criptomoedas a trabalhar para si, gerando rendimentos passivos.

O próximo conceito que também se confunde com staking é o farming de juros. Então qual a diferença de defi farming vs staking?

Quando falamos em staking, referimo-nos ao empréstimos de criptomoedas por um tempo limitado de modo a ganhar juros passivamente. Há então várias modalidades para aplicar o seu investimento: o staking flexível com possibilidade de levantar o seu dinheiro a qualquer altura, ou bloquear o investimento. O farming costuma ter APR e APY superiores, já que se trata não só de manter a governança de uma rede e a liquidez do mercado, mas também de emprestar criptos.

Em suma, tanto o staking como o farming são opções lucrativas de fazer dinheiro de forma passiva com criptomoedas. Com a vantagem de que esses rendimentos passivos podem ser pagos diariamente, semanalmente ou mensalmente.

Que plataformas têm as melhores taxas de staking DeFi?

As melhores plataformas que permitem fazer staking de criptomoedas DeFi oferecem uma boa seleção de criptos mas também pagamento de recompensas elevadas. Claro que, em última análise, tudo depende do token em que mais acredita e do grau de recompensas que está disposto a receber.

A nossa preferência editorial recai sobre a plataforma de DeFi Swap, que oferece recompensas a partir dos 30% APY e podendo chegar até aos 75% APY, apesar de ser só sobre o token DEFC (DeFi Coin). Se compararmos com Binance, as recompensas sobre para 120% em criptomos como Axie Infinity. Por isso terá de ver quais as que têm maior potencial de crescimento nos mercados, para que a sua carteira seja alavancada pelo pagamento de recompensas de staking DeFi ao longo do tempo.

As recompensas de staking podem ainda assim variar de acordo com diversos fatores. Em primeiro lugar, com o token. Quando há muita procura (muitas ordens de compra) de um determinado token, habitualmente as recompensas para staking desse token também sobem. Por outro lado, os tokens de governança das casas Exchange e corretoras, como é o caso de DEFC em Defi Swap ou Cro em Crypto.com, costumam ter APY bastante mais elevadas que a concorrência já que são atribuídas e vendidas rapidamente para fazer crescer a posição dos utilizadores nas piscinas de liquidez.

Outro fator que faz variar os pagamentos de staking tem a ver com o período de bloqueio de fundos que escolhe fazer numa piscina de liquidez. Quanto maior for o seu compromisso (ou seja, quanto maior for o período de bloqueio), também maior serão as recompensas pagas.

Entre as corretoras tradicionais com oferta de staking, a que mais nos impressionou foi eToro. O facto de oferecer staking de ADA e TRX com pagamentos entre os 75% e os 90% (dependendo da sua subscrição em eToro), são valores quase imbatíveis para duas criptomoedas muito promissoras dentro do ecossistema blockchain.

Quais moedas DeFi podem ser usadas para staking?

Encontrará piscinas de liquidez de virtualmente todas as moedas quando entra no mundo da finança descentralizada. Basta escolher uma rede blockhain – por exemplo Avalanche, Polygon, Fantom e outras – para encontrar DEX que lhe oferecem tokens variados. É possível fazer staking DeFi Venus, DEFC, MATIC, Doge, XRP, ASTRO, e virtualmente qualquer outra que possa imaginar.

Uma das boas formas de encontrar estes projetos, por exemplo o de Defi staking venus, é pesquisar pelos protocolos mais populares e com maior liquidez em DefiLlama (atenção que precisará de configurá uma das melhores DeFi wallet se as quiser alojar de forma independente). Dentro de cada um desses protocolos, encontrará também as swaps mais populares, onde os vários tokens podem ser trocados, e onde há sempre a opção de fazer staking e farming para ganhar recompensas gratuitamente.

Outra funcionalidade de destaque é o DeFi staking calculator que alguns destes projetos oferecem, permitindo-lhe simular o pagamento que recebe por taxas ao longo do ano e considerando várias circunstâncias do mercado.

Para quem não queira arriscar tanto, é sempre muito popular fazer o bitcoin defi staking, a moeda rainha do mercado e que em princípio se manterá com liquidez suficiente para manter os investidores de todo o mundo interessados nela. O Stakind Defi Binance como funciona para Bitcoin é fácil de compreender e bastante recomendável para quem só quer experimentar o staking de forma segura:

• É pago cerca de 2% sobre o seu investimento em BTC sem prazo de bloqueio associado, ou até 8.19% com prazo de bloqueio a 60 dias.

Como fazer staking de criptomoedas DeFi? Tutorial

O Binance é uma das casas Exchange mais fáceis de usar e também mais populares para realizar staking. As opções de staking DeFi como funciona são simples, bastando entrar no separador corretor de staking, escolher a cripto e a piscina de liquidez a que se quer juntar, e depois confirmar a operação.

Mas para que este movimento tenha sucesso, vai precisar primeiro de completar o seu registo, verificação e depósito de fundos. Indicamos-lhe como pode completar estes passos facilmente no tutorial que segue.

Passo 1: Registar em Binance

Em primeiro lugar vai querer registar uma conta em Binance. Para isso entre no seu site e carregue no botão de registo que encontra no canto superior direito.

De seguida, surgirá um formulário de registo com vários campos que deve preencher. Insira nome, dados fiscais, morada, e submeta o formulário.

Passo 2: Verificar conta

Em segundo lugar vai precisar de completar o processo conhecido como KYC – Know Your Customer. Este passo, obrigatório de acordo com as leis internacionais e que previne lavagem de dinheiro ou movimentos ilícitos, é apesar de tudo muito fácil de cumprir.

Com o seu primeiro login em Binance, vai encontrar logo uma ligação para verificar a conta. Carregue nela e entrará numa área onde precisará somente de anexar uma imagem de um cartão de identificação válido. Depois de os seus dados serem confirmados fica com acesso total à sua conta.

Passo 3: Depositar fundos

Agora vai precisar de depositar algum dinheiro na sua conta, para poder trocar por tokens que pretende e fazer staking tokens DeFi. Para isso, vá à área do utilizador e carregue na ligação de depósitos. Depois insira o montante a depositar, escolha o método de depósito pretendido e confirme a operação.

Os depósitos são tipicamente rápidos e são creditados no próprio dia ou até 24 horas.

Passo 4: Pesquise os tokens permitidos para staking e compre-os

Agora chega a parte divertida: o investimento em criptomoedas e o staking. Comece por entrar na área de Ganhar e escolha a opção de Staking. Isso abrirá uma página com mais de 112 entradas de piscinas de liquidez com tokens disponíveis para staking.

Escolha o seu preferido, entre Reef, BTTC, Bitcoin, Ethereum, entre outros. Verifique também o APY estimado atribuído por cada token e em função do período de bloqueio escolhido (a 30, 60 ou 90 dias).

Se pretender fazer staking de Bitcoin, então dirija-se à área Exchange e coloque uma ordem de compra em BTC pelo valor do seu orçamento que pretende investir.

Passo 5: Confirmar alocação de tokens em staking

Finalmente pode fazer staking! Dirija-se à área de staking dentro do menu Ganhar e pesquise pelo token que tem em carteira (no exemplo que estamos a apresentar, vamos focar-nos em Bitcoin).

Terá de escolher o número de dias para fazer staking (30, 60 ou 90) e carregar depois em “Fazer Stake agora”. E é tudo, agora só terá de esperar que o período de bloqueio de fundos termine para poder levantar o dinheiro que emprestou mais as recompensas que ganhou até aí.

O Defi staking é tributado?

O staking Defi binance como funciona indica que todos os ganhos que possa vir a realizar devem ser declarados na declaração de finanças. Contudo este é um tema controverso até entre fiscalistas, já que várias jurisdições apresentam ainda uma legislação incompleta que não está pronta para abarcar todas as situações do mundo cripto.

Uma das exceções à regra é, por exemplo, fazer apenas movimentos financeiros entre DeFi Wallet staking fora de plataformas centralizadas, ou seja, apenas em Exchanges descentralizadas na blockchain. E se algum dia quiser levantar os fundos e transferi-los para a sua conta bancária, aí sim terá de os declarar às finanças.

De qualquer maneira, uma vez que não há consenso, o melhor é requerer o apoio de um contabilista ou de um departamento de fiscalidade.

O staking DeFi é seguro?

Apesar de quando pesquisamos sobre o que é staking Defi vermos que as recompensas são pagas de modo regular e estável, ou seja, poderá sempre reaver as suas criptomoedas e as recompensas extra que ganhará, nem tudo está garantido.

A verdade é que todas as criptomoedas estão expostas a um mercado de criptoativos altamente volátil e incerto, o que significa que poderá registar perdas em qualquer momento quando as criptomoedas desvalorizam, sem que as possa vender porque elas estão bloqueadas para staking. Diríamos que este é o único risco sério que poderá correr.

Conclusão

O staking DeFi é uma excelente forma de diversificar investimentos em criptomoedas, e é uma modalidade recomendável a todos, mesmo a quem não tem ainda muita experiência na compra e venda de criptoativos.

O staking DeFi permite ganhar recompensas de forma passiva, o que é o seu grande atrativo. Distancia-se do trading por isso mesmo: não tem de se preocupar constantemente com ordens de compra e venda, sendo um complemento ideal a quem faz “hodling”. Esteja apenas atento à flutuação normal de valor que as criptomoedas, e especialmente as altcoins, podem registar.

Perguntas frequentes sobre staking DeFi