من أفضل طرق تكوين الثورة و المحافظة عليها هي الاستثمار. فالاستثمار يسمح لك بأن تزيد من حجم ثورتك أثناء نومك! 

تعتبر دولة الكويت العربية من أفضل البلاد لاستثمار الأموال نظرا لما تتمتع به من سوق قوي وإقتصاد ضخم. إذا كنت كويتي وتريد استثمار أموالك في الكويت أو كنت أجنبي و تريد أن تستثمر في الكويت فان هذا المقال لك. 

 

1.لماذا الاستثمار في الكويت؟

2.طرق الاستثمار في الكويت؟

3.دليلك للاستثمار المسئول.

4.الأسئلة الشائعة.

لماذا الاستثمار في الكويت؟

الاستثمار في الكويت

إن دولة الكويت هي أحد الدول التي أزالت الحواجز أمام المستثمرين من أجل تسهيل الاستثمار بها وقد جذبت سياسات دولة الكويت المنفتحة الكثير من رأس المال إليها في الآونة الأخيرة. فالكويت:

  • في المركز الثالث عالميا من حيث مراعاة الضرائب. 
  • في المركز الثاني عالميا من حيث المدخرات الوطنية.
  • تعتبر ثالث أفضل بيئة إقتصادية عالميا. 
  • أطلقت برنامج رؤية الكويت الجديدة 2035 من أجل تنويع مصادر الدخل التي يعتمد عليها الإقتصاد الكويتي.

كانت الكويت تعتمد بنسبة كبيرة على صناعة البتروكيماويات في جلب الدخل والاستثمار ولهذا السبب قررت تغيير سياستها الإقتصادية مؤخرا من أجل تنويع مصادر الاستثمار و الدخل وخلق اقتصاد متنوع وناضج وقوي. 

وتجعل هذه الرؤية الجديدة الكويت منبع خصب للاستثمار سواء الوطني أو الأجنبي كما أنها تزيد من إحساس المستثمر بالآمان بأنه يستثمر في مناخ داعم للاستثمار والتوسع الإقتصادي. 

 

شركة كابيتال
منصة كابيتال

يمكنك الاستثمار الآن من خلال منصة كابيتال

الأصول المشفرة هي منتج استثماري شديد التقلب وغير منظم

 

طرق الإستثمار في الكويت

هناك طرق كثيرة ومتنوعة للاستثمار بالكويت وبعضها آمن ومنخفض المخاطر والآخر مرتفعة مخاطره وغير آمن. وفي الفقرة التالية سوف يتم عرض هذه الطرق ثم بعد ذلك سيتم مناقشة درجة خطورتهم وكيفية وضع إستراتيجية لتخفيف وإدارة المخاطر.

 الاستثمار في الصناديق المتداولة بالبورصة


أول طريقة للاستثمار في الكويت تكون من خلال الصناديق المتداولة بالبورصة. هذه الصناديق هي صناديق منخفضة المخاطر وتضم قائمة متنوعة من الشركات المختلفة المدرجة بالبورصة ويمكن الإستعانة بخبير أوراق مالية من أجل التعرف على أفضل الصناديق التي يمكن الاستثمار بها.

كما أنه يمكن الاستثمار في صناديق متداولة ببورصات أخرى مثل البورصة الأمريكية والتي بها العديد من الصناديق المعروفة والموثوقة مثل S&P500 و Dow Jones 

الاستثمار في الذهب

يعتبر الذهب من أكثر الطرق إنتشارا في الحفاظ على الثورة وخصوصا في الأوقات العصيبة وأوقات الكوارث والحروب. 

مجيء جائحة كورونا وبعدها الحرب باوكرانيا جعل الكثيرين خائفين على أموالهم وثرواتهم من الضياع ويمكن للذهب أن يكون أحد طرق الحفاظ على الثروة من الضياع وخصوصا في الفترات التي يعاني بها الدولار من إنعدام إستقرار. فالذهب يتم تسعيره عالميا وفقا لسعره أمام الدولار. 

من طرق الإستثمار في الذهب شراء السبائك أو جنيهات الذهب والإحتفاظ بها ثم بيعها بعد وقت. تعتبر هذه الطريقة هي الأفضل في استثمار الذهب نظرا لأن شراء المشغولات الذهبية يتمضن دفع ثمن المصنعية التي تذهب إلى السائغ. 

بهذه الطريقة يوفر المستثمر ثمن هذه المصنعية ولكن إذا أردت شراء السبائك فعليك أن تضع في الإعتبار حفظها في مكان آمن. فهل لديك خزنة جيدة؟ أم أنك ستحتفظ بها عند طرف ثالث؟ ولكن في هذه الحالة سوف تضر إلى دفع أموال إلى هذا الطرف. 

 

الاستثمار في عقود المشتقات المالية

عقود المشتقات المالية تشمل الذهب والنفظ وسلع أخرى ويتم الإعتماد على المضاربة في تحقيق الربح.

يمكن الإستثمار في العقود الآجلة للذهب أو النفط وهذه تكون عقود يستثمر بها المستثمر الذي يتوقع إرتفاع سعر الذهب/النفط في المستقبل ويربح إذا كان توقعه صحيح. وعادة لا يمتلك شاري هذه العقود ذهبا/نفطا حقيقا ولكنه يحصل على عقد يساوي قيمة معينة من السلعة. 

هذه الطريقة قد تضر بالربح الكثير على مستخدمها ولكنها أيضا مرتفعة المخاطر جديدة و غير آمنة.

تعتبر منصة اف تي اكس من أفضل المنصات التي مكن من خلالها الإستثمار في عقود المشتقات المالية.

الاستثمار في السوق العقاري

يعتبر الاستثمار في السوق العقاري من أكثر طرق الاستثمار آمانا نظرا لإنخفاض مخاطره ولكن يجب مراعاة الإستراتيجية المتبعة من أجل تحقيق النتائج المرجوة.

فمثلا يفضل 

  • زيارة العقار بنفسك أولا من أجل التأكد من خلوه من أي مشاكل هندسية. وقد يتطلب هذا منك أن تزور البلد إذا كنت أجنبيا.
  • التأكد من أن العقار ليس عليه أي خلافات أو نزاعات قانونية من خلال المصالح الحكومية المختصة.
  • يجب أيضا تحديد الهدف من الإستثمار في العقار فهل سيكون من أجل منشئة سياحية أو تجارية أو من أجل تأجيره للمستأجرين؟

كل هذه نقاط يجب وضعها في الإعتبار قبل أخذ خطوة الاستثمار في عقار ما بالكويت.

الاستثمار في التجارة والشركات الناشئة 

إقتحم الإنترنت حياتنا وأصبح في متناول الجميع إستخدامه، وقد أثر هذا على طريقة ممارسة التجارة والتربح منها وأصبح من السهل ممارسة التجارة عبر الإنترنت. 

 

يمكن فعل هذا بسهولة في الكويت فالشعب الكويتي أحد أكثر الشعوب ثراء على وجه الأرض وهذا يعني وجود فرص كثيرة لبيع الكثير من السلع عبر منصات التجارة الإلكترونية. 

 

ومن الممكن إنشاء شركة ناشئة ويكون مقرها بالكويت ويتطلب هذا الحصول على ترخيص من الحكومة ثم الحصول على جميع الأوراق المالية اللازمة.

 

كما أنه في عام 2013 أعلنت هيئة تشجيع الاستثمار المباشر عن قانونا جديدا يسمح بالآتي:

  • السماح للأجانب بامتلاك 100% من الشركات والكيانات التجارية.
  • الاستفادة من ضريبة دخل ثابتة 15%.
  • توفير البنوك الوطنية بالكويت كافة التسهيلات للحصول على قروض تمويلية من أجل بدء المشاريع الاستثمارية بدولة الكويت.

 

الاستثمار في الأسهم 

إن الاستثمار في الاسهم أحد أكثر الطرق إنتشارا في العالم من أحل الحفاظ على الثروة والاستثمار. ومناخ الكويت يشجع هذا النوع من الاستثمار من خلال الاستثمار في أسهم الشركات الكويتية.

يمكن استثمار الأموال في الشركات المنتجة للمواد البتروكيماوية بما أنها مصدر الدخل الأكبر بالدولة، يمكن الاستثمار في الشركات الوطنية الأخرى أيضا. 

كما أنه من الممكن الاستثمار من خلال منصات مختلفة في المئات من الأسهم مثل أبل ومايكروسوفت وغيرهم. من أشهر هذه المنصات منصة إي تورو.

الوسيط eToro

الأصول المشفرة هي منتج استثماري شديد التقلب وغير منظم

الاسثمار في العملات المشفرة

أصبح الاستثمار في العملات المشفرة هو حديث العالم والجميع يريد الاستثمار بها والتربح منها نظرا لما يمكن أن تجنيه من ربح وفير. 

 

ومع أن البنك المركزي بالكويت حذر أكثر من مرة من التعامل بالعملات المشفرة نظرا لعدم استقرارها وعدم وجود لوائح قانونية من أجل تأمين المستثمرين إلا أنه لا يوجد حرج على المستمثرين بالكويت من أستثمار أموالهم في العملات المشفرة. 

 

يمكن الاستثمار في العملات المشفرة عن طريق تعدين بعض العملات وشراء المعدات اللازمة من أجل فعل هذا و تشمل هذه العملات بتكوين ولايتكوين ودوجكوين ومونيرو. 

 

كما أنه يمكن الاستثمار في العملات المشفرة من خلال شراءها وتخزينها مثل الذهب لفترات طويلة ثم بيعها عندما ترتفع قيمتها. 

يمكن أيضا الدخول في عقود آجلة من أجل التضارب على العملات المشفرة. 

 

أحد الطرق المربحة أيضا هي شراء العملات القائمة على بروتوكول اثبات الحصة ثم استثمار هذه الحصص من خلال staking على المنصات المختلفة والذي يكون ذو عائد سنوي قد يصل في بعض الأحيان إلى أكثر من 20% 

أخيرا يمكن شراء عملة PAXG وهي عملة تسمح لك باقتناء أصل ذات قيمة تساوي قيمة سعر الذهب عالميا فالعملة سعرها مربوط بسعر الذهب أمام الدولار ويسهل هذا طريقة الاستثمار في الذهب من خلال شركة باكس PAX 

Binance
منصة Binance

وتعتبر منصة بينانس من أفضل المنصات من أجل تداول العملات المشفرة نظرا لانخفاض عمولة التداول عليها ووجود نسخة عربية  بالمنصة، كما أنه يمكن شراء عملة PAXG من على المنصة وإستخدام staking أيضا من على بينانس. 

الأصول المشفرة هي منتج استثماري شديد التقلب وغير منظم. لا توجد حماية للمستثمر

دليلك للاستثمار المسئول

إن الاستثمار قد يضر الكثير من الربح على صاحبه ولكنه أيضا قد يتسبب في ضياع رأس المال إذا تم بطريقة غير مسئولة أو مدروسة جيدا.

 

تحديد الأهداف

أهم نقطة هي تحديد الأهداف المرجوة من الإستثمار، فهذا يساعد في تحديد إستراتيجية قوية من أجل التحكم في المخاطر.

هل الهدف هو الحفاظ على الثروة من التأثر بأضرار التضخم؟ 

هل الهدف هو نمو هذه الثروة تدريجيا على مدار السنوات؟ 

هل الهدف هو تكبير هذه الثروة ومضاعفتها مهما كانت المخاطر؟ 

تحديد المخاطر 

إجابة هذه الأسئلة تساعد على وضع إستراتيجية جيدة من أجل إدارة المخاطر. 

إذا كان الهدف هو الحفاظ على الثروة من التضخم فالاستثمارات منخفضة المخاطر هي الحل الأمثل مثل

  • الاستثمار في الذهب. 
  • الاستثمار في السوق العقاري. 
  • الاستثمار في الصناديق المتداولة بالبورصة.

 

هذه الاستثمارات لا تدرربح كبير على صاحبها دائما ولكنها تحافظ على الثروة من التضخم و أضراره بل وأحيانا تساعد على نمو هذه الثروة ولكن بوتيرة بطيئة. 

 

إذا كان الهدف هو نمو الثروة تدريجيا مع الاستعداد لتحمل بعض نسب المخاطرة المرتفعة تدريجيا

 

  • الاستثمار في بورصة الشركات الكويتية قد يكون حل جيد. 
  • الاستثمار في البورصة الأمريكية ممكن من خلال منصات مقننة في الأراضي الكويتية. 
  • الاستثمار في الشركات الناشئة والتجارة الالكترونية. 

 

أما إذا كان الهدف هو تكبير هذه الثروة ومضاعفتها في أسرع وقت ممكن مهما كانت المخاطر فيرجى توخي الحذر الشديد عند وضع الطرق الآتية في الاعتبار نظرا لمدى خطورتها.

  •  الاستثمار في العملات المشفرة أو ممارسة التعدين. 
  • الاستثمار في العملات المشفرة عن طريق staking. 
  • الاستثمار في العقود الآجلة للذهب والنفط والعملات المشفرة والأسهم. 

فهم دورة السوق الإقتصادي العالمي 

مع أن المناخ الاستثماري بالكويت مشجع على الاستثمار، إلا أنه يتأثر بدورات السوق العاملي مثله كباقي الأسواق الدولية. 

وهذا يعني أنه عندما يمر العالم بركود اقتصادي نتيجة لظروف مشابهة لما نمر به الآن من جائحة كورونا وحرب أوكرانيا فتداعيات هذا على المناخ الاستثماري ستكون سيئة. 

مثال

لقد اتفقنا أن الذهب سعره مربوط بالدولار ويرتفع في الأوقات التي يعاني بها الدولار من إنعدام إستقرار.
هذا يعني أن حاليا نظرا لسياسات البنك الفيدرالي الأمريكي التي تعتمد على رفع سريع للفائدة بأمريكا سعر الذهب سيتأثر بالسلب على وسينخفض سعره مقابل الدولار. 

 

هذا يجعل الدولار أكثر إستثمار آمن حاليا

 

 وبالتالي إذا كنت مستثمرا وتريد المحافظة على أموالك حاليا بالكويت أو أجنبي يريد الاستثمار بالكويت فأفضل ما يمكن فعله هو

  • الاستثمار فيما يدر عائد بالدولار مثل السوق العقاري أو الشركات الناشئة.
  • الإبتعاد عن الذهب والأسهم والعملات المشفرة حاليا.

 

وهذه السياسة غرضها تجميع أكثر قدر ممكن من الدولارات حتى يعكس الفيدرالي الأمريكي سياساته ويبدأ في تخفيض الفائدة، حينها ينصح بالبدأ في شراء الذهب والأسهم والعملات المشفرة.

الخلاصة

  • عندما يرفع الفيدرالي الأمريكي الفائدة ترتفع قيمة الدولار مقابل جميع الأصول التي يتم تسعيرها بالدولار مثل الذهب والأسهم والعملات المشفرة، هذا يكون بسبب ندرة الدولارات بالسوق.
  • عندما يخفض الفيدرالي الأمريكي الفائدة ترتفع قيمة الأصول مقابل الدولار، وذلك نظرا لوفرة الدولارات بالسوق.

فهم دورة السوق هو أهم نقطة وجب على المستثمر فهمها قبل الدخول في أي إستثمار.
ما هو الاستثمار المفضل بالنسبة؟ هل أنت شخص يحب المخاطر المرتفعة؟ أم أنك تفضل الاستثمار الآمن؟

 

أسئلة شائعة

هل يمكن للأجانب الاستثمار بالكويت؟ أم الكويتين فقط؟ 

هل الاستثمار حرام أم حلال؟

هل يمكنني استثمار أموالي من داخل الكويت في دول أخرى؟