O desenvolvimento da finança descentralizada DeFi trouxe várias oportunidades de investimentos mais seguros, e com ganho de rendas passivas, como é o caso do staking criptomoedas. Esta modalidade de investimento é ótima para quem não se quer preocupar com day trading, mas quer ganhar rendimentos passivamente ao comprar tokens cripto.

Vamos dizer-lhe o que é staking de criptomoedas, como participar em piscinas de liquidez e quais os protocolos mais lucrativos. Não perca ainda o nosso guia passo a passo de como se iniciar facilmente no staking criptomoedas Binance e noutras Exchange ou DEX seguras.

Melhores plataformas para staking criptomoedas no Brasil

staking criptomoedas o que é

Para saber como fazer staking de criptomoedas, vamos primeiro olhar para um top 10 que selecionámos das corretoras e Exchange mais recomendáveis para esse efeito. O staking não é mais do que emprestar liquidez às chamadas “piscinas de liquidez”, por forma a que uma plataforma tenha sempre disponível um determinado token para emprestar ou em tesouraria.

A grande vantagem do staking criptomoedas, do ponto de vista do investidor, é ganhar juros – ou renda – com essas aplicações. Esta é a recompensa por emprestar dinheiro a uma destas piscinas, podendo no fim do processo reaver todos os seus tokens e ainda os juros acumulados, que geralmente são de valor superior ao dos bancos.

Veja quais as melhores plataformas em 2022 para staking em criptomoedas, incluindo as melhores DeFi 2.0 coins:

  1. Binance – Uma das melhores e mais reputadas plataformas cripto.
  2. Crypto.com – Grande variedade de instrumentos financeiros com levantamentos flexíveis.
  3. eToro – Uma das melhores corretoras generalistas para staking.
  4. Capital.com – Bons APR nas criptos com mais capitalização de mercado.
  5. Aqru – Uma das corretoras em expansão para aplicações cripto de staking.
  6. Nexo – Permite ganhar até 8.5% de APY em staking de Bitcoin.
  7. Kraken – Uma das Exchange de topo com juros mais atrativos em cripto.
  8. DeFi Swap – Um protocolo recente com pagamento alto de juros em staking.
  9. Gemini – Plataforma confiável alternativa para negociar e fazer staking de cripto.
  10. Coinbase – Uma das Exchange mais populares e com staking cripto.

Por favor note que as plataformas de staking indicadas refletem uma análise limitada sobre o pagamento de juros em APR ou APY em várias criptomoedas. Por que o pagamento de juros vai variando, em função da saúde do mercado e da confiança ou falta dela nos mercados, deverá também fazer a sua pesquisa sobre as rendas mais atrativas no momento em que queira investir.

Revisão das melhores plataformas de staking criptomoedas

Vamos agora debruçar-nos sobre as cinco plataformas onde vai encontrar as melhores criptomoedas para fazer staking 2022. Cada uma destas plataformas já deu provas de oferecer as melhores condições de segurança, confiança e rendas elevadas, pelo que integram o topo da nossa lista.

Importa também referir que todas elas estão reguladas, foram auditadas, e além disso oferecem apenas criptomoedas com a maior capitalização de mercado (não vai encontrar altcoins altamente arriscadas que poderão ser um pouco mais arriscadas).

É por isto que, em vez de rendas em APR ou APY que por vezes ultrapassam os 100% de benefícios (normalmente essas são sobre criptos mais arriscadas), vai encontrar outras entre os 3% e os 15% ou os 30%. Ainda assim, isto são valores muito interessantes, principalmente se considerar as alternativas de aplicações financeiras na banca tradicional. Veja como investir com mais vantagens com o melhor staking criptomoedas de seguida!

1. Binance – Uma das melhores e mais reputadas plataformas cripto

binance staking criptomoedas

A Binance é uma das plataformas de negociação em criptomoedas mais reputadas e com maior base de utilizadores em todo o mundo. Além disso, a panóplia de serviços financeiros com crypto que oferece é muito vasta, permitindo inclusive ganhar rendas altas com várias opções de staking.

Nesta plataforma Exchange encontra mais de 100 criptomoedas diferentes em que é possível fazer staking, sendo que pode ordenar essa lista pelos projetos com melhor APY (Annual Percentage Yield – os pagamentos anuais de renda). Além disso, pode escolher os períodos em que quer bloquear os seus depósitos em staking, sendo que quando mais longo for o período mais ganha (entre 10 e 120 dias, por exemplo).

Para lhe dar uma ideia de alguns protocolos confiáveis e estáveis oferecidos no Binance, podemos olhar para estes exemplos. O staking de BUSD (a stablecoin de Binance) oferece APY de 13.33% a 120 dias, ou de 3.21% se escolher bloqueio flexível. O staking de Bitcoin está nos 8.19% com bloqueio a 60 dias, ou 1.2% com bloqueio flexível. Já BNB (o token de governança de Binance) está disponível para bloqueio flexível a renda anual de 5.23%.

As taxas oferecidas em renda são altamente interessantes, porém deve tomar atenção que elas mudam diariamente em função da saúde do mercado – em momentos de maior instabilidade, ganhar também mais recompensas. Além disso, cada piscina de liquidez para staking tem um máximo de moeda permitida, pelo que quanto mais cedo se juntar a uma delas melhores condições terá.

Se quiser considerar outras oportunidades de investimento, veja que a Binance oferece milhares de criptomoedas para negociação em modalidade trading, no spot market ou derivados. E é tão procurada porque as taxas são marginais, ou seja, apenas de 0.1% por negociação. Tem pode aplicar dinheiro numa conta poupança, em que ganha renda apenas por manter lá o seu dinheiro. E sempre com vantagens e benefícios superiores ao que encontraria em qualquer banco tradicional.

Recompensas de staking sobre criptomoedas Entre 3 e 13% em media, nas criptomoedas com maior capitalização de mercado (mais estáveis)
Montantes máximos ou mínimos permitidos para staking Variável em função da cripto escolhida
Período de bloqueio Entre 10 dias e 120 dias
Segurança e funcionalidades regulatórias Licenciada em vários países à volta do globo, incluindo na Europa (por exemplo frança), América do Norte ou Brasil
Recompensas adicionais oferecidas N/A
Frequência de pagamento de renda Diariamente

2. Crypto.com – Grande variedade de instrumentos financeiros com levantamentos flexíveis

crypto.com staking criptomoedas

A Crypto.com é uma das Exchange mais antigas e também com maior base de utilizadores, tendo sido lançada em 2016 e contando com milhões de contas de clientes ativas. Parte do seu sucesso explica-se com a oferta de serviços financeiros em criptomoedas simples, com uma plataforma intuitiva, a oferta de mais de 250 tokens, e com alguns instrumentos financeiros alternativos e simples como o staking.

Os serviços de Staking são acedidos através do seu separador Crypto Earn (Ganhar com Cripto). Ao entrar nesta secção, poderá escolher as piscinas de liquidez a que se quer juntar com depósitos em determinado token para ficar a receber renda automaticamente. Esses empréstimos servem para servir as solicitações do mercado em determinados tokens cripto, sendo que por esse serviço recebe regularmente recompensas de valor superior ao da banca tradicional.

Em termos dos pagamentos em APY, deve ter em mente que quando mais volátil, ou inseguro, for um criptoativo, mais renda recebe. É por isso que APY entre 5% e os 10% são os mais recomendáveis, já que se encontram em stablecoins ou no top 5 de criptomoedas com mais capitalização de mercado e que lhe dão mais garantias de estabilidadde.

Por exemplo, stablecoins como USDC podem garantir APY de 12%, ao passo que Bitcoin e Ethereum garantem 6.5% de renda. O maior ou menor APY vai também depender dos tempos de bloqueio, ou seja, se decide depositar fundos sem bloqueio, com bloqueio a 1 mês, 3 meses, e mais.

Um dos truques para ganhar rendas superiores é juntar-se a piscinas que lhe oferecerem os tokens CRO (token de governança de Crypto.com) em recompensa. Os APY sobre estes depósitos são tipicamente mais elevados, ainda que CRO seja habitualmente vendido por outras criptos mais populares (o que poderá levar a movimentos de descapitalização, que ainda assim são sempre colmatados pela enorme liquidez garantida em Crypto.com).

Além do staking e do trading a que já estamos habituados, pode subscrever cartões de crédito e débito da Crypto.com, também aceder a um mercado de NFT próprio, entre outras opções interessantes para fazer investimentos financeiros.

Recompensas de staking sobre criptomoedas Stablecoins até 14%. Criptomoedas com maior capitalização de mercado, até 14.5%.
Montantes máximos ou mínimos permitidos para staking Variável em função da cripto escolhida, por exemplo entre 100$ e 500$ (ou equivalente no token a depositar).
Período de bloqueio Flexível, com períodos de bloqueio de vários meses ou sem período de bloqueio.
Segurança e funcionalidades regulatórias Auditorias e testes de segurança pela NIST Cibersecurity e Kudelski Security
Recompensas adicionais oferecidas Se aceitar recompensas com CRO, o APY ou APR aumenta
Frequência de pagamento de renda Semanalmente

3. eToro – Uma das melhores corretoras generalistas para staking

etoro staking criptomoedas

A corretora eToro é uma das mais reguladas, confiáveis e com uma plataforma mais intuitiva para iniciados dos investimentos cripto. Ela está regulada em várias jurisdições, da Europa, aos Estados Unidos e Brasil, e prima por oferecer depósitos mínimos muito baixos, comissões baixas e serviços de trading muito vantajosos como o copy trading. Além disso, é possível investir de forma simples, solicitando depois o staking dessas criptos e ficando a ganhar juros passivamente sem ter de fazer mais nada.

A eToro, oferece recompensas automáticas nas criptomoedas de maior capitalização do mercado, por exemplo em Ethereum, Cardano ou em Tron. As taxas são apelativas e variam de acordo com a subscrição de cada utilizador aos serviços da eToro. Os utilizadores bronze têm a possibilidade de ganhar 75% de renda mensal sobre o staking, já os que subscrevem modalidade diamante podem ganhar até 90%.

As recompensas são bastante altas, o que destaca eToro como, uma das, ou mesmo a plataforma com melhor staking criptomoedas. Além disso, não tem obrigação de bloquear fundos como acontece noutras plataformas, sendo que fica sempre a ganhar renda enquanto decidir manter os seus depósitos. A vantagem é que poderá manter as suas aplicações por mais tempo, já que os incentivos altos para staking se mantêm enquanto o mercado se mantiver também estável.

Mas não se trata só de staking, o que encontra nesta correta altamente regulada e segura, com licenças da SEC, FCA, ASIC ou CySEC. Na verdade, pode depositar fundos a partir de 10$ ou o equivalente, via transferências bancárias, cartões de débito ou crédito, métodos eletrónicos ou wallets cripto. E pode inclusive aceder ao modo Copy Trading, se quiser copiar os movimentos financeiros de outros utilizadores experientes em cripto para tentar aprender com os utilizadores mais bem-sucedidos, e até lucrar com os mercados ao mesmo ritmo que eles.

Recompensas de staking sobre criptomoedas Variável em função da subscrição eToro, da cripto escolhida e da saúde do mercado.
Montantes máximos ou mínimos permitidos para staking Mínimo que permita receber e 1$ (ou equivalente) em recompensas mensais.
Período de bloqueio Sem períodos de bloqueio indicativos. Poderá sempre retirar os investimentos quando quiser.
Segurança e funcionalidades regulatórias Licenças de autoridades nacionais de vários países na Europa, América do Norte, América Latina e outras regiões.: SEC, FCA, ASIC, CySEC.
Recompensas adicionais oferecidas Utilizadores com subscrições mais elevadas da eToro recebem mais recompensas
Frequência de pagamento de renda Mensalmente

4. Capital.com – Bons APR nas criptos com mais capitalização de mercado

capital.com staking criptomoedas

Para corretoras clássicas, muito participadas e com investidores retalhistas de alto volume, com boas opções em staking de cripto, a Capital.com pode ser uma ótima escolha. Fundada em 2016, é uma das mais reguladas, e também uma das que oferece mais opções de investimentos, com staking, negociação de vários instrumentos além de cripto, e várias outras opções para diversos perfis de investidor.

Os spreads baixos, a inexistência de taxas de comissões, são outro dos atrativos importantes que levam muitas pessoas a querer fazer staking e trading nesta corretora altamente regulada. Tem ainda acesso a variadíssimos instrumentos gratuitos que permitem fazer análise técnica de criptos, com gráficos da ação de preços, a possibilidade de utilizar alavancagem e spot loss para gestão de risco, e mais.

A gestão de portfólio de investimentos é muito fácil e completa em Capital.com, e não faltam recursos educativos e até uma app dedicada se quiser realizar todas as suas operações financeiras exclusivamente por celular.

O staking em si oferece recompensas que se destacam claramente em volume de dinheiro de devolvido a troco de depósitos nas piscinas de liquidez. Taxas anuais APR de 6% a 20% são o padrão, e estão disponíveis para staking o top de criptomoedas mais líquidas (com maior capitalização de mercado) – Ethereum, Polkadot ou Cardano estão entre os melhores exemplos.

Capital.com seleciona de forma cuidada todas as criptomoedas oferecidas na sua plataforma, de maneira a que só possa investir nas que oferecem melhores garantias de estabilidade, sem a volatilidade excessiva de algumas altcoins menos capitalizadas.

Ainda no tema da poupança, a Capital.com oferece um interessantíssimo instrumento que não existe noutras corretoras chamada spread betting. Isto serve os interesses principalmente dos grandes investidores, permitindo mobilizar fundos para instrumentos particulares que lhe trazem poupança em impostos, nomeadamente o imposto de selo ou sobre o rendimento. Assim, aliado às taxas e comissões baixas, poupa também em impostos, preservando a maior parte dos seus lucros e investimentos, seja em trading ou staking.

Recompensas de staking sobre criptomoedas APR entre 6% e 20%.
Montantes máximos ou mínimos permitidos para staking Sem montantes mínimos ou máximos indicados.
Período de bloqueio Sem período de bloqueio predefinido.
Segurança e funcionalidades regulatórias Regulada internacionalmente pelas principais autoridades nacionais.
Recompensas adicionais oferecidas N/A
Frequência de pagamento de renda Mensalmente

5. Aqru – Uma das corretoras em expansão para aplicações cripto de staking

Aqru staking criptomoedas

A plataforma Aqru foi fundada em 2019 e é um dos locais dedicados ao staking de criptomoedas altamente capitalizadas como Bitcoin. Além disso, a sua plataforma foi totalmente pensada para iniciados do trading cripto, com um website fácil de usar, intuitivo, sem jargão desnecessário e com todas as informações claramente expostas. Também é possível criar uma conta exclusiva de staking cripto através da app móvel de Aqru – que torna o investimento ainda mais acessível.

As criptomoedas suportadas incluem os tokens mais capitalizados, mas também pode fazer operações com moeda fiat (fiduciária). Bitcoin e Ethereum, ou stablecoins como USDC, são os tokens de referência para staking cripto.

A título de exemplo, muitas das stablecoins suportadas pagam rendas anuais a partir de 7% ao ano. Já Bitcoin e Ethereum rendem cerca de 1% ao ano se não quiser optar por períodos de bloqueio obrigatórios. É por isto que Aqru se tornou numa referência em staking, permitindo operações muito fáceis e previsíveis, para staking simples de criptomoedas.

Os APY interessantes que encontra na plataforma são possíveis devido aos empréstimos realizados a investidores retalhistas e institucionais, que por vezes pedem crédito de cripto. É assim que a Aqru se financia, além da taxa de levantamento de 20$ (o que pode não ser interessante para quem faça investimentos mais baixos).

A Aqru assume-se assim como uma das alternativas mais simples de usar, e direcionada para investidores novatos ou com pouca experiência, para quem procure realizar compras e depósitos de cripto sem realizar grandes operações financeiras além disso. Fica a ganhar juros de forma fácil e tem uma plataforma teoricamente mais fácil de usar do que os competidores diretos eToro ou Capital.com (que ainda assim oferecem melhores recompensas, caso queira perder um pouco mais de tempo a aprender a usar as plataformas).

Recompensas de staking sobre criptomoedas Até 7% em stablecoins. Até 1% em criptos altamente capitalizadas.
Montantes máximos ou mínimos permitidos para staking Mínimo de 100$ ou equivalente indicativo. Sem máximo indicado.
Período de bloqueio Sem período de bloqueio predefinido.
Segurança e funcionalidades regulatórias Regulado na Lituânia pela VASP.
Recompensas adicionais oferecidas N/A
Frequência de pagamento de renda Diariamente

O que é o staking criptomoedas?

de que serve staking criptomoedas

Para saber o que é staking de criptomoedas importa perceber como funciona o ecossistema de empréstimos e governança de uma determinada corretora ou casas Exchange.

Fundamentalmente, o staking é uma forma de uma plataforma ter alta liquidez em determinado ativo financeiro, podendo assim colmatar todos os pedidos de um token que possam surgir. Com grande disponibilidade de tokens, os pedidos de compra, empréstimos, ou trocas num determinado token podem ser imediatamente cumpridos, graças a estas piscinas de liquidez garantidas pelos utilizadores em conjunto com a tesouraria própria das plataformas.

É por isso que faz sentido oferecer rendas diárias, mensais ou anuais sobre os depósitos dos utilizadores em determinado token. Porque ao depositar BTC, ETH, ADA, ou outras criptos, isso significa que os outros utilizadores que venham a querer adquiri-los podem imediatamente obter essa moeda das piscinas de liquidez.

As rendas atribuídas sob a forma de APY ou APR, muitas vezes vezes no próprio token de governança da plataforma de investimentos, vão sendo variáveis consoante a saúde do mercado. Isto é, em momentos de crescimento, também mais pessoas participam no ecossistema e mais liquidez existe, baixando as recompensas. Em momentos de correção, menos pessoas colocam operações financeiras e por isso mais liquidez é necessária – aumentam neste caso as recompensas do staking.

Como o staking criptomoedas funciona?

funcionamento staking criptomoedas

Damos-lhe alguns exemplo para que perceba o papel das criptomoedas para staking e também o que acontece quando faz staking de criptomoedas.

O staking de cripto pode ser visto, simplesmente, como o processo de bloquear tokens digitais para ajudar um protocolo na blockchain a fornecer criptomoedas a todos os que precisem delas para as suas operações de compra, venda ou troca.

Deste modo, é uma variante mais lucrativa do que simplesmente o hodling. Podendo assim aplicar as criptomoedas que compra, para aguentar em carteira no longo prazo, em piscinas de liquidez a ganhar renda regular além da valorização desses tokens nos mercados.

Damos-lhe então alguns exemplos que ilustram isto que dizemos:

A rede Cardano é uma das mais famosas atualmente, e o seu token ADA está genericamente disponível para staking a rendas indicativas de 10% APY. Assim, 5000$ aplicados em ADA por três meses geram 125$ de renda, assumindo que o preço de ADA se mantém estável desde que compra o token.

Note que a estabilidade de preços é importante porque as recompensas são pagas ou próprio token com que deposita em piscinas de liquidez, no caso ADA. Ou então no token de governança da plataforma de investimentos usada, por exemplo em CRO se usar Crypto.com, ou em BNB ou BUSD se usar Binance.

Vejamos o caso em que o mercado é favorável e o preço do token sobe nos mercados. Se comprou Ada a 1$ e o valor unitário sobe para 1.50$, isso significa que os lucros da sua renda quando retira o investimento do staking vão subir 50% relativamente ao expectável com o preço estável. É por isso que o staking pode, de certa maneira, alavancar rendimentos se escolher o momento certo no mercado para investir. Ou seja, pode ganhar em duas frentes.

O staking era tradicionalmente uma modalidade só possível se descarregasse o node (nó) do ledger de uma rede blockchain para o seu computador, funcionando com base em parâmetros de hardware e configurações que o próprio utilizador tinha de fazer. Hoje em dia tudo está muito mais facilitado, com as plataformas de negociação a oferecerem interface própria para que tenha apenas de carregar num botão para executar as suas operações de staking.

Com um depósito simples, pode logo ganhar rendas com o staking. E pode até querer majorar esses rendimentos se optar por farming em vez de staking, ou seja, fazer depósitos de pares de moedas para ganhar o token de governança da plataforma de negociação com rendas superiores.

Períodos de bloqueio

Os períodos de bloqueio em piscinas de liquidez são habitualmente uma possibilidade atribuída ao staking com criptomoedas, sendo um contrato de permanência entre investidor e plataforma de investimentos.

O que isto significa é que a plataforma de investimentos se compromete a pagar rendas maiores se permanecer também durante mais tempo com os seus depósitos numa piscina de liquidez. Isto é um incentivo importante para manter a estabilidade e a capitalização de uma piscina, sendo por isso natural que o investidor receba juros superiores por permanência maior nestas piscinas.

Mineração vs Staking

mineracao

Hoje em dia é praticamente inviável fazer mineração de criptomoedas, tendo sido uma das possibilidades mais interessantes para gerar criptos gratuitamente nos primórdios da Bitcoin. Bastava ceder capacidade de computação do nosso computador, que passava o dia a processar complicados problemas matemáticos e a receber recompensas em forma de cripto por emprestar as suas capacidades de processamento.

Hoje em dia, já há tanta cripto em circulação que as recompensas pela mineração são muito baixas, principalmente para que não tenha máquinas hiper potentes. O staking assume-se assim como uma alternativa barata para receber criptos, ainda que tenha de fazer um investimento inicial com depósitos em piscinas de liquidez para que isso aconteça.

Staking on-chain vs off-chain

O staking on-chain e off-chain são duas designações técnicas sobre o modo como realiza o seu staking de criptomoedas. On-chain significa simplesmente que o investidor coloca ele próprio os seus empréstimos num dos nós da blockchain a receber liquidez. Off-chain é quando um investidor recorre a uma plataforma de investimentos que trata do processo de staking por si, sem que tenha de se preocupar com as tecnicalidades da rede blockchain, as configurações ou os nós que estão atualmente a receber liquidez.

Como referimos anteriormente, nos primórdios da blockchain, e quando não havia ainda plataformas a oferecem interface simples para staking, era o próprio investidor que tinha de fazer o download de um ledger da blockchain para o seu computador de modo a fazer staking diretamente.

Este processo de staking on-chain podia ser moroso e até desmotivar os investidores mais inexperientes a emprestar liquidez ao mercado. Foi assim que surgiu o staking off-chain, em que basta carregar num botão numa Exchange como Binance, Crypto.com, ou corretora como eToro, para fazer staking de modo simples e sem se preocupar com mais nada.

Benefícios do staking criptomoedas

vantagens

Agora que já conhece algumas das definições sobre o que é staking de criptomoedas e como fazer staking com criptomoedas, vamos abordar brevemente alguns dos benefícios deste modo de investir.

Indicamos-lhe o top 5 de benefícios que transformam as criptomoedas staking numa das formas mais inteligentes de investir, e que são também mais seguras do que o tradicional trading ou do que o mais conservador estilo de hodling.

Primeiro benefício: Permite acrescentar lucros a uma carteira cripto sem movimentos

Se adquiriu criptomoedas que estão paradas em carteira à espera que valorizem com o crescimento do mercado, por que não ser proativo e colocar esse dinheiro a render por si? É aqui que entra o staking!

Em vez de ter as suas criptos paradas em carteira, pode simplesmente depositá-las numa piscina de liquidez e realizar um empréstimo numa plataforma. Assim mantém-se na expectativa da valorização dos tokens nos mercados, mas ganha adicionalmente renda, ou juros, pelo depósito nessa plataforma. Assim tem a expectativa de ganhos a dobrar.

Segundo benefício: É muito fácil de se iniciar no staking

fácilSe tem medo do trading precisamente porque é muito arriscado e complexo, o staking é o oposto disso.

A maioria das plataformas de negociação cripto disponibiliza hoje uma área de staking onde encontra listadas as várias criptomoedas disponíveis para essa operação. Basta carregar num botão e selecionar os tokens que tem em carteira para que os seus depósitos numa piscina de liquidez sejam confirmados.

É tão simples como carregar num botão. E quando quiser retirar o seu dinheiro de uma piscina e devolvê-lo à sua carteira pessoal cripto também o pode fazer sem problemas e facilmente.

Terceiro benefício: É uma forma conservadora de investir

O staking não tem nada a ver com trading, ou seja, não vai estar a comprar e a vender criptomoedas a diferentes valores para tentar lucrar com essa diferença entre a compra e a venda. Na verdade, trata-se apenas de ajudar à governança de uma plataforma de investimentos, pelo que as recompensas que ganha com isso serão estáveis.

Deverá apenas ter em consideração que o APR ou APY é variável consoante o momento do mercado.

Quarto benefício: Poderá participar na governança de uma plataforma e ajudar à saúde do mercado

governança

Os riscos são mais reduzidos do que o trading, mas quando opta pelas melhores criptomoedas para staking também está a ser parte ativa na estabilidade e dinamização dos mercados.

À parte da segurança e do tipo de investimento mais certo, poderá agradar-lhe saber que ao emprestar dinheiro a estas plataformas estará a vitalizar todo o ecossistema de investimentos que, no futuro, só servirá para beneficiar a generalidade dos investidores.

Quinto benefício: Tempos de bloqueio flexíveis

No staking ganha, literalmente, as recompensas que quiser. Tudo depende dos tempos de bloqueio que escolha configurar para os seus depósitos.

Tempos de bloqueio flexíveis significam recompensas mais reduzidas, e tempos de bloqueios fixos a longo prazo significa recompensas maiores pelos seus depósitos em staking.

As 5 melhores moedas para staking criptomoeda

Indicamos-lhe como fazer staking de criptomoedas nos principais projetos da atualidade. Este é o top de cripto a que vai querer prestar mais atenção, seja pela sua preponderância no mundo DeFi ou pelo potencial de crescimento demonstrado.

1. Defi Coin

defi coins staking criptomoedasA DeFi Coin é um novo protocolo DEX (Exchange Descentralizada) cujo seu token de governança, DEFC, é uma das criptomoedas DeFi promissoras para 2022 no Brasil. A DeFI Swap é onde pode fazer staking, mas também trocar tokens cripto por DEFC contra ganho de juros muito bons, habitualmente até acima das rendas pagas por Exchanges centralizadas mais clássicas.

A título de exemplo, investidores de categoria platinum no site da DeFi Coin podem obter até 75% em recompensas anuais de DEFC ao bloquearem os seus depósitos numa piscina de liquidez por 365 dias. É um valor quase imbatível quando consideramos a oferta de mercado.

Além disso, o token de DEFC tem vindo a dar mostras de grande resiliência, com valorizações de 300% em poucos dias (logo quando foi lançado).

2. USDC

staking criptomoedas usdcA USDC é a stablecoin mais utilizada em todo o mundo e que permite aos utilizadores guardarem o valor da sua moeda fiduciária numa cripto antes de investirem em qualquer criptoativo volátil. Esta stablecoin já deu mostras de enorme resiliência em vários momentos de correção dos mercados e até durante as bear market, pelo que tem muita confiança por trás e dá garantias de estabilidade aos investidores.

Grandes casas corretoras e Exchanges como a Coinbase têm USDC em tesouraria que garantem a sua estabilidade e segurança, além disso as suas reservas são auditadas, o que significa que cada USDC em circulação tem uma relação de 1:1 com o dólar.

Pode fazer staking de USDC ganhos interessantes na ordem dos 7% APY.

3. The Graph

staking criptomoedas the graphO The Graph é um dos protocolos na blockchain com mais potencial, permitindo a qualquer rede indexar os seus dados e facilitando o processamento de informações, melhorando a eficiência de qualquer rede.

As redes blockchain podem assim externalizar o processamento de dados, poupar recursos e melhorar a eficiência, o que tem sido visto com muito agrado. O seu token tem vindo a valorizar nos mercados por esse motivo, e de igual forma o staking tem vindo a ser recompensado com APY de dois dígitos em várias piscinas de liquidez.

4. Ethereum

staking criptomoedas ethereumEthereum é uma rede atualmente muito congestionada, fruto de uma intensa procura pelos seus smart contracts e rede que permite alojar projetos de DeFi, Metaverso e mais. Isso significa que, enquanto a migração de proof-of-work para proof-of-stake ainda não está completa, mantêm-se as necessidades de libertar recursos, de garantir liquidez da rede e de melhorar a eficiência em geral.

Muitos processos financeiros em Ethereum são caros, sendo que para ser um validador registado na sua Leger tem de pagar 32 ETH, o que são várias dezenas de milhares de dólares. As boas notícias é que pode fazer staking em modod off-chain e conseguir obter APY interessantes a partir de 2% ou 3% sem ter de pagar nada por isso. Esta é uma das criptos mais capitalizadas e com maior espaço de crescimento também.

5. BNB

bnb staking criptomoedasBNB é provavelmente a criptomoeda mais interessante, estável, com maior crescimento e também com pagamento de APY mais elevado. É um projeto bastante equilibrado para ganhar rendas altas e, por isso, é também muito procurada.

O token de governança da rede Binance Smart Chain chega a ter APY de 11% através de aplicações como a Trust Wallet app. Mas também pode recorrer ao próprio site do Binance para fazer estes investimentos.

Staking criptomoedas é taxado?

Se já viu como fazer staking criptomoedas e considera realizar os seus depósitos em piscinas de liquidez, deve saber todos os rendimentos de trading, por definição, são taxados como fontes de rendimento.

Apesar de tudo ainda há bastantes dúvidas, e zonas cinzentas na legislação, que podem causar alguma confusão sobre como declarar estes rendimentos. Assim, não é óbvio que os rendimentos de criptos, independentemente de serem por staking ou trading, precisem de ser taxados regularmente como já a acontece por exemplo com o forex ou outros mercados bolsistas. Recorra a um contabilista certificado para conhecer as nuances aplicáveis da lei.

Riscos potenciais para o staking criptomoedas

riscos

Existem dois riscos possíveis quando faz staking de criptos: perdas impermanentes e a desvalorização do token que deposita para staking.

Abordamos cada uma destas possibilidades se seguida…

Perdas impermanentes no staking

As perdas impermanentes são a diferença de valor entre dois criptoativos numa piscina de liquidez. Ela costuma associar-se mais ao farming, porém, em staking, também é aplicável.

Assim, se faz um depósito numa piscina com duas moedas, quanto mais distinta for a volatilidade entre elas menos lucros ganha. Isso não significa perdas, significa simplesmente que os lucros poderão não ser tão altos como imaginaria. É por isso que é importante fazer staking em stablecoins, numa única cripto, ou num par de criptos altamente correlacionadas.

Desvalorização do mercado

Este é um dos riscos maiores. Se faz um bloqueio de um depósito a 6 meses numa cripto antes de um momento de correção forte nos mercados, poderá ter o valor geral do seu depósito a desvalorizar constantemente sem que possa fazer nada em relação a isso.

Uma vez que os tokens cripto estão sempre expostos à volatilidade do mercado, este é um risco real que deve considerar. E é por isso que importa escolher o momento certo para realizar os seus depósitos, fazendo uma análise atenta do momento de saúde do mercado cripto.

Conclusão

Neste artigo abordámos o que é staking criptomoedas, como realizar staking, e quais as principais plataformas e criptomoedas para staking.

Corrretoras clássicas como Capital.com ou eToro, e Exchanges como Binance ou Crypto.com, estão entre as plataformas que melhor pagam sobre staking e menos comissões aplicam. Isso é ótimo para quem considera obter uma fonte de rendimentos passiva alternativa ao trading.

Perguntas frequentes sobre staking criptomoedas

Staking criptomoedas o que é?

O staking criptomoedas é seguro?

Quais são os maiores riscos do staking?

Posso retirar o dinheiro de uma piscina de liquidez quando quiser?

As recompensas do staking são em dinheiro fiduciário?

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