Как да търгуваме злато? Наръчник за начинаещи

През годините златото придоби висок стандарт на финансовите пазари. То се превърна в един от най-предпочитаните активи за инвестиране от дългосрочните играчи. С течение на времето, онлайн търговията достигна нови висоти, като в момента има множество платформа, които предлагат възможността за търгуване на злато.
Допълнителната разновидност от пазари също предразполагат различни стратегии на инвестиране. Дългосрочните инвеститори предпочитат да залагат на борсово търгувани фондове (ETFs) и акции, докато тези, търсещи краткосрочни облаги, се насочват към търговията с фючърси и опции.

Къде да търгуваме злато – Ревю на най-добрите брокери

1. еToro – Най-добрият брокер за търговия със злато

Създадена през далечната 2007-а година, компанията еToro е вече сред най-утвърдените трейдинг платформи на пазара. Удвоявайки печалбите си през изминалата година, eToro неминуемо попада в полезрението на всеки желаещ да инвестира на финансовите пазари.

Екипът се фокусира изцяло върху подобряване на качеството на услугата си, като предлага на участниците на пазара да се докоснат до сделките на над 12 милиона търговци и инвеститори. Нулевата комисионна е още една причина начинаещите да се насочат към точно този финансов брокер.

Предлагайки акции на над 1,700 световноизвестни компании, компанията със сигурност попада сред най-широкоспектърните избори за всеки инвеститор. Много експерти смятат, че еToro разполага с огромен потенциал, който е въпрос на време да бъде реализиран.

Видове пазари	акции, свързани със злато, борсово търгувани фондове, CFD-та (за клиенти извън територията на САЩ)
Комисионна при сделка	0% комисионна върху акции на злато, както и върху борсово търгувани фондове (ETFs)
Такса на дебитна карта	няма такса за депозити в щатски долари
Минимална сума на депозит	$10 (за жители на САЩ и Обединеното Кралство)

 

 

Търговия на злато – Преглед и обяснение

Търговията на злато е досущ като търговията на който да е друг актив на финансовия пазар. Все пак, процесът на неговото търгуване може да варира неколкократно в зависимост от целта на инвестицията.

В най-базовия вариант инвеститорът ще спекулира относно цената на златото, като правилната прогноза би му донесла частична печалба, а грешната - загуба в процентово отношение. Като повечето стоки на финансовия пазар, златото се оценява по определен начин, като повечето анализатори и платформи гледат цената на унция злато спрямо щатския долар.

Досущ като всички останали активи, цената му главно се влияе от връзката между търсене и предлагане. Като цяло, пазара на злато е сравнително обширен, като предлага прекрасни възможности както за краткосрочна инвестиция, така и за по-дългосрочна перспектива.
Онлайн търговията на злато ни дава възможността да търгуваме с благородния метал без да се налага да имаме досег до истински златни кюлчета. Сделките се извършват посредством трейдинг платформи, които разчитат нашите решения и ни свързват с купувач/продавач на актива.

Начинаещите играчи на пазара трябва да внимават и да следят движенията изкъсо, за да не допуснат някоя новобранска грешка. Затова, пазарът на злато, макар и обширен, трябва да е сравнително лимитиран за тях. Борсово търгуваните фондове, както и акциите изглеждат като подходящ старт за всеки новак в сферата.

Липсата на волатилност в тези пазари предлага допълнително сигурност за инвеститора, като не го излага на ненужен риск още в самото начало на неговата трейдинг кариера.
Целта на всеки играч на пазара е да предугади движението на цената на златото, като именно разликата в цените ще определи изхода от направените сделки.

Как функционира търговията на злато?

Въпреки че финансовите пазари си приличат в повечето случаи, всеки един от тях се отличава с някаква специфична уникална по своему функционалност. Именно заради това, всеки инвеститор трябва да направи подробно проучване върху търговията на злато, преди да създаде своя акаунт в някой инвестиционен портал. В противен случай, той рискува да изложи себе си на ненужен и непреценен риск.
В следващите няколко редове ще обсъдим главните финансови пазари за търговия на злато, неговите отличителни характеристики, както и някои полезни съвети и ефективни стратегии.

Финансови пазари за търгуване на злато

В повечето случаи, златото се изчислява за унция спрямо щатския долар. Някои други пазари пък изчисляват стойността на ценния актив в килограми спрямо валутата на САЩ. Трети пък предлагат съвсем различна валута, към която да е съпоставено златото.
Ако все пак сте начинаещи, препоръчваме да гледате най-често срещания пазар, а именно - една унция злато спрямо USD. Ще обсъдим един бърз пример в няколко стъпки:

• Нека приемем, че златото се котира срещу $1,800 за унция
• За да предприемете действие, вие трябва да прецените дали стойността му ще се покачи или ще спадне
• Нека приемем, че вие избирате да заложите $500 на покачване на цената
• Няколко седмици по-късно златото се издига до $1,980, което представлява 10% ръст на инвестицията
• Вашата инвестиция от $500 вече се е покачила на $550, което означава, че сте направили нереализирана печалба от $50

Все пак, има множество начини за търгуване на злато в онлайн пространството. Всеки един от тях ще има своите отличителни белези и особени характеристики в зависимост от разнообразни фактори, касаещи представянето на финансовите пазари. Инвеститорите могат да избират различни инвестиционни инструменти измежду фючърси, опции, борсово търгувани фондове, акции и т.н.

Търговия на злато: Акции и борсово търгувани фондове (ETFs)

Акциите и борсово търгуваните фондове са неминуемо едни от най-традиционните начини за търгуване на финансовите пазарите. Именно заради това препоръчваме на начинаещите инвеститори да се насочат именно към търговията на злато посредством тези финансови инструменти.

Акциите на пазара за злато представляват компании, които работят или в индустрията с добив на благородния метал или имат нещо друго общо със златото. В повечето случаи, това ще са миннодобивни компании с многобройни локации в световен мащаб, които са изложени на някои от големите американски борси.

Също така, силно препоръчваме диверсификацията на портфолиото. Затова може да обърнете внимание на по-съсредоточени в една дестинация компании, а именно тези от държави като Бразилия, Южна Африка, Канада, Австралия и Китай.

Ако използвате eToro като инвестиционна платформа, вие можете да инвестирате в тези компании срещу само $10. Друго предимство на израелската трейдинг компания е фактът, че няма комисионни на сделките със злато.

Ако все пак решите да инвестирате в една определена миннодобивна компания, не се учудвайте в случай на големи разлики между представянето на вашия избор и това на спот цената на златото. В рамките на последните 12 месеца, спот цената на златото се е покачила с 5.90%, докато една от компаниите-лидер на пазара със злато, Barrick Gold, базирана в Канада, е получила ръст от само 4.72%.

Ситуацията с борсово търгуваните фондове не е много различна от тази при акциите. Една от най-подходящите опции тук е SDPR Gold Shares ETF, като този фонд е почти изцяло обвързан с цената на физическото злато. За съпоставка, разликите между гореспоменатия борсово търгуван фонд и спот цената са нищожни за последната година.

Като цяло, този ETF има достъп до физически златни кюлчета, които предразполагат за допълнителната сигурност във фонда. Борсовото търгувани фондове, обвързани със злато, също се таксуват с 0% комисионна, като минималната стойност на инвестицията отново е $10.
Друг важен фактор е, че “златните” борсово търгувани фондове не предлагат изплащания на дивиденти, както повечето акции на пазара.

Търговия на злато: Фючърси срещу опции

Ако не сте удовлетворени от опциите които предлагат акциите и борсово търгуваните фондове, то може да се насочите към търговия на злато посредством фючърси и опции. Тези финансови пазари изискват малко повече опит и са препоръчителни за по-напреднали инвеститори.

Акциите и борсово търгуваните фондове са подходящи повече за дългосрочна инвестиция, докато фючърсите и опциите предлагат прекрасни възможности за по-бърза печалба.

• Едно от предимствата на тези пазари е, че имате достъп до маржа.
• Дори да разполагате само с $500 в сметката си, вие може да покриете 5% маржин и да влезете в сделка за $10,000.
• В допълнение на това, “златните” фючърси и опции дават възможността да избирате между повишаване или понижаване на цената. Избирането на къса позиция ще ви изкара на печалба, когато цената на актива падне.
• Една от приликите между двата дериватива е фактът, че сделките имат срок на годност, който най-често е 3-месечен период.

Основната разлика между фючърси и опции идва, когато изтече този договор.

При фючърсите имате право да изтеглите останалите средства от договора, докато при опциите няма изискване за покупка на договора.

Купувачът може сам да реши да упражни опцията, като той ще трябва да плати премия на продавача (брокера) за тази цел. По този начин, ако инвестицията не върви по план, търговецът може да загуби само премията върху опцията на златото.

Търговия на злато: CFDs

Освен фючърси, опции, акции и ETF-и, инвеститорите могат да се насочат към търговията на злато посредством договор за разлика. CFD представлява договор между брокер и търговец, където впоследствие се заменя разликата в стойността на основния залог в промеждутъка между началото и края на договора.

В допълнение на това, CFD e вид дериват, който ви позволява да не купувате самия актив, в случая златото, но да заложите дали цената му ще се покачи или понижи в определен период от време.

EToro e сред най-утвърдените платформи за търгуване на злато чрез договори за разлика. Въпреки че тази опция не е достъпна за клиентите от САЩ, нейната популярност не спира да расте в световен мащаб.

Търговия на злато: Forex

Търгуването на злато на Forex пазара е сравнително праволинеен процес. В повечето случаи инвеститорите слагат златото срещу щатския долар и спекулират дали неговата спот цена ще се покачи или не.

Все пак, съществуват и по-задълбочени варианти на подобен тип търговия на финансовия пазар, но те зависят главно от платформата, на която се извършват сделките, както и валутата, срещу която е съпоставяно златото.

Защо да търгуваме злато?

Пазарът на злато има своите отличителни белези, но като цяло, съвпада с универсалното разбиране за финансови пазари. Търговията на злато предлага множество възможности пред инвеститорите, като те могат да комбинират няколко стратегии в една.

За да може някой да бъде напред от дадена инвестиция, то друг човек трябва да се е опарил и да загубил, така че неминуемо пазарът на злато ще вземе своите жертви. В идните редове ще обсъдим някои от най-полезните функционалности на златото и защо то се е утвърдило като един от най-стойностните финансови активи.

Съхраняване на стойност

Златото е най-ефикасният финансов инструмент за съхраняване на стойността. Все пак, именно златото е било използвано като разменна монета още преди хиляди години. Стойността му непрестанно се покачва, поради факта, че залежите от злато на планетата са ограничени.

Ценният метал ще продължи да бъде на върха на йерархията, стига търсенето да оправдава очакванията. Очаква се златото да запази стойността си във всякакви бъдещи негативни икономически цикли.

Златото е точният инструмент за хеджиране срещу страдащи пазари

Златото неколкократно убеждава инвеститорите, че е точният инструмент за хеджиране срещу риск. Исторически погледнато, когато пазарите страдат и цените на акциите достигат нови и нови дъна, точно тогава златото успява да излезе на върха.

Мнозина смятат, че това е правилният актив за инвестиране в моменти на инфлация и висок праг на безработица. Една рецесия пък допълнително би трябвало да увеличи положителния ефект върху златото. Именно златото се представи на най-високо ниво по време на пандемията от Ковид-19 през 2020г.

Няма нужда от притежаването и съхранението на физическо злато

Въпреки че все още много хора по цял свят колекционират и съхраняват кюлчета и монети, тяхното физическо притежаване не е необходимо. Онлайн търговията предлага множество възможности за инвестиране в злато, което по своему обезсмисля цялата занимавка със съхранението му в реалния свят.

В онлайн пространството можете да търгувате по всяко време, когато е отворен пазарът, а инвестиционните ви опции варират от фючърси до борсово търгувани фондове (ETFs). Следователно, няма нужда от това да притежавате тонове злато в дома си, надявайки се, че цената на актива ще се покачи в бъдеще.

Златото е волатилно

Въпреки че златото е смятано за един от най-постоянните финансови активи, движенията му във финансовите пазари в рамките на 24 часа понякога се оказват доста волатилни. Това със сигурност ще даде на по-рисковите играчи от вас допълнителна възможност за акумулиране на средства.

Волатилността е налице поради факта, че има голям обем на търгуване и високи нива на ликвидност в рамките на деня. Въпреки това, златото е считано за един от най-ниско рисковите активи за дългосрочен план.

Може да търгувате злато на маржин

Търгуването на злато на маржин е действителна търговия с привлечен капитал. Инвеститорът трябва да депозира марж, който да бъде даден на брокера, от който е зает нужния капитал. Някои брокери изискват едва 5% от цялата сума на сделката, за да може да я осъществят.

Въпреки това, търгуването на повече от наличния капитал на финансовите пазари е нож с две остриета, тъй като инвеститорът може да понесе сериозни загуби в кратък срок от време. В същото време, той има нужда само от $1,000, за да му бъде одобрена позицията на стойност $20,000.

Как да правим пари от търговия със злато?

Мнозина от вас се интересуват от това как могат да се правят пари от търгуване на злато. Някои от вас смятат, че най-лесният начин е да се сдобиете с физически кюлчета и монети, които да бъдат използвани като място за съхраняване на стойност.

Въпреки че това продължава да е опция до ден днешен, неколцина инвеститори преминаха в онлайн пространството. С напредването на технологиите вече имаме достъп до голяма разнообразие от “златни” активи в различни верифицирани трейдинг платформи.

Съществуват два начина, посредством които може да правите пари чрез онлайн инвестиция в акции, обвързани със златото. Първият е пряко обвързан с цената на актива, като при нейното покачване, стойността на вашата инвестиция също нараства. Другият, който е също толкова конвенционален в днешно време, е посредством 3-месечните дивиденти, които предлага дадената компания.

Други възможни варианти, свързани със злато, са деривати и маржин търговия, където можете да спекулирате относно това дали цената на дадения актив ще се повиши или ще намалее.

Работно време за търгуване със злато

Часовете, в които може да търгувате злато, варират от един актив до друг. От значение също така е на коя борса е изложен дадения финансов инструмент, тъй като работното време е индивидуално за всеки един по своему.

Например, ако борсово търгуваните фондове на американския пазар се търгуват между 9:30 и 16:00, докато фючърсите биват отворени за по-дълъг срок от време.

Фючърсите на злато на американските пазари типично отварят в 18:00 в неделя и затварят към 17:00 в петък.

Движения в цената на златото

Цената на златото в световен мащаб най-често се влияе от неколцина пазарни фактори. Освен от основните “искане” и “предлагане”, златото е зависимо и от настроението на най-големите инвеститори на пазара.

През 2020г., по време на пандемията от Ковид-19, златото достигна своя последен връх, котирайки се малко под $2,100 за унция. Главната причина за това беше цялостния преход от всякакви активи на финансовите пазари към златото. Инвеститорите търсеха средство за хеджиране срещу неспособните да издържат голямото напрежение пазари.

Именно в онзи момент цената на повечето активи се понижи многократно, докато стойността на златото осигури очаквания положителен резултат.

Кои са най-добрите “златни” активи за търгуване?

В следващите редове ще разискаме някои от най-подходящите активи за търгуване, обвързани със златото. Ще изложим на вниманието ви 5 финансови инструмента, в които може да инвестирате.

SPDR Gold ETF

SPDR Gold ETF е може би най-подходящият избор за начинаещи инвеститори в сферата със златото. Борсово търгуваните фондове предлагат ниска волатилност, но и по-лимитирана възвръщаемост. Все пак, целта на всеки новобранец е да научи възможно най-много без да рискува голяма част от портфолиото си.

Портфолиото на този фонд се състои главно от физическо злато, което съхранява стойността си.
Всичко, което трябва да направите, е да инвестирате минимум $10 в онлайн платформата на eToro. Допълнително предимство представлява фактът, че няма комисионни при отделните сделки. За максимално удобство, инвеститорът може да се възползва от “Cash Out” опцията и да прехвърли средствата си от SDPR Gold ETF в акаунта си.

Barrick Gold Stocks

Barrick Gold Stocks e поредната атрактивна опция за инвестиране от начинаещи.

Този финансов актив е изложен на Нюйоркската фондова борса, а влиянието му в световен мащаб допълнително допринася за ръста в цената през последните години.

С малко над 15 локации из целия свят, тази акция изпита покачване в цената с 43% между 2017г. и 2022г.

Спот цена на “златни” CFDs (Само за клиенти извън САЩ)

Инвеститорите могат да търгуват и спот цената на златото чрез CFDs. Въпреки че този финансов инструмент не може да бъде използван от гражданите на САЩ, мнозина могат да се възползват от опцията чрез eToro.

В допълнение на това, вие имате възможността да търгувате с ливъридж на този пазар, което да ви даде по-голям шанс за краткосрочна печалба.

VanEck Vectors Gold Miners ETF

За разлика от SDRP Gold ETF, този борсово търгуван фонд предлага достъп до доста по-диверсифициран избор. VanEck Vectors Gold Miners ETF разполага с 57 компании за злато в портфолиото си, което неминуемо свежда риска от тази инвестиция до минимум.

Повечето миньорски компании са разположение на територията на САЩ, Австралия, Южна Африка, Канада, Бразилия и Китай.

Kinross Gold

Kinross Gold представлява поредната привлекателна опция за инвестиране в злато. Корпорацията е счита за една от най-подценените на пазара, като се търгува срещу $5.18. Базирана на територията на Канада, минната компания оперира в световен мащаб.

Към момента, Kinross Gold разполага с мини в Южна Америка, Африка и в САЩ. През последните 12 месеца, стойността на акцията на компанията се срина с 30%, което неминуемо дава шанс на новодошлите инвеститори да купят част от Kinross Gold при огромно намаление.

В допълнение на всичко, компанията предлага дивиденти за притежателите на акции, като средната стойност е около 2.3%.

Най-добрите стратегии за търговия на злато

В тази част от статията ще ви запознаем с най-добрите стратегии при търгуването със злато. Това също може да служи като мини-наръчник за инвестиране, който да бъде използван на дневна база.

Започнете с инвестиция в борсово търгувани фондове (ETFs)

Най-добрата стратегия, която може да предприеме всеки новобранец, е да се запознае с борсово търгуваните фондове (ETFs).

Подобна инвестиция ще изисква една $10, като портфолиото ви ще бъде диктувано от мащабен доставчик като SDPR.

Тъй като избраният от вас ETF ще бъде пряко обвързан със златото, не би трябвало да има сериозни разминавания в ценово отношение.

Научете връзката между златото и акциите

По-рано споменахме, че златото често има негативна корелация с акциите. Това ще означава, че когато цената на акциите в глобален мащаб спада, то най-вероятно стойността на златото се покачва.

Допълнителното проучване на връзката между златото и акциите би спомогнало за по-правилно разчитане на дневните сигнали на пазара. По този начин, вие ще можете да изградите по-стабилно портфолио и да имате по-големи шансове в предсказването на бъдещите движения.

Следете зорко ключови икономически индикатори

От изключително голямо значение е да се следят всякакви икономически индикатори, тъй като финансовите пазари са зависими от всичко, което се случва в световен мащаб.

Нарастващата инфлация с висок процент на безработица може да са символи на идваща рецесия, което би трябвало да доведе до срив в цените на акциите.

Исторически погледнато, именно тогава е най-правилният момент всеки инвеститор да диверсифицира портфолиото си със злато. Имащо статут на най-добрия финансов инструмент за хеджиране срещу инфлация, златото неминуемо предлага положителна възвръщаемост в тягостни икономически цикли.

Дневна търговия на злато с цел възползване от високата волатилност

Дневната търговия на финансовите пазари се смята за една от най-рисковите стратегии, предвид големия обем на търговия и акумулиращите се комисионни. Въпреки това, мнозина инвеститори поемат по този път, тъй като и той е осеян с възможности за печалба.

Ако желаете да бъдете редовен играч на пазара, то ви препоръчваме да се фокусирате върху отделните активи, които предлагат всеобразни варианти за инвестиране. Златото от своя страна е сред най-търгуваните активи, което би трябвало да означава, че никога няма да има проблем с ликвидността си.

Следете изкъсо необходимостта от злато в световен мащаб

Поредната атрактивна стратегия, която може да ви послужи при търговията със злато, е изграждането на правилен анализ на икономиката в световен мащаб. Големите световни икономики често афектират цената на златото, като за пресен пример може да послужи Китай и тяхната политика, свързана с ценния актив. Китайското правителство увеличи многократно вноса си на злато, което се отрази и върху цената му, достигайки нови върхове.

Подробните анализи на световната икономика неминуемо помагат при избора на решения, тъй като актуалните отчети са сред основните фактори за движенията на пазара. По този начин, инвеститорът може да предугади посоката, в която ще поеме златото, което да се отрази позитивно върху портфолиото.

Безопасна ли е търговията със злато?

Ако сте готови да поемете по пътя с онлайн търгуването на злато, то вероятно се питате колко осигурена е вашата безопасност. Като начало, щом инвестирате някакви средства, то вие рискувате цената на актива да падне и съответно стойността на портфолиото ви да поеме удар, следователно ще загубите част от инвестицията си.

Има множество малки фактори, които играят роля при тази финансова авантюра. На първо четене инвеститорът трябва да има добре изградена представа относно ситуацията на пазара. Избирането на грешна стратегия при управление на средствата е сред най-основните причини при евентуална загуба. Всеки играч на пазара трябва да намери точния баланс между стоп лос поръчки и дългосрочно инвестиране.

В допълнение на това, инвеститорите трябва внимателно да подберат платформата, на която ще създадат акаунт и ще търгуват злато. Ние все пак смятаме, че най-сигурната платформата в това отношение е именно eToro.

Компанията не само че предлага нищожни такси и ниски лимити на депозит, но и бива регулирана от SEC и FINRA, които са сред най-утвърдените агенции, които следят за правилното прилагане на федералните закони за ценните книжа. Отделно, държави като Обединеното Кралство, Австралия и Кипър разполагат с лични финансови органи, които регулират пазара в онлайн платформата eToro.

Как да търгуваме със злато – урок с eToro

В редовете по-долу ще видите подробен анализ, свързан с търговията на злато в онлайн платформата на еToro. Смятаме, че този обясненията, подплатени със снимки, ще са напълно достатъчни на всеки начинаещ да придобие по-точна представа върху цялостния процес на работа.

Стъпка №1: Създайте си eToro акаунт

Посетете сайта на eToro и създайте своя акаунт. Натиснете върху бутона “регистрация”, който ще ви препрати в нова страница, показана на снимката. Там ще трябва да въведете вашите лични данни, включително имейл и парола.

Ще се наложи да въведете и вашия телефонен номер, който ще ви послужи при верификационния процес.

Стъпка №2: Депозирайте капитал за търгуване

Веднъж щом акаунтът ви е верифициран от екипа на eToro, вие ще разполагате със свободата да депозирате средства.

Тази стъпка също предлага множество опции, като имате възможност да направите вашия депозит посредством дебитна/кредитна карта, банков трансфер или чрез друг разплащателен метод като Skrill и Neteller. Едно от малкото ограничения в онлайн платформата е минималната стойност на депозит, която е $10, ако сте гражданин на Обединеното Кралство или САЩ.

Стъпка №3: Намерете пазара за злато

След като акаунтът ви е верифициран и сте депозирали средства, трябва да намерите желания от вас пазар за злато.

В графата “Търсене” може да напишете името на съответния пазар, където желаете да търгувате злато. В този случай ви показваме, че търсим SPDR Gold ETF.

Стъпка №4: Изберете и поставете поръчка за закупуване

Последната стъпка, която трябва да предприемете, е да закупите избрания актив. В случай, че имате намерението да търгувате акции и борсово търгувани фондове, обвързани със златото, то еToro има минимален лимит от $10.

Изберете желаната от вас сума и натиснете “Отвори позиция”. Ако пазарът е неактивен, то ще трябва да изберете “Направи поръчка”, като еToro автоматично ще осъществи това действие, веднъж щом пазарът отвори.

Заключение

Като цяло, eToro предлага множество възможности за търговия със злато и е подходяща платформа както за начинаещи, така и за напреднали участници на финансовите пазари. Изложените предимства, свързани с 0% комисионна, ниски такси, и ниски лимити на минимален депозит, допълнително насърчава играчите да вземат участие на пазара именно чрез трейдинг света на eToro.
Предвид скорошните събития в световната икономика и политика, търговията със злато ще добие още повече популярност. Именно заради това смятаме, че е редно всеки инвеститор да се запознае изкъсо с многобройните опции, които предлага златото.