Se for um fã das mais recentes inovações no mundo cripto, de certeza que já ouviu falar das oportunidades da Finança Descentralizada (DeFi) e do staking DeFi. Sabia que isso é uma forma bastante interessante de diversificar investimentos cripto e de ganhar dinheiro de forma passiva e com risco reduzido?

O Staking DeFi Binance e noutras plataformas de trading conhecidas, como em eToro, Libertex ou Crypto.com, permitem-lhe emprestar dinheiro cripto a piscinas de liquidez e ficar a ganhar recompensas / juros de modo passivo. É uma das formas mais fáceis de fazer crescer a sua banca, com o mínimo de esforço, e é exatamente sobre isso que lhe vamos falar neste artigo!

Lista das melhores plataformas para staking DeFi no Brasil

como fazer staking DeFi

Começamos por lhe indicar o top de plataformas mais indicadas para fazer DeFi staking no Brasil. Note que elas cumprem com todos os requisitos ligais para figurarem na nossa lista: estão devidamente reguladas e licenciadas, oferecem proteção e segurança de dados aos seus utilizadores, além de terem as melhores recompensas atualmente do ecossistema cripto.

Considere por isso a lista das melhores plataformas para DeFi Ethereum staking, Bitcoin, mas também algumas das altcoins mais famosas – e com maior capitalização de mercado – atualmente:

  1. Coinbase
  2. XTB
  3. eToro
  4. Markets
  5. Pepperstone

Depois de escolher a sua casa Exchange ou corretora de eleição, considere comprar as melhores reddit criptomoedas e outras muito recomendadas atualmente.

Melhores plataformas de staking DeFi avaliadas

Queremos indicar-lhe quais as principais vantagens de se juntar a cada uma das corretoras indicadas, e assim também pode ver qual a que se adequa melhor às expectativas que tem em ganhar dinheiro com cada criptomoeda em staking.

Avalie em função da descrição que lhe damos quais os defi staking risks, qual a variedade de criptos disponíveis (por exemplo staking defi usdt e outras stablecoins), e quais as recompensas mais interessantes. Depois decida a plataforma mais indicada para si, sabendo que todas elas são ótimas para ganhar dinheiro de forma legal no Brasil.

1. Coinbase

Coinbase logo

A Coinbase é a nossa principal escolha quando o assunto é staking DefI. Esta corretora de criptomoedas listada na NASDAQ é usada por mais de 100 milhões de clientes.

Embora a plataforma seja cara na maioria das áreas, a plataforma é uma das melhores corretoras de criptomoedas para iniciantes. Dessa forma, você pode abrir uma conta em questão de minutos e, em seguida, investir instantaneamente em criptomoedas com seu cartão de débito ou crédito.

A Coinbase também é uma boa plataforma de farming de criptomoedas para considerar em 2024, se você estiver interessado em staking e empréstimos de criptomoedas.

Sem dúvida, a Coinbase é uma das exchanges de criptomoedas mais seguras do mercado. Alguns dos protocolos de segurança mais fortes, verificar a identidade de todos os novos clientes e exigir que cada titular de conta configure a autenticação de dois fatores (2FA). Além disso, a plataforma tem uma equipe de segurança totalmente operacional que trabalha 24 horas por dia para manter sua conta segura.

Vale ressaltar que o bônus de inscrição na Coinbase recompensa os novos usuários com $10 em Bitcoin gratuitos.

Prós:

  • Interface de aplicativo móvel fácil de utilizar
  • Permite a compra de criptografia usando cartão de crédito ou débito e PayPal
  • Ótimo conteúdo educacional
  • Autenticação de dois fatores oferecida no aplicativo móvel

Contras:

  • Taxas altas

2. XTB

XTB logo

A XTB é uma corretora online de CFD, Criptomoedas e de Forex com sede em Londres e Varsóvia. Foi fundada em 2002 e tem escritórios em mais de 10 países.

Está cotada na bolsa de Varsóvia e é eleita por mais de 140.000 clientes em todo o mundo, negociando em mais de 1500 mercados globais. Além disso, a exchange é muito bem regulada por várias autoridades internacionais, incluindo a Autoridade de Conduta Financeira do Reino Unido (FCA) e a Autoridade de Supervisão Financeira Polaca (KNF).

Certamente, é a nossa principal escolha de melhor plataforma de staking DeFi. Os serviços de corretagem de Forex também são fornecidos para clientes institucionais e grandes empresas, que podem incluir bancos de investimento.

Ademais, existe uma conta de demonstração da XTB que lhe permite testar a plataforma sem qualquer compromisso e quando você se sentir seguro, pode utilizar a conta Standard. Pois, esta conta dá acesso a mais de 1.500 instrumentos, incluindo Forex, commodities, criptomoedas, índices, CFDs de ações e CFDs de ETF.

O depósito inicial deve ser de, no mínimo $ 250. Após este depósito, não há um mínimo para depósitos posteriores.

Por fim, depósitos estão disponíveis através de transferência bancária, MasterCard, Visa, PayPal, Paysafecard, Maestro, Neteller e Skrill.

Prós:

  • Fácil de usar, totalmente personalizável
  • Velocidades de execução superiores
  • Calculadora do trader, estatísticas de desempenho
  • Gráficos de negociação, profundidade de ordem de mercado

Contras:

  • Conta com alavancagem financeira limitada

3. eToro

Certamente a eToro é uma das melhores plataformas de staking DeFi. A plataforma é muito confiável e muito utilizada por investidores de todo mundo, sendo mais de 25 milhões de pessoas atendidas pela corretora, que possui licença de vários órgãos reguladores.

Como resultado, a corretora possui uma plataforma de negociação de criptomoedas e uma carteira autônoma de criptomoedas para utilizadores dos EUA.

Além disso, algumas ferramentas podem ser um pouco confusas no começo. Por exemplo, é importante saber que quando você quiser vender criptografia que já está em sua conta de negociação, você precisa “fechar” a negociação e não abrir uma nova negociação de “venda” (caso contrário, você terá duas negociações abertas).

O site de suporte do eToro é muito bom e fornece informações sobre a maioria dos problemas. Se você está interessado apenas em lucrar com as altas e baixas das criptomoedas e não pensa em apenas segurá-las, o eToro é provavelmente a opção mais fácil e mais barata.

Prós:

  • Excelente para investir com recurso a traders profissionais
  • Acesso a mais de 60 criptomoedas
  • Facilidade em investir em outros mercados de investimento

Contras:

  • Spreads poderão ser um entrave

4. Markets

Markets logo

Nossa terceira opção dentre as melhores plataformas de staking DeFi é a Markets.com, a plataforma global de CFDs (Contratos por Diferença) e forex regulamentada pela FCA do Reino Unido, ASIC da Austrália, CySEC de Chipre e FSCA da África do Sul, entre outros órgãos reguladores.

Os serviços de depósito e saque da Markets.com são rápidos e gratuitos, e você pode usar várias opções, incluindo cartões de crédito ou débito e carteiras eletrônicas. A abertura de conta também é rápida e fácil de usar. A Markets.com oferece ferramentas de pesquisa de alta qualidade, como ideias de negociação e um bom gráfico interativo.

Além disso, a plataforma possui um aplicativo móvel bem projetado, com uma excelente função de pesquisa e alertas de preços. No entanto, não há autenticação de dois fatores ou login com Touch/Face ID.

Prós:

  • Depósito e retirada gratuitos e rápidos
  • Abertura de conta fácil e rápida
  • Excelentes ferramentas para aprendizado e pesquisa

Contras:

  • Portfólio de produtos limitado

5. Pepperstone

Pepperstone logo

Fechando nossa lista das melhores plataformas de staking DeFi, temos a Pepperstone, uma das corretoras FX mais famosas da indústria. Se você está buscando plataformas MetaTrader e procura uma abertura de conta e financiamento confortáveis, Pepperstone é uma ótima escolha.

Suas taxas de negociação são bastante competitivas, e depósitos/saques são na maioria das vezes gratuitos.

Em design e funcionalidade, a plataforma de desktop MetaTrader 4 da Pepperstone é quase a mesma que a plataforma de negociação na web. Uma grande diferença é que você pode definir alertas de preço na plataforma de negociação de desktop.

Por fim, a Pepperstone também possui uma ótima plataforma de negociação móvel oferecida pelo MetaTrader 4, é bem projetada e fácil de usar, ótima para usuários ainda não familiarizados com este universo.

Prós:

  • Abertura de conta rápida e totalmente digital
  • Ótimo atendimento ao cliente
  • Depósito e retirada sem problemas e gratuitos

Contras:

  • Principalmente CFDs oferecidos

Comparação das melhores plataformas de staking DeFi

Para facilitar a compreensão de quais são as plataformas mais indicadas para ganhar com o staking de criptomoedas, reunimos numa tabela tudo o que precisa saber sobre as condições de staking e as recompensas.

Veja onde aplicar os seus investimentos em Defi staking pools fazendo uma comparação das condições oferecidas no quadro a seguir.

Plataforma de staking DeFi Criptomoedas disponíveis para staking Máximas recompensas oferecidas (APY/APR)
Coinbase 8 Proporcional ao valor do seu staking
XTB N/A N/A
eToro Ada (Cardano), TRX (Tron) 75% a 90%
Markets N/A N/A
Pepperstone N/A N/A

Por favor considere que estes valores são indicativos e não representam a oferta das várias plataformas ao longo do ano de forma consistente. Isto porque a oferta de criptomoedas, e de recompensas, é bastante variável e vai flutuando com o tempo em função das necessidades de liquidez para cada projeto.

Como funciona o staking de DeFi?

como funciona staking DeFi

O staking de DeFi significa, na prática, um empréstimo de liquidez sob a forma de um token elegível uma piscina de liquidez ou corretora, ajudando ao fornecimento desse token para quem o queira comprar de futuro.

Quando os tokens que empresta a uma piscina de liquidez ficam assim alojados na blockchain, outros utilizadores da blockchain – chamados de validadores – podem verificar as transações por cada ordem de compra que surja nessa criptomoeda.

Quando as transações são validades, a blockchain liberta então as criptomoedas que foram emprestadas, substituindo-as por novas para que nunca faltem. Algumas das moedas libertadas dessas piscinas de liquidez têm como destino recompensar diariamente os utilizadores que as emprestam como forma de pagamento. É o equivalente ao juro sobre depósitos a prazo.

Poderá então perguntar-se se o tradicional hodling (comprar uma vez para só vender dali a anos) não pode ser substituído por staking? Sim, o princípio do ponto de vista do investidor é idêntico, com a vantagem de que no staking não se limita a ficar à espera da valorização de um token, também vai recebendo mais e mais dessa moeda como pagamento pelo seu empréstimo. Isto significa, literalmente, ter as criptomoedas a trabalhar para si, gerando rendimentos passivos.

O próximo conceito que também se confunde com staking é o farming de juros. Então qual a diferença de defi farming vs staking?

Quando falamos em staking, referimo-nos ao empréstimos de criptomoedas por um tempo limitado de modo a ganhar juros passivamente. Há então várias modalidades para aplicar o seu investimento: o staking flexível com possibilidade de levantar o seu dinheiro a qualquer altura, ou bloquear o investimento. O farming costuma ter APR e APY superiores, já que se trata não só de manter a governança de uma rede e a liquidez do mercado, mas também de emprestar criptos.

Em suma, tanto o staking como o farming são opções lucrativas de fazer dinheiro de forma passiva com criptomoedas. Com a vantagem de que esses rendimentos passivos podem ser pagos diariamente, semanalmente ou mensalmente.

Que plataformas têm as melhores taxas de staking DeFi?

plataformas com melhor

As melhores plataformas que permitem fazer staking de criptomoedas DeFi oferecem uma boa seleção de criptos mas também pagamento de recompensas elevadas. Claro que, em última análise, tudo depende do token em que mais acredita e do grau de recompensas que está disposto a receber.

A nossa preferência editorial recai sobre a plataforma de DeFi Swap, que oferece recompensas a partir dos 30% APY e podendo chegar até aos 75% APY, apesar de ser só sobre o token DEFC (DeFi Coin). Se compararmos com Binance, as recompensas sobre para 120% em criptomos como Axie Infinity. Por isso terá de ver quais as que têm maior potencial de crescimento nos mercados, para que a sua carteira seja alavancada pelo pagamento de recompensas de staking DeFi ao longo do tempo.

As recompensas de staking podem ainda assim variar de acordo com diversos fatores. Em primeiro lugar, com o token. Quando há muita procura (muitas ordens de compra) de um determinado token, habitualmente as recompensas para staking desse token também sobem. Por outro lado, os tokens de governança das casas Exchange e corretoras, como é o caso de DEFC em Defi Swap ou Cro em Crypto.com, costumam ter APY bastante mais elevadas que a concorrência já que são atribuídas e vendidas rapidamente para fazer crescer a posição dos utilizadores nas piscinas de liquidez.

Outro fator que faz variar os pagamentos de staking tem a ver com o período de bloqueio de fundos que escolhe fazer numa piscina de liquidez. Quanto maior for o seu compromisso (ou seja, quanto maior for o período de bloqueio), também maior serão as recompensas pagas.

Entre as corretoras tradicionais com oferta de staking, a que mais nos impressionou foi eToro. O facto de oferecer staking de ADA e TRX com pagamentos entre os 75% e os 90% (dependendo da sua subscrição em eToro), são valores quase imbatíveis para duas criptomoedas muito promissoras dentro do ecossistema blockchain.

Quais moedas DeFi podem ser usadas para staking?

Encontrará piscinas de liquidez de virtualmente todas as moedas quando entra no mundo da finança descentralizada. Basta escolher uma rede blockhain – por exemplo Avalanche, Polygon, Fantom e outras – para encontrar DEX que lhe oferecem tokens variados. É possível fazer staking DeFi Venus, DEFC, MATIC, Doge, XRP, ASTRO, e virtualmente qualquer outra que possa imaginar.

Uma das boas formas de encontrar estes projetos, por exemplo o de Defi staking venus, é pesquisar pelos protocolos mais populares e com maior liquidez em DefiLlama (atenção que precisará de configurá uma das melhores DeFi wallet se as quiser alojar de forma independente). Dentro de cada um desses protocolos, encontrará também as swaps mais populares, onde os vários tokens podem ser trocados, e onde há sempre a opção de fazer staking e farming para ganhar recompensas gratuitamente.

Outra funcionalidade de destaque é o DeFi staking calculator que alguns destes projetos oferecem, permitindo-lhe simular o pagamento que recebe por taxas ao longo do ano e considerando várias circunstâncias do mercado.

Para quem não queira arriscar tanto, é sempre muito popular fazer o bitcoin defi staking, a moeda rainha do mercado e que em princípio se manterá com liquidez suficiente para manter os investidores de todo o mundo interessados nela. O Stakind Defi Binance como funciona para Bitcoin é fácil de compreender e bastante recomendável para quem só quer experimentar o staking de forma segura:

  • É pago cerca de 2% sobre o seu investimento em BTC sem prazo de bloqueio associado, ou até 8.19% com prazo de bloqueio a 60 dias.

Como fazer staking de criptomoedas DeFi? Tutorial

O Binance é uma das casas Exchange mais fáceis de usar e também mais populares para realizar staking. As opções de staking DeFi como funciona são simples, bastando entrar no separador corretor de staking, escolher a cripto e a piscina de liquidez a que se quer juntar, e depois confirmar a operação.

Mas para que este movimento tenha sucesso, vai precisar primeiro de completar o seu registo, verificação e depósito de fundos. Indicamos-lhe como pode completar estes passos facilmente no tutorial que segue.

Passo 1: Registar em Binance

staking defi binance registrar

Em primeiro lugar vai querer registar uma conta em Binance. Para isso entre no seu site e carregue no botão de registo que encontra no canto superior direito.

De seguida, surgirá um formulário de registo com vários campos que deve preencher. Insira nome, dados fiscais, morada, e submeta o formulário.

Passo 2: Verificar conta

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Em segundo lugar vai precisar de completar o processo conhecido como KYC – Know Your Customer. Este passo, obrigatório de acordo com as leis internacionais e que previne lavagem de dinheiro ou movimentos ilícitos, é apesar de tudo muito fácil de cumprir.

Com o seu primeiro login em Binance, vai encontrar logo uma ligação para verificar a conta. Carregue nela e entrará numa área onde precisará somente de anexar uma imagem de um cartão de identificação válido. Depois de os seus dados serem confirmados fica com acesso total à sua conta.

Passo 3: Depositar fundos

deposito binance

Agora vai precisar de depositar algum dinheiro na sua conta, para poder trocar por tokens que pretende e fazer staking tokens DeFi. Para isso, vá à área do utilizador e carregue na ligação de depósitos. Depois insira o montante a depositar, escolha o método de depósito pretendido e confirme a operação.

Os depósitos são tipicamente rápidos e são creditados no próprio dia ou até 24 horas.

Passo 4: Pesquise os tokens permitidos para staking e compre-os

onde fazer staking defi criptomoedas binance

Agora chega a parte divertida: o investimento em criptomoedas e o staking. Comece por entrar na área de Ganhar e escolha a opção de Staking. Isso abrirá uma página com mais de 112 entradas de piscinas de liquidez com tokens disponíveis para staking.

Escolha o seu preferido, entre Reef, BTTC, Bitcoin, Ethereum, entre outros. Verifique também o APY estimado atribuído por cada token e em função do período de bloqueio escolhido (a 30, 60 ou 90 dias).

Se pretender fazer staking de Bitcoin, então dirija-se à área Exchange e coloque uma ordem de compra em BTC pelo valor do seu orçamento que pretende investir.

Passo 5: Confirmar alocação de tokens em staking

fazer staking defi em binance

Finalmente pode fazer staking! Dirija-se à área de staking dentro do menu Ganhar e pesquise pelo token que tem em carteira (no exemplo que estamos a apresentar, vamos focar-nos em Bitcoin).

Terá de escolher o número de dias para fazer staking (30, 60 ou 90) e carregar depois em “Fazer Stake agora”. E é tudo, agora só terá de esperar que o período de bloqueio de fundos termine para poder levantar o dinheiro que emprestou mais as recompensas que ganhou até aí.

O Defi staking é tributado?

O staking Defi binance como funciona indica que todos os ganhos que possa vir a realizar devem ser declarados na declaração de finanças. Contudo este é um tema controverso até entre fiscalistas, já que várias jurisdições apresentam ainda uma legislação incompleta que não está pronta para abarcar todas as situações do mundo cripto.

Uma das exceções à regra é, por exemplo, fazer apenas movimentos financeiros entre DeFi Wallet staking fora de plataformas centralizadas, ou seja, apenas em Exchanges descentralizadas na blockchain. E se algum dia quiser levantar os fundos e transferi-los para a sua conta bancária, aí sim terá de os declarar às finanças.

De qualquer maneira, uma vez que não há consenso, o melhor é requerer o apoio de um contabilista ou de um departamento de fiscalidade.

O staking DeFi é seguro?

segurança

Apesar de quando pesquisamos sobre o que é staking Defi vermos que as recompensas são pagas de modo regular e estável, ou seja, poderá sempre reaver as suas criptomoedas e as recompensas extra que ganhará, nem tudo está garantido.

A verdade é que todas as criptomoedas estão expostas a um mercado de criptoativos altamente volátil e incerto, o que significa que poderá registar perdas em qualquer momento quando as criptomoedas desvalorizam, sem que as possa vender porque elas estão bloqueadas para staking. Diríamos que este é o único risco sério que poderá correr.

Conclusão

O staking DeFi é uma excelente forma de diversificar investimentos em criptomoedas, e é uma modalidade recomendável a todos, mesmo a quem não tem ainda muita experiência na compra e venda de criptoativos.

O staking DeFi permite ganhar recompensas de forma passiva, o que é o seu grande atrativo. Distancia-se do trading por isso mesmo: não tem de se preocupar constantemente com ordens de compra e venda, sendo um complemento ideal a quem faz “hodling”. Esteja apenas atento à flutuação normal de valor que as criptomoedas, e especialmente as altcoins, podem registar.

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Perguntas frequentes sobre staking DeFi

É seguro fazer Staking DeFi?

É possível fazer staking de moedas DeFi?

O que é uma piscina de liquidez de DeFi?

O que é o staking de BNB DeFi?

Qual é o melhor DeFi para staking?